Форум об облигации РСГ-Финанс выпуск 1

Главное на рынке облигаций на 02.05.2024 $RU000A105PP9 $RU000A1082G5 🚛 «Евротранс» (развивает сеть АЗС под брендом «Трасса») сегодня начинает размещение семилетних «зеленых» облигаций объемом 800 млн рублей. Регистрационный номер — 4-02-80110-H-001P. Ставки 1-12-го купонов установлены на уровне 17% годовых, 13-18-го купонов — 16,5% годовых, 19-24-го купонов — 16% годовых, 25-36-го купонов — 15,5% годовых, 37-48-го купонов — 15% годовых, 49-60-го купонов — 14,5% годовых, 61-77-го купонов — 14% годовых, 78-84-го купонов — 13,5% годовых. Купоны ежемесячные. По выпуску предусмотрена амортизация. Сбор заявок прошел 25 апреля. Организаторы — Газпромбанк и ИФК «Солид». Кредитный рейтинг эмитента — А-(RU) со стабильным прогнозом от АКРА. $RU000A107PW1 $RU000A107GU4 💸 МФК «Быстроденьги» 16 мая планирует начать размещение облигаций сроком обращения 3,5 года объемом 200 млн рублей с возможностью увеличения до 500 млн рублей. Бумаги предназначены для квалифицированных инвесторов. Ориентир ставки купона — ключевая ставка Банка России плюс 5% годовых. Купоны ежемесячные. По займу предусмотрена амортизация и call-опцион. По выпуску будет предоставлено поручительство от МКК «Турбозайм». Организатор — ИК «Иволга Капитал». Кредитный рейтинг эмитента — ruBB со стабильным прогнозом от «Эксперта РА». $RU000A106CR1 🖥 Московская биржа зарегистрировала двухлетние облигации «Ред Софт» серии 002Р-05. Регистрационный номер — 4B02-05-00372-R-002P. Бумаги включены в Третий уровень котировального списка. Параметры выпуска пока не раскрываются. Кредитный рейтинг эмитента — BBB-(RU) с позитивным прогнозом от АКРА. $RU000A107720 🚙 Совет директоров «Мани Капитал Лизинг» утвердил размещение облигаций серии 001Р-01. Параметры эмиссии пока не разглашаются. Кредитный рейтинг эмитента — ruВВ+ со стабильным прогнозом от «Эксперта РА». $RU000A104V00 🚗 «Пионер-Лизинг» установил ставку 25-го купона облигаций серии 01 на уровне 22,97% годовых. $RU000A0JUAG0 🏢 «РСГ-Финанс» установил ставку 22-го купона облигаций серии БО-01 на уровне 16,5% годовых. $RU000A107TR3 🏡 Московская биржа включила облигации ФПК «Гарант-Инвест» серии 002Р-08 в Сектор роста. $RU000A107ST1 🎛 «Аренза-Про» завершила размещение пятилетних облигаций серии 001P-04 объемом 400 млн рублей. С выпуском компания вышла на биржу в феврале 2024 г. Ставка 1-24-го купонов установлена на уровне 16,5% годовых. Купоны ежемесячные. По выпуску предусмотрена оферта через два года. Организаторы — «Синара», «Газпромбанк» и «Солид». 🌽 «Агротек» завершил размещение пятилетних облигаций серий БО-04 объемом 75 млн рублей. С выпуском компания вышла на биржу в марте 2024 г. Ставка купонов по выпуску установлена в размере 18% годовых на весь период обращения. Купоны ежеквартальные. По займу предусмотрена амортизация и call-опцион. Организатор — ИК «Диалот».

#обзордня #corpbonds #okobonds       ОБЗОР ДНЯ 🗓 26 АПРЕЛЯ                        💲Курс доллара на завтра 92,01 (-0,13%) ⚠ Банк России оставил без изменения ключевую ставку - 16% ‼ Завтра       Рабочая суббота на Мосбирже. Торги на долговом рынке будут проходить в обычном режиме. Автоотдел ruBB+ начнёт размещение дебютного выпуска БО-01 сроком обращения 5 лет (с колл-опционами на 3й и 4й год). Купон ежемесячный 18,25% годовых. Интерес участия: ⭐⭐⭐➕                   🅾 Отчёты Фосагро (МСФО, 2023) Выручка: 440 млрд.руб. (-22%) Чистая прибыль: 86 млрд.руб. (-50%) $RU000A106G56 Окей (1Q 2024) Выручка: 52 млрд.руб. (+7,2%) Заслон (РСБУ, 2023) Выручка: 16 млрд.руб.  Чистая прибыль: 804 млн.руб. Неолизинг (РСБУ, 1Q 2024)   Чистая прибыль: 0,93 млн.руб. ГК Солтон (РСБУ, 1Q 2024) Выручка: 103 млн.руб.   Чистая прибыль: 1,8 млн.руб. РСГ-Финанс (РСБУ, 1Q 2024) Выручка: 116 млн.руб. (+35%) Чистая прибыль: 2,5 млн.руб. (-21%) $RU000A0JUAG0 🅿 Рейтинги        Норильский Никель - НКР подтвердило рейтинг ↔ ААА.ru, прогноз стабильный    Автодор - АКРА подтвердило рейтинг ↔ АА(RU), прогноз стабильный

⚡️События рынка облигаций: 14.02.2024 года. 1️⃣ ООО «Аренза-Про» установило ставку 1-24-го купонов пятилетних облигаций серии 001P-04 объемом 400 млн рублей в размере 16,5% годовых. Купоны ежемесячные. $RU000A107217 прошлый выпуск 2️⃣АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест» сузило ориентир ставки купона по выпуску двухлетних облигаций серии 002Р-08 объемом 3 млрд рублей до 18% годовых. Компания планирует 16 февраля провести сбор заявок на облигации. $RU000A106SK2 прошлый выпуск 3️⃣Московская биржа зарегистрировала выпуск облигаций ООО «МФК «Вэббанкир» серии 001P-04. Регистрационный номер — 4B02-04-00606-R-001P. Бумаги включены в Третий уровень котировального списка и Сектор ПИР. Параметры выпуска пока не раскрываются. $RU000A105575 прошлый выпуск 4️⃣«Эксперт РА» присвоил кредитный рейтинг ООО «Рафт Лизинг» на уровне ruBB со стабильным прогнозом. 5️⃣ООО «РСГ-Финанс» выкупило по оферте облигации серии БО-09 на 243 тыс. рублей плюс НКД. $RU000A0JUAG0 За информацию спасибо сервису Бумин. #Облигации #новости #пульс

💼Облигации (не ИИР) За неделю произошли следующие события: Политические и экономические: • Минфин РФ разместил ОФЗ-ПД 26243 ( $SU26243RMFS4 ) c текущей минимальной годовой доходностью 9,7% на 14.3 лет. Технические (https://github.com/vovabush/tinkoff-bonds-analytics): без изменений. Напомню, что в ожидании снижения ключевой ставки я приобрёл лесенкой два выпуска дальних ОФЗ по следующим ценам: • 26238: средняя цена 698.02 (текущая с НКД: 658). • 26230: средняя цена 761 (текущая с НКД: 729). Впереди выборы Президента. Считаю, что существует вероятность увеличения волатильности на рынках в этот период. При наличии свободных средств посмотрел бы в сторону краткосрочных вкладов в банке. Дополнительным аргументом в пользу вкладов сроком на год является более низкая минимальная годовая доходность облигаций в корпоративном секторе. Вклады предлагают до 16% годовых при вложении от месяца до полугода в зависимости от наличия преференций в разных банках. Традиционно, для ориентира по рынку прикладываю облигации эмитентов корпоративного сектора с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - $SU26243RMFS4 - 9.7%. Напомню, что в таблице годовая доходность - очищена от налога. Список наиболее привлекательных облигаций с точки зрения наименьшей годовой доходности: • $RU000A1071R5 - представитель ИТ сектора • $RU000A106540 - представитель потребительского сектора • $RU000A1070L0 - представитель сектора энергетики • $RU000A107BZ4 - представитель телекоммуникационного сектора • $RU000A0JUAG0 - представитель финансового сектора. Не будет лишним напомнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам и компаниям, а также изучать дополнительную информацию по инструментам.

💼Облигации (не ИИР) За неделю произошли следующие события: Политические и экономические: • Относительно ОФЗ и облигаций корпоративного сектора не было, все вышли с праздников :) Технические (https://github.com/vovabush/tinkoff-bonds-analytics): без изменений. Напомню, что в ожидании снижения ключевой ставки я приобрёл лесенкой два выпуска дальних ОФЗ по следующим ценам: • 26238: средняя цена 698.02 (текущая с НКД: 658). • 26230: средняя цена 761 (текущая с НКД: 729). Впереди выборы Президента. Считаю, что существует вероятность увеличения волатильности на рынках в этот период. При наличии свободных средств посмотрел бы в сторону краткосрочных вкладов в банке. Дополнительным аргументом в пользу вкладов сроком на год является более низкая минимальная годовая доходность облигаций в корпоративном секторе. Вклады предлагают до 16% годовых при вложении от месяца до полугода в зависимости от наличия преференций в разных банках. Традиционно, для ориентира по рынку прикладываю облигации эмитентов корпоративного сектора с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - $SU26243RMFS4 - 9.8%. Напомню, что в таблице годовая доходность - очищена от налога. Список наиболее привлекательных облигаций с точки зрения наименьшей годовой доходности: • $RU000A1071R5 - представитель ИТ сектора • $RU000A106540 - представитель потребительского сектора • $RU000A1070L0 - представитель сектора энергетики • $RU000A107BZ4 - представитель телекоммуникационного сектора • $RU000A0JUAG0 - представитель финансового сектора. Не будет лишним напомнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам и компаниям, а также изучать дополнительную информацию по инструментам.

💼Облигации (не ИИР) Продолжаю еженедельную рубрику об облигациях. Стартовал новый 2024 год, поэтому сегодня не будет рядовых новостей за неделю. Поделюсь "мыслями на досуге". Результаты, разочарование и успех года Личные итоговые результаты показаны на картинке 1. Год был хороший: мне удалось выработать для себя консервативную стратегию на облигациях, которая стабильно приносит небольшой процент каждый месяц. Из картинки 1 видно, что стало разочарованием года: резко подешевевшие в портфеле активы фондов FinEx. Перевод на внебиржевую торговлю резко обвалил стоимость в виду ожидаемо высокого предложения. Я же решил от них не избавляться: посижу, сколько надо будет. Успех года в плане финансов заключается не в манипуляциях на рынке. В течение года удачно закупился арендной недвижимостью, включив это в долгосрочные планы пенсионного характера. Налоговые вычеты Хочу напомнить о налоговых вычетах. Они нужны для: • ИИС типа А; • владении инструментами более 3 лет; • социальных расходов: лечение, фитнес, обучение. Как говорится, курочка по зернышку клюет, так не будем же упускать наши зернышки из виду. Результат обучения на втором высшем В 2023 году я поступил в ВШЭ на программу "Инвестиции на финансовых рынках". От обучения я в восторге. Программа интересная, преподаватели не "инертные". Первая сессия закрыта на отлично по всем предметам, чего и стоило ожидать, трудился я в поте лица. Впереди ещё три семестра, буду получать новые знания и делиться интересными мыслями. Экономические циклы и что впереди Впереди цикл снижения ключевой ставки. Пока ещё есть возможность закупиться дальними облигациями по низким ценам, чтобы попытаться сыграть на росте цены. На картинке 2 представлена абстрактная схема экономических циклов. Стоит отметить, что эта модель теоретическая и не обязана совпадать с реальностью. Изучая теории экономических циклов, видно, что они постоянно нарушаются. Этому есть много причин, например геополитика и катаклизмы. Однако, в ряде случаев можно придерживаться этих теорий и строить долгосрочные планы. Сейчас мы в точке, обозначенной красным. Выводы делайте сами. Бюджет На протяжении 3 лет я веду статистику собственных расходов. Пример приведен на картинке 3. Полезная практика, советую, она преследует следующие цели: • Самоконтроль, чтобы не тратить много на ненужные вещи; • Статистика для оценки распределения доходов в будущем; • Учет трат и понимание, на какие сферы жизни сколько средств уходит. В новом году решил попробовать новую практику: планирование годового бюджета. Пример приведен на рисунке 4, зп вымышленная. В бюджете учитываются как ежемесячные расходы, так и нерегулярные, на подобии расходов на ТО транспорта. Данная практика преследует следующие цели: - Оценка темпов накопления; - Глобальный контроль расходов для понимания собственных возможностей. Надеюсь, что все загаданное сбудется. Напомню, что в ожидании снижения ключевой ставки я приобрёл лесенкой два выпуска дальних ОФЗ по следующим ценам: • 26238: средняя цена 698.02. • 26230: средняя цена 761. Традиционно, для ориентира по рынку прикладываю облигации эмитентов корпоративного сектора с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - $SU26243RMFS4 - 9.7%. Напомню, что в таблице годовая доходность - очищена от налога. Список наиболее привлекательных облигаций с точки зрения наименьшей годовой доходности: • $RU000A1071R5 - представитель ИТ сектора • $RU000A104ZK2 - представитель потребительского сектора • $RU000A1070L0 - представитель сектора энергетики • $RU000A107BZ4 - представитель телекоммуникационного сектора • $RU000A0JUAG0 - представитель финансового сектора. Не будет лишним напомнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам и компаниям, а также изучать дополнительную информацию по инструментам.

Облигации (не ИИР) Продолжаю еженедельную рубрику об облигациях. За неделю произошли следующие события: Политические и экономические: • Минфин РФ разместил ОФЗ-ПД 26244 ( $SU26244RMFS2 ) c текущей минимальной годовой доходностью 8.4% на 10.2 лет. • Индекс RGBI замер в ожидании решения по ключевой ставке. • Банк России поднял ключевую ставку на 100 базисных пункта. • Прошла прямая линия с Президентом. Технические (https://github.com/vovabush/tinkoff-bonds-analytics): • Внесено исправление, связанное с невозможностью создания таблицы Excel в исключительных случаях. Сразу извинюсь за то, что вчера не публиковал пост, как это бывает по понедельникам. В ВШЭ, где получаю второе высшее экономическое образование, началась сессия, поэтому времени не хватает. Напомню, что в надежде на рост цен облигаций я приобрёл лесенкой два выпуска дальних ОФЗ по следующим ценам: • 26238: средняя цена 698.02. • 26230: средняя цена 761. Банк России, как и ожидалось, поднял ключевую ставку на 100 базисных пункта, о чем стало известно в пятницу 15 декабря. Рекомендую к просмотру пресс-конференцию, на которой регулятор доходчиво отвечает на актуальные вопросы: https://www.youtube.com/watch?v=wOVVPkgFOUY Также на неделе прошла прямая линия с Президентом. В ходе неё обсуждались различные аспекты нашей жизни: от военных до гражданских и экономических. И хотя громких и внезапных заявлений не было, стоит понимать, что риторика внушает ориентир на стабильность. Традиционно, для ориентира по рынку прикладываю облигации эмитентов корпоративного сектора с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - $SU26243RMFS4 - 9.8%. Напомню, что в таблице годовая доходность - очищена от налога. Список наиболее привлекательных облигаций с точки зрения наименьшей годовой доходности: • $RU000A1071R5 - представитель ИТ сектора • $RU000A106540 - представитель потребительского сектора • $RU000A1070L0 - представитель сектора энергетики • $RU000A107BZ4 - представитель сектора телекоммуникаций • $RU000A0JUAG0 - представитель финансового сектора Не будет лишним напомнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам и компаниям, а также изучать дополнительную информацию по инструментам.

💼Облигации (не ИИР) Продолжаю еженедельную рубрику об облигациях. За неделю произошли следующие события: Политические и экономические: • Минфин РФ разместил ОФЗ-ПД 26243 ( $SU26243RMFS4 ) c текущей минимальной годовой доходностью 9.8% на 14.4 лет. • Индекс RGBI опять снизился на 1.35 %. Технические (https://github.com/vovabush/tinkoff-bonds-analytics): без изменений. Напомню, что в надежде на рост цен облигаций я приобрёл лесенкой два выпуска дальних ОФЗ по следующим ценам: • 26238: средняя цена 698.02. • 26230: средняя цена 761. За неделю индекс RGBI снова снизился. На этой неделе будет заседание Банка России по ключевой ставке, на которой в совокупности ждут её повышения от 0 до 200 базисных пунктов. Лично я считаю, что повышение будет, но на 100, о чем мы узнаем уже 15 декабря в пятницу. Из приятного: на неделе для себя обнаружил, что ВТБ таки расщедрился на увеличение ставок по накопительным счетам для "давних" клиентов. Теперь можно иметь один накопительный счет с годовой доходностью 12% и несколько накопительных счетов с годовой доходностью 8%. Особо на этом не разбогатеешь, но звучит лучше, чем 5%. Традиционно, для ориентира по рынку прикладываю облигации эмитентов корпоративного сектора с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - $SU26243RMFS4 - 9.8%. Напомню, что в таблице годовая доходность - очищена от налога. Список наиболее привлекательных облигаций с точки зрения наименьшей годовой доходности: • $RU000A1071R5 - представитель ИТ сектора • $RU000A106540 - представитель потребительского сектора • $RU000A1070L0 - представитель сектора энергетики • $RU000A107BZ4 - представитель сектора телекоммуникаций • $RU000A0JUAG0 - представитель финансового сектора Не будет лишним напомнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам и компаниям, а также изучать дополнительную информацию по инструментам.

Здравствуйте , посоветуйте пожалуйста лучший портфель или эмитентов на 200 тысяч с дальнейшим реинвестрованием и пополнением раз в месяц . из облигаций не в долгосрок на 5-6 лет (желательно со среднем или высоким рейтингом ) Пока что остановился на безналоговых облигациях как селектел , вуш И вот эти $RU000A0JUAG0, $RU000A106A86 И нашёл ещё список вот таких бумаг : • ГТЛК 1P-08 • ЭталФинП03 • Систем1P23 • О'КЕЙ Ф1Р1 • Ростел2P10 • АльфаБ1Р7 • Новотр 1Р3 (new!) И стоит ли на это всё дело оформлять ИИС , если держать собираюсь до погашения , и купоны реинвестировать #помощь_новичкам #помощь_новичку_куда_вложить #помощь #помощь_новечкам #помощь_новичку

💼Облигации (не ИИР) Продолжаю еженедельную рубрику об облигациях. За неделю произошли следующие события: Политические и экономические: • Минфин РФ разместил ОФЗ-ПД 26244 ( $SU26244RMFS2 ) c текущей минимальной годовой доходностью 8.3% на 10.3 лет. • Индекс RGBI снизился на 0.5 %. Технические (https://github.com/vovabush/tinkoff-bonds-analytics): без изменений. Напомню, что я приобрёл лесенкой два выпуска дальних ОФЗ по следующим ценам: - 26238: средняя цена 698.02. - 26230: средняя цена 761. За неделю индекс RGBI незначительно снизился. Рынок выжидает решения Банка России в декабре, от этого индекс и стоит в "боковике". Выборы Президента не за горами, что тоже добавляет неопределенности поведения в политической сфере. Для краткосрочных сбережение от полу года до года посмотрел бы лучше на банковские вклады: и риска меньше, и доходность предлагают относительно неплохую. Традиционно, для ориентира по рынку прикладываю облигации эмитентов корпоративного сектора с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - $SU26230RMFS1 - 9.3%. Напомню, что в таблице годовая доходность - очищена от налога. Список наиболее привлекательных облигаций с точки зрения наименьшей годовой доходности: • $RU000A1071R5 - представитель ИТ сектора • $RU000A106540 - представитель потребительского сектора • $RU000A1070L0 - представитель сектора энергетики • $RU000A1066J2 - представитель коммунального сектора • $RU000A0JUAG0 - представитель финансового сектора Не будет лишним напомнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам и компаниям, а также изучать дополнительную информацию по инструментам.