Итоги 2024 года в стратегиях автоследования dmz91 - часть 4 Начало - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/09032f62-66d5-47f6-bc3b-8ed75a9623ee/ 💭 Подводим итоги: Без комиссий две стратегии из трех лучше пая на индекс, с комиссиями одна, фонды ликвидности лучше стратегий и индекса, паи на золото показали лучшую доходность. Даже на таком рынке были бумаги с доходность 50%+ год к году и теоретически были возможности заработать больше 20% за год. Если брать отрезок с начала создания стратегий, то за 2 года «Начинающий инвестор» с комиссиями выгодней паев на индекс Московской биржи, «Потенциал роста» на уровне индекса, паи на золото в два раза лучше индекса, фонды ликвидности в два раза хуже. C начала создания стратегии «Потенциал роста»: 📈 TGLD – 155,06% 📈 Начинающий инвестор с издержками – 77,52% 📈 Потенциал роста с издержками – 76,17% 📈 TMOS – 75,63% 📈 LQDT - 32,18% C начала создания стратегии «Начинающий инвестор»: 📈 TGLD – 105,69% 📈 Начинающий инвестор с издержками – 77,52% 📈 Потенциал роста с издержками – 52,13% 📈 TMOS – 51,45% 📈 LQDT - 29,85% Цель выполняется, если смотреть срезом за 2023 и 2024 год доходность «Потенциал» роста на уровне индекса, «Начинающий инвестор» на 25% больше – разница в полтора раза. Сейчас время вкладов и фондов ликвидности, это негативно сказывается на объеме средств под управлением. Потенциальный подписчик сравнивает попарно стратегию со стратегией другого автора, прошлую и потенциальную будущую доходность с другими инструментами. Даже если будешь лучше всех по доходности, но хуже фонда ликвидности, то с большой вероятностью деньги пойдут в фонд, а не в стратегию. В любом случаев надо быть лучше индекса, других авторов и фондов ликвидности, только тогда есть шанс увеличивать количество активов под управлением. Деньги не есть средства производства, деньги есть товар, деньги не создают добавочную стоимость, увеличение количества денег снижают их платежеспособность. Сейчас радуются растущим по 20% годовых цифрам в портфеле и не факт, что цифры дают им купить больше. Даже если представить, что 20% годовых увеличивают покупательную денег на 10%, то соответственно все средства производства становятся дешевле при такой же стоимости как год назад. Средства производства или товар? Зависит от деятельности и компании, товар не может быть лучше средства производства, это абсурд, когда произведенный товар производством год к году растет на сумму больше, чем сами средства производства этого товара. Покупать выгодно внизу, продавать вверху, все это знают, но обычно делают наоборот, чаще всего это сопровождается мыслями что сейчас ещё не так дешево, как может быть, а незначительный рост вначале это лишь отскок и потом будет еще дешевле. Так многие ждали в января 2023 цен ниже сентября 2023, в марте 2022 ниже февраля 2022 и таких примеров много. Сейчас не остается много вариантов и самый лучший - переждать популярность денежных инструментов с минимальными издержками и потерями, войти во всеоружии с двух ног в цикл роста активов средств производства. Выбор всегда остается за владельцем капитала и его решение ключевое вне зависимости от факторов. На данный момент можно выделить следующие способы: 1. Самостоятельное инвестирование 2. Пай на индекс 3. Фонды ликвидности, флоатеры, вклады, облигации 4. Стратегии других авторов и фондов Моя задача на любой промежуток времени показывать максимальную доходность и доверие. Данные факторы позволят увеличить количество средств под управлением и количество подписчиков.

Итоги 2024 года в стратегиях автоследования dmz91 - часть 2 Начало - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/09032f62-66d5-47f6-bc3b-8ed75a9623ee/ 👉 Отсутствие диверсификации по инструментам Подписчик даёт под управление небольшую часть капитала и хочет максимальную эффективность. В среднем доверяют управлять - 100 000 ₽. Желание максимальной доходности в минимальный промежуток времени в любой период. Формируется изменяющиеся мнение от этих вводных: на росте недовольны что всё не в акциях, на падении что всё не в фондах ликвидности. Даже самые эффективные инвесторы допускают большое количество ошибок и важен общий результат. Диверсификация позволят сгладить потери на падающем рынке, побочный эффект – уменьшение доходности на растущем рынке. Полный цикл с ростом и падением - лучшая метрика анализа результатов. Не надо забывать про диверсификацию, важнее долгосрочная доходность. Инструменты: фонды ликвидности и на золото, можно точечно рассматривать облигации. 👉Рано покупаю и рано продаю Идеальный момент времени для покупки или продажи не угадать. Нужно ставить цели и следовать им. Цель в личных портфелях по Сургутнефтегазу-ао – покупка дешевле 25₽. В стратегиях проигнорировал и покупал на падении с ожиданием отскока, в итоге ненужный убыток и покупка дороже. Потенциальный выход на целевую стоимость продажи снизит прибыль. Акции Яндекса рано продал, в личном портфеле рисковал и ждал решение по редомициляции, в стратегиях не стал рисковать средствами клиентов. Продажа дешевле на 1000 ₽ от цели, синдром упущенной выгоды и прибыли. ❌ Неудачные сделки 👎 Продажа Яндекс по 3 042,1 ₽ Долго думал, что делать с акциями Яндекса после информации по продаже российского бизнеса новым владельцам. Решил снизить риски, не рисковать деньгами клиентов и зафиксировать позицию с прибылью 30%. Изначально хотел держать акции Яндекса до конца 2023 года, ожидал, что до того времени будет вся необходимая информация для миноритария. 👎 Банальная идея в EMC оказалась небанальной - минус 2,5% от активов по итогам 2024 года Компания обещала выплатить дивиденды после переезда. Компания переехала в РФ, инвесторы были позитивно настроены на дивиденды, акции начали расти. Утвердила дивидендную политику и распределение 100% свободного денежного потока. Перешла в управление менеджменту, отменили дивиденды до понижения ключевой ставки, котировки пошли вниз. Идея казалась банальной с минимальными рисками и доходностью в несколько десятков процентов. После информации про отмену дивидендов акции с 950 ₽ упали на 718 ₽, в моменте продав по 950 ₽ мог бы зафиксировать прибыль в 10%. Ожидание дальнейшей прибыли в 10-20% на утверждение дивидендов не сработало и превратилась из +10% в -20% от GEMC. 👎 Софтлайн – минус 13,66% или 2% от активов по итогам 2024 года Размытие доли акционеров, конвертация расписок Noventiq в акции Софтлайн, выдача дополнительных акций за удержание позиции – негатив. Компани активно скупает бизнесы за счет акционерной стоимости и это рынком расценивается как негатив. На рынке пессимизм и даже стимулирование ИТ компаний не дает позитива в стоимости. Отношение к миноритариям на рынке не придает позитива. В личном портфеле находится в высоком риске, в стратегиях отказался от SOFL. 👎 Газпром - минус 28% или 4% от активов по итогам 2024 года Лесенкой до августа покупал акции Газпрома со стратегией возможного роста на новостях с трубами и дивидендами. Дивидендов нет, в 2024 с СВО ничего не решилось даже на уровне слухов. Решил зафиксировать убыток в августе, стоимость продажи – 129,52 ₽, стоимость на конец года – 133,12 ₽. Не удивлюсь если GAZP станет лидером роста по итогам 2025 года, сейчас есть возможность подумать и купить не хуже уровней продажи. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/172c8467-7fb9-40b8-9802-5c3cb00c1c83/

Итоги 2024 года в стратегиях автоследования dmz91 В этом материале читатель может ознакомиться с результатами стратегий автоследования по итогам 2024 года. Посмотрим хронологию событий, ошибки и удачные сделки, упущенные возможности, сравним доходность с паями на индекс. В профиле предоставлена таблица с помесячными результатами с начала создания стратегий и сравнение с доходностью LQDT и TGLD. 💼 Различия стратегий: • Потенциал роста - сбалансированный портфель, преимущественно компании из индекса с потенциалом роста на 50% за год. • Начинающий инвестор - преимущественно "голубые фишки" с лучшими перспективами. •Осознанный риск - разрешенные для стратегий ценные бумаги с возможностями роста в разы выше потенциального риска. 🎯 Цель – с учётом комиссий обгонять паи на индекс Московской биржи. ⏳Срок существования стратегий: Потенциал роста в RUB – 2 года и 3 месяца Начинающий инвестор в RUB – 2 года Осознанный риск – 1 год и 2 месяца ⚖️ Изменение стоимости за 2024 год: "Потенциал Роста" – с 208 009 ₽ до 220 950 ₽ (📈 + 12 941 ₽) "Начинающий инвестор" – с 77 220 ₽ до 88 028 ₽ (📈 + 10 808 ₽) "Осознанный риск" – с 28 155 ₽ до 28 050 ₽ (📉 - 105 ₽) 👉 Результаты 2024 года без комиссий: 📈 TGLD – 43,19% 📈 LQDT – 18,29% 📈 Начинающий инвестор - 14,00% 📈 Потенциал роста - 6,22% 📈 SBMX - 1,05% 📈 TMOS - 0,16% 📉 Осознанный риск - 0,37% 👉 Результаты 2024 года с комиссиями: 📈 TGLD – 43,19% 📈 LQDT – 18,29% 📈 Начинающий инвестор - 5,23% 📈 SBMX - 1,05% 📈 TMOS - 0,16% 📉 Потенциал роста - 1,86% 📉 Осознанный риск - 8,13% Максимумы 10 мая 2024 года: Потенциал роста – 243 917 ₽, Начинающий инвестор – 91 479 ₽, Осознанный риск – 33 767 ₽. 💰 Комиссии за 2024 год: 📈 Потенциал роста без комиссий - +12 941 ₽ 📉 Потенциал роста с комиссиями - -3 864 ₽ ⚖️ Комиссии: 16 805 ₽ или 8.08% 📈 Начинающий инвестор без комиссий - +10 808 ₽ 📈 Начинающий инвестор с комиссиями - +4 036₽ ⚖️ Комиссии: 6 772 ₽ или 8.77% 📉 Осознанный риск без комиссий - -105 ₽ 📉 Осознанный риск с комиссиями - -2289 ₽ ⚖️ Комиссии: 2 164 ₽ или 7,68% Неважны издержки если выполняется цель, только выполнение должно быть важно для подписчика. 👉 В течение года взаимодействовал со следующими количеством компаний: Потенциал роста – 27 Начинающий инвестор - 11 Осознанный риск – 14 ❌Ошибки в течение 2024 года: 👎Мысли остаются мыслями. Не зафиксировал прибыль на пике рынка. В конце апреля думал по поводу перспектив индекса и фиксации прибыли в акциях. Мысли были следующими: фонды ликвидности за оставшиеся 8 месяцев принесут - 10%, максимальные прогнозы по росту индекса до конца 2024 года – 10%. Победил не холодный расчет, а обстоятельства. Зависимость стратегий от средств под управлением и подписчиков. Вне зависимости от ситуации и доходности подписчик может забрать свои средства из управления и уменьшить доходность автора. Автор понимает, что подписчик принес ему в управление незначительную часть активов, хочет получить максимальную доходность, рассчитывает получить с помощью акций по поверхностным мыслям, в подсознании инструменты не имеют значения. Подписчик думает краткосрочно и несколько месяцев в LQDT могут спровоцировать на отписку и это действие бывает эмоционально негативнее падения акций. Общая доходность стратегий не более чем реклама для привлечения подписчиков. У автора и подписчика одинаковая цель – максимальная доходность. Автор смотрит на количество активов под управлением и эмоциональное состояние подписчиков. Подписчики думают эмоциями и цифрами. Вопрос со многими неизвестными: автор полгода просидит в LQDT и TGLD будет ли это лучше для его доходов худшей доходности в акциях. Устраняем главные проблемы: игнорируем словоблудие в комментариях, фонды ликвидности всегда нужны, всегда будут недовольные. Устраняем главные ошибки: больше думаем, меньше делаем, меньше риска на максимальном позитиве. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/cada68fc-c45f-4e83-a019-233a92f4889b/