🍁Дивиденды в ноябре 2024. Кто и сколько заплатит На российском рынке продолжается осенний дивидендный сезон — компании объявляют и выплачивают промежуточные дивы по итогам первых нескольких месяцев 2024. 💰В ноябре выплат мало, но несколько эмитентов всё же закроют реестр и выплатят дивиденды своим акционерам. Это в основном те "инвестор-френдли" компании, которые не жмотятся платить несколько раз в год - правда, иногда доходность получается почти символической. Собрал ноябрьские дивы в одном посте - давайте заглянем в свои портфели и проверим, от кого ждать приятного звона монет в самые ближайшие недели. 🤑Кто уже заплатил? Сначала о том приятном, что уже свершилось. Во 2-й половине октября пришли дивиденды от Татнефти TATN (38,2 ₽ на акцию по префам и по обычке), НОВАТЭКа NVTK (35,5 ₽ на акцию), Селигдара SELG (4 ₽ на акцию), НоваБев BELU (12,5 ₽ на акцию), Газпромнефти SIBN (51,96 ₽ на акцию), ММК MAGN (2,494 ₽ на акцию) и Алросы ALRS (2,49 ₽ на акцию). 💼Перечисленные эмитенты есть в моем собственном портфеле, и полученные дивы уже с удовольствием реинвестированы обратно в рынок. 💰Кто заплатит дивиденды в ноябре Расположил компании по дате отсечки. Дивдоходность приведена на момент закрытия торгов 2 ноября. Также указал даты, до которых (включительно) нужно купить акции, чтобы получить объявленные дивы. 💎TCSG ТКС Холдинг ● Дивы на акцию: 92,5 ₽ ● Дивдоходность: 3,98% ● Купить до: 22 ноября 👉Совет директоров ТКС рекомендовал выплатить дивиденды за 9 месяцев 2024 в размере 92,5 ₽ на акцию. Это будут первые дивиденды Тинька после редомициляции, последний раз компания совершала выплаты в марте 2021 года - почти 4 года назад. Собрание акционеров назначено на 14 ноября. 👍Холдинг подтвердил планы в дальнейшем перейти к квартальным выплатам, что не может не радовать. 💼В моем портфеле сейчас 19 акций ТКС, так что рассчитываю на получение 1757 ₽ дивидендами до вычета налогов. 💎SFIN ЭсЭфАй ● Дивы на акцию: 113,8 ₽ ● Дивдоходность: 8,94% ● Купить до: 28 ноября 👉Летом инвестиционный холдинг SFI уже делился прибылью со своими акционерами, но тогда дивиденд был гораздо скромнее - всего 20,6 ₽ (1,6% доходности). Прикольно, когда инвесторы выплачивают дивы... инвесторам😃 Я SFI не держу, мне в портфеле хватает АФК Системы. 💎$AVAN Авангард ● Дивы на акцию: 68,16 ₽ ● Дивдоходность: 8,21% ● Купить до: 29 ноября 👉Банкиры из Авангарда регулярно делятся прибылью, это будет уже 3-й дивиденд в 2024 году. Суммарная дивдоходность в итоге превысила 16%, что очень даже неплохо. 💼Банк небольшой, занимает только 65-е место в рейтинге банки.ру, и для добавления в портфель я его никогда не рассматривал. У меня из банковского сектора основной упор сделан на SBER и Т-Банк. 💎AQUA Инарктика ● Дивы на акцию: 20 ₽ ● Дивдоходность: 3,5% ● Купить до: 29 ноября Главные рыбоводы Мосбиржи выплатят рекордный в своей истории 20-рублевый дивиденд за 9 мес. 2024. Кстати, в октябре тоже платили. Как говорится, "и рыбку съесть, и... дивы получить". Правда, доходность весьма скромная (в сумме получилось около 8%), на такие дивиденды особо лососем себя не разбалуешь. 💼Я Инарктику не держу, хотя сама компания симпатичная и уже на хороших отметках. В этом году делал подробный разбор и самого бизнеса, и последнего выпуска облигаций Инарктики RU000A107W48 🎯Резюме 💼В октябре на нас обрушился отличный дивидендный поток, а вот ноябрь будет совсем скромным. Я получу дивы лишь от одного эмитента из четырёх (желтого банка). Но это всё равно лучше, чем ноль! Зато в декабре всё будет гораздо веселее, не пропустите. 🤔Главный вопрос - будут ли дивгэпы закрываться быстро, и не будут ли они у некоторых компаний больше, чем размеры выплат, учитывая общий негатив и неустойчивость рынка (привет той же Газпромнефти, которая после отсечки сделала уже 3 таких дивгэпа вниз). 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #дивы #дивиденды #tcsg #sfin #avan #aqua #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

🔑В Москве нужно зарабатывать более 346 тыс. ₽ для оплаты рыночной ипотеки на однушку Это подсчитали в «РБК-Недвижимость». Параметры стандартные: ставка — 25%, взнос — 30%, срок — 25 лет, платеж не должен превышать 50-60% от дохода. Авторы добавляют, что с июля необходимый доход взлетел в 1,5 раза. 🏢Пока акции застройщиков стремительно пикируют вниз, требуемый доход и объемы переплаты по ипотеке для россиян растут с ускорением. Я уже искренне не представляю, КТО может позволить себе свое жильё в городах-миллионниках по теперешним рыночным ставкам. PIKK SMLT LSRG ETLN RU000A107FZ5 RU000A1084B2 🌌Можно слетать в космос. ДВА РАЗА. 🚀Тем временем средняя ставка по рыночной ипотеке превысила 25%. За неделю с 21 по 27 октября восемь из 20 крупнейших ипотечных банков повысили ипотечные ставки на 0,9–7 п.п. В итоге средняя ставка составила 25,4%. Чтобы комфортно оплачивать ипотечный кредит по ставкам от 25% годовых, рекомендуемая зарплата в Москве должна быть не менее ₽364,4 тыс., в моем родном Санкт-Петербурге — не менее ₽235 тыс. Такие дела🤷‍♂️ 🪐На переплату по ипотеке на однушку в Москве можно дважды отправиться в космический круиз — покупая квартиру за 15 млн, общая переплата достигнет 72 млн ₽! 👇Также на эти деньги можно приобрести: ● подъем на Эверест 15 раз; ● 480 новых айфонов; ● Три авто Tesla Cybertruck; ● 80 авто Lada Granta; ● Вертолет Airbus Helicopters; ● Ферму в Подмосковье площадью 400 га; ● Кирпичный завод с карьером в Ростовской обл.; ● 360 путёвок в Таиланд; ● 9-12 кругосветных морских круизов на двоих на несколько месяцев. 📊Что по цифрам? По итогам 9 мес. 2024 года объем выдачи ипотеки в России снизился почти на треть г/г, до 4 трлн ₽. А за 3-й квартал – падение на 61% г/г. Тут не просто коррекция, тут уже пропасть, которая раскрыла масштабы зависимости ипотечного рынка от льготной ипотеки (плюс заградительная ставка ЦБ). Льготникам тоже скоро будет тяжело дышать. Банки использовали более 95% лимита по семейной ипотеке на этот год. 👉Объем выдачи превысил 5,6 трлн ₽ на 24 октября при совокупном лимите в 5,9 трлн ₽, следует из данных ДОМ РФ. «Сбер» и «ВТБ» уже объявили о приостановке выдачи ипотеки по данной программе. Минфин ранее заявлял, что лимитов хватит только до ноября. 🕌Кроме Москвы и СПб, в тройку мегаполисов с самой дорогой ипотекой и самым высоким необходимым доходом также вошла Казань. Здесь за среднюю 1-комн. квартиру стоимостью 8,5 млн ₽ нужно платить в месяц 126,1 тыс. ₽, а зарабатывать около 210 тыс. ₽. 💰Начали расти просрочки Вместе с тем, россияне стали сильно чаще просрочивать ипотеку. За год общий объём таких долгов от трёх месяцев вырос на +37%, до рекордных 136 млрд ₽. А вот это уже нехороший звоночек для банков, особенно тех, кто лидирует в выдаче ипотеки - Сбер, ВТБ, Альфа-Банк, РСХБ и Совкомбанк. Конечно, разориться нашим банковским гигантам никто не даст (иначе это коллапс для всей экономики), но фин. показатели могут заметно ухудшиться. SBER VTBR SVCB 🏠Я сам сейчас выплачиваю 3-ю (в своей жизни) ипотеку в Сбере. Но взята она была ещё на рубеже 2022-2023 гг. по довольно адекватной рыночной ставке 11,2%, без всяких льгот, на скромное вторичное жилье с первым взносом 50%. Поэтому и ежемесячный платеж у меня более чем комфортный на фоне нынешних - около 38 тыс. ₽. Плачу строго минимальный платеж, а остальные свободные средства несу на биржу и на вклады под текущие хорошие проценты, а также паркую кэш в фондах денежного рынка и в ОФЗ. LQDT SU26238RMFS4 SU29014RMFS6 🤔Что бы я делал сейчас, не будь у меня собственного жилья? Наверное, тихо офигевал бы и продолжал снимать, как я это делал много лет в юности, но точно не подписался бы на много десятилетий ипотечного рабства. Хотя, конечно же, всё индивидуально. 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #недвижимость #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

⛽️Новые облигации: ЕвроТранс 1Р4 и 1Р5. Рекордные 25%! Двойной удар! Смотрим на любопытное сдвоенное размещение от компании ЕвроТранс. Книга заявок на свежие выпуски бондов с поистине рекордной купонной доходностью уже открыта. Эмитент: ПАО «ЕвроТранс» ⛽️ЕвроТранс управляет сетью из 56 АЗК под брендом «Трасса» в Москве и МО, собственной нефтебазой, парком из более чем 80 бензовозов, а также собственным автотехцентром. 🚀В ноябре 2023 EUTR провел IPO и привлек 13,5 млрд ₽. С тех пор акции успели взлететь более чем в 2 раза, а затем рухнуть в 4 раза. ⭐️Кредитный рейтинг: A-(RU) "стабильный" от АКРА. 💼В обращении 5 выпусков на общую сумму 13,8 млрд ₽. RU000A105PP9 RU000A1082G5 RU000A108D81 RU000A105TS5 RU000A1061K1 📊Фин. результаты за 6 мес. 2024: ✅Выручка - 82,3 млрд ₽ (+81% год к году). За 2023 г. компания заработала 127 млрд ₽ - практически в 2 раза больше, чем в 2022-м. Показатель EBITDA LTM достиг 7,1 млрд ₽ (+62% г/г). ✅Чистая прибыль - 2,23 млрд ₽ (+62% г/г). За 2023 г. компания получила 5,16 млрд ₽ прибыли - почти в 3 (!) раза больше, чем в 2022-м. ✅Активы в 1П2024 подросли до 89,2 млрд ₽ с 85 млрд ₽ на конец 2023. Собственный капитал увеличился до 28,7 млрд ₽ с 27,6 млрд. 👉Общий долг достиг 65,5 млрд ₽ (+5,4% за 6 мес.). При этом показатель Чистый долг/EBITDA (в совокупности с плавающими кредитами) за последних 1,5 года заметно сократился с 4,5х до 2,6х (в конце 2023 был около 3,2х). ⚙️Параметры выпусков 1Р4 и 1Р5 💎Общие для обоих выпусков: ● Номинал: 1000 ₽ ● Объем: до 4 млрд ₽ ● Погашение: через 5 лет ● Выплаты: 12 раз в год ● Амортизация: нет ● Оферта: нет ● Рейтинг: А-(RU) от АКРА 💎Особенности выпуска 001Р-04 (флоатер): ● Название: Евротранс-001Р-04 ● Только для квалов: да 📉Купоны плавной лесенкой: 1-12-й купон - 15% + 50% от КС 13-24 купон - 14% + 50% от КС 25-36 купон - 13% + 50% от КС 37-48 купон - 12% + 50% от КС 49-60 купон - 11% + 50% от КС 👉Постоянная часть купона снижается, а переменная всегда равна половине значения КС. Таким образом, первый купон будет не выше 15+21/2=25,5%. Такой вот хитровыдуманный полу-флоатер. 💎Особенности выпуска 001Р-05 (фикс): ● Наименование: Евротранс-001Р-05 ● Купон: до 25% ● Только для квалов: нет ⏳Сбор заявок - 2-6 ноября, размещение на бирже - 11 ноября 2024. 🤔Резюме: мутно, но доходно ⛽️Итак, ЕвроТранс размещает флоатер и фикс объемом до 4 млрд ₽ на 5 лет с ежемесячными купонами, без амортизации и без оферты. ✅Показатели растут. На фоне низкой базы 2022 г. ЕвроТранс показал кратный рост выручки и прибыли. В 1П2024 рост продолжился. Однако есть предположения, что этот рост - "дутый". ✅Рекордная купонная доходность. Ориентир 1-го купона для флоатера - 25,5%, для фикса - 25%, что делает доходность выпусков потенциально самой высокой в этой кредитной группе. Также радуют ежемесячные выплаты. ⛔️Купоны лесенкой. С каждым годом спред флоатера к ключевой ставке будет снижаться. А если КС поднимут выше 25%, купон перестанет даже дотягивать до неё. ⛔️Мутноватая история. Не вполне объясним резкий рост выручки при том, что количество АЗС и цены на топливо не сильно увеличились. Также у ФНС масса претензий к "дочкам" ЕвроТранса — задолженности и приостановки на счетах. ⛔️Наращивание долгов. У Евротранса крупные арендные займы по плавающим ставкам от ГПБ - с дальнейшим ростом "ключа" долговая нагрузка может снова стать тяжелой ношей для компании. 💼Вывод: оба выпуска настолько же интересны, насколько рискованны. 5 лет - немаленький срок, за который многое может произойти. Долговая нагрузка последовательно снижается и сейчас на "пограничном" уровне 2,6х, но дальше ситуация может ухудшиться. Я понаблюдаю на вторичке. Флоатеры с тем же рейтингом: ВИ.ру 1Р2 RU000A109VJ2 (КС+350 б.п), Эталон 2Р2 RU000A109SP5 (КС+300 б.п), Аэрофьюэлз 2Р3 RU000A1090N4 (КС+340 б.п). Альтернативы среди фиксов: ВИ.ру 1Р3 RU000A109VK0 (21,85%), Уль.обл. 34009 RU000A109RR3 (22,5%), Поликлиника 1Р1 RU000A109MH5 (BBB+, 22,5%). 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #флоатеры #eutr