🔥ТОП-7 коротких облигаций [зима 2025] Лично я в низкорисковой части капитала комбинирую депозиты с облигациями, в т.ч. короткими. Они не только придают гибкость портфелю, но и позволяют зафиксировать доходность выше вклада. А если их покупать на ИИС, то эта повышенная доходность даже налогами не будет облагаться. Красота! Сегодняшние критерии: ● Погашение от 6 мес. до 2 лет; ● Доходность YTM не ниже 27%; ● Кредитный рейтинг не ниже А; ● Без амортизации и оферты. 📊Расположу облигации в порядке доходности к погашению. Также привожу CY - текущую купонную доходность. Доходность указана на 13.01.2025 по данным брокеров и открытых источников - делайте поправку на комиссии и налоги. 💎ВИС Финанс П03 ● ISIN: RU000A1060Y4 ● Доходность YTM: 27,14% ● Погашение: 31.03.2026 ● Купон: 12,9% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 87,9% ● Доходность CY: 14,68% ● Рейтинг: A+ от ЭкспертРА 👉Инвестиционно-строительный холдинг, один из лидеров в сфере ГЧП. Держу этот выпуск на своем ИИС. 💎Сэтл Групп 2Р2 ● ISIN: RU000A105X64 ● Доходность YTM: 27,59% ● Погашение: 05.03.2026 ● Купон: 12,2% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 87,5% ● Доходность CY: 13,94% ● Рейтинг: A от АКРА 👉Выпуск держу у себя в портфеле, на мой взгляд отличное сочетание прибыльности и надежности. Он уже не раз попадал в мои подборки лучших облигаций. В марте делал обзор на выпуск Сэтл 2Р3 RU000A1084B2 💎Борец Капитал 1Р1 ● ISIN: RU000A105ZX2 ● Доходность YTM: 28,00% ● Погашение: 19.03.2026 ● Купон: 11,85% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 86,5% ● Доходность CY: 13,70% ● Рейтинг: AА- от АКРА и НКР 👉Компания специализируется на разработке, производстве и сервисе оборудования для добычи нефти. Сам я давно держу в портфеле замещайку Борец КЗО26 RU000A105GN3 . 💎ЛСР 1Р8 ● ISIN: RU000A106888 ● Доходность YTM: 28,26% ● Погашение: 13.05.2026 ● Купон: 12,75% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 85,8% ● Доходность CY: 15,47% ● Рейтинг: A от ЭкспертРА 💼3-й по величине в РФ (после «Самолёта» и «ПИКа») строительный холдинг. Я давно держу в портфеле выпуск ЛСР 1Р6 RU000A102T63, а недавно начал покупать и этот. 💎Самолет П12 ● ISIN: RU000A104YT6 ● Доходность YTM: 28,98% ● Погашение: 13.05.2026 ● Купон: 13,25% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 94,2% ● Доходность CY: 14,07% ● Рейтинг: А+ от АКРА 👉Недавно подробно разбирал происходящее с Самолётом. Если сделать ставку на то, что свои долги компания честно отдаст, то сейчас есть шанс зафиксировать отличную доходность в её бондах. 💼У меня в портфеле есть флоатер Самолет 1Р14 RU000A1095L7 . Также можно обратить внимание на выпуски 1Р15 (RU000A109874) и особенно 1Р13 RU000A107RZ0 - доходность последнего к оферте уже бешеные 47,5%. 💎МВ Финанс 1Р3 ● ISIN: RU000A104ZK2 ● Доходность YTM: 30,85% ● Погашение: 22.07.2025 ● Купон: 12,35% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 92,7% ● Доходность CY: 13,32% ● Рейтинг: А от АКРА 💼Группа М. Видео - Эльдорадо - один из крупнейших ритейлеров электроники в стране. Я давно держу и даже увеличивал позицию в этом выпуске. 💎Уральская Сталь 1Р2 ● ISIN: RU000A1066A1 ● Доходность YTM: 32,22% ● Погашение: 24.04.2026 ● Купон: 10,6% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 81,0% ● Доходность CY: 13,08% ● Рейтинг: А от АКРА, А+ от НКР 👉НКР в декабре снизило рейтинг "Уральской стали" с АА- до А+, что по всей видимости вызвало распродажу этих бумаг среди фондов и УК. При этом доходность выпуска 1Р1 RU000A105Q63 (погашается на квартал раньше) держится на уровне 22%. ⚠️Возможно, это отличный шанс прикупить хорошие облиги со скидкой. 🎯Резюме По-моему, получилась отличная подборка классических бондов с прекрасным сочетанием доходности и надежности. У выпусков нет амортизаций и оферт - всё абсолютно прозрачно по аналогии с обычным вкладом, так что можно "купить и забыть". 💰Сейчас доходность к погашению бумаг из этого ТОПа - от 27,14% до 32,22% годовых. 4 из 7 выбранных облигаций держу в собственном портфеле. 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #хочу_в_дайджест #псвп

🔥ТОП-10 худших акций 2024 года РБК назвал 10 худших акций года, на которых инвесторы могли сделать "иксы" в обратную сторону. Если вашей задачей на прошлый год было потерять как можно больше денег, то эти акции были отличным выбором. 👇В скобках указан процент снижения котировок за 202-й. Перечислю в порядке увеличения минуса - самая жесть в конце. 🔟UNAC ОАК (-48,24%) Сейчас ОАК - "лучшая из худших", а по итогам 2023 г. она вообще возглавляла анти-рейтинг. Сказываются санкции, из-за которых возникли трудности с импортозамещением компонентов. Для привлечения дополнительного финансирования, ОАК постоянно проводит допэмиссии. 9️⃣ROLO Русолово (-52,83%) С долгами проблем нет, но есть проблемы с ценой на металл, а также с менеджментом и акционерами. Компания принадлежит SELG, а там свои брожения и интриги. Как только уйдут риски, котировки в теории могут вырасти в разы. Я оловодобытчиков пока обхожу стороной. 8️⃣EUTR Евротранс (-55,76%) Акции Евротранса падал почти весь год на фоне закредитованности компании в условиях высоких ставок. Кстати, это единственные бумаги из списка, по которым были выплачены дивиденды с доходностью 8,75%. Аналитики РБК считают, что из всего анти-рейтинга ЕвроТранс выглядит наиболее интересно. 7️⃣IRKT Яковлев (-55,97%) И снова самолето-строители с высоким долгом, которые "радуют" своих акционеров допэмиссиями. Как пелось в известной старой песне, первым делом - самолёты, ну а миноритарии - потом✈️ 6️⃣GTRK Глобалтрак (-59,43%) В начале 2024 г. GTRK была типичным "пузырём" - она тогда выросла в 10 раз за год и стоила более 30 EBITDA. Ещё дороже по P/E: более 100 (!!!) чистых годовых прибылей. И вот теперь закономерное сдутие. 5️⃣MTLR Мечел-ао (-65,18%) Падение ускорилось после новостей о росте убытка за 6 мес. 2024 и включения одной из структур компании в очередной пакет санкций США (сам холдинг под санкциями с февраля 2024). Кроме того, Мечел не платит дивиденды, что уменьшает его привлекательность по сравнению с другими металлургами. 4️⃣SGZH Сегежа (-65,22%) На Сегежу негативно влияют 2 фактора — огромный долг и катастрофическое падение маржинальности бизнеса (после ухода с рынка ЕС она упала с 33% до 10%). В ноябре Сегежа объявила о доп. эмиссии акций на сумму ₽101 млрд, из-за чего произойдет размытие долей текущих акционеров более чем в 4,5 раза. 💼У меня, как вы знаете, есть немного Сегежи в портфеле - держу, верю, планирую докупать после допки по цене 1 ₽ и ниже😎 3️⃣MTLRP Мечел-ап (-65,72%) Продолжим про Мечел. Маржинальность бизнеса - 15,9%, что соответствует уровням кризисного года в пандемию коронавируса. При этом долги продолжают расти, EBITDA превышает проценты лишь в 1,6 раза - это критическое значение. 2️⃣QIWI КИВИ (-67%) Бумаги фин. провайдера обвалились в конце февраля, когда ЦБ отозвал лицензию у КИВИ Банка. Положение эмитента мог бы изменить обратный выкуп бумаг, предложенный советом директоров, но акционеры байбэк не одобрили. Положительных факторов для акций QIWI в 2025 г. не видать. 🏆SMLT ГК Самолет (-72,98%) Ну это фиаско, братан. Самолет дешевел с мая на фоне отмены льготной ипотеки и жесткой ДКП. Продажи в 3-м квартале упали на 45%, т.к. около 80% всех продаж проходили с ипотекой. Добавили негатива разговоры о банкротстве и о том, что основной акционер ищет покупателя на свою долю. 💼Я подробно разбирал ситуацию с пикирующим Самолётом. Кстати, я лицо заинтересованное: у меня есть и акции, и облигации главного неудачника года. 🎯Резюме Среднее снижение котировок 10 худших акций составило -60,83% с разбросом от -72,98% до -48,24%. Пострадали компании из разных отраслей, при этом в основном прослеживается один главный фактор - большие долги при высоких процентных ставках, а у некоторых также потеря основных рынков сбыта. 🚀Любопытно, сработает ли "эффект низкой базы" и станут ли перечисленные акции одними из лучших в 2025-м. Или наоборот - загнутся окончательно? TMOS 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #хочу_в_дайджест #псвп

🚀Че купил? Инвест-марафон от 10.01.2025 Наши американские "друзья" решили размашисто и от души поздравить россиян с наступающим Старым Новым годом - и влепили нам пакет из кучи новых санкций, в основном на нефтегаз. ROSN SIBN SNGSP 🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего почти 4-летнего Инвест-марафона!🏃🏼 📌 Итак, че купил на этой неделе? АКЦИИ: 🛢️ROSN Роснефть - 10 акций В пятницу у Роснефти случился дивгэп, который она едва не закрыла за один день. Помешали новости о жестких санкциях. С другой стороны, без санкций не было бы и взлёта цен на нефть, благодаря которым наших экспортёров вечером откупали как не в себя. Я тоже прикупил. Политика - это всегда лишь надстройка над экономикой. Несмотря ни на что, я верю в развитие проекта «Восток Ойл». Благодаря ему, Роснефть за следующие 5-10 лет может нарастить добычу нефти в 1,5 раза. ⛽SIBN Газпром нефть - 9 акций ГПН стала одной из главных мишеней санкционного удара, из-за чего начала падать ещё днем. Я успел прикупить несколько штук по цене ниже 580 ₽, а потом бумагу резко откупили, и закрыла день она в неплохом плюсе. Вот вам и "блокирующие санкции". ✅Плюсы ГПН: низкая долговая нагрузка, высокие дивы, эффективная высокомаржинальная нефтепереработка. ⛔️Риски: снижение цен на нефть из-за рецессии в мире; обязательства перед ОПЕК+; сложности с реализацией из-за санкций. 🏪X5 КЦ ИКС 5 - 2 акции ИКС 5 триумфально вернулась на биржу 9 января, и в день открытия торгов я зацепил пару штук по 2750 ₽. Расставлял основные заявки по цене ниже 2600, надеясь на навес продавцов, но ожидания не оправдались. Пришлось довольствоваться малым. 📍В прошлый раз покупал "Пятерочку" - страшно сказать! - в ноябре 2023 года. 👇Также взял рынок широким фронтом: 🔹SBMX (Фонд на индекс Мосбиржи от Сбера) - 450 паёв. 🔹DIVD (Фонд дивидендных акций от УК ДоходЪ) - 7 паёв. 👉Всего на акции и фонды акций потратил ~33К ₽. ----------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ и ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: 📈Весь долговой рынок после сохранения ставки ЦБ стремительно отскочил вверх, как будто его ужалила в п0пу бешеная предновогодняя пчела🐝 Я в растерянности чешу peпу. Так приятно было усредняться вниз, постоянно наращивая средневзвешенную доходность долгового портфеля, а теперь всё позеленело и доходности уже кажутся неинтересными. На неделе купил ОФЗ, флоатер и корпоративный фикс: 🇷🇺SU52002RMFS1 ОФЗ 52002 - 6 шт. Линкер с погашением в 2028 г. Сейчас доходности всех ОФЗ, в т.ч. ОФЗ-ИН, резко снизились, но все равно можно зафиксировать больше 10% сверх офиц. инфляции. Я спокойно продолжаю набор позиции. 🥚RU000A1078S8 МТС 2Р2 - 8 шт. Докупил флоатер от МТС, который начал брать ровно год назад. Ставка купона - RUONIA+1.25%, текущая купонная доходность - около 23,5%. Не густо, зато надежный хедж от повышения КС. 🔌RU000A106HF5 ЭлРеш 1Р1 - 8 шт. Довёл выпуск в портфеле до 50 шт. и планирую на этом остановиться. Рейтинг BBB, фикс. купон 12,3%, доходность YTM почти 40%, погашение в июле 2026 г. Без амортизации и без оферты - всё так, как я люблю. 🔸$INGO (фонд корп. облигаций от Ингосстрах) - 30 паёв. У этого БПИФа самая низкая комиссия среди всех бондо-фондов на нашем рынке - всего 0,4% годовых. 👉Итого на облигации потратил ~25К ₽. ------------------------------------ ВАЛЮТА: 💵Валюту на этой неделе не покупал. При ставке 21% и риске дальнейшего повышения, рублевые активы смотрятся интереснее. Зато вернулся к покупкам золота. 🔸GOLD (Фонд на золото от ВИМ/ВТБ) - 3100 паёв. 💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~65К ₽. Как видите, на отскоке рынка TMOS я продолжаю спокойно добирать акции, причем как отдельные, так и через индексные фонды. 🤑 Следующая закупка планируется 17.01.2025. 📌Предыдущий выпуск Марафона: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/b8d8f066-fde1-428a-b6fc-320c0c9e510c/ 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #инвест_марафон #псвп #хочу_в_дайджест