Ну что Говорят бойся своих желаний.. 🧐 Повод для снижения мне, разумеется не нравится, но тем не менее мы сползли к тем самым ценам и закрыли 3 верхних гэпа. Остался последний, но на него я даже не надеялась, а все может быть. $TMOS $TDIV $IMOEXF Однако в этот раз я почему-то (возможно ошибочно, поэтому думаем своей головой каждый) полна решимости начать набор по плану. Отсюда 3 части, что собираюсь брать https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/bc5bdae1-fe34-4af6-bdab-8175a5b3719a?utm_source=share $SBER $LKOH $ROSN $TCSG Сегодня важный день, либо новости продолжат негативить и подарят покупки по тейкам около текущих цен, или выйдет спасательное инфо и начнется резкий откуп. После закрытия выйдет недельная инфляция и станет катализатором, пока неизвестно каким, но подозреваю ниже 0,2% воспримут позитивно. А будет ли..вопрос.. бакс-то на 100 прочно закрепился. Считать теперь совсем легко(с) $USDRUB Все же может быть только хуже! Ты новости читаешь? ❓ Читаю… 💭 Просто дело в том, что все же понимают, что завершение — это огромный позитив для рынка акций и случится это вмиг, я Точно не успею зайти. Я себя за 4 года знаю ..) Когда завершится никто не знает, но хотелось бы питать надежды что в следующем году. Хоть и текущие новости день за днём друг другу противоречат. Мы наверняка не знаем, что происходят и действительно ли «идут переговоры». В этот же момент по инфляции решается прошли ли мы пик и достаточны ли ставки для дезинфляционного витка. Сегодняшнее выступление внесло надежду, что сильно завышать ставку дальше не будут, ну даже нет особо смысла, хоть 22-23% все еще маячит в воздухе для поддержания марки..) чтобы не расслаблялись. Ну а раз в следующем году у нас на повестке сразу два возможных позитива (причем один вытекает из другого), то почему бы не начать играть на опережение. $MGNT $SMLT Как минимум спекулятивно- среднесрочно, по ситуации. Да, ставка долго может удерживаться высокой (держу и не отказываюсь от флоатеров $RU000A108Q03 , и даже подумываю взять новый селектел $RU000A106R95). Да, инфляция не торопится снижаться (вышли очередные новости об индексации на 12% электроэнергии летом 25г. Да, у компаний будут выходить плохие отчёты за счет текущих трудностей и привлекать инвесторов будет все сложнее. $MTSS Но если таки случится позитив, который все ждут - рынку будет всё равно. Он просто каждый день будет прибавлять несколько процентов. И даже начет расти чуть раньше на инсайдерах. Но есть мысль, что важно не потерять голову будет в этот момент и вовремя зафиксировать позиции. Потому что мы уже дошли до момента, когда завершение конфликта также будет негативом для экономики на неопределенный промежуток времени. И на это тоже необходимо заложить адаптацию. 🔇Поэтому если верите в позитив, то пора искать точки входа в среднесрок и притвориться немножко мертвым инвестором)) 😇 Не исключено, что закуп будет небольшой лесенкой вниз, ведь остается ещё гэп пара процентов ниже, да и мало ли что ещё. Эти два месяца до конца января будут особенно волнительными с кучей инфо шума. Не забываем про диверсификацию, и что у каждого своя стратегия и бюджет. Я начинаю. Точечно и поштучно. Не ИиР. 🫴🏼

Ну, в общем-то, что и требовалось доказать..: Инфляция за неделю с 6 ноября по 11 ноября ускорилась с 0,19% до 0,3%, — Росстат С начала года 7% - идем по графику ЦБ так сказать 😁 Знаете почему не говорят что пик инфляции пройден? А потому что действительно пока не понятно. (смотрите график во вложении, пришлось дорисовать) Пик был в июле 9,13 (а в начале месяца вообще 9,2%) На данный момент от г/г показатели улучшились, а от м/м исторически ухудшились[ скидки чёрной пятницы работают чуть иначе😄], но впереди ждет самый инфляционный период, и если у нас 4 последующие недели будут как эта 0,3% в неделю, то мы снова пойдем на ежемесячное увеличение, а если еще и в декабре , то перепишем пик в годовых…(~ 7%+1,1%+1,1%) , потому котировки двинулись закономерно вниз, несмотря на то, что пока динамика г/г положительная. И вера в то, что так не произойдет высокая, потому что офз не особо отреагировали. Плюс каждая такая неделя вы же понимаете будет оказывать давление в последующем при пересчете, поэтому двузначная с нами надолго кто бы что не говорил. $TMOS $IMOEXF $SU26247RMFS5 Тут ещё были мысли, они до сих пор актуальны, и про инфляцию и про самолет и про движения и про ставку 🫴🏼 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/5d681874-7aaf-421d-807b-d4740247e217?utm_source=share Отката ждать долго не пришлось, он случился почти сразу. Надеюсь у рынка есть в планах все-таки закрыть все образовавшиеся гэпы и дать закупиться на 2600 по красоте 🤭 КС 21% похоже не предел, ЦБ будет смотреть на проинфляционные моменты и на опережение давить ожидаемый рост в начале года. Ситуация ещё обостряется тем что рубль не крепнет обратно и к этому нет пока предпосылок, даже наоборот. Ставка высокая. И это факт, хотя она начинает напрягать бизнесы и пошли активно уже в инфопросторах первые публичные недовольства. Трудности испытывают абсолютно все сферы: и застройщики (которым наконец озвучили что не дадут обанкротиться), и металлурги (завязанные на эту самую стройку) и банки даже (хотя пока отчеты в рамках планов). А что говорить о компаниях с высокой долговой нагрузкой? А бедный наш автоваз?(а тут ещё и назад все засобирались 😅) $RU000A104JQ3 $SBER Но пока деваться некуда и глава ЦБ спасает экономику как умеет, без ужесточения было бы хуже 100%, просто поздновато они включились и не проактивно, но что уже имеем то имеем. Я рада, что все наконец вспомнили про экономику и к политическому шуму начали зарабатывать иммунитет. Трезвость ума не помешает. В качестве небольшого офТопа мысли: 💭 заметила, что мне гораздо комфортнее психологически видеть когда рынок падает, нежели когда зеленеет. То ли потому что я вне позиции и так нет чувство упущенной выгоды, то ли это какая-то уже деформация за счет последних кризисных лет. Психологи на связи? у кого также ? 😅

Часть 2 Тоже не закупились и до сих пор охота? Давайте разбираться с остальным. мнение про самолет тут $SMLT https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/511e0960-c0ad-4e76-8723-6507f89b0103?utm_source=share Тем временем в пятницу вышла недельная инфляция и она показала «замедление» до 0,19%… ну что сказать… Замедлением я бы это не назвала, если честно. Это все также ~10% годовых. Только показатели ниже 0,08-0,1 (к тому же ещё и устойчивые!) являются истинно позитивными для нас. Остальное притянуто за уши. Но тут вот что получается: $TMOS $IMOEXF рынок ждал позитива, ждал эту тростиночку надежды - рынок получил позитива - победу на американских выборах мы празднуем с ними уже неделю за компанию )) Вполне может быть, что дальше на подготовке к переговорам, обсуждениях, повторных обещаниях к январю мы так и поедем дальше по-тихоньку выше. НО Как мне видится пока мы боремся с инфляцией и получаем разнонаправленные показатели от недели к неделе - индекс может ходить в большом боковике, заодно закрывая образовавшиеся гэпы снизу за последнюю неделю. Сейчас мы примерно посередине этого диапазона, возможно попробую отыграть поход к верхней границе чисто фондом (на 1 кнопку нажать легче, чем распродавать все бумаги), а потом на локальном каком-нибудь негативе (когда все вспомнят, что слова это слова а дела, показатели, отчеты все слабее) уже набрать портфель по плану, так как судя по всему те цены что я хотела - не получу, а жаль. Не дошли буквально 1%! Мне обидно, реально, я бы вам наделала скринов как выглядят сейчас на графике мои тейки, но смысл нытья этого. $SBER $TCSG $ROSN Теперь по 2600 уже будет неплохо, потому что вы же сами знаете))=рынок живет ожиданиями, а их стало еще больше, и следовательно его будут откупать сильно заранее и ждать:). Это вполне похоже на начало длиииительной развязки. Рынок сейчас торгует и покупает политику, а про экономику как-то забыл. Мне хоть и не верится в Трампопозитив, но идти против (в моем случае упираться и не покупать, не шорчу) идея не очень, я не раз не веря пропускала возможности. Теперь же остро хочется в них поучаствовать. Кого ещё откупают заранее на вере? Правильно, офз Для них рост на 3-4% за пару дней это много. И я писала пару постов назад что 17,5% по длинным это примерно дно. Но честно думала, продержится оно подольше учитывая ожидания по 23%ставке. И учитывая объемы это как будто бы не только эффект от аукциона 247го. Вполне возможно заходят какие -то фонды на долгосрок. Уровни и правда были вкусные. Штош. $SU26247RMFS5 $SU26241RMFS8 Вовсю также закладываются будущие договоренности и ожидание что со ставкой жестить не будут. Ждём выход Наби) я бы вот еще разок напомнила с серьезным выражением лица, что впереди повышения могут быть, чтобы не повадно было))! Потому что впереди сезонность, новые повышения тарифов, а еще и бакес у соточутром тусуется ближайшие месяцы. Ну а там до заседания еще у нас есть в запасе 5 недельных показателей. Сильно больше доходности я не жду (да и не ждала), но на новых страшилках думается усреднюсь чуть, в долгосрок интересно. В общем такие дела, надо даже имея мнение, смотреть куда смотрит и думает большинство. А именно все ждали победы и развязки, победу получили, шансы на развязку так или иначе на каких-нибудь условиях тоже. Это имело смысл отыгрывать хотя бы спекулятивно. Но среднесрочничку сложно иногда сориентироваться в моменте, потому что он ищет уровни для основательной и долгой покупки. Так что местами постараюсь рискнуть, но буду помнить об осторожности. Не пытайтесь это повторять 😁

Ладно, давайте ещё раз про самолет. Раз такая песня пошла Ну и в во 2 части чуть про офз и инфляцию Часть 1. На рост доходностей я обратила внимание ещё неделю назад, написала коротко, но эмитент настолько стал резать слух , что хочется поглубже копнуть. Перестановки. В начале года гендиректор Антон Елистратов покинул пост, (занимал с 2019) года, до этого ещё были претензии от другого топа. Летом также были перестановки в кадрах в части маркетинга. Сейчас вылезли слухи, что Член Совета директоров М.Кенин акционер владеющий >30% долей с лета ищет покупателя, по каким причинам умалчивается. Директор по продажам фед.проектов Антон Гак (хороший ТМ из пика в прошлом) высказал от лица компании, что якобы высокая ставка заложена в стратегические планы. Так, погодите. А что они ещё могли сказать ? У нас все плохо? Вообще в продажах лучше презентовать себя из позиции изобилия. Тем более в таком шатком положении. К тому же почему не выступил кто из совета директоров? Мне кажется это было бы эффективней для торможения паники. Отчетность последняя была за 1п 2024: [новой пока нет, скорее всего она будет не очень, и надежды питают на горячий исторически 4й квартал и акции, чтобы хоть как-то приукрасить 2пг, но времена чуть другие] Выручка росла на +68,5%, а чистая прибыль падала на -49%, т.к. произошел рост расходов в 2.5 раза в 24г. Долги составляют 630 710 млн. Остатки на эскроу счетах 364 172 млн. Доля сдачи объектов с переносом сроков: 43% ух, причем в комментах я видела реальные отзывы о приличных задержках сроков. И понимаете, на эскроу то денег хватает, но только застройщик получит их при введении объекта в эксплуатацию, и никакого другого дохода в отличие от банков по ним не имеет. Земельный банк? просто так быстро тоже не продать, но однозначно должны были озаботиться сбросом неликвида. Притока от продаж больше нет, как и толком самих продаж с такой ставкой (это касается в целом всех застройщиков, потому они и показывают все шокирующие доходности), я понимаю нежелание самолета выпускать отчет, он укатает в пол тогда вообще все. (Что делать с ) и почему взялась куча незавершенного строительства только им известно. Да, у них достаточно передовые движения на рынке недвиги, свои сервисы по аренде и меблировке, и даже за ИЖС они тестово брались весной. Все мы слышали историю в Китае про Evergrande: неплатежеспособность Evergrande обусловлена была чрезмерными заимствованиями Компания объявила дефолт в 2021 году, инвесторы по всему миру скупили дисконтные долговые обязательства застройщика, делая ставку на то, что китайское правительство в конечном итоге вмешается и спасет его . Они ошиблись” У нас ,конечно, немного другая ситуация. Застройщики особенно такие как пик и самолет считаются системообразующими предприятиями. И мне так кажется, я ,конечно,могу ошибаться, но в случае реальной неплатежеспособности при высоких ставках, государство найдет выход и окажет помощь в реструктуризации долга (с возможной приватизацией..?!). Дать такой организации обанкротиться это как в ноги стрелять, это мощнейший подрыв доверия, это огромнейший недострой и обманутые дольщики. Но по бумагам это может быть еще не дно. Видится, что негатив накопился снежным комом и просто укатал на панике все ценные бумаги. Акции я пока не планирую докупать. Как видите они на трампоралли гораздо слабее. То есть им даже мечтания о будущей лучшей жизни рынком не помогают… В случае допки, или гос субсидий - облигации не должны пострадать. Да и короткие выпуски я думаю компания в силах и сама погасить пока что. Желания брать самолет (как и любых других застройщиков) в портфель у меня тем не менее пока поубавилось, до хотя бы малейшего решения с инфляцией. Я бы не ловила ножи. У меня есть 11,12,13 выпуски. За 11й (20 млрд) не переживаю пока сильно, но и не стремлюсь усреднять. $RU000A104JQ3 $RU000A104YT6 $RU000A107RZ0 $RU000A109874 продолжение в комментах*

Что там у этих ? Исход вчерашнего дня показал, что верящих, что Трамп=позитив много.. не стала это отыгрывать, так как обещать не мешки ворочать, будем посмотреть как на самом деле будут решаться вопросы и вестись политика относительно нашей дорогой страны. Плюс негатив внутренний остается, и всем об этом надо помнить. Я бы хотела снова увидеть ближе (/ниже) к 2500 $TMOS Минфин разместил ОФЗ-ПД 26247 в объеме Р4,86 млрд при спросе Р23,7 млрд, средневзвешенная доходность – 17,56% годовых $SU26247RMFS5 уже выходит интересней, именно его хочу добирать на развороте. К слову пункт последний из вариантов по флоатерам имел место быть ..)) Все длинные хвосты по всем выпускам облигаций падают, короткие тормозят падение или чуть-чуть прибавляют. В общем, приходят к справедливой стоимости по дюрации и ожидаемой 23%ставке…. $RU000A107D33 $RU000A1077X0 $RU000A106HB4 Вчера как раз, чтобы сильно не радовались результатам выборов налили под вечер на голову катушку воды холодной. «ЦБ РФ ДУМАЛ О ПОВЫШЕНИИ СТАВКИ НА 3 П.П. В ОКТЯБРЕ, НО ПРЕДПОЧЕЛ ОСТОРОЖНОСТЬ, ЧТОБЫ НЕ СПРОВОЦИРОВАТЬ ВОЛАТИЛЬНОСТЬ НА РЫНКЕ ВЕРОЯТНОСТЬ ПОВЫШЕНИЯ СТАВКИ В ДЕКАБРЕ «ОЧЕНЬ ВЫСОКА», ПРЕДПОСЫЛОК К СУЩЕСТВЕННОМУ ЗАМЕДЛЕНИЮ УСТОЙЧИВОЙ ИНФЛЯЦИИ ПОКА МАЛО. В общем-то решили растянуть страдания до конца недели - недельную статистику по инфляции опубликуют в пятницу (Перенесли🫠). Ожидаемо завтра будут ещё прикрывать лонги… А нам останется только продолжать следить за ситуацией. Про самолет я уже высказалась, буду выходить по оферте из 11вып $RU000A104JQ3 сокращать долю в облигах, брать 15й $RU000A109874 до позитивных новостей не буду, как и докупать акции- отмена, Галя! Расстроили. $SMLT Много неверных решений подряд (не сделана вовремя допка, смена состава, не распродали вовремя земельный банк, только кичились им чтобы быть в ТОПе, выход по низам акционера и в итоге в долгах как в шелках) +конъюктура рынка не сыграла на руку.. ну есть в общем шансы, что ставку могут не вывезти, потому что она планируется быть сильно двузначной ой как долго… Недвига при этом не падает в цене, а новые льготные ждать до снижения инфляции смысла нет, уже сказано об этом не раз. -70% за год это Ту мач. За собой также потащили видимо и всех остальных застроев… везде доходности уже за 35% к погашению. $RU000A107UU5 $RU000A105VU7 $RU000A1084B2 $RU000A106DV1 От ощущения, что бумаги выглядят привлекательно до того, что выглядят откровенно стремно - ровно один шаг. Как от любви до ненависти 😁 Что ещё ).. Мне пришло ещё пара копеек от выкупа заблокированных Т-фондов, и я даже не успела подумать куда деть эти огромные суммы- по тейку внезапненько купилась пози. $POSI У компании сегодня вышел отчет и ждут итоговое инфо по допке (т9 упорно меняет на жопке) по идее увеличить % не должны. **Позитив отчет - РСБУ 9м 2024г: чистая прибыль = +9.88 млрд руб (против прибыли +4 млрд руб годом ранее) чуть хуже ожиданий идет,даже учитывая «особый четвертый квартал», но купилась и купилась, долгосрочно это все равно интересно и ниже 2000 ещё подумаю над усреднением:)

Потопляемые флоатеры Ежедневное снижение начинает многих напрягать и возникают вопросы: «Когда уже это закончится? а почему падают, если должны быть у номинала?» Представляю на выбор варианты причин (не все мои, это консолидированные мнения по рынку): (выбирайте полюбившийся) 🫴🏼Боязнь дефолтов [тогда почему, фиксы этих же эмитентов сыпятся не так усиленно?] 🫴🏼 Уравнивание спредов по отношению к фиксам и офз дохам (выходят в более доходные инструменты) 👍🏽 🫴🏼 появился сигнал к развороту ДКП у кого-то там [я в это не верю, цб сам не уверен что дальше светлое будущее, см прогноз из пред. поста, +объемы небольшие выходят] 🫴🏼нас загнали во флоатеры, а теперь стригут как овец [ 👀🤦🏽‍♀️] 🫴🏼фиксируются перед повышением ставки, чтобы уйти с рынка в ликвидность потом в акции, вклады и др понятные или надежные инструменты 🫴🏼сильное начальное падение вызвало панику - и усилило дальнейшее падение (тут отчасти работает, но при достижении расчетной адекватной дохи падение остановится, тут стоит также отметить что дох-ть по фло рассчитать сложно, брокер этого нормально не делает, а другие просто не умеют) типо оптимизируют налоги пока -5% 😂 при -10,-15% будет сложнее психологически. Думают, что «ошиблись в инструменте». 🫴🏼отталкивает заторможенность переоценки купона, сильно отстают от предполагаемого ключа (лаг от неск дней до пары месяцев по кварт. бумагам) 🤷🏽‍♀️зато потом будет наоборот! 🫴🏼Чем выше ставка, тем больше риск-премия. Поэтому старые фло теряют свою актуальность. Пример: кс+ 230бп у Балт. Лизинга/В Русале КС + 250бп...+ ждут повышения КС цб 20.12 ближе к 23%. А рост премии на 1% должен давать (-5%) по телу старых фло. Денег мало, перетекают и это ощущается. 🫴🏼 Неквалы покупать не могут многие фло, а продавать могут, и на паник-sale нет ликвидности, да и пока нет дна т.к. будущее со ставкой туманно. 🫴🏼 Просто Фиксы отпадали своевременно, а фло переоценились резко за три недели. Видимо слишком резкого роста КС не ожидали, и прогноз так себе. 🫴🏼 (смелое мнение, посмотрим) Крупному капиталу сверху намекнули, что пора бы переложиться в ОФЗ-ПК, которые все никак разместить не могут. Завтрашний аукцион ожидается закрытым благодаря освобожденной ликвидности. Все перечислила? Накидываете, что забыла. Думаю несколько версий имеют наибольшую реальность, и задали цепную реакцию. А вообще, кто сказал что они должны быть около 1000 всегда? Эти бумаги как и все остальные имеют зависимость от спроса и предложения и должны показывать адекватную доху по рынку. Они так же в одной лодке с фикс купоном потому что принадлежат тому или иному эмитенту и Увеличивают нагрузку даже поболее ПД. Во флоутерах просто-напросто ушли покупатели. Сами объемы скорее даже упали. А почему ушли покупатели это как раз вопрос, ответ на который выбирайте из вариантов выше:)) Опять же То, что стоимость облигаций сыпется не так страшно, её возместят по номиналу рано или поздно, главное, чтобы сами компании не сыпались🫠 Возникший дисконт сейчас хоть что-то даёт. Он уменьшает риски. Но не исключает их. Можно посмотреть кейсы ОФЗ, которые собрали все риски: и портфель просел, и купоны много где смешные, и 1000р в конце срока ничего не стоят с такой инфл через 10 лет. А ведь многие, 2 года назад, так и рассуждали: "в убытке не будем", в том числе и я, но соблюдая риск-профиль, офз 5% всего, да и выпуск брала где купон ок:) $SU26244RMFS2 Но что хочу сказать в оправдание ФЛОшкам. Если вы брали бумаги в долгосрок для пассивного дохода, то этот инструмент вас не расстроит, потому что стабильно дает КС + >1%+, и хотя бы инфляцию покрывает, пока старые ПД все так же платят 13-15% и дарят нехилый минус по телу. Если вы думали,что флоатеры можно использовать на краткосрок - будет новый урок от Биржевого рынка:) Добро пожаловать отсюда:) Держу и поштучно добираю нормальный бизнес. Оставаясь на рынке все эти года- я принимаю риск входя в каждый из имеющихся и планируемых инструментов. $RU000A1075J3 $RU000A108777 $RU000A108Q03 $RU000A1075S4 а вам скажу так: «Не ИИР!»:)

Пришло время обновить табличку по вкладам она как никогда актуальна 😅 так как вылазить из них хочется всё меньше и меньше Причем сигналом обновить для меня послужило то, что обновил наш любимый банк)) В этот раз без оповещений в чат-поддержки, но с баннером с красивыми цифрами 24%!) ворвался в эфир Мне, кстати, все сроки нравятся, выглядят достаточно прилично, особенно с капитализацией%. 3 месяца = 23% годовых 12 мес. = 24% годовых Не забываем и про главную фишку вкладов - безналоговый доход 210 тыс. руб. / год (спасибо ЦБ 😅) Такую же доходность покажут облигации, если к погашению >26,5%. Ну и какие вопросы к снижению? Теперь уже 30% не кажутся такими специфическими? ведь нужно и премию за риск возможных дефолтов заложить…? У Втб в этот раз тоже условия краткосрочно улучшились, но туда я возвращаться не хочу 🌚 В таблице в этот раз указала все БЕЗ капитализации для удобства сравнения. Чтобы % не казались обманчивы. Инструмент для пенсионеров? как бы не так )) Не каждый бизнес такой рост в год показывает. а то что творится с некоторыми фиксами это конечно жесть, невольно вспоминается видео: «мамааа, меня фура убилааа..» $RU000A107RZ0 $RU000A107UU5 Ниже ВВВ на доходности страшно смотреть. Минус по портфелю весомый. Купонная доходность уже не успевает перекрывать снижение стоимости бумаг. Некоторые эмитенты дают к погашению 40+%, большинство 30+%, а Сегежа и того 60%+, хоть её ближайшее будущее казалось бы уже не такое туманное. $RU000A105SP3 $RU000A106540 $RU000A106EP1 А что предложит по оферте самолет? Ощущая общий сантимент даже появилось желание выйти из выпуска и сократить достаточно большую долю эмитента в портфеле. $RU000A104JQ3 Биржа мощно испытывает на прочность. Вы там как, облигационеры, держитесь ещё? Меня беспокоит тот момент, что по проинфляционному прогнозу, которому мы успешно идем (рисковый не исключен) ставка 15-16% вернется только в 2026г, а многим моим бумажкам осталось 1-1,5г и похоже теперь над каждым погашением придется немного испытывать волнение. Рефинансироваться придется под ставки все равно не меньше 18%… Жаль бизнесы. Это какие-то новые 90е честно говоря. Сбер правда и тогда сухим из воды вышел..) Всё опыт:) только этим себя и успокаиваю😊 Будем надеяться, что самые терпеливые рано или поздно будут поощрены рынком.

Так что? Пора? Давайте разбираться. ПозаВчера вышли недельные данные Инфляция с 22 по 28 октября ускорилась с 0,20% до 0,27% прошлый раз обозначала, что выше 0,14-0,2% плохо :( А оно вон чего, и впереди только разгон спроса с 11.11 и НГ подготовкой. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/10646750-fd6b-4e9d-aad1-6af82f2e7ad8?utm_source=share Тут ещё вчера с утреца новости подъехали.. НАБИУЛЛИНА: НЕ СОБИРАЕМСЯ ДЕЛАТЬ КАКИХ-ТО «СКИДОК» ПРИ ДОСТИЖЕНИИ ЦЕЛИ ПО ИНФЛЯЦИИ В 4% ВЫСОКАЯ ИНФЛЯЦИЯ МОЖЕТ БЫТЬ ВЫГОДНА ТОЛЬКО БИЗНЕСУ, ЧЬИ ТОВАРЫ ГРАЖДАНЕ БУДУТ ВЫНУЖДЕНЫ ПОКУПАТЬ В ЛЮБОМ СЛУЧАЕ КЛЮЧЕВАЯ СТАВКА КАК ИНСТРУМЕНТ СОХРАНЯЕТ ЭФФЕКТИВНОСТЬ, НО В ТЕКУЩИХ УСЛОВИЯХ НУЖНЫ БОЛЕЕ РЕЗКИЕ ИЗМЕНЕНИЯ, ЧТОБЫ ОНА РАБОТАЛА (с) ох, это для тех кто все ещё отказывается понимать, что вся эта история надолго. Что происходит на текущий момент? Пустили ниже 2550 наконец. $IMOEXF Объемы средние. Защиты уровня пока не видно. Закрытия слабые который день, вечерка- как и лето- маленькая жизнь :))) Локальное дно мы по прежнему нащупать не можем. Чтобы понимать, куда будет двигаться индекс, нужно в первую очередь понимать куда будут двигаться тяжеловесы, которые составляют почти ~40% А некоторые как раз выпустили отчеты на неделе. $TDIV $SBER 🙌🏾Сбербанк по МСФО за третий квартал и 9 месяцев 2024 года ▪️Чистая прибыль в 3 кв выросла до ₽411,1 млрд (₽418,7 млрд во втором квартале) ▪️По итогам девяти месяцев чистая прибыль достигла ₽1,227 трлн. ▪️Чистый процентный доход вырос на 14,1%, до ₽762,1 млрд. ▪️Чистый комиссионный доход прибавил 11,6%, до ₽218,2 млрд. Вроде по плану, но с легким замедлением. $GAZP 🙌🏾Газпром. Отчет по РСБУ за девять месяцев 2024 года. ▪️ Выручка выросла на 8% год к году, до ₽4,3 трлн (ниже инфляции) ▪️ Себестоимость продаж выросла на 13,4% год к году, до ₽3,44 млрд (увы и ах) ▪️ Чистый убыток составил ₽309,1 млрд против прибыли в ₽446,1 млрд за аналогичный период 2023 года ▪️ за третий квартал чистая прибыль составила ₽171,5 млрд. В первом и во втором квартале компания получила убыток по РСБУ. ▪️ожидают снижение долговой нагрузки до «не более 2,3 по сравнению с 2,8 по состоянию на конец 2023 года». От уровня долговой нагрузки зависит в том числе выплата дивидендов🤪 (как говорится либо пан, либо пропан😅) поэтому ну куда ему выделять долю больше 3% в портфеле, если что изменится-в моменте увеличу). $LKOH 🙌🏾ЛУКОЙЛ отчитался по РСБУ за 9 месяцев. ▪️ Выручка выросла на 2,91%, до 2,123 трлн рублей ▪️ Чистая прибыль уменьшилась на 35,7%, до 410,57 млрд рублей. Тем не менее дивы уже объявлены и они поддерживают котировки. После гэпа к 6200 придет. 🤍В общем этих трех ребят я бы особо ниже не ждала без глобального негатива, 230 для сбера, 6650 для лука и 120 для газпрома думаю минимум в текущих реалиях. Роснефть нравится по 430/400 (виден откуп от 430), газпромнефть по 525 и нова по 800. 📝 Чтобы приступить к покупкам по списку (читать: среднесрочным, 1-2г) я судорожно несколько раз в день захожу в терминал и выхожу поняв, что пока жду. А ещё✏️ Вчера было закрытие месяца и образовалась первая свеча, которая закрылась не ниже предыдущего минимума, а выше. По индикаторам мы сильно перепроданы и при прочих равных должны отскакивать. Но как бы рынок не пытался сделать рывок вверх (а покупки изредка виднеются , цены-то классные), новостной фон в частности речи ЦБ постоянно его тормозят. В общем кто в кэше $LQDT тот молодец, желательно дождаться формирование среднесрочного тренда, но можно в долгосрочный/среднесрочный покупать уже мне кажется. Думаю ниже 2500 не должны пустить🧐 а вы что думаете? $TMOS Во влияние выборов верите ? Читала альтернативное мнение про то, что Трамп для нас не очень хорошо, и логика в нем была, если интересно могу пересказать🔏

Часть 3 … На акции роста отведу не более 3%. И очень импонирует, что многие вводят микро-див. Так сказать для поддержания штанов. Самолет [3%] $SMLT (потом увеличу до 5%) Та история, когда акция упала более чем на 60% за год (символически, но предыдущий пик как раз 25.10), но у неё ещё когда-нибудь все равно есть шансы обновить максимумы, и уж тем более подарить хороший плюс, если брать по текущим. Потенциал то высокий, но когда теперь застройщики снова перейдут к росту? Озвучено ранее, что господдержку не получат пока инфляция не начнет снижаться, хоть и это системообразующее предприятие. Ниже 1500 хорошие цены усреднения. В идеале 1300. Увы,рано словила нож, но всего пару штук. Урок) Пози [3%] $POSI – суперская компания роста, открыты с частными инвесторами, активная соц позиция. Премия за риск минимальна, риски что конкуренты вернутся я думаю тоже 😅🥲, так что так и будут потихонечку расти когда волатильность уляжется. Дивы ~3% Хэдхантер [3%] $HEAD перерегистрацию прошла, долг отрицательный, отчет неплохой, и покуда горяч рынок талантов будет зарабатывать , даже дивы планируют неплохие. Долю выделила, но ещё послежу, точно не в первых рядах покупка. UPD. дивы 21% 907₽ огого, но думаю это разовая акция, для привлечения внимания, но красавчики, конечно. Заметно да, что они уже в цене котировок были отчасти?) Мать и Дитя [3%] $MDMG отриц долг, потенциально высокие дивы 18+%., практически отсутствуют риски, растущая выручка , ещё и год семьи!) Кроме шуток очень много новорожденных и беременных наблюдаю. Вряд ли это господдержка виновата, конечно. Больше склоняюсь, что дети 90х подошли к своим «срокам» на первого и второго. Инарктика [3%] $AQUA отличная компания, стабильно платит дивы, еще и 3мя траншами в год около 10%. имеет налоговые льготы. Еще как впитывает инфл, цену на рыбу видели? Это когда цена трески за 1кг составляла 1200₽? Ну и 3%+- останется в ликвидности на будущие идеи $LQDT Так, ну вроде всё. Вроде всё хорошее и ничего плохого. Остальное мне по каким-либо причинам не интересно (или маленькая потенц доходность, или имеются риски). Надеюсь удастся собрать данный портфель без проблем и по наилучшим ценам. Стоит сказать, что может быть такое, что буду покупать частями. Потому что что-то интересно, а что-то почти уверенно жду ниже. А в общем видится, что нас и дальше могут аккуратно вытряхивать с рынка, но нас же так просто не вытряхнуть? Впереди время покупок. не ИИР П.С. Все 3 части Я ПИСАЛА в заметки В ВС (но у меня достаточно насыщенная жизнь и куча дел вне рынка так что я это все вам не опубликовала ни в вс ни в пн, а сегодня у нас уже новая картинка. и все ещё больше подтвердилось... Мы уже и 2600 пробили и стремимся защищать предыдущий лой. $TMOS $IMOEXF Ходят мнения, что можно вернуться в нисходящий канал, но тут я не берусь пока утверждать, что так и будет, я бы,конечно, хотела, чтобы мы защитились 5520-5550 и поехали по-тихоньку обратно. Почему по-тихоньку? А потому что реально топлива для роста как в 23г мало. Тогда тоже было мало, но тогда были надежды и вера, а теперь очень много тормозящих отчетов намекающих, что ставка все-таки на бизнес влияет и вместо роста нас может ждать длинный боковик кой мы уже видели не так давно. Диапазон этого боковика думаю тоже сможете сами обозначить.😌 В общем, 3к к НГ с таким положением дел нам не видать как ушей без зеркала. Охота взять позиции, но не прям охота в них мариноваться пол года, поэтому вот кто его знает, будет ли выгоднее откупить, или же посидеть в ликвидности и добрать флоатеров. Из-за вероятного повторного повышения ставки все будут ждать недельных данных по инфляции (0,15-0,2%плохо) в среду и уже потом принимать решение о покупках под выборы, которые как по мне тоже несут в себе какую-то мифическую помощь для нас. В общем - увидите покупки в сделках-значит я начала. Пока на этом всё. Будут новые мысли поделюсь.

Часть 2 … Я не отговариваю от покупки, я и сама горячо желаю поиметь уже эти акции у себя в портфеле, но просто хочу, чтобы мысли выше были тоже в наших головах, на всякий пожарный случай. Чтобы покупая-морально готовы были усреднять ещё ниже] Ткс [7%] $TCSG любимый банк, без прикрас (сбером не пользуюсь уже 3 года, за это случайно не доплачивают?)), хоть и бесит многое, особенно, что творится с пульсом, но он все равно максимально ориентированный на клиента, компания роста, есть ещё к чему стремиться, растит здрАвую экосистему. Вернулся к дивидендам, которые составят 3,85% в этот раз. Тут у меня большая «замороженная в минусе» позиция с 21г. Сильно большого потенциала к снижению нет, уже отыграл все что можно, едет чисто с рынком. Усредню, когда куплю все остальное. По факту у меня в нем больше 10% получится) Татнефть [7%] $TATNP Тоже стабильный плательщик дивов, маленькая копия лукойла 😁 Газпром нефть [7%] $SIBN ещё одна супер компания с низким чистым долгом, высокими стабильными дивами и потенциалом. Но как и другие нефтяники имеет риски с брентом. График такой же пугающий, что есть куда. МТС [7%] $MTSS стабильный мастодонт, квазиоблигация с теперь огромным потенциалом роста к тому же. Долг хоть и большой, но обслуживать могут себе позволить. Цена не историческом дне. Максимально интересно повторно попробовать набор позиции (уже в сентябре пыталась) Сейчас дивы оцениваю в +-18% + рост самой бумаги. Потенциал 30+% Сургут [5%] $SNGS компания-кубышка на слуху, однако никто доподлинно не знает сколько там конкретно спрятано и особенно в депозитах, но все верят что достаточно. В этом году порадовали дивами, думаю в следующем году примерно такие же шансы при прочих равных. Яндекс [5%] $YDEX темпы роста чуть замедляются относительно прошлых периодов, компания итак лидер рынка, дивов тут нет, поэтому интерес участия на уровне 5% для портфеля, Сегодня как раз вышел хороший отчет, берем Магнит [5%] $MGNT потенциально высокие дивиденды по текущим 18+% , но непрозрачный контакт с инвесторами и запоздалая отчётность, как и муть с выкупом акций. Впитывает инфляцию. Но как сам продуктовый бизнес мне больше нравится Х5, правда его нужно ждать и ждёт очень много кто, после разочарований в магните. Безрыбье его не спасло он валится даже пуще других сейчас. Но цены уже очень привлекательные, и как будто бы даже дно хорошей поддержки. Я бы скоро рискнула немного прикупить. (Five +5%) $FIVE@GS Отличная отчетность вышла, очень ждём возвращения как отметила выше. Новатэк 5% $NVTK газовик, в котором так же реализовались экспортные риски и проблемы с реализацией проектов, но котировки уже все заложили, и в отличие от многих других рассматриваемых компаний цены наиболее справедливы и сейчас на мощной большой поддержке. Думаю 800-850 это будет цена подарок. НМЛК 2,5% +2,5% Северсталь - $NLMK $CHMF отличные компании с отрицательным чистым долгом платящие дивы, имеющие риски потери экспортной выручки, но тем не менее интересны. Опережают в пикировании нефтяников если посмотреть на графики, потому что сильно держатся на застройщиках, а те в свою очередь тормозят вперед пятками. Газпром 3%?? $GAZP почему не 10%? Да я и про 3-то сомневаюсь, потому что потенциал большой, но много тормозящих факторов, риск большой, много затратных проектов. Дивиденды будут дай Бог ближе к 2026г. В общем как-то морозить денежки в «была-не была» не хочется. Как-то государство обошлось без их выплат? Думаю обойтись может ещё не раз, не трогать достояние, чтобы получше восстановилось. Ниже 120 подумаю:) Продолжение в части 3 (пост писался в вс, публикуется сейчас) ((к конструктивным обсуждениям открыта))

Что мы в общем имеем часть 1 Думаю поняли, что гадать каждый раз а куда сегодня пойдут котировки смысла не имеет, гораздо важнее, особенно если вы начинающий инвестор, понимать общее направление движения экономики на данный момент и действовать согласно своей стратегии. Допустим не слежу я ежедневно за рынком, что я могла понять за последние несколько месяцев: Жёсткая ДКП с нами надолго и это не только из слов цб, это из общей логики, если вы делаете ставки на то, что с внешней политикой разберутся не скоро, то и закладывать инфляцию вы должны соответствующую, а как бороться с ней собираются вам уже озвучили. Так вот по стратегии я собираю купонно-дивидендный портфель для пассивного кап-кап. Он полностью состоит из разного рода облигаций и к акциям я только собираюсь вернуться, оклемавшись от приколов за последние несколько лет. Естественно нет никакого желания экспериментировать и рисковать как когда-то в 20-м году. НО Есть желание собрать рюкзачок из надёжных платежеспособных эмитентов и дивидендных историй (прям аристократами их уже не назовёшь). ВДОшкам я в данном случае предпочту акции (за ВДО лично я считаю все, что ниже ВВВ+). Добирать(набирать) длинные офз можно было бы конечно уже и сейчас, но смысл переходить в этот инструмент раньше времени, если он как видится как минимум будет в боковике от 3х мес до полугода, а то и года. Сильной просадки ргби не жду. Не будут длинные концы давать больше 17,5% как мне кажется, ибо очень высокая ставка будет недолго и не могут они её закладывать на весь период. $RBH5 $SU26247RMFS5 Для начала стоит сказать, что если не охота заморачиваться, то конечно проще взять фонд на индекс. Думаю с русскими фондами уж точно ничего не будет, в противном случае отсюда убегут последние инвесторы сверкая пятками). На 10% от портфеля акций я готова взять фонд $TMOS А далее охота попробовать набрать истории в которые верю больше остальных и которые составят основу моего портфеля. Будет коротко по каждому эмитенту: Сбербанк [10%] $SBER надежная как швейцарские часы, лидер финансовой системы, компания впитывает инфляцию и активно наращивает экосистему. Хорошо и стабильно отчитывается, честна, без неприятных сюрпризов для инвестора. Жду умеренного роста и выплаты дивидендов в размере ~14-15% по текущим, 25%+ доходности. Так что стоимость очень даже для покупок. Если не хочется упустить, а в идеале 230. Там даже думать не буду(~это предположительно 2500 по индексу). В прошлом году сделал 200%. 200%, Карл. но тогда многим было страшно. а сейчас нет ) хотя лучше времена не стали. Даже ставка выше, парадокс:) Думаю логичным будет как минимум лесенкой, чтобы не ошибиться. Лукойл [10%] $LKOH компания с минимальными рисками, незакредитованная, бенз стабильно дорожает сами все видите) Дивы объявили, все без шоков. Судя по тому, что не откупают, увидим чуть ниже, по 6400 может быть. Надеюсь с нефтью не вылезет сюрпризов, потому что компания и в 23г была хорошая, а до 4к пролили… как и сбер. Но среднесрочно вот так. В дивы пошла бы. Роснефть [10%] $ROSN умеренный долг, хорошие дивы, потенциальный доход от роста за счет текущей премии .. смотришь на график и кажется будто и 400 реально… Моя прошлая покупка выглядит буквально на пике, я пошла в дивы, а потом в пикЕ. :) [И тут время сделать лирическое отступление. Просто откройте любой график из выше и ниже перечисленных акций, проведите зрительно глобальную линию тренда и задайте себе вопрос-какой потенциал возможного падения, если что-то пойдет не так? если мы ещё про что-то не знаем или не учли? казалось ли вам в конце 21 года что цены могут прийти к ценам осени 22 года? почему они не могут повторить подобное пике к линии тренда повторно? дорого или дешево в таком случае сейчас? нереальным это уже не покажется) и много вопросов сразу отпадет:) продолжение в части 2 (пост писался в выходные, публикуется сейчас) ((к здоровой дискуссии открыта))

Жестко, но можно сказать ожидаемо 21% Я же говорю надо верить тому, что говорит ЦБ:)), между строк читалось, что повышению быть, и минимум на 1%. А получилось, что решили не варить рынок на медленном, а прям-таки добавить огня! Думаю пресс-релиз выдержки вы уже везде почитали, повторяться не буду. Но будут мысли. $IMOEXF Мотайте уже на ус: •Цель 4% •Инструмент в руках ЦБ 1 и это - ставка. «с союзниками» ЦБ не повезло.. действует один.А отдувается за все вообще Одна. уже хватит кидаться помидорами, что ей остается?, сами подумайте. •Инфляция НЕ снижается устойчиво Еженедельно нам надо показывать 0,08% максимум! И чем отклонения будут чаще и сильнее, тем больше сроки закладываемые до цели будут сдвигаться. Простая арифметика. •Не у всех компаний плавающий долг, а так же у многих достаточная прочность, чтобы «пережить» этот шторм, который прогнозируется на ~+-1г [да, вдо придется не сладко, особенно тем кому надо рефинансировать текущие выпуски] И собственно это ЦБ видимо понимает, что основные участники справятся, мелочь их особо никогда не волновала, а потребы давно следовало остудить, льготная точечно осталась. Всем не угодить, но я бы даже сказала пытаются. Потому влупили 21. $RU000A1095L7 И что есть такая вероятность я поняла вчера к закрытию, проанализировав фиксированных корпоратов. Они все заложили 21% (я ежедневно почти слежу за всем своим списком и это читалось сходу). Потому не стала рисковать и брать «на отскок» акции. $RU000A1084B2 Ждала помимо 20 - жесткую риторику. Тут не подвели, но это следовало ожидать, а рынок почему то опять не заложил. Что ж это такое))) Не достучаться. Лучок добавил расстройств с дивами ниже консенсуса-514₽. Это в целом не мало, но для котировок пониже :) $LKOH Так что же? Будем играть в очко до 20 декабря или подольше? Думаю, что надо верить ЦБ :)) все как и раньше. И если говорят, что вполне себе могут, значит 21 может быть не предел. Нам останется следить и дальше за переменными в виде недельных срезов, валюты, и некоторыми значимыми событиями. Пока судить рано. Уверена, они сами не знают где потолок ставки и чешут затылки как справиться с этой болезнью имея опухоль совсем в другом месте. Резюмирую: Флоатеры - все ещё выгодно (переоценка стоимости отстающих бумаг впереди) $RU000A108777 Фиксы - набирать пока рано (либо очень точечно и по чуть) $RU000A109874 ОФЗ фикс - на устойчивом снижении инфляции (или дождаться смягчения риторики) $SU26247RMFS5 Кэш- держим в ликвидности, можно в коротких облигах [они не подвержены колебаниям ближе к погашению] $LQDT Излишний кэш- во вкладах:) Акции- интересные уровни…конечно, еще раз на выходных подумаю, что и в каком объёме готова взять текущим (и готова ли учитывая новые вводные… да я помню что 2650 мой же уровень, но не все может быть обосновано). Но я постараюсь обосновать :) $SBER $NVTK $ROSN $TCSG Почему мне кажется, что это теперь не конечный уровень может быть, а промежуточный? $TMOS Потому что обычно привлекательные рынку уровни ооочень бодро откупают и в течение дня буквально прокол и назад, как это было с 2500, вы видите что-то подобное сейчас с 2660? Я нет… ни покупок… ни объемов в целом не наблюдаю, может перед выходными все ушли не набивая карманы? Но мне больше видится, что это откровенное недоверие к рынку акций, желание пересидеть в более надежных и доходных на данный момент инструментах. Видится что это понимание большой реальной проблемы с инфляцией и закладывание дальнейших возможных повышений, хихоньки закончились. Короче, хочется это ещё раз переварить. 💭 Тем более в понедельник новые санкции, плюс там еще маячат выборы, которые тоже наложат отпечаток… Какого-либо скорого решения с политикой я не ожидаю, но искренне мечтаю. Здесь как раз охота ошибиться, ибо это видится корнем всех зол. 🤝🏻

Крайние мысли перед заседанием Ну вот, флоатеры откупили частично, видимо осознав, что в текущих условиях это почти единственный инструмент дающий адекватную актуальную доходность. Я только выставила заявку на мбэс а им перед носом поводили и увели обратно на 998 :) ну что ж, не мой этот +1% переживем ) $RU000A108Q03 Тут еще Лукойл должен дивы объявить, и все уже высказались по этому вопросу , консенсус 532₽, а что если меньше 500? Тогда полагаю поддержит своих коллег по цеху в снижении. $LKOH Минфину вновь не удалось разместиться на аукционе. Что ж, они то точно найдут где взять, если добровольно брать не хочет никто )) $SU26247RMFS5 Может поэтому сбер так активно и снижается )Пока никто не озвучил что риски с допнал для банков просто слухи. $SBER 🧈Недельная инфляция не опять, а снова 0,2%. И на вечерке рынок активно стал закладывать страшилки про 21%. Ну тут такое дело… Попробую коротко (но как обычно лонгово):) * инфляция слабо тормозит и имеет проинфляционные риски (скоро будет учтен утиль сбор и новые подъемы жкх). Я буквально каааажды день вижу новости что что-то подорожало или подорожает на 10-15-20%. И давно ощущение что нищаем на глазах. Не зря- * инфляционные ожидания населения выросли до 13,4% - на них ЦБ пристально смотрит. * рынок труда все ещё горячий и пока дефицит кадров вряд ли остынет- тут сразу выделяется Хэдхантер как бенефициар - он сегодня один зеленый среди моего наблюдаемого списка 😅 $HEAD * расходы государства не сокращаются и даже выкачен план что ближайшие два года будут расти (и это даже не завися от исходов внешней политики, а если и там все будет не очень, то вообще труба) * санкции нам обещают все новые и новые, и не надо ляля что старые не работают. значит вы далеки от бизнеса, если так кажется. Очень работают, просто предприниматели не ноют, а ищут пути обхода и решения, чтобы оставаться на плаву (кто может), ну на худой конец роют и терпят убытки. $CNYRUB * дефицит товаров и услуг- этого пока глобально не ощущается потому что ставки уже достаточно давно высокие и большая часть населения подсократила потребление как могла, но большинство товаров «завтра снова будут дороже чем вчера» и эти проценты что мы получаем от банка сейчас уже вполовину съедены. [Но опять же, хорошо! я не купила машину новую, продав старую, или не взяла ещё квартиру в ипотеку, но я все так же хожу за продуктами и от цен на рыбу или там сливочное масло будь оно не ладно уже дергается глаз. Неистово бесит осознавать что приличная часть бюджета уходит, простите, на жратву]. $MGNT 💭В общем-то если бы только высокая ставка работала - мы бы уже увидели эффект, но как видите … воздействие минимальное. Да и ЦБ совершили ошибку, когда не подняли ещё весной до 18%. Эффект вау бы быстрее показал результаты. А теперь, время безвозвратно упущено и нас возможно даже ждёт череда дефолтов. ЦБ даже немного жаль, что им приходится справляться одним так как цели и задачи немного с правительством расходятся. Думаю, что ЦБ сдержит слово (я обычно верю тому что он говорят) и поднимет ставку, и думаю это будет все-таки 20%, потому что сами знают что толку мало, а поскорее убить бизнес своими руками как-то не хотелось бы. Потому риторика, мне кажется, будет звучать так: «Мы посмотрим, как пойдет. Если что готовы повышать» Оставят задел на то, чтобы просто сохранять ставку без дальнейших повышений, а нам придется и дальше следить за недельками и гадать :) Но прошлый раз 20% был потолок, это итак заградительно! Помним про уши зайца. Просто в этот раз будут не такие «острые». Касаемо акций - мы таки плавно движемся в сторону к 2650-что приятно, будем считать, что была права. Уже прям чешутся ручки и сбер взять и многое другое… Так что, если увидите покупки - это будет значить, что я наконец решилась расчехлить ликвидность и теперь сижу потею от страха, что котировки в очередной раз могут пойти в противоположную сторону. Будет обидно пропустить очередной раз возможность… $SBER $TMOS $LQDT

Что я жду от грядущей недели? Ничего нового ставку 20% и жёсткую ДКП. О том что может быть 21-22% уже и так все сказали. Даже банки заранее подняли вклады $TCSG, таблицу я ещё не обновляла, но скоро это сделаю, ведь в конце предстоящей недели нас ждёт якорное заседание ЦБ. Текущая неделя ничего позитивного не подарила. Хотя как не подарила? Я ведь так и не набрала позиции в портфель чувствуя, что ниже они ещё вполне могут быть. Следование логики и интуиции пока не подвело. Почему падают флоатеры? Как мне кажется есть несколько факторов: •Скоро будут интересны другие инструменты, причём сразу все(физики начали подготовку): акции, облигации с фиксированным купоном, ОФЗ. И за неимением спроса и увеличенным предложением все посыпалось ниже. $RU000A109874 •впереди +1%, а может и 2, а многие бумаги платят квартально и публикуют купон от ставки/руонии ближе к дате выплаты, и снижение стоимости для того чтобы эту доходность уравновесить так сказать. •вдруг всем стало страшно как расплатятся те эмитенты, которые нещадно набирают флоатеры в качестве займа (имхо:все рейтинги набирают, все рейтинги падают. Что за апокалипсис?)) •это простая паника ( мнение пульса) но я не могу найти причин кроме тех что уже описала. Как итог, я убедилась, что многим словам нужно верить (особенно не позитивным) и я верю что средняя ставка в 25г будет ~ 18% не меньше, а значит флоатеры все еще выгодно держать и рано от них избавляться. С радостью бы докупила многое, но неквал, потому добрала то что доступно в соответствии с условными долями $RU000A1075J3 [в акциях прям ракеты не будет в таких условиях, 2900-3000 мне видится как потолок до новогодних, актуальным фиксированным купоном балуют не часто на рынке, а офз подарили неплохой минус и намекают, что брать стоит когда цели по инфляции и ставке хоть чуть приблизятся к желаемым ЦБ.] $IMOEXF $RBZ4 Также я продала некоторые короткие выпуски, превысившие или почти цену покупки и продолжу это делать. Перекладываюсь в ликвидность в ожидании загаданного уровеня как минимум, а лучше еще ниже :) Так как от желания набрать див.рюкзачок я не отказываюсь:) $RU000A1043B8 $RU000A1046N6 $LQDT #мой_торговый_день

Прошла очередная вялая неделя. Но мысли всегда Есть. Пробежимся по основным тезисам. Индекс Мосбиржи $MMZ4 $IMOEXF Котировки зажались между диапазоном поддержки (2740 - 2730 п.) и ЕМА50 (~2800). Наблюдаем свойственное боковику и неопределенному тренду снижение оборотов торгов в 2 раза всю неделю. Умные деньги тоже набирают то короткие то длинные позиции. За уши рынок тянули валюта и нефть. Обе имеют предпосылки к снижению… Потому… По прежнему возможны два варианта развития событий: 1. мы нащупали локальный максимум, и локальный минимум. И от текущих начнется формирование консолидации для формирования нового тренда. [в целом это сходится с теми фактами, что нерезиденты уже практически завершили выход, резкого негатива нет и 20% в цене (и даже просматривается замедление годовой инфляции - якобы пик пройден). 2. локальный минимум не достигнут, мы чего-то ещё не знаем, локальное торможение завершится пробоем диапазона поддержки и далее погрузимся к желаемым 2640 -2630 п. Мне бы он был более приятен так как я вне позиции по акциям и думаю, стоит ли сегодня прикупить хоть что-то в случае подтверждения 1 варианта ( не исключая добро по 2 варианту) Инфляция Сегодня в 19:00 немаловажная статистика (ИПЦ м/м и г/г): Ожидается снижение годовой инфляции до 8.5% (Предыдущая 9.1%) Думаю будет 8,6% (это все равно локально позитив как отметила выше). СТАВКА 25.10 Мнение здесь прежнее, жду повышение КС до 20%. Но как обычно большее значение имеет дальнейшая риторика - на прошлом заседании она была весьма жесткой, а будет ещё жестче! Вангую :) Данные им примерно известны, можно же посчитать, а значит и мысли уже есть. Я вот такие новости видела [Набиуллина согласовывает вопрос о повышение ключевой ставки с Кремлем. Инсайдеры отмечают, что глава ЦБ «на 100% уверена, что ставку на заседании 25 октября обязательно необходимо повышать, другие варианты всерьез не рассматриваются». RGBI $RBZ4 $RBH5 Мы притопали к историческим днам 😁, которые видели которые только на предыдущих кризисах. 20% уже было, зайчику мы ровные ушки почти дорисовали! (скрин) Намекают, мол думают и про 21-22% в 2025 ( думаю 20ю% в 2024 ограничимся). а еще безмерные аукционы ОФЗ. Валюта $USDRUB Двойственная помощница: С одной стороны - экспортеры, выигрывающие от высокого курса и индекс из нефтегазовых эмитентов-тяжеловесов. $LKOH $ROSN С другой стороны триггер для разгона инфляции. Если верить в теорию выхода нерезов до 12.10, то думаю остывать начнем. Я лично отнесла часть налички на продажу :) Не нравится тенденция, что пару купюр не приняли, и придется лететь в Турцию…) Вклады. Большая часть аккурат завершится в 20-х октября. Нет она не для акций. А для вклада на подольше. Планирую рассмотреть горизонт 6-12 мес. Во вложении найденная вырезка из которой видно, что наибольшую доходность дают вклады 90-180дн. , на втором месте уже 6м-1г. (30 дней не берем в расчет). [конечно, наибольшую дают акции, на длительном горизонте, но сейчас особая рыночная ситуация и если сроки 1-2г - то с акциями надо поаккуратнее]. Погода Добавляет уныния меланхоликам и азарта трудоголикам! Лично я люблю красивую осень и подготовку к НГ, моя стихия. П.С. Пока полноценного движения нет- нет и полностью сформированной позиции и весь кэш+новые купоны отправляются в $LQDT в ожидании маломальской развязки. пс. У кого залежался вис 1 $RU000A102952 не забудьте подать на оферту, сегодня последний день у брокера!

Пятничный пост 📅 Чтобы совсем уж не пропадать. Что по рыночку и сделкам происходит? В среду вышла неутешительная недельная инфляция +0,19, снова почти заступили за >0,2… Печально, это нарастающим итогом потом окажет свое влияние. Пока история с 20+% на ближайшем заседании подтверждается на радость любителям вкладов, и на уныние доходностям в фиксированных купонах и акциях отчасти. То что в этом году поднятие стоимости жку будет дважды по ~10% наталкивает на мысль, что кое-кто таки согласен, что инфляция ближе к 15-20%, а не к ожидаемым в этом году 8%😅 РгбИ все уже ждут ниже 100… и это резонно. Ничего страшного, значит будет возможность подобрать 17%е доходности. Сию минуту не увеличиваю позиции. $RBZ4 Индекс Мосбиржи сменил название. Видимо надоело, что все называют помоексом, а он вообще-то русский и мощный (как одноименная песня) и не надо с ним так. Шучу:) $MEZ4 Тем не менее протестировал поддержку на 2740 и пока устояли, а вот будет ли спуск на вновь долгожданные ~2650 пока вопрос, но очень бы хотелось, в целом предпосылки есть…🛬 До 12.10 завершаются продажи нерезов, видно по валюте, что сделки систематически совершаются и рубли идут на обмен. Наверное, полная картина будет начиная со 2 половины октября, там и речи о дивах в лукойле поддержат котировки. $LKOH Хотелось бы получить разрешающую историю с новым трендом на следующей неделе и таки набрать свою позицию 🧐 Пока коплю в ликвидности $LQDT и чуть флоатеров добираю по плану $RU000A108Q03 Думаю эти инструменты будут актуальны в целом весь следующий год, ну пол года так точно. В прошлом посте прилагала прогноз по ставке, до февраля-марта мы снижений не видим ни по одному из возможных путей развития. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/36a2cf52-568c-4f96-9acb-bd88f15371c6?utm_source=share Что ещё? Прошла байка про налог на сверхприбыль банков. Но обещать не значит жениться, а предложения не равно принятые постановления. Плюс берут сверх!года, так что меньше всего пострадает Сбер $SBER и Т-Банк $TCSG, у них не было резких скачков прибыли по годам, а сложнее всего ВТБ. Так что тут кто во что верит-но сбер судя по всему сильно не упадет и индекс за собой не потащит как тяжеловес, по 255 пожалуй взяла бы, как и тинь по 2450. Что ещё по паре пунктов думаю💭 Ипотека-взяла пока передышку, но новый пакет для льготки (в том виде что есть) таки позже объявят. Об этом говорит бюджет. Запас прочности есть у застройщиков, а вот ракеты пока не будет. Так что не особо бы налегала. Просто это будет самый опоздавший воин даже на растущем тренде. Собственно последний месяц это показал $SMLT $LSRG $PIKK Касаемо экстра сумм на депозитах и что они когда-нибудь куда-нибудь пойдут🕑🔜 Не думаю, что стоит питать иллюзии, что все они пойдут в акции, чем зарядят ракету. Большая часть-это деньги физиков, которые итак держали на депозитах и до этого (чем сейчас радуют владельцев кратными выплатами), или которые отказались от покупки недвижимости и обалдеть какого дорогого ненужного авто. Когда ставки начнут снижаться, вся эта масса разделится на несколько частей: 1) положит на срок подольше (год, например, 3 в усл нашей страны многовато… причем с выплатой ежемесячной) под те самые 20% 👋🏽 ( я вот пока каждый раз продлеваю депошки на 2-3 мес) 2)будут рассматривать слегка подешевевшую недвигу- особенно те, кто резонно отложил покупку. Сейчас скидки от 3 до 30% на разные лоты. Внимательней с неликвидом. 3)наконец выкупят тусовку из ргби, кому что любо-кто купон побольше, кто с расчетом на сруб роста. $SU26247RMFS5 4)купят фиксированный купон выживших красавчиков! $RU000A109874 5)и только та часть, которая уже была когда-то в акциях и понимающая что таки пора котлетить вернется в акции, и то с опаской и читая между строк полит повестку. Такие пироги, жду, что подарит грядущая неделя. Жаль, что тёпла осень закончилась 🍁☕️🍂

Жор неостановим Все пошло немножко не по плану 😹Откровенно говоря. Смотрю на свои цели по покупкам даже по уровню 2500 и грустно. $TMOS $TDIV $MEZ4 Но оценив, что я бы не вошла все равно более чем на 1/5 заготовленного кэша на этом уровне (хотя прям собиралась и начинала покупки) и сейчас бы моя прибыль составляла в номинале ~тыс 5 максимум, мне становится не так обидно))) Да и в целом оно всё было припарковано в доходных инструментах. Не 10% за неделю, но все же 😅Мелочи. Важнее было осознать я понимаю этот рынок или не понимаю..🧐 А прибыль от текущего роста - это история из разряда: «Знал бы прикуп, жил бы в Сочи». Ну упустила, да и морковка с ним. Куплю когда сформируем адекватный новый канал с восходящим трендом - пока аномалия и неопределенность (хоть и такая зеленая) я в стороне коплю кэш. $LQDT Я думаю, многие в недоумении на чем растем и почему так сильно. Влажные мечты про ниже 2500 видимо так и останутся витать в воздухе. Меня больше смущает, что мы ни одной микро коррекции не увидели, нет вообще точек входа красивых. Просто ракеты, даже в падших ангелах 🤪 $GAZP $SGZH $MVID Тут либо аппетит пришел во время еды, либо мы чего-то не знаем. Объемы, конечно, создаются не только физиками, смена тренда определено произошла. Но так не бывает чтобы оп и повезли наверх, а где распил, проторговка? Все совсем сломалось? 😒 Если кто-то покупает, значит кто-то и продает ?!) 🧐🦖 Видимо нефть, валюта и некие позитивные ожидания сейчас делают своё дело. $CNYRUB Мне тут знаете, ещё что попалось. Занимательный прогноз по нашей ДКП и ставкам ЦБ. 3 сценария посадки КС 📉 Во вложении, от Т-банка. Аналитики оценивают базовый прогноз с жесткой достаточно ДКП как 60%, жестокий сценарий как 30%, а мягкий в 10%. Как по мне , мягкому не бывать, А вот жесткий с устойчивой высокой инфляцией с возможной КС 21% и «базовый» я бы соотнесла как 70% на 30%. Почему? Потому что про инфляционные риски сохраняются и только подпитываются той же самой растущей валютой, продолжающимися военными действиями, дефицитом кадров и высоким спросом в том числе на кредитование (в надежде на рефинанс?) Мало того, продукты питания из росстат корзины тоже будут дорожать вслед за ростом валюты (все связано, дада). Еще и сезонный фактор вдобавок (плюс не особо урожайный год)… Нет, я не хороню рынок, просто он снова не выглядит дешево, а при этом не было поводов так расти. Логичным был бы обширный боковик… хотя бы, если не падение ниже. Крайне удивит уход за 3000.

Важная была неделя🤓 Мы практически дошли до отметки 2800 (быстро однако, складывается впечатление что слишком много ложного позитива, ну да ладно) и последовал локальный флэт. Однако… Нисходящая тенденция сломлена! $TMOS $MEZ4 и увы пока вновь ждать мечтательные 2350 нельзя..( Но как я прошлый раз отмечала причин падать дальше было много, хочется добавить всем покупающим, что пробой нисходящей наклонной не означает продолжение восходящего движения и что дальше только рост, это лишь значит завершение среднесрочного движения и здравствуйте новые Накопления, так что среднесрочники свою позицию набрать ещё успеют:) 👋🏽 Нас вполне может ждать боковик, пока не разберемся с причинами и поводами роста и падения, как раз на пару месяцев до ноября (там многое решится и завершится). Так что не торопимся доставать кэш из $LQDT Вчера ещё вышла неделя инфляция по 16.09 составила 0,1% и это достаточно весомо. Во-первых, это хуже чем та неделя, и вовсе на дефляцию не похоже. Во-вторых, кажды месяц 0,1% мы не удержим, будут очевидно и более слабые недели, что в конечном итоге к 4% нас не ведет. [Если каждая будет около 0,1%, то итоговая г/г ~5,5% что лучше, конечно чем 9% но и не 4%]. Сейчас г/г составляет 8,94%. Думаю, в этом году успеем ещё поднять до 20% так точно. Если не в октябре, что выпадает на БРИКС, то в декабре. Но лучше настроение новогоднее не портить и сразу бахнуть)) Ну или кому как:)) ФРС тем временем снизил процентную ставку на 0,5% и намекнул на цикл смягчения аж с начала пандемии. У нас немного другое положение. И наши пути по управлению ставкой ещё в 22г разошлись. Экспирация сегодня после закрытия , волатильность должна подуспокоиться ,и уже на следующей неделе мы сможем оценить каков реальный настрой у участников рынка. Вот кто как раз логично реагирует на решение ЦБ и жёсткую ДКП, так это $RBZ4 Индекс начал снижаться еще до заседания и обновили минимум после. Ну логично же ? Логично! И тем нелогичней сам индекс😸 $SU26247RMFS5 ОФЗ не добираю пока, вернусь только на намеке на смягчение. Я итак достаточно набрала их лесенкой строго вниз. Они все в конкретном минусе, а это упущенная прибыль (могли же быть во флоатерах, или ликвидности, или на нехудой конец депозитах) Так что уж точно не то дно, которое надо ловить. Я по прежнему не тороплюсь с покупками акций. Не шортила, чтобы так сильно сокрушаться по текущим выпадам, просто найду свою точку входа когда пойму, что с движениями происходит. Потому что Магнитные бури вносят только лишнюю неопределеность. $MGNT Еще видела новость интересуную про ИИС старого образца типа А. Кто запрыгивал в последний вагон и открывал до конца 23г. 👇🏾 Начиная с 01 января 2025 года, еще одним условием для получения вычета будет то, что такой ИИС должен действовать в течение всего календарного года, по итогам которого оформляется вычет на взносы (см подп. 1 пункта 3 статьи 219.1 НК РФ). Лазейки схлопываются 😺 Моему ИИС, кстати, в конце декабря 3 года, и все вычеты за пополнения я уже получила:) Закрывать не планирую. Так как это теперь раритетный эксклюзив 😹Шучу. Просто там куплены и офз вдолгую, и облигации с фикс купоном, которые в минусе. Новый я также не открывала, так как для меня это слишком пока длинные горизонты, да и структура моих доходов поменялась:)

Вы знаете, за то время, которое я была только в облигациях я немножко забыла, что нахождение в акциях сопровождается некоторым нервяком🤪 Особенно когда ты купил на падающем тренде и вместо +++ каждый день как в ликвидности $LQDT , ты видишь минус -1-3-5%, а то и 10-20% пока рынок ищет от чего оттолкнуться…📉 Пару дней поддержав бумаги МТС $MTSS и Новы $NVTK по хорошим в принципе ценам отправила их на продажу до решения ЦБ. Зачем? Ну потому что я отталкиваюсь от логики. А 19%, ожидание через месяц 20%, жесткая риторика и ужасные инфляционные ожидания говорят о том, что позитива и дна не должно было быть😟🗑️ Но кто я такая, чтобы спорить с рынком? Буду работать по тренду. Раз ведущие капитал шоу Моех решили, что пора расти, значит чуть позже присоединюсь. $TMOS $TDIV $MOEX Ожиданию закрепление и ретест. Это тоже было бы правильно. [Похоже пора бороться с синдромом отличника, все чаще происходит не так как должно быть]. Странный аномальный рост сопровождался объемами, что хорошо, но что спровоцировало доподлинно неизвестно. ❓ То что заложили 20%, а и они только в октябре будут (а может рассчитывают что не будет)? То что мы все-таки прошли дно и дальше светлое будущее в том числе и полит.вопросе? На сокращении шортов? Еще и Нерезиденты притаились с продажами…🧾 Вчера еще будто бы передумали в нас бросаться ракетами, что тоже вроде бы позитив. Как надоели эти игрища! Но уверенности в смене тренда и продолжении роста, пока нет. Предположительно шло сокращение шортов перед экспирацией, чтобы переложиться в следующий контракт. Надо подождать пару дней. Вдруг это совпадение противоборствующих событий. В моменте, отскок также сопровождается ослаблением рубля и стабилизацией цен на нефть. Но глобально-то ничего не изменилось. Все риски остаются, в том числе мировой рецессии. Вопрос только брать их на себя или нет. Ставка ЦБ сейчас 19%, будет 20%. Очень небольшое количество компаний покажут доходность лучше, чем LQDT или флоатеры $RU000A108777 , поэтому куда спешить с закупками акций? Уверены,что за пару лет рынок даст больше 50% ? Краткосрочно-то,конечно, вау)) 5% за 2 дня - сразу ручки чешутся. Но мы как бы пытаемся сформировать портфель на несколько лет…;) Хотя давно мысли обратиться к трейду, чтобы сразу забирать свою копейку✨ Что брать если брать? Писала тут свой список https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/cb268c33-0d0f-476b-9615-32073c0a647c?utm_source=share В целом в выгодном положении сейчас компании с секретными кубышками $SNGSP и экспортеры с комфортной долговой нагрузкой $LKOH , а в подвешенном - компании с большими долгами $SGZH и застройщики $PIKK $SMLT и банкстеры $SBER после ограничения ипотеки и роста стоимости кредитов. Писать, что я все еще хотела бы ниже 2500 смело? 😅 Отнюдь Но пока мне все-таки спокойней наблюдать со стороны и убедиться, что тенденция сломана не ложными движениями (раз дно я намерено упустила - даже писавши вам цели четкие по позициям 🤓). А там и за покупки возьмемся. Урвавших буст последних дней поздравляю!) 💫

Прошли выходные и даже несколько рабочих дней. Банки переварили повышение и обновили предложения (кто-то это сделал даже на опережение до озвучки решения ЦБ и урвал своего клиента!) Легендарная табличка по вкладам будет актуально ровно до тех пор, пока поднимают ставку:)) Банки продолжают изощряться поэтому Внимательно изучайте условия и различайте ставку и итоговую доходность. Напр, Сбер сейчас предлагает вклад под 20% (выплата в конце срока) — тут не работает сложный процент, поэтому вклад под 17% с ежемесячным начислением будет выгоднее. Сбер вообще на той неделе предлагал родителям какую-то хитрую пенсионную схему со страхованием и возвратом депозита с процентом. 30% за 7 лет 🤣 Полистала проспект, обалдела и сказала лучше взять вклад.. и желательно в другом банке. Неприятно когда держат за идиотов. Не уважаю сбер давно за их предложения и комиссии. Отказалась от карты еще 3 года назад. $SBER НО куплю акции😂, покуда верящих в схемы сбера еще большая часть страны и люди сами дают на себе зарабатывать. От того облигации даже с фикс купоном от 17% смотрятся привлекательней, не говоря уже о Флоатерах. Даже на год к примеру тинь дает 17,53% (с реинвестированием получается 19%), а годовая брусника $RU000A107UU5, которая я уверена погасит выпуск 26%, строят, кстати, приятные очень ЖК. Видно, что банки прям борятся за клиента. Сбер поднял ставки по вкладам ещё до 13го числа, втб дает до 20% за новые деньги, которых не было на счетах последние 3 месяца, а ГПБ вообще решил провести акцию х2% с 9 по 26 сент (скрины во вложении). 20% - заложено :) Голубым цветом отмечены наиболее интересные предложения. $VTBR Все больше опросов вижу «Где пик ставки?» - значит ли это что он близко? ну не совсем. Думаю на данный момент даже ЦБ точно не знает где пик. Они движутся исходя из целей в 4% и данных. И насколько второе далеко от первого 😄 И если для этого понадобится 21-22% сделают и столько. Я не сомневаюсь. А! Ещё исходя из ожиданий населения. А ожидания высокие. Ощущение инфляции зафиксировано в районе 15%. И пока народ активно не начнет набирать вклады на длительный срок, не будет значить, что ставку ЦБ считают пиковой. [Согласитесь с логикой]. Я и сама возьму вклад более чем на пол года только тогда когда примерно пойму, что пик наступил. Пока такого ощущения нет, и все мои вложения на 3-6 месяцев, с прицелом на реинвест под бОльший :)) Однажды я уже расписывала схему, что повышение ставки на 1% сейчас, делает дороже деньги намного меньше, чем когда ставка была 7-8%. Вообще, ЦБ заложник своих напечатанных рублей. ВПК обеспечивает СВО, а не предложение товаров населению с возросшим спросом от «небывалых зарплат». Облигации и другие инструменты большей части населения не ведомы пока, увы. Депозиты растут до 56 трил, эту денежную массу в рынок не просто пристроить, и легче ее держать под контролем на депозитах. Поэтому 20% это скорее необходимость! Это удовлетворение спроса на «пристроить куда-то свои денежки», помимо перегретых китайских машин и золотых московских квартир. Только и всего, а то уже вижу мнения, что нас туда загоняют, чтобы объявить дефолт и вообще… 🤣 Когда придет время, все вернется в рынок акций и нас ждет взлёт покруче чем было в том году. Не переживайте, тут все и правда циклично, но нужно иметь терпение. Повышение на 1% сейчас дается ЦБ даже легче. Долговым компаниям итак уже не сладко, +1% сильно роли не сыграет, а вот долгое удержание -сыграет. Поэтому я бы будучи Наби, резко бы вкрутила сразу процентов 25% на пол годика (но всем бы лялякала что это надолго!) Чтобы уже угомонились с этими кредитами, набрали вкладов, подсократили бы потреблядство, прижали бы временно жопки от испуга. Потому что с текущей политикой - не сильно что изменилось. Народ и по 25% потребы берет с прицелом на рефинансирование (чтобы не повадно было запретила бы и их). Ух, вот такое вот ястребиное настроение )) Потому что 2350 не дают 😂 Шучу. $TMOS $MEZ4 Сию минуту делаем попытку пробоя и закрепления тренда🤪где продавец?😠

Я, конечно, рада, что мое идеальное видение в 19% совпало с видением Эльвиры, но не от чистого сердца 😁 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/4cb44492-0539-4974-a309-5c03e4232f8e?utm_source=share Да, у меня было в планах закупаться ниже и шансы как будто бы растут. Но я смотрю немножко дальше и читаю между строк, а читается следующее: Жесткую ДКП готовы сохранять и повышать, пока не будут достигнуты 4% по инфляции.(с)в десятый раз. Почему никто не слышит то, что говорят не первый раз? откуда у многих были эти надежды с 18%? $TMOS $MEZ4 Да, рынок не полетел камнем на 2330😁 а жаль (шучу). Но и не испытывает восторга от политики ЦБ. Как мне видится сейчас происходит манипуляция с выносом шортистов и поддержкой веры лонгов и в целом заблуждающие движения…🔇 19% было в цене, возможно да. Но! это не повод расти дальше. А что за беспредел происходит в магните? $MGNT То есть на так себе отчет не было таких объёмов на покупку, вчера на инфляции как росте цен на продукты - не было таких объемов , зато сегодня - пожалуйста ))) лютое 🃏 Из риторики ЦБ мы делаем вывод, что жесткая ДКП с нами будет Просто ЖуТь как долго, с размытыми горизонтами и очередными повышениями ставки… Не готовы мириться с 6-8%. Ха, это они про что? Годовая меньше 9% не становится, и каких-то изменений по инфляции я бы не стала ждать до решений политического вопроса. И речи президента надеюсь вы поняли, что тоже не особо намекали какое-либо сохранение. Если решения ЦБ кому-то сломали планы и ввели в убытки, то сорян) как говорится. 20% мне кажется еще не совсем в цене. Дезинфляционная неделя и легкое месячное замедление дают участникам надежду, что новый люфт до следующего заседания покажет, что шансы на то что 19% это край-есть. Пока не берусь прогнозировать точно, но мне кажется 4й квартал как исторически ПРОинфляционный ещё даст нам 💩ся. По индексу вполне возможен долгий сползающий боковик в ожидаемый мною район, а возможен и быстрый лифт, eсли вдруг прилетят нехорошие новости кои итак витают в воздухе. 🚀 По акциям пока не покупаю, даже скинула вчера ранее набранный $MTSS . Буду и дальше следить за ситуацией из облигаций $RU000A108Q03 и ликвидности $LQDT Хочется, но колется. Поправьте, если где ошибаюсь :)

А что по актуальности? $TMOS $MEZ4 Давайте лучше проголосуем, что нас ждёт уже в эту пятницу ?! Так сказать ставки без ставок🎰 Мне правда интересно ваше мнение. Ниже моё👇🏾 Неделька предстоит волатильная. Дальнейший ход событий зависит от заседания ЦБ. Если 13 го ставку оставят и дадут понять, что пик инфляции (на самом деле) и жесткой ДКП пройден — то вполне может оказаться, что 2500 это был минимум. В противном случае ждет 2300 :) Все опять же зависит только от вашей веры в экономику страны! К покупкам я сама так и не приступила, так как не увидела подтверждающих в полной мере движений и объемов. Понятно, что уровень хороший и важный, в целях он и был, и возможно я даже где-то просчиталась не купив по своим таргетам из предыдущих постов, но пока я сплю спокойно в ожидании этой самой развязки. $SBER $LKOH $ROSN $MGNT $SMLT Мне лично не кажется, что инфляцию побороли и даже близко. И проинфляционных моментов осталось много, снижение могло быть временным (август в принципе исторически дефляционный). Сам ЦБ тоже о том что рисков много и работа по снижению инфляции идет тяжело часто говорит, почему все ждут сохранения ставки мне не понятно, мб это надежды русской души:) Ещё до ВЭФ все ждали минимум 20%. Что изменилось? Вас так вдохновляют речи с тв?) 📺 Я как-то более скептична. Но пусть лучше ошибаюсь, ведь приоритетно желаю нашему рынку роста, даже если придется купить чуть дороже. ⏱️ Опять же сохранение на этом заседании не гарантирует сохранение на следующем октябрьском, так сказать отложенная катастрофа. Может сразу лучше дадим всем понять, что намерения серьёзны? Ведь эта волна позитива только заново разгонит инфляцию. Недельный показатель сокращается уже больше месяца, а таргеты по ставкам подняли совсем недавно. Зачем ?:) Толпу не повезут к прибыли просто так. Надо считаю ещё разочек спугнуть:) Много вопросов, мало ответов. Включаем свои думалки, и следим. Моё идеальное видение - 19+жесткая риторика и на 2330 покупки 🫶🏽 Если оставят, буду смотреть покупки уже по факту. А вы что думаете ? 18%? 20%? И куда индекс 2800? или 2300 Промежуточные не берем:)

Пока все мы ждём развязки по моексу, предлагаю подумать вот над чем. Все же слышали новости про Intel ? $INTC про покупку Intel core компанией занимающейся мобильными чипами. Как вирус по каналам разнесся репост шутки про «1000$ 27 лет назад» 🤪 В целом то, что компанию не ждет светлое будущее я поняла ещё когда компания Apple начала переводить компьютеры Mac с процессоров Intel на свои новенькие родненькие. Эту новость можно даже заметить характерным движением на графике Интела.:)) $AAPL Но речь не об этом. В голове на весь вечер (хоть и выходной) плотно засел вопрос: «Имеют ли смысл априори долгосрочные инвестиции?» Причем на любом рынке (рф я бы вообще рассматривала отдельно). $TMOS Так вот: •Имеют ли, если даже самая некогда топовая компания может соскамиться и потерпеть крушение? •Имеет ли смысл выискивать отдельные истории, если ты не держишь руку на пульсе всех финансово-аналитических и информационных новостей по эмитентам, а не покупать фонд на индекс, например? (ну только рф, конечно, теперь, с иностранными мы уже тоже проходили… к слову) •Обгонишь ли ты индекс даже если покупаешь некогда голубые фишки? *На нашем рынке такой сомнительной историей сейчас выглядит и Сегежа и Мвидео, и даже немножко Газпром, но благо у него ресурс который пока ещё нужен много кому и даже отчет вышел неплохим🤭 Тогла почему нет покупок раз он такой дешевый?:)) Вопросики. $MVID $SGZH $GAZP •Имеют ли смысл, если каждые 6-8 лет в нашей стране происходит кризис и большая часть роста съедается? В нулевой точке вы запросто можете оказаться спустя пару лет, а то и в минусе, если неудачно зашли $TCSG [привет всем кто пишет-«если вы в долгосрок - покупай по любым и держи», знаете, работает не совсем так, если вы хотите заработать больше облигаций с депозитами] 🤔 •Имеют ли смысл, если наши компании анонсируют стратегии развития на 2-4 года, и даже стратегия РФ до 2030 (в общем никто толком не знает че там дальше), а мы благополучно планируем «собирать пенсионный портфель»?:) $SBER •Имеют ли смысл, если ммвб в среднем растёт на размер реальной инфляции ? тут как раз были размышления про вклады и полную доходность индекса ~ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/ff7459c3-ebd2-415d-856b-7b6ffc53fcae?utm_source=share 🤭Мой основной горизонт несколько лет. Про это я писала не раз. Так было по облигациям, так будет и по акциям. На следующем пике роста как и при погашении длинных выпусков, я бы хотела максимально сократить позиции и вывести средства. Это не означает, что я не вернусь в рынок. Это лишь значит, что я готова каждый раз повторно проанализировать все инструменты и заново составить актуальный портфель после очередных «русских» горок. Большого доверия к фонде , увы, нет. И собирать «пенсионный портфель» не в моих планах пока что. Такие осязаемые вещи как вовремя купленная недвижимость (хорошо бы ещё и коммерческая с якорным арендатором) или развивающийся розничный бизнес пока видятся более привлекательными. *Кстати, по этой же причине я выбираю старые просевшие выпуски по облигациям,которым осталось 1-1,5г, а не гонюсь за купоном и перестала активно разбирать новые размещения $RU000A105PP9 $RU000A104WS2 Нет ничего стабильного. Рынки сильно зависят от многих факторов и безудержного роста вам никто никогда не обещает. Поэтому всегда учитывайте, что даже крупный гигант самой перспективной отрасли в фазе ее роста может не справится с управлением, упустить давление конкурентов и тд. Я более скажу! Большая часть компаний на горизонте 10-15 лет не справится и канет в Лету. В этой гонке обязательно будут проигравшие. Возможно даже из наших на сегодняшний день любимчиков. Так что когда инвестируете «в долгую» держите в голове все эти пункты тоже.

📆 Ну вот мы и приплыли к целевым из прошлого поста, осталось меньше процента, а где-то уже должны были бы произойти покупки, НО не ставила практически нигде на этот раз тейки, понимая что для начала надо достичь эти 2500, посмотреть защиту уровня, объемы и на ком падать то собственно будем. $TMOS $MEZ4 📊Последние два дня характеризовались ускоренным снижением на высоких оборотах (более 120 млрд) и наращиванием коротких позиций у юр лиц, это все наталкивает на мысль, что 2500 увы не конец. Тем более я так пробежалась по пульсу - почти 90% верят в этот уровень и даже начали покупки на той неделе ещё. Уж очень всем понравился рост после осени 22, хочется ремейка, я понимаю. Тоже хочу! Но повезут ли всех так легко к прибыли? Сомнительно, но ..) 🔮 Но еще меньше хочу снова сидеть в убытках по пол миллиона:)) Поэтому я осторожна, но и максимально «в рынке» чтобы среагировать, если увижу большее количество «ЗА» покупки. Если в целом посмотреть на характер движений, то явно можно увидеть тот факт, что стали активно сливать банки (СБЕР, Тинь), активней чем газонефтюшку. Если столь высокая ставка так надолго, то у СБЕРа и других банков в отчетах скажется жесткая ДКП, Кредиты всех типов брать не время, а на одной экосистеме и эквайринге не выедешь. $SBER $TCSG Думаю, вопрос в том, что не опять а снова ЦБ словесно хлещет своими ..22% ещё и в 2025г. Нет, ну всю маржинальность от покупок фиксированных облигаций содрать хотят. Я итак понимаю, что везде придется сидеть до погашения/оферт и это в целом было моей стратегией, но все же минуса приличные. Разбирала вчера свою таблицу по облигациям и была неприятно разочарована цифрами. Но мы что? Мы их усредним :) когда придет время. Благо движения там более замедленные чем в акциях и успеть хорошо докупиться можно вполне. $RU000A1084B2 $EUTR Добавит ли сегодня ВЭФ позитива ? Спорно. Позитив же шел обычно за счет физиков, как и основной рост котировок. А кто сейчас хочет верить в слова? Всем нужны действия, а лучше профит. Если крупная рука движения не задаст, то и мы не поддержим. А если ещё и с выходом нерезов - правда , так вообще по сути событие никак не повлияет. 🔻 Многие прикладывают картинки про цикл рынка:))) не буду повторяться, вы поняли о чем я 〰️ Мол мы на этапе: «аааа все рухнуло! куда смотрит ЦБ?» Недавний вопрос, кстати, в головах многих ) Что собственно ощущается как дно близко, но может быть не все так просто. Техническое движение вот-вот отработает, но одной ли техникой ведомы? Покупайте в любом случае исключительно те активы в которых уверены и вам нравятся. Понимайте, что потенциально можете заморозить часть депо до возобновления растущего цикла (от пары недель до нескольких месяцев). Вместо того, чтобы получить копеечку в ликвидности и флоатерах (депозитах). $LQDT $RU000A108Q03 Еще напрашивается мысль, что физиков просто вытряхивают из акций, и направляют в депозиты и другие инструменты. А сами в дальнейшем закупятся и будут ждать иксы как в 23г, а нам раздадут 18-20% годовых едва покрывающих реальную инфляцию… Всем терпения желаю, не будьте жадными, но будьте ловкими. ❤️‍🔥 п.с. это ж надо было написать песню, чтобы ее каждый год большая часть РФ вспоминало с теплотой…

Идет за неделей неделька… А закупаться все ещё рано🤏🏾 Вопреки ожиданиям многих рынок очередной раз силы не показывает, и объемов на покупку нет $TMOS Настроения все хуже и хуже, абсолютно все стороны недовольны торгами. Кто-то рано набрал позиции и очередной раз в минусе, кто-то уже боится открывать шорты на таких уровнях (и правильно делают). И чем больше вокруг нытья, тем понятней, что развязка где-то близко. Уж слишком хаотичные движения в поисках той самой точки 😁 Да, ходят мнения, что наши бумаги продолжают лить в стакан дружественные нерезиденты, типо отсюда все беды. Но комон, проблем у нас хватает. Дивидендный сезон - хиленький, отчеты хорошие, но в текущих реалиях веса для стоимости акций не имеют, бакс не спасает, а ставку вообще в рисковом сценарии решили на 20-22% пересмотреть, чем снова перечеркнули ожидания эффекта от того, что хотя бы на ближайшем оставят как есть. Как мне видится, спасение утопающих дело рук самих утопающих🙌🏾 Скоро все бумаги придут к давно справедливым значениям и пора будет набирать наши активы раз они такие дешевые, кто если не мы ?) остается спросить. Не время падать духом!) ну и привет иранский сценарий:)) В какой-то момент все равно потенциальная доходность обгонит депозитную и облигационную. Ибо депозиты под высокие ставки дают только краткосрочно и по условиям с кучей звездочек, я уже разбирала их. А Облигации некоторые могут такую продолжительную жёсткую ДКП просто не вывезти. [Но эмитентов я надеюсь вы набираете бульмень надежных.] И вот когда момент обгона произойдет тогда-то все резко и проснутся. Наверное, главное искусство это рассчитать и словить этот золотой момент. И так как вряд ли им обладает каждый из нас большинство или потерпят убытки, или временные просадки или недополученную прибыль от упущенного дна🙃 На данный момент я закуплена флоатерами $RU000A1075S4 $RU000A108777 $RU000A1075J3, терплю просадку и получаю купоны от давно составленной фикс. облигационной части, купоны держу в супер коротких облигациях $RU000A102952 и ликвидности $LQDT , чтобы в любой день воспользоваться и ЖДУ защиту уровня на ~2500. Это та самая цель, которую я ждала изначально с 2650 на промежутке. Увы, 2650 не устоял. Но попытки были.:) Впереди 13 сентября, ждём намеки и словесные интервенции, которые могут как поддержать котировки так и помочь доехать до нужного уровня. Плюс обмен заблокированными активами продлили до октября. С одной стороны, может ещё что продастся, что пойдет обратно в рынок потом (мне кстати, ещё пришло 15к от фондов, помимо бмв ), с другой давление от продаж дружественных продолжится. Что касается меня, Я планирую начать набор позиций по достижению индексом указаных выше значений. Понятно, что прийти мы можем за счет голубых фишек или общего ускоренного снижения по 2 эшелону. В целом жду ещё -3-5% по позициям. В каждом секторе выделены любимчики и определены целевые цены🤝🏻 Фиксирую для себя ожидания по покупкам (но и готова обсудить в комментариях, так как это пока только мои желания и техническое видение): Сбер $SBER 245₽ Лукойл $LKOH 6050₽ Новатэк $NVTK 925₽ Магнит $MGNT 4500₽ Роснефть 455₽ Самолет $SMLT 1850₽ МтС 188₽ ТКС $TCSG 2300₽ Пози 2400₽ остальное буду смотреть по рынку на момент 2500 Газпром нефть Сургут Северсталь Мос биржа Газпром будет куплен только на общем подтвержденном развороте тренда, По пятерочке жду начало торгов, От идеи взять фонд отказалась, он точно не оправдает доходность за вычетом комиссий за управление. $TDIV ~14,5% прогнозная средняя Моя выборка предполагает рост не хуже чем индекс, если не лучше :) а вы какие цены и на что ждёте? накиньте еще идей что можно взять🤌🏽

Ну и так как я в данное время на стороне медведей, я не особо поверила в повод для отскока с доком, продала нову $NVTK и решила ждать уровни по выбранным позициям ниже. Покупок я все ещё не вижу, отскоки всегда имеют место быть, но в них не особо участвую. Как мне видится раз мои 2650 оказались реальны, то на каких-нибудь очередных унылых новостях (не обязательно про ставку, кст) мы вполне можем и на ~2500 прийти. Оттуда я бы уже рискнула позицию побольше. А пока наблюдаю 🕵🏼‍♀️ $MEZ4 Решила на досуге рассмотреть поподробней новый Т-фонд на облигации - корп. флоатеры от А- и выше, чем он привлекает всеобщее внимание и входит в «тренд» с ноги👩🏽‍💻 $TPAY "Пассивный доход" В чем особенность: •Пассивный фонд опирается на рассчитываемый Т-Банком индекс Tinkoff Passive Income Index. •Состав фонда: входят руб. облигации, выплаты по которым происходят не реже 4 р в год. Это бумаги с переменным купоном и короткие облигации с фикс. купоном. Все выпуски - свеженькие флоатеры с привязкой к КС+ и с высоким кред. рейт.. На текущий момент в фонде 19 недавно разместившихся облигаций с долями от 1% до 8,5% . Ребалансировка с целью приведения к равным долям будет производиться 2 р в год - 3-я пятница марта и сентября. •Фонд разумеется доступен неквалам, при этом 1/3 бумаг куплена тех, что неквалам недоступны: например Самолет БО-П14 $RU000A1095L7 , Джи-Групп 2Р4 $RU000A108TU5 или Мвидео 5 $RU000A109908 •Плюсом можно отметить ежемесячные выплаты, а не только рост пая (он минимальный практически) •Для ленивых не желающих разбираться в облигациях вообще (хотя самое время, ребята, это самый актуальный инструмент!) 👩🏽‍💻 •Доступность: неквалам за 100 ₽ шт. вместо 1000+₽ по отдельным бумагам •Нет комиссии за покупку пая, в отличие от некоторых других фондов (внимательно смотрите условия, везде они разнятся!) *1я выплата произойдет в окт 2024 в размере полученных купонов в сентябре. Купоны, поступившие в фонд в августе, реинвестируются и увеличат стоимость пая (видимо потому что фонд существовал неполный месяц, да и куплено все НЕ в равных долях). Что отталкивает: •Как всегда комиссия УК фонда - 0,99%. Для итак демократического инструмента это прям много. Даже учитывая, что там есть квал.инструменты. Платим мы якобы за управление. Но я,напр., не взяла бы Мвидео, а самолет я могу и фиксированный взять. Вон $RU000A104JQ3 Самолет 11вып через пол года новую оферту предложит и я думаю меньше 19% купон не будет👩🏽‍🏫 Да и 2/3 от состава и вовсе могу купить сама. Ну подумаешь, что мне парочка бумаг недоступна. Так комиссия сожрет как раз этот 1%, который является разницей у этих инструментов внутри рейтинга. Зачем я буду с банком делиться доходом? •Редкая ребалансировка. За пол года столько всего может произойти! Столько новинок выйти, а мы будем торчать в $RU000A108QA3 Мегафоне или $RU000A108ZH9 Славнефти •Пока не ясно как будет и в каком количестве происходить выплата купона, как в этот момент будет меняться стоимость пая. Я бы даже если хотела бы взять этот фонд сначала бы лучше посмотрела как произойдет первая выплата в октябре. Объяснения бро часто туманны. В карточке фонда написано: инвестируйте до 27.09 чтобы выплату получить. Но что-то мне подсказывает, что это работает как дивиденды :) которые включены уже в стоимость акций. Не надо думать что всех обхитрите, или что вам тут лайфхаки бесплатные раздают. •В связи с пунктом выше, если нужен временный пассивный кэшфлоу, а ещё и ликвидный и не меняющийся в цене в обратную сторону, то лучше остановлюсь на ежедневной ликвидности $LQDT ~17,8% в среднем VS 18,8-19% от $TPAY ежемесячного за вычетом комиссий. •Фонд в основном завязан на флоатеры, а как выше отметила ребаланс редкий. А что если ДКП смягчится в 25г? И доход пассивный уменьшится и стоим-ть пая пошатнется…А ещё мы знаем как происходят стоп торги по фондам или блокировка, выделение.. Ничего не хочу сказать, но лучше самому управлять своими активами. И выбирать, что вам более симпатично по эмитентам. Повторюсь 2/3 от состава неквалам доступно.

Весь день по всему Пульсу и каналам форсят новость про предписание ЦБ. Все посты авторов выглядят как один общий копипаст. Только единицы заглянули внутрь документа серьезно и вычленили какие-то факты не видные глазу. Не вижу смысла дублировать то, в чем не особо разбираюсь. Читать между строк подобные документы могут только узкие специалисты. Остальные могут это вписать коим образом в свою стратегию. И я скажу так: если вы хотите верить, что это дно и дальше рост- этот док определено повод убедиться в таком мнении. А значит нужно набирать уже завтра (читать: ещё вчера) сильные бумаги. Если вы верите, что уровни дна ниже и фундаментальные причины падать у рынка ещё не отыгрались (типо инфляция, сво, нефть, и тд) - то в документе вы увидите некую конспирологию и кучу вопросов к ЦБ как же они допустили такое долгое время всю эту кормушку. $TMOS $MEZ4 $TDIV Лично я первой целью ждала 2650, мы их в принципе получили, поэтому очень упавшие неплохие активы я по чуть подбирала в чт/пт $MTSS $NVTK сильные же типо $LKOH $MGNT $SBER я хотела ещё чуть дешевле, но увидим ли? [6000,4900,245] Но общий сантимент рынка, что нам ещё есть куда падать. По технике я видела, что шарящие ребята обозначали ближе к 2500-2400. Кажется сейчас, что поводов к такому падению нет, но разве кто-то на 3000 думал что мы приедем к 2650?:) то-то же. Завтрашнее движение это слишком короткий промежуток, чтобы показать был ли документ фейком и имел ли достаточную силу для разворота (отскоки мне не очень интересны, я в поисках дна для долгосрочного портфеля). Объемы могут быть чисто на спекулятивном эффекте новости. В любом случае V-образно рынок практически никогда не разворачивается, а значит есть запас времени разобраться достигли ли мы уровня покупок как и будет возможность примерно на текущих подобрать ещё~2700 имею в виду, раз уж дно окажется упущенным… 🧐 А первые часы так вообще всегда обманчивы в своих движениях. В общем, смотрим на объемы даже наверное несколько дней и принимаем для себя решения на чьей вы стороне:) Быков или медведей 🐗🐻 впрочем как и всегда :) Из активов также усреднила бы $ROSN $TCSG $SMLT

Часть 2 Первая тут https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/7c4e5de7-a764-4ea8-b1df-e8fe2f29c3c9?utm_source=share После принятия закона были поданы запросы на пояснение ситуации с Фло КС+. После чего в торги неквалам вернули 38 штук. Что показывает 🤝🏻Свои права надо отстаивать. Так что некоторые облигации С КС стали снова доступны, и это прекрасно!) То что привлекло внимание ⬇️ От большего к меньшему: МБЭС 002Р-02 $RU000A107DS5 КС + 2,5% 2р в год До 14.12.2026 Балтийский лизинг БО-П10 и П11 $RU000A108777 $RU000A108P46 КС+2,3% Ежемесячные Предусмотрена амортизация с 27 купона (12.07.2026) по 10% до погашения. До 08.04.2027. Росэксимбанк 002P-05 и 002P-04 $RU000A108ZT4 $RU000A1077V4 КС + 1,9% / +2% 4 р в год Оферта put 14.07.2027 Европлан 001P-07 $RU000A108Y86 КС + 1,9% Ежемесячно 🔋 Амортизация по 25% в даты 27, 30, 33 купонов и при погашении До 24.06.2027 Группа Позитив 001Р-01 $RU000A109098 КС + 1,7% Ежемесячно 🔋 До 04.07.2027 Считаю дороговата Ещё есть мтс с 1,3%, но я с такой доходностью отдала предпочтение Газику с Ruonia. Вероятность поднятия КС до 20% до конца года большая. Нагрузка на эмитентов выпустивших бумаги с плавающей ставкой возрастает с повышением ключа, но от фикса все равно все отказываются, так как это ещё страшнее 🤣 Надеюсь обойдётся без дефолтов. Может оно и к лучшему, что Банк России о нас бедненьких позаботился и ниже АА- мы не купим ..:) **С месячными купонами математически выгоднее выпуски, но на этапе снижения ставок будет наоборот выгодно держать бумаги с полугодовалым купоном зафиксировавшим все еще высокую КС. Поэтому я беру и тех и других. 🤝🏻 🗯️Флоатеры будут актуальны ещё долго. Даже при КС 15-16% в следующем году доходность фло достойная. А пока о низких ставках только мечтаем:) (если вообще мечтаем) И ещё о другом наболевшем: 🗯️Нерезиденты выкупили бумаги российских инвесторов на 8,1 млрд руб. из заявленных к обмену на 35,3 млрд руб; У меня продалась акция BMW $BMW@DE . Осталась еще одна висеть в заявке, шансы есть до 31.08, но как будто не особо охотно иностранцы скупают наши активы..) Еще бы они хотели, пока весь процесс проходил, рынки снизились на 25%. По остальным акциям примерно такая же история (гляньте на американский и евро индекс). Еще одна штучка оказалась отдельно выделена и заблокирована из-за СПБ… 💭Конечно, покупая акции в 21г я не смотрела подробно в каком депозитарии они будут храниться, да и этого сходу у брокера не видно (что минус большой). Теперь же оказалось что купленные разом 3 штуки еще и хранились в разных местах. Эпопея с активами с начала сво кажется иногда, что не закончится ещё лет 5-10. Но надежду терять не хочу. Пришедшую 10ку уже успешно разместила в вышеобсуждаемых флоатерах :))) Пишите, если есть мысли на эту тему.

Есть о чем потолковать… Часть 1 Недельная инфл. ускорилась до 0,05% и прямые намеки на повышение ставки ЕщЕ раз; Доллар ведом ближе к 90₽; нефть нестабильна на фоне внешней политики = индексу поводов расти нет $TMOS $MEZ4 Ждала открытие, посмотреть на движение и только убедилась в отсутствии объемов в особенности на покупку, и что закрытие пятницы было не импульсное на новостях как некоторые писали, а скорее закономерное и поддающееся наконец общей логике. Я жду индекс ниже и собираю кэш для сбора наконец-таки портфеля акций💸 А значит пока продолжаем реинвестировать купоны в облигации🫶🏻 Преимущественно во флоатеры (хорошая текущая доходность и возможность выйти около нуля) и по крупицам в офз $SU26247RMFS5 История с отскоком и совокупной доходностью офзшек 40%+ = долгосрочная и намекает на горизонт 26г. Если не ваш горизонт, то не теряйте возможности, берите другие инструменты. Но если вы долгосрочник, то какую-то долю портфеля имеет смысл там размещать. Облигаций с фиксированным купоном особо не дают, а час тех у кого купоны 15-16% ещё не настал..:)) Однако есть уникумы==> ниже номинала я бы прихватила Самолет 15в $RU000A109874 . Так как разместился он по нижней моей предполагаемой границе, а как известно крылышки то нам подрезали, так что надо брать (скрин). Недавний нелогичный ограничительный закон защитил меня от доходности в Флоатерах КС+ В чем именно для них принципиальная разница в Привязке к КС и к Ruonia я так и не поняла, наверное жалко, что инвесторы получают на доли десятых % больше ..:)) 🌚 «В законе есть требование, что размер дохода по облигации должен быть равен «среднему значению публикуемого Банком России индикатора денежного рынка за расчетный период». Если размер дохода привязан к чему-то другому, то бумага будет недоступна для неквалифицированного инвестора.» Поясняет брокер. 🌚 Так а в чем же разница, ну чтобы мы знали ?:)) Может есть и для нас польза? Разберемся: •Основная разница в том, что облигации с привязкой к RUONIA медленнее реагируют на изменение КС, т.к. в формуле берется RUONIA за период. А бумаги с привязкой к КС при расчете ставки купона берут ключевую ставку на дату [плюс обнаружится в тот момент когда ставка пойдет на убыль. В противном случае надо смотреть чтобы ближайший купон был не через 2-3 месяца] •Также сами значения КС и RUONIA немного отличаются друг от друга. RUONIA находится на уровнях, близких к КС, но в зависимости от ситуации с ликвидностью в банковском секторе. Если профицит ликвидности, то RUONIA < КС, если дефицит, то RUONIA > КC. •И тут есть интересный момент . Согласно прогнозам Банка России, банковский сектор во 2П2024 перейдет в структурный дефицит ликвидности, а это значит, что RUONIA будет стоить стабильно чуть дороже, чем КС, на 0.1-0.3% [Поэтому пользу для себя мы тоже надеюсь ощутим]. •Однако флоатеры с привязкой к КС обычно предлагают лучшие условия из-за допуска к более низкому рейтингу, в том числе чаще выпуски числятся как ежемесячные. 💭 До получения квала мне далеко, такими оборотами я уже не кручу даже близко, Доступ ко многим инструментам мне теперь закрыт. Если грустить, то что-то расти не будет :) поэтому надо исходим из того что осталось. И да, выпусков не так много. Это иллюзия выбора🗯️ Итак: АА-, с привязкой к Ruonia ⬇️ От большего% к меньшему АФК Система 1Р29 $RU000A108GL1 RUONIA + 240 б.п. 4 р в год До 18.05.2028 💸 Закредитованнная. Акции обхожу, а вот облиг чуть можно. РЕСО-Лизинг БО-02П-05 🌟 $RU000A1075J3 RUONIA + 225 б.п. 4 р в год оферта 01.11.2027 ЕАБР 003Р-008 $RU000A106JX4 RUONIA + 2% 2р в год До 07.07.2028 Газпром нефть $RU000A107605 и Газпром капитал $RU000A107ET1 Немножко разные газпромы, но обе с RUONIA + 130 б.п. 4 р в год Обе до 11-12.27г. Думаю тут комментарии излишни. Да, доходность скромнее, но при текущей Ключевой очень даже и надёжно как швейцарские часы :) Продолжение с привязкой к КС в Части 2 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/1a9f2e2f-8f99-418a-b2c3-6433ae21922d?utm_source=share

Я тут знаете, что заметила… Вот подписана я на сравнительно небольшое количество каналов. В свое время все они пестрили полезной богатой информацией и большим количеством сделок. Было много интересных «живых» ребят. Сейчас же я зашла полистала и … немного взгрустнула… •Большая часть трейдеров - показывают минус и в разы меньшее количество сделок чем было (хотя все мы знаем как доходность отображается, спасибопожалуйста) •1/5 перестали писать вообще… хотя писали хорошо, и сделки имеются... Надоело? Не о чем? отпугнули баны или что ещё? •1/5 вывели депозит в 0 или почти (стало менее 500к)… Ушли к другому брокеру? Ушли в принципе в депозиты и недвигу? •3/5 почти не совершают сделок…Никаких. Хотя у некоторых ещё писательская деятельность мало-мальски ведётся…Что тоже странно. •несколько человек скрыли профили… в общем, тухляк да и только. Чувствуешь себя одиноко заглядывая периодически в песочницу из которой все разбежались:( Понимаю, что времена не лучшие и особо не подающие надежды. Но как-то совсем некому лапу подать в минуту душевной невзгоды. Однако надеюсь все бывалые инвесторы ещё «оживут» и ко многим вернется бычье настроение🤓🤞🏽