Топ-7 дивидендных акций на конец 2024 года от Альфа-Инвестиций Год потихоньку начинает заканчиваться, даже свежевыпавший снег об этом как бы намекает. Самое время начать думать о дивидендах под ёлку. Альфа-Инвестиции спрогнозировали 0,9 трлн рублей дивидендов в ноябре-декабре и выбрали 7 самых интересных акций под дивиденды. Альфа-аналитики считают, что в четвёртом квартале интересны акции компаний, чьи выплаты в следующие 12 месяцев сохранятся на том же уровне или вырастут. Естественно, не обошлось без нефтяников. Их сильно больше половины, несмотря на нестабильные цены на нефть. ⛽️ Лукойл LKOH Начинаем с нефти. Дивдоходность в следующие 12 месяцев может превысить 15%. В интересах акционеров может быть использована и чистая денежная позиция — это около 870 млрд рублей или свыше 1000 рублей на акцию. За 9 месяцев 2024 года в Альфе ждут дивиденды в размере 575 рублей на акцию. У меня в портфеле акции Лукойла есть с целевой долей 10%. ⛽️ Газпром нефть SIBN Продолжаем нефтью. За 2023 год компания направила 75% прибыли на дивиденды, но может платить и больше в интересах убыточного Газпрома. Суммарная дивдоходность за 2024 год способна превысить 15%. За 1 полугодие недавний дивиденд составил 52 рубля на акцию, а за 9 месяцев выплата может составить ещё около 25 рублей. ГПН в портфеле держу, целевая доля 5%. ⛽️ Роснефть ROSN И снова нефть. Долгосрочный потенциал роста добычи обеспечивает проект Восток Ойл. При этом Роснефть стабильно распределяет 50% прибыли на дивиденды. Доходность за 2024 год может превысить 14% (двумя выплатами по полугодиям). Ожидают дивиденды за полугодие в размере 36,6 рублей, как у совершенно здоровой компании. Наравне с Лукойлом Роснефть должна занимать в моём портфеле 10%. ⛽️ Татнефть TATN TATNP О, эчпочмак. Впрочем, тоже нефть. За 2023 год компания направила 70% чистой прибыли на дивиденды, но велика вероятность, что выплаты поднимутся до 80–90%. В таком случае суммарная дивидендная доходность за 2024 год может превысить 15%. За полугодие компания выплатит 38,2 рубля на оба типа акций. Как и ГПН, целевая доля в моём портфеле акций 5%. И эчпочмаки люблю, вкусное. ⛽️ Транснефть-ап TRNFP Не нефть, но транспортировка нефти. Устойчивый бизнес, мало зависящий от цен на нефть. Компания способна стабильно выплачивать дивиденды с доходностью более 12%. Менеджмент упоминал, что компания может перейти на промежуточные выплаты, тогда дивиденды за полгода могли бы составить 114 рублей. Но могут и не перейти. У меня акций нет, но могли бы быть. 🔖 Хэдхантер HHRU Вот теперь точно не нефть. Впрочем, нефтяные вакансии там точно есть. До конца года или в 1 квартале 2025 года HH может выплатить дивиденды из нераспределённой прибыли прошлых лет в размере около 675 рублей на акцию, что соответствует доходности 15%. Для акционеров растущей IT-компании это весомый бонус в дополнение к регулярным дивидендам на уровне 8%. Подумываю добавить HH к себе в портфель, но пока не довелось. 🏦 ЭсЭфАй SFIN Холдинг может кратно увеличить размер выплат в этом году за счёт роста прибыли и благодаря погашению казначейского пакета акций. Аналитики Альфы ждут, что компания продолжит наращивать выплаты в будущем, а также в перспективе может монетизировать свою долю в ВСК Страховании через IPO. 8,34% уже объявлены. ЭсЭфАй когда-то у меня в портфеле был, но сейчас нет. У вас что есть в портфелях, котлетеры и туземунщики? Появилось желание добавить что-то новенькое? #акции #дивиденды

🏦 22,25% на современном коммерческом банке. Свежие облигации: Совкомбанк на размещении Продолжаем флоатер-марафон, чтобы никто не ушёл без купончика. Совкомбанк приготовил новый выпуск, доступный не только квалифицированным инвесторам. 👀Го смотреть. Объём выпуска — 10 млрд рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+2,25%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AA от АКРА (март 2024) и Эксперт РА (июнь 2024). SVCB — системно значимый банк, который занимает восьмое место по величине активов среди всех кредитных организаций России и третье — среди частных банков. У меня в портфеле акций Совкомбанк занимает место в пятёрке с целевой долей 10%. Выпуск: Совкомбанк БО-П05 Объём: 10 млрд рублей Начало размещения: 25 октября (сбор заявок до 23 октября) Срок: 3 года Купонная доходность: до КС+2,25% Выплаты: 12 раз в год Оферта: нет Амортизация: нет Для квалов: нет Другие выпуски: RU000A0ZYX28 RU000A0ZYWZ2 RU000A107B84 RU000A107C59 RU000A107E99 RU000A1099V8 RU000A107PN0 💸 Почему Совкомбанк? Современно, надёжно? Очень современно и даже как-то оно по-коммерчески. Лично мне банк нравится. Не Сбер, конечно (никто не Сбер кроме Сбера), но очень гуд. Размер собственного капитала Совкомбанка — более 300 млрд рублей. Банк предоставляет полный спектр банковских и финансовых услуг: розничное и корпоративное кредитование, облигации, управление активами, а также услуги страхования, лизинга и факторинга. У банка 2800 офисов более чем в тысяче городов. Бизнес Совкомбанка хорошо диверсифицирован, поэтому в разные годы слабые результаты одного направления бизнеса могут быть компенсированы сильными результатами другого. Например, на вторичном рынке можно купить облигации дочерних структур: Совкомбанк лизинг и Совкомбанк факторинг. Надёжность та же, но купоны там повыше, это как бы намекает на то, что купона КС+2,25% в этом выпуске можем не увидеть, ведь даже у лизинга КС+2%. 🌟 Посмотрим отчётность, а то давно не смотрели. Совкомбанк опубликовал финансовые результаты по МСФО за 1П2024. Чистый процентный доход составил 78 млрд рублей (+17% г/г). Чистый комиссионный доход вырос до 16 млрд (+26% г/г). 🌟 В 1П2024 акционерный капитал вырос на 15%, достигнув 304 млрд рублей (+42% г/г) с учётом выплаты 23,5 млрд рублей дивидендов в июле 2024. Активы увеличились на 19% и составили 3,8 трлн (за 12 месяцев +60%). Рентабельность капитала (ROE) за 1П2024 составила 27%. 🌟 Снижение связано с уменьшением единовременных и неповторяющихся доходов и высоким уровнем процентных ставок. Рост процентных ставок привёл к снижению процентной маржи с 6,7% до 5,7% в первом полугодии 2024. Чистая прибыль за 2 квартал сократилась в 2 раза по сравнению с 1 кварталом до 13,7 млрд рублей. Выпуск доступен для неквалифицированных инвесторов, но вот премия к ключевой ставке вряд ли будет выше КС+2%, я даже полагаю, что ниже. Полагаю, что неквалам выпуск может быть интересен, квалы же найдут что-то более интересное. С другой стороны, объём существенный, так что может купон и будет КС+2%. Также выпуск точно интересен ежемесячными купонами и высоким рейтингом. #облигации

Мой портфель акций на 20 октября 2024 Продолжается депрессивный октябрь на бирже, а я продолжаю покупать акции в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования, но картина вырисовывается с каждым разом всё отчётливее. Его размер составляет ровно 1,432 млн рублей. Предыдущий срез был 29 сентября. Акции занимают 29,4% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 ноября, не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 38,1%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Целевые значения могут быть достигнуты при размере портфеля акций в 1,5–1,6 млн — уже почти. Изменения в портфеле акций в первой половине октября такие: NVTK — 35 акций CHMF — 10 акций SVCB — 900 акций MGNT — 2 акции YDEX — 2 акции TATNP — 10 акций FLOT — 50 акций (это был рандом) ROSN — 10 акций SIBN — 5 акций Потратил на акции около 95,5 тысяч рублей. Все покупки первой половины октября тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов. По плану у меня была покупка акций, которые сильнее отставали от целевых долей: Новатэк, Северсталь, Совкомбанк, Магнит, Яндекс, Татнефть, Роснефть и ГПН. Также купил то, что выбрал святой рандом — СКФ. Больше всего купил Новатэка — он как раз дивгэпнулся. Пока доли одних компаний растут, доли других падают, и промежуточный результат показал, что в красной зоне (дельта более 0,5%) оказалось больше акций, чем раньше. А некоторые зелёные (выше целевой доли) перешли в жёлтые (дельта менее 0,5%). До конца октября в планах покупка Совкомбанка и Роснефти в первую очередь, ну а во вторую очередь уже Северсталь, ГПН и Магнит. С третьей корзиной проще всего, так как там доли самые небольшие, а вот если в первой корзине какая-то из акций туземунит или дивгэпается, приходится направлять существенную сумму. Напоминаю про свою стратегию и целевое распределение. Если коротко, то вот так: 40% биржевого портфеля в акциях Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля). Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля). ФосАгро, НЛМК, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля). Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля). Остальные 60% биржевого портфеля Рублёвые облигации — 40% в биржевом портфеле Валютные облигации — 10% в биржевом портфеле Бумажная недвижимость — 10% в биржевом портфеле #акции