14 января 2025
Итоги 2024 года в стратегиях автоследования dmz91 - часть 4
Начало - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/09032f62-66d5-47f6-bc3b-8ed75a9623ee/
💭 Подводим итоги:
Без комиссий две стратегии из трех лучше пая на индекс, с комиссиями одна, фонды ликвидности лучше стратегий и индекса, паи на золото показали лучшую доходность. Даже на таком рынке были бумаги с доходность 50%+ год к году и теоретически были возможности заработать больше 20% за год.
Если брать отрезок с начала создания стратегий, то за 2 года «Начинающий инвестор» с комиссиями выгодней паев на индекс Московской биржи, «Потенциал роста» на уровне индекса, паи на золото в два раза лучше индекса, фонды ликвидности в два раза хуже.
C начала создания стратегии «Потенциал роста»:
📈 TGLD – 155,06%
📈 Начинающий инвестор с издержками – 77,52%
📈 Потенциал роста с издержками – 76,17%
📈 TMOS – 75,63%
📈 LQDT - 32,18%
C начала создания стратегии «Начинающий инвестор»:
📈 TGLD – 105,69%
📈 Начинающий инвестор с издержками – 77,52%
📈 Потенциал роста с издержками – 52,13%
📈 TMOS – 51,45%
📈 LQDT - 29,85%
Цель выполняется, если смотреть срезом за 2023 и 2024 год доходность «Потенциал» роста на уровне индекса, «Начинающий инвестор» на 25% больше – разница в полтора раза.
Сейчас время вкладов и фондов ликвидности, это негативно сказывается на объеме средств под управлением. Потенциальный подписчик сравнивает попарно стратегию со стратегией другого автора, прошлую и потенциальную будущую доходность с другими инструментами. Даже если будешь лучше всех по доходности, но хуже фонда ликвидности, то с большой вероятностью деньги пойдут в фонд, а не в стратегию. В любом случаев надо быть лучше индекса, других авторов и фондов ликвидности, только тогда есть шанс увеличивать количество активов под управлением.
Деньги не есть средства производства, деньги есть товар, деньги не создают добавочную стоимость, увеличение количества денег снижают их платежеспособность.
Сейчас радуются растущим по 20% годовых цифрам в портфеле и не факт, что цифры дают им купить больше. Даже если представить, что 20% годовых увеличивают покупательную денег на 10%, то соответственно все средства производства становятся дешевле при такой же стоимости как год назад. Средства производства или товар? Зависит от деятельности и компании, товар не может быть лучше средства производства, это абсурд, когда произведенный товар производством год к году растет на сумму больше, чем сами средства производства этого товара.
Покупать выгодно внизу, продавать вверху, все это знают, но обычно делают наоборот, чаще всего это сопровождается мыслями что сейчас ещё не так дешево, как может быть, а незначительный рост вначале это лишь отскок и потом будет еще дешевле.
Так многие ждали в января 2023 цен ниже сентября 2023, в марте 2022 ниже февраля 2022 и таких примеров много. Сейчас не остается много вариантов и самый лучший - переждать популярность денежных инструментов с минимальными издержками и потерями, войти во всеоружии с двух ног в цикл роста активов средств производства.
Выбор всегда остается за владельцем капитала и его решение ключевое вне зависимости от факторов. На данный момент можно выделить следующие способы:
1. Самостоятельное инвестирование
2. Пай на индекс
3. Фонды ликвидности, флоатеры, вклады, облигации
4. Стратегии других авторов и фондов
Моя задача на любой промежуток времени показывать максимальную доходность и доверие. Данные факторы позволят увеличить количество средств под управлением и количество подписчиков.