🔥ТОП-7 коротких облигаций [зима 2025] Лично я в низкорисковой части капитала комбинирую депозиты с облигациями, в т.ч. короткими. Они не только придают гибкость портфелю, но и позволяют зафиксировать доходность выше вклада. А если их покупать на ИИС, то эта повышенная доходность даже налогами не будет облагаться. Красота! Сегодняшние критерии: ● Погашение от 6 мес. до 2 лет; ● Доходность YTM не ниже 27%; ● Кредитный рейтинг не ниже А; ● Без амортизации и оферты. 📊Расположу облигации в порядке доходности к погашению. Также привожу CY - текущую купонную доходность. Доходность указана на 13.01.2025 по данным брокеров и открытых источников - делайте поправку на комиссии и налоги. 💎ВИС Финанс П03 ● ISIN: RU000A1060Y4 ● Доходность YTM: 27,14% ● Погашение: 31.03.2026 ● Купон: 12,9% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 87,9% ● Доходность CY: 14,68% ● Рейтинг: A+ от ЭкспертРА 👉Инвестиционно-строительный холдинг, один из лидеров в сфере ГЧП. Держу этот выпуск на своем ИИС. 💎Сэтл Групп 2Р2 ● ISIN: RU000A105X64 ● Доходность YTM: 27,59% ● Погашение: 05.03.2026 ● Купон: 12,2% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 87,5% ● Доходность CY: 13,94% ● Рейтинг: A от АКРА 👉Выпуск держу у себя в портфеле, на мой взгляд отличное сочетание прибыльности и надежности. Он уже не раз попадал в мои подборки лучших облигаций. В марте делал обзор на выпуск Сэтл 2Р3 RU000A1084B2 💎Борец Капитал 1Р1 ● ISIN: RU000A105ZX2 ● Доходность YTM: 28,00% ● Погашение: 19.03.2026 ● Купон: 11,85% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 86,5% ● Доходность CY: 13,70% ● Рейтинг: AА- от АКРА и НКР 👉Компания специализируется на разработке, производстве и сервисе оборудования для добычи нефти. Сам я давно держу в портфеле замещайку Борец КЗО26 RU000A105GN3 . 💎ЛСР 1Р8 ● ISIN: RU000A106888 ● Доходность YTM: 28,26% ● Погашение: 13.05.2026 ● Купон: 12,75% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 85,8% ● Доходность CY: 15,47% ● Рейтинг: A от ЭкспертРА 💼3-й по величине в РФ (после «Самолёта» и «ПИКа») строительный холдинг. Я давно держу в портфеле выпуск ЛСР 1Р6 RU000A102T63, а недавно начал покупать и этот. 💎Самолет П12 ● ISIN: RU000A104YT6 ● Доходность YTM: 28,98% ● Погашение: 11.07.2025 ● Купон: 13,25% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 94,2% ● Доходность CY: 14,07% ● Рейтинг: А+ от АКРА 👉Недавно подробно разбирал происходящее с Самолётом. Если сделать ставку на то, что свои долги компания честно отдаст, то сейчас есть шанс зафиксировать отличную доходность в её бондах. 💼У меня в портфеле есть флоатер Самолет 1Р14 RU000A1095L7 . Также можно обратить внимание на выпуски 1Р15 (RU000A109874) и особенно 1Р13 RU000A107RZ0 - доходность последнего к оферте уже бешеные 47,5%. 💎МВ Финанс 1Р3 ● ISIN: RU000A104ZK2 ● Доходность YTM: 30,85% ● Погашение: 22.07.2025 ● Купон: 12,35% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 92,7% ● Доходность CY: 13,32% ● Рейтинг: А от АКРА 💼Группа М. Видео - Эльдорадо - один из крупнейших ритейлеров электроники в стране. Я давно держу и даже увеличивал позицию в этом выпуске. 💎Уральская Сталь 1Р2 ● ISIN: RU000A1066A1 ● Доходность YTM: 32,22% ● Погашение: 24.04.2026 ● Купон: 10,6% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 81,0% ● Доходность CY: 13,08% ● Рейтинг: А от АКРА, А+ от НКР 👉НКР в декабре снизило рейтинг "Уральской стали" с АА- до А+, что по всей видимости вызвало распродажу этих бумаг среди фондов и УК. При этом доходность выпуска 1Р1 RU000A105Q63 (погашается на квартал раньше) держится на уровне 22%. ⚠️Возможно, это отличный шанс прикупить хорошие облиги со скидкой. 🎯Резюме По-моему, получилась отличная подборка классических бондов с прекрасным сочетанием доходности и надежности. У выпусков нет амортизаций и оферт - всё абсолютно прозрачно по аналогии с обычным вкладом, так что можно "купить и забыть". 💰Сейчас доходность к погашению бумаг из этого ТОПа - от 27,14% до 32,22% годовых. 4 из 7 выбранных облигаций держу в собственном портфеле. 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #хочу_в_дайджест #псвп

💰Моя дивидендно-купонная зарплата за декабрь 2024 Пока рынок TMOS не обращает внимания на санкции и пытается штурмовать 2900 п. перед инаугурацией Дональда Трампа, а Голливуд превратился в одно сплошное пожарище, настало время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 12-й месяц 2024 года. 💰В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на российском фондовом рынке за декабрь 2024. Не хвастовства ради, а статистики для😉 Немного о логике подсчетов: 💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первое по последнее число месяца включительно. 💸Валютные поступления пересчитываю в рубли на дату выплаты. Копейки округляю в меньшую сторону до ближайшего целого рубля. Все суммы выплат указаны ДО вычета НДФЛ. К тем выплатам, с которых НДФЛ уже взят, я прибавляю удержанные 13% обратно и в таком виде заношу в таблицу. В конце месяца при таком подходе легко подсчитать общую сумму выплат «брутто» (до уплаты налогов) и «нетто» (после уплаты налогов). 📊Пассивный доход за декабрь 2024 🤑Дамы и господа! Я спешу сообщить, что купонами и дивидендами за декабрь 2024 мне "накапало" 50 961 ₽ "грязными", что за вычетом налогов составляет 44 336 ₽. 🚀Впечатляющий рывок вперёд по сравнению с ноябрем!🤑 В ноябре 2024 я получил "чистыми" 20 692 ₽. Получается, прирост по доходу с фондового рынка "месяц к месяцу" составил +114%. И это пока что рекорд по сумме за всю историю наблюдений! Сравним с прошлогодними выплатами. За декабрь 2023 я получил купонами и дивидендами 13 374 ₽, а значит прирост дохода "год к году" составил +230%. Отличный результат! Активное пополнение ИИС и брокерских счетов и покупка активов, генерирующих кэш, в течение последнего года не прошли даром. 📊Всего за этот месяц на мои брокерские счета и ИИС пришло 35 выплат. Из них 29 выплат - это регулярные купоны по облигациям и 6 выплат - дивиденды российских компаний. Суммарно купоны составили 32 438 ₽, дивиденды - 11 898 ₽ "чистыми". 🇷🇺В декабре начался зимний дивидендный сезон. Дивами порадовали Т-Технологии T (1850 ₽ за 20 шт), Европлан LEAS (1100 ₽ за 22 шт), ЛУКОЙЛ LKOH (5140 ₽ за 10 шт), ФосАгро PHOR (756 ₽ за 6 шт), Хэдхантер HEAD (2721 ₽ за 3 шт), Северсталь CHMF (2109 ₽ за 43 шт). 💸Самые большие суммы поступили от нашего главного нефтяного дивидендного аристократа и от двух дальних ОФЗ: ● 5140 ₽ - дивиденды ЛУКОЙЛа; ● 4887 ₽ - купоны по ОФЗ-ПД 26243 SU26243RMFS4 ● 4106 ₽ - купоны по ОФЗ-ПД 26238 SU26238RMFS4 💼Кому интересно - суммарный объем облигационного портфеля на данный момент составляет порядка 2,45 млн ₽, в нем около 100 различных выпусков бондов. Наибольшую долю занимают ОФЗ, затем очень диверсифицированный корпоративный сегмент, также есть несколько долларовых и юаневых облигаций. Портфель акций по объему примерно на треть скромнее (т.е. соотношение облигаций и акций сейчас около 60/40). Плюс есть ещё приличное количество кэша в различной валюте и биржевое золото/серебро. 🦥Итоги всего 2024 года по своему пассивному биржевому доходу я подведу в отдельном выпуске, не пропустите! 📈Важно отметить, что больше трети всего портфеля акций и часть портфеля облигаций у меня "запаркованы" в БПИФах (биржевых фондах, таких как SBMX, EQMX, TBRU, SBRB) . Это означает, что существенная доля дивидендов и купонов не "капает" на счет, а автоматически реинвестируется обратно в фонды, что дает прирост стоимости паев. Эта переоценка никак не отражается в моих отчетах о выплатах, но помогает росту капитала. 💰Ну и часть средств у меня лежит на вкладах под хорошие проценты, выплаты по которым я не учитываю в "фондовом" пассивном доходе. 📍Отчет по пассивному доходу за ноябрь: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/317de592-cf21-44fc-980a-851fc14f515b/ 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #денежный_ручеек #дивы #купоны #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

🔥ТОП-10 худших акций 2024 года РБК назвал 10 худших акций года, на которых инвесторы могли сделать "иксы" в обратную сторону. Если вашей задачей на прошлый год было потерять как можно больше денег, то эти акции были отличным выбором. 👇В скобках указан процент снижения котировок за 202-й. Перечислю в порядке увеличения минуса - самая жесть в конце. 🔟UNAC ОАК (-48,24%) Сейчас ОАК - "лучшая из худших", а по итогам 2023 г. она вообще возглавляла анти-рейтинг. Сказываются санкции, из-за которых возникли трудности с импортозамещением компонентов. Для привлечения дополнительного финансирования, ОАК постоянно проводит допэмиссии. 9️⃣ROLO Русолово (-52,83%) С долгами проблем нет, но есть проблемы с ценой на металл, а также с менеджментом и акционерами. Компания принадлежит SELG, а там свои брожения и интриги. Как только уйдут риски, котировки в теории могут вырасти в разы. Я оловодобытчиков пока обхожу стороной. 8️⃣EUTR Евротранс (-55,76%) Акции Евротранса падал почти весь год на фоне закредитованности компании в условиях высоких ставок. Кстати, это единственные бумаги из списка, по которым были выплачены дивиденды с доходностью 8,75%. Аналитики РБК считают, что из всего анти-рейтинга ЕвроТранс выглядит наиболее интересно. 7️⃣IRKT Яковлев (-55,97%) И снова самолето-строители с высоким долгом, которые "радуют" своих акционеров допэмиссиями. Как пелось в известной старой песне, первым делом - самолёты, ну а миноритарии - потом✈️ 6️⃣GTRK Глобалтрак (-59,43%) В начале 2024 г. GTRK была типичным "пузырём" - она тогда выросла в 10 раз за год и стоила более 30 EBITDA. Ещё дороже по P/E: более 100 (!!!) чистых годовых прибылей. И вот теперь закономерное сдутие. 5️⃣MTLR Мечел-ао (-65,18%) Падение ускорилось после новостей о росте убытка за 6 мес. 2024 и включения одной из структур компании в очередной пакет санкций США (сам холдинг под санкциями с февраля 2024). Кроме того, Мечел не платит дивиденды, что уменьшает его привлекательность по сравнению с другими металлургами. 4️⃣SGZH Сегежа (-65,22%) На Сегежу негативно влияют 2 фактора — огромный долг и катастрофическое падение маржинальности бизнеса (после ухода с рынка ЕС она упала с 33% до 10%). В ноябре Сегежа объявила о доп. эмиссии акций на сумму ₽101 млрд, из-за чего произойдет размытие долей текущих акционеров более чем в 4,5 раза. 💼У меня, как вы знаете, есть немного Сегежи в портфеле - держу, верю, планирую докупать после допки по цене 1 ₽ и ниже😎 3️⃣MTLRP Мечел-ап (-65,72%) Продолжим про Мечел. Маржинальность бизнеса - 15,9%, что соответствует уровням кризисного года в пандемию коронавируса. При этом долги продолжают расти, EBITDA превышает проценты лишь в 1,6 раза - это критическое значение. 2️⃣QIWI КИВИ (-67%) Бумаги фин. провайдера обвалились в конце февраля, когда ЦБ отозвал лицензию у КИВИ Банка. Положение эмитента мог бы изменить обратный выкуп бумаг, предложенный советом директоров, но акционеры байбэк не одобрили. Положительных факторов для акций QIWI в 2025 г. не видать. 🏆SMLT ГК Самолет (-72,98%) Ну это фиаско, братан. Самолет дешевел с мая на фоне отмены льготной ипотеки и жесткой ДКП. Продажи в 3-м квартале упали на 45%, т.к. около 80% всех продаж проходили с ипотекой. Добавили негатива разговоры о банкротстве и о том, что основной акционер ищет покупателя на свою долю. 💼Я подробно разбирал ситуацию с пикирующим Самолётом. Кстати, я лицо заинтересованное: у меня есть и акции, и облигации главного неудачника года. 🎯Резюме Среднее снижение котировок 10 худших акций составило -60,83% с разбросом от -72,98% до -48,24%. Пострадали компании из разных отраслей, при этом в основном прослеживается один главный фактор - большие долги при высоких процентных ставках, а у некоторых также потеря основных рынков сбыта. 🚀Любопытно, сработает ли "эффект низкой базы" и станут ли перечисленные акции одними из лучших в 2025-м. Или наоборот - загнутся окончательно? TMOS 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #хочу_в_дайджест #псвп