Результаты и анализ эксперимента Копим капитал в июле 2024 года. Стратегия, цели, баланс портфеля, доходность и дивиденды. Обзор российских активов и возможности для инвестиций.

11 августа 2024 в 7:21

Эксперимент «Копим капитал» - итоги июля 2024 года Решил для истории начать публиковать ежемесячный отчёт себе на стену, чтобы потом их просмотреть и проанализировать свои ошибки, успехи, мысли. 🧪Суть эксперимента: Каждую неделю откладывать 13 500 ₽ до конца года и в следующем проиндексировать сумму на официальную или реальную инфляцию. 🎯Цель: выйти через 10 лет на «вторую» зарплату с дивидендов Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях Баланс портфеля: Россия 30%, Европа 10%, Китай 30%, США 30% (временно изменена). На данный момент используют стратегию Россия 100%. 🥇Топ 5 - 5 компаний, 50% 🥈Топ 10 - 5 компаний, 25% 🥉Топ 20 - 7 компаний, 15% 🥉Высокий риск - 5 компаний - 10% 🎯 Цель по доходности: 0,275 % в неделю или около 15,5 % в год 🎯 Цель по дивидендам: 5% средние по портфелю (берем портфель на начало года и дивиденды на конец года) ✅ Результаты по итогам июля 2024 года На июль 2024 года приходятся 176-179 неделя эксперимента. Пополнения в неделю - 13 500 ₽. С мая до конца августа сделал небольшой перерыв в данной деятельности и поэтому отчёты в укороченном формате. Хочется сделать небольшую заметку и периодически к ней возвращаться. В июле ставку повысили до 18, что негатив для рынка акций и падение привлекательности дивидендов. В портфеле эксперимента не только акции, есть постоянные пополнения и повышение ставки на долгосрочном периоде даже плюс, позволяет нарастить долю владения в компании с меньшими затратами. 🤔В будущем понижение ставки и отчеты переоценят недооцененные компании. Долгосрочно можно зафиксировать 15% годовых, но при этом не стоит забывать, что облигация статична по своей сути , есть предел роста тела и не является средством производства. Деньги при инфляции статично никогда не увеличивают покупательную способность, рубль сейчас и через год разная величина, при этом средства производства долгосрочно имеют свойство расти больше доходности по ставке и переоценки облигации. Если наступит коллапс, то неизвестно что больше проиграет в покупательной способности, вначале деньги на панике могут выиграть у акций, но после остужения эмоционального шока всё будет наоборот. Наша страна уже не раз это проходила. Опять напоминаю себе, что ключевая ставка +- равна инфляции на текущий момент, нет никаких 8%, так как показатель инфляции не есть точная цифра, у каждого она своя, а по ощущениям товары массовой потребительской корзины выросли куда больше. Поменяется расчет – поменяется значение. Облигации с плавающей ставкой, фонды ликвидности — это не более чем сохранение покупательной способности капитала. Они могут быть лучше на коротком моменте времени, но с 99% вероятностью проиграют на более длинном. До конца года не жду существенного снижения ставки, может ли по итогам года их обогнать индекс полной доходности ММВБ – вопрос. На данный момент отставание в районе 10%. ✅ Отделение и отслеживание российских активов Список российских компаний без изменений. Были прекрасные возможности в 2020 и 2022 году, сейчас тоже неплохие. Всегда будет казаться дорого или дешево одновременно. Мне при Сбере 100-120 ₽ за акцию говорили, что это дорого и надо ждать по 60 ₽, мне при Сбере в 300 ₽ говорили, что это дешево, при ставке 5-6% и позитиве в геополитике он будет 500 ₽ +. Я лишь продолжаю в рамках эксперимента увеличивать количество акций на счетах вне зависимости от эмоционального фона. На данный момент 3 свободных места на четыре компании: Полюс, X5, Фосагро, Московская биржа. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/b2aa9735-b805-4503-baad-52e2ed676784/ #копим_капитал #эксперимент #хочу_в_дайджест