👉 Забыли про покупательную способность денег и стоимость труда Инфляция равна доходности по вкладам или фондам денежного рынка. 100 ₽ вначале года равны 118 ₽ на конец. Локальные минимумы смотрят только по стоимости, про учет покупательной забивают, трудно считать. Акции Газпрома стоили вначале года - 159,73 ₽, на данный момент - 109,43 ₽, падение – 31,5%. Учитывая покупательную способность 159,73 ₽ на конец года превратились бы в 188,48 ₽, в покупательной падение растет с 31,5 до 41,94%. Средняя зарплата в январе 2024 года – 75 034 ₽, проиндексируем эту зарплату на доходность вкладов. Сравним количество акций Газпрома, которые можно было купить вначале и на сегодняшний день: 470 против 809 акций. На тот же труд с индексацией его на доходность вклада в конце года можно купить акций в 1,72 раза больше, чем вначале года. Стоимость труда относительно покупательной способности не выросла, относительно индекса выросла в 1.5 раза. Компании – средства производства если, не учитывать различные нюансы, которые подкинут негативно настроенные. 👉 Тренд важнее выбора бумаг. Стоимость акций – манипуляция, эмоции и настроение Независимо от показателей бизнеса и его перспектив акции падают по тренду. Сейчас негативный тренд, не смотрят относительно перспектив бизнеса и его финансовых показателей. Ставка растет и это позитивно для компаний с деньгами на счетах, но это не мешает им падать не хуже компаний с большими долгами. Сменится тренд и в независимости от финансовых показателей могут расти акции, которые по показателям бизнеса должны падать. Не стоит пытаться найти логику и адекватность в стоимости акций. В логических условиях стоимость прибыльного бизнеса не может меньше, чем у него денег на счетах. Многие компании относительно финансовых показателей даже учитывая текущую ставку недооценены при этом ничего не мешает к концу года им падать дальше. Пока не сработают триггеры тренд не изменится, срабатывание триггеров не зависит от компаний и тем более инвесторов миноритариев. 👉 Поиск максимально большей доходности в любой минимальный срок времени Поиск максимальной доходности в короткий срок – проблема большинства инвесторов. Капитал не имеет значение, другие факторы кроме доходности неважны. Дай инвестору сейчас инструмент, который требует вложения в акции со 100% гарантией обогнать вклады на 30% по истечению трех лет, он откажется от него. У него ожидания, что больше телодвижений с капиталом сделают результат лучше, на хаях выйдет, на низах зайдет, вовремя выйдет из вкладов. Печально лишь то, что мечты не равны реальности и пассивные инвестиции в большинстве случаев лучше даже если в определенный промежуток убытки и сплошной негатив.

👉 Цели автора не равны задачам подписчика Основная цель моих стратегий: обгонять индекс Московской биржи постоянно и долгосрочно, учитывая все издержки подписчика. Цель подписчика уникальна, она не зависит от ситуации на фондовом рынке. Целью могут манипулировать в зависимости от настроений в интернет, трудно навязать преимущество акций перед вкладами, когда минимум квартал акции проигрывают по доходности, с периодом длиннее негатив нарастает. Мое понимание мыслей большинства подписчиков: есть определенный капитал на акции, времени и компетенций не хватает, эмоциональный человек, есть потребность в делегировании. Есть три варианта: самостоятельно инвестирование, пай на индекс, автоследование. Часть своего капитала под акции подписчик отдает мне в управление. Оно может быть абсолютно неправильно, все индивидуально. С начала 2024 года сравнивая доходность с паями на индекс стратегии с издержками показывают меньший убыток и это не аргумент для позитива. Негативный фон убытка нарастает если сравнивать с доходностью вкладов за тот же период. По окончанию 11 месяцев разница между фондом ликвидности и индексом 25-30%. Про позитивный период многие забывают, если сравнивать периодом двух лет индекс вырос на 25% больше фондов ликвидности. Нет универсальной цели для стандартного подписчика. Один хочет посидеть неделю, другой посмотреть состав бумаг, третий ищет максимальную доходность в краткосрочный период времени. Задача автора предупредить о своих целях потенциального подписчика, которые он, читая только шапки пропускает. 👉 Причины падения индекса и убытков по стратегиям Геополитика, ставка, негативный эмоциональный фон – основные причины падения индекса по итогам 2024 года. Улучшение геополитики может одновременно сказаться на ставке если в керри-трейд пойдут иностранные деньги. Укрепление рубля благодаря иностранной валюте спровоцирует падение инфляция и сигнал ЦБ для снижения ставки. Чтобы увеличить привлекательность рынка акций необязательно быстро и резко снижать ставку, необходимы слова от ЦБ. Негатив не может быть вечен, он сменится на позитив, перейдет в эйфорию. Сейчас негативный фон, если он станет хуже стоит подумать не о фондовом рынке, а как дальше жить и сохранить привычное потребление. 👉 Повышение ставки и привлекательность вкладов Вклады не дают заработать, максимум сохранение покупательной способности. Высокая ставка массово делает труд дешевле, большинство компании не будут повышать зарплаты за тот же объем труда на 20% год к году, но обязательно попробуют сохранять рентабельность капитала. Много денег в системе, они в процентных инструментах, когда снизиться привлекательность деньги пойдут в фондовый рынок. Такие настроения сейчас пишут в интернете и озвучивают популярные блоггеры, никто не смотрит на вариант, что деньги с вкладов массово пойдут в потребление и без разницы какая будет ставка. Деньги на вкладах – излишки производства домохозяйства над потреблением, жизнь без излишка производства означает равенство доходов и расходов. Излишки производства в исключительных случаях тратятся на товары самообеспечения, так как достаточно текущих заработков. Исходя из этих показателей можно сделать вывод, что деньги из вкладов могут выйти в товары только в том случае, когда рост стоимости дорогостоящих товаров будет выше доходности по вкладам или когда акции смогут давать больше. Акции могут давать доходность больше не только благодаря дивидендам, пойдет тренд и рост стоимости. Жадность победит если из месяца в месяц акции будут обгонят вклады, она будет только нарастать. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/847c1f83-ba71-4b28-a1ad-5966c8eca980/

Индекс "Типичного россиянина" - версия 1.13. Часть 2. 💼 Мои изменения в родительском портфеле Родительский портфель формирую по данной стратегии. На конец третьего квартала полностью собрано два портфеля. Учитывая падение стоимости акций, уменьшается количество необходимых денег и полных портфелей для выполнения цели. Во втором квартале необходимо было 15 портфелей, на конец третьего – 13. Задача на конец 2024 года выполнена, все поступающие дивиденды в четвертом квартале года пойдут на покупку акций для третьего портфеля. Пополнения на данный момент до начала следующего года придержу в фондах денежного рынка и в новогодние праздники подумаю в какой именно момент начать их тратить на покупку акций. Цель: собрать количество портфелей, дивидендный поток которых за год будет равен средней пенсии по РФ за год. Осталось 6 лет до выполнения цели. На данный момент необходимо ещё 11 портфелей, надо собирать не менее 1,83 портфеля в год. Расчеты берём из нынешнего времени и подразумеваем, что дивиденды будут расти, как минимум не хуже, чем пенсия. Стоимость акций, дивиденды и годовые пенсионные выплаты – числа, которые влияют на количество полных портфелей для достижения целей. К концу срока можно оставить в портфеле только компании, которые стабильно выплачивают дивиденды, это уменьшить общее количество портфеле для выполнения главной задачи. 👉 Действия и задачи: • Планирую сформировать по 1 портфелю в системно значимых банках • Часть средств вернулось после обмена активами, они были направлены на покупку российских акций • В Т-банке сформирован полный портфель "Типичного россиянина". Куплено все кроме: Росгосстраха, МГТС, Авангард, так как у этого брокера они недоступны. • Третий портфель собираю в ВТБ • Дивиденды четвертого квартала направлю на покупку акций. • Планирую до конца 2024 года недельные пополнения в 7 000 ₽ накапливать в фондах денежного рынка. В середине января 2025 году приму по ним решение. Дивиденды по итогам трех кварталов 2024 года больше предыдущего 2023 года и рекордные начиная с 2020 года. Не сравнивал с учётом роста пенсии, зарплаты и покупательной способности, что обязательно стоит сделать в следующем отчете. 💰 На 15 октября 2024 года стоимость активов - 675 533 ₽ (- 987 ₽ ) По какой стратегии формируете свой портфель и подходит ли вам методика "Типичного россиянина"?