🔥ТОП-7 акций 2024 года. Кто обогатил своих инвесторов? Индекс Мосбиржи TMOS к концу 2024 г. упал на 7%. В этой ситуации успешным вложением можно считать те акции, которые хотя бы вышли в ноль по итогам года. 🚀Но были среди самых крупных и ликвидных акций и настоящие "ракеты" - бумаги, которые умудрились вырасти на десятки процентов вопреки падающему рынку. Представляю вам ТОП-7 бумаг-чемпионов. 💎HEAD Хэдхантер (+24,3%) ● Открытие года: 2987 ₽ ● Закрытие года: 3714 ₽ 👉Хэдхантер сочетает в себе характеристики компании роста и при этом предлагает неплохие дивидендные перспективы. С сентября HH утвердил программу байбэка на 9,6 млрд ₽. 💰В декабре Хэдхантер выплатил спецдивиденд с доходностью 22,8%, т.е. суммарная доходность на самом деле превысила 45%. В дальнейшем планируется распределять 60-100% скорр. чистой прибыли. 💎CBOM МКБ (+27,6%) ● Открытие года: 8,03 ₽ ● Закрытие года: 10,25 ₽ 👉МКБ занимает сильные позиции в корпоративном и инвестиционном банкинге. Размер кредитного портфеля удвоился за последние 2 года. Однако рентабельность компании страдает от высоких процентных ставок, а информации о дивидендах за 2024 г. пока нет. 💎PLZL Полюс (+30,7%) ● Открытие года: 10700 ₽ ● Закрытие года: 13981 ₽ 👉Мощную поддержку Полюсу оказало продолжающееся ралли золота: драгметалл подорожал на 50% в рублях с начала 2024 г. Также не за горами ввод в строй самого масштабного инвест-проекта - месторождения Сухой Лог, которое способно почти удвоить добычу. 💰Компания вернулась к дивидендам спустя 3 года и выплатила рекордные в своей истории 1302 ₽ на бумагу. 💎YDEX Яндекс (+59,3%) ● Открытие года: 2560 ₽ ● Закрытие года: 4079 ₽ 👉В 2024 г. Яндекс переехал в РФ, что стало хорошим драйвером роста. У компании сильные фин. результаты — за 9 мес. 2024 выручка увеличилась на 37% г/г, EBITDA на 71%, а чистая прибыль на 98%. 💰Также онлайн-гигант выплатил первые в своей истории дивиденды в размере 80 ₽. Низкая долговая нагрузка выступает защитным фактором и повышает привлекательность в текущих макроэкономических условиях. 💎AFLT Аэрофлот (+67,7%) ● Открытие года: 35,22 ₽ ● Закрытие года: 59,06 ₽ 👉Позитивно повлияли: восстановление отрасли авиаперевозок после COVID и санкций; планы о возобновлении дивидендов по итогам 2024 г.; сильные фин. результаты — в 3 кв. 2024 выручка выросла на 37% г/г. 💎BSPB Банк Санкт-Петербург (+71,4%) ● Открытие года: 215,39 ₽ ● Закрытие года: 369,2 ₽ 👉Главные факторы - обновление див. политики (целевой уровень дивидендов повышен с 20% до 20–50%), очень высокая маржинальность бизнеса (которую поддерживает хорошая депозитная база) и сильные фин. результаты — ROE выше 27%, чистая прибыль в 3 кв. 2024 выросла на 56% г/г. 💰Кроме того, к доходности нужно прибавить и 2 див. выплаты, которые принесли инвесторам ещё более 12% годовых. 💎SFIN ЭсЭфАй (+157%) ● Открытие года: 534,6 ₽ ● Закрытие года: 1372 ₽ Это акция не из индекса Мосбиржи, но я никак не мог обойти её стороной, тем более что других достойных кандидатов среди "крупняка" больше не нашлось. 🏆Акции ЭсЭфАй стали абсолютными рекордсменами по приросту с начала года среди вообще ВСЕХ российских бумаг. Они выросли более чем в ТРИ (!) раза за 2024 год, пока рынок снижался широким фронтом. На это есть ряд причин: - Погашение выкупленного ранее пакета акций объемом 55% от капитала; - Выход на IPO дочернего Европлана LEAS; - Фин. результаты за 1 полугодие 2024 показали отличный рост чистой прибыли на 39% г/г. 🎯Подытожу Несмотря на масштабную коррекцию на рынке акций, несколько бумаг показали действительно впечатляющие результаты. Можно только поздравить инвесторов, заранее разглядевших в них потенциал. Угадайте с трёх раз, кто НЕ купил в портфель SFI и Банк Санкт-Петербург, зато азартно усреднял Самолет SMLT и Сегежу SGZH ?😎 🤷‍♂️Ничего, когда-нибудь и на моей улице КАМАЗ с пряниками перевернётся. А пока что давайте поразмышляем, смогут ли повторить свой триумф чемпионы в 2025-м. 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #топ_акций #псвп

🔥ТОП-7 коротких облигаций [зима 2025] Лично я в низкорисковой части капитала комбинирую депозиты с облигациями, в т.ч. короткими. Они не только придают гибкость портфелю, но и позволяют зафиксировать доходность выше вклада. А если их покупать на ИИС, то эта повышенная доходность даже налогами не будет облагаться. Красота! Сегодняшние критерии: ● Погашение от 6 мес. до 2 лет; ● Доходность YTM не ниже 27%; ● Кредитный рейтинг не ниже А; ● Без амортизации и оферты. 📊Расположу облигации в порядке доходности к погашению. Также привожу CY - текущую купонную доходность. Доходность указана на 13.01.2025 по данным брокеров и открытых источников - делайте поправку на комиссии и налоги. 💎ВИС Финанс П03 ● ISIN: RU000A1060Y4 ● Доходность YTM: 27,14% ● Погашение: 31.03.2026 ● Купон: 12,9% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 87,9% ● Доходность CY: 14,68% ● Рейтинг: A+ от ЭкспертРА 👉Инвестиционно-строительный холдинг, один из лидеров в сфере ГЧП. Держу этот выпуск на своем ИИС. 💎Сэтл Групп 2Р2 ● ISIN: RU000A105X64 ● Доходность YTM: 27,59% ● Погашение: 05.03.2026 ● Купон: 12,2% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 87,5% ● Доходность CY: 13,94% ● Рейтинг: A от АКРА 👉Выпуск держу у себя в портфеле, на мой взгляд отличное сочетание прибыльности и надежности. Он уже не раз попадал в мои подборки лучших облигаций. В марте делал обзор на выпуск Сэтл 2Р3 RU000A1084B2 💎Борец Капитал 1Р1 ● ISIN: RU000A105ZX2 ● Доходность YTM: 28,00% ● Погашение: 19.03.2026 ● Купон: 11,85% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 86,5% ● Доходность CY: 13,70% ● Рейтинг: AА- от АКРА и НКР 👉Компания специализируется на разработке, производстве и сервисе оборудования для добычи нефти. Сам я давно держу в портфеле замещайку Борец КЗО26 RU000A105GN3 . 💎ЛСР 1Р8 ● ISIN: RU000A106888 ● Доходность YTM: 28,26% ● Погашение: 13.05.2026 ● Купон: 12,75% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 85,8% ● Доходность CY: 15,47% ● Рейтинг: A от ЭкспертРА 💼3-й по величине в РФ (после «Самолёта» и «ПИКа») строительный холдинг. Я давно держу в портфеле выпуск ЛСР 1Р6 RU000A102T63, а недавно начал покупать и этот. 💎Самолет П12 ● ISIN: RU000A104YT6 ● Доходность YTM: 28,98% ● Погашение: 11.07.2025 ● Купон: 13,25% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 94,2% ● Доходность CY: 14,07% ● Рейтинг: А+ от АКРА 👉Недавно подробно разбирал происходящее с Самолётом. Если сделать ставку на то, что свои долги компания честно отдаст, то сейчас есть шанс зафиксировать отличную доходность в её бондах. 💼У меня в портфеле есть флоатер Самолет 1Р14 RU000A1095L7 . Также можно обратить внимание на выпуски 1Р15 (RU000A109874) и особенно 1Р13 RU000A107RZ0 - доходность последнего к оферте уже бешеные 47,5%. 💎МВ Финанс 1Р3 ● ISIN: RU000A104ZK2 ● Доходность YTM: 30,85% ● Погашение: 22.07.2025 ● Купон: 12,35% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 92,7% ● Доходность CY: 13,32% ● Рейтинг: А от АКРА 💼Группа М. Видео - Эльдорадо - один из крупнейших ритейлеров электроники в стране. Я давно держу и даже увеличивал позицию в этом выпуске. 💎Уральская Сталь 1Р2 ● ISIN: RU000A1066A1 ● Доходность YTM: 32,22% ● Погашение: 24.04.2026 ● Купон: 10,6% (4 раза в год) ● Текущая стоимость: 81,0% ● Доходность CY: 13,08% ● Рейтинг: А от АКРА, А+ от НКР 👉НКР в декабре снизило рейтинг "Уральской стали" с АА- до А+, что по всей видимости вызвало распродажу этих бумаг среди фондов и УК. При этом доходность выпуска 1Р1 RU000A105Q63 (погашается на квартал раньше) держится на уровне 22%. ⚠️Возможно, это отличный шанс прикупить хорошие облиги со скидкой. 🎯Резюме По-моему, получилась отличная подборка классических бондов с прекрасным сочетанием доходности и надежности. У выпусков нет амортизаций и оферт - всё абсолютно прозрачно по аналогии с обычным вкладом, так что можно "купить и забыть". 💰Сейчас доходность к погашению бумаг из этого ТОПа - от 27,14% до 32,22% годовых. 4 из 7 выбранных облигаций держу в собственном портфеле. 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #хочу_в_дайджест #псвп

💰Моя дивидендно-купонная зарплата за декабрь 2024 Пока рынок TMOS не обращает внимания на санкции и пытается штурмовать 2900 п. перед инаугурацией Дональда Трампа, а Голливуд превратился в одно сплошное пожарище, настало время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 12-й месяц 2024 года. 💰В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на российском фондовом рынке за декабрь 2024. Не хвастовства ради, а статистики для😉 Немного о логике подсчетов: 💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первое по последнее число месяца включительно. 💸Валютные поступления пересчитываю в рубли на дату выплаты. Копейки округляю в меньшую сторону до ближайшего целого рубля. Все суммы выплат указаны ДО вычета НДФЛ. К тем выплатам, с которых НДФЛ уже взят, я прибавляю удержанные 13% обратно и в таком виде заношу в таблицу. В конце месяца при таком подходе легко подсчитать общую сумму выплат «брутто» (до уплаты налогов) и «нетто» (после уплаты налогов). 📊Пассивный доход за декабрь 2024 🤑Дамы и господа! Я спешу сообщить, что купонами и дивидендами за декабрь 2024 мне "накапало" 50 961 ₽ "грязными", что за вычетом налогов составляет 44 336 ₽. 🚀Впечатляющий рывок вперёд по сравнению с ноябрем!🤑 В ноябре 2024 я получил "чистыми" 20 692 ₽. Получается, прирост по доходу с фондового рынка "месяц к месяцу" составил +114%. И это пока что рекорд по сумме за всю историю наблюдений! Сравним с прошлогодними выплатами. За декабрь 2023 я получил купонами и дивидендами 13 374 ₽, а значит прирост дохода "год к году" составил +230%. Отличный результат! Активное пополнение ИИС и брокерских счетов и покупка активов, генерирующих кэш, в течение последнего года не прошли даром. 📊Всего за этот месяц на мои брокерские счета и ИИС пришло 35 выплат. Из них 29 выплат - это регулярные купоны по облигациям и 6 выплат - дивиденды российских компаний. Суммарно купоны составили 32 438 ₽, дивиденды - 11 898 ₽ "чистыми". 🇷🇺В декабре начался зимний дивидендный сезон. Дивами порадовали Т-Технологии T (1850 ₽ за 20 шт), Европлан LEAS (1100 ₽ за 22 шт), ЛУКОЙЛ LKOH (5140 ₽ за 10 шт), ФосАгро PHOR (756 ₽ за 6 шт), Хэдхантер HEAD (2721 ₽ за 3 шт), Северсталь CHMF (2109 ₽ за 43 шт). 💸Самые большие суммы поступили от нашего главного нефтяного дивидендного аристократа и от двух дальних ОФЗ: ● 5140 ₽ - дивиденды ЛУКОЙЛа; ● 4887 ₽ - купоны по ОФЗ-ПД 26243 SU26243RMFS4 ● 4106 ₽ - купоны по ОФЗ-ПД 26238 SU26238RMFS4 💼Кому интересно - суммарный объем облигационного портфеля на данный момент составляет порядка 2,45 млн ₽, в нем около 100 различных выпусков бондов. Наибольшую долю занимают ОФЗ, затем очень диверсифицированный корпоративный сегмент, также есть несколько долларовых и юаневых облигаций. Портфель акций по объему примерно на треть скромнее (т.е. соотношение облигаций и акций сейчас около 60/40). Плюс есть ещё приличное количество кэша в различной валюте и биржевое золото/серебро. 🦥Итоги всего 2024 года по своему пассивному биржевому доходу я подведу в отдельном выпуске, не пропустите! 📈Важно отметить, что больше трети всего портфеля акций и часть портфеля облигаций у меня "запаркованы" в БПИФах (биржевых фондах, таких как SBMX, EQMX, TBRU, SBRB) . Это означает, что существенная доля дивидендов и купонов не "капает" на счет, а автоматически реинвестируется обратно в фонды, что дает прирост стоимости паев. Эта переоценка никак не отражается в моих отчетах о выплатах, но помогает росту капитала. 💰Ну и часть средств у меня лежит на вкладах под хорошие проценты, выплаты по которым я не учитываю в "фондовом" пассивном доходе. 📍Отчет по пассивному доходу за ноябрь: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/317de592-cf21-44fc-980a-851fc14f515b/ 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #денежный_ручеек #дивы #купоны #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе