Результаты стратегий автоследования с 🕚16.12.2024 по 20.12.2024 Еженедельно сравниваю доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. В отдельных материалах буду сравнивать по итогам месяца, квартала, года и делить мыслями. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели фиксирую в пятницу после закрытия вечерней сессии. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" – 206 700 ₽ (📈 + 12 900 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" – 83 050 ₽ (📈 +8 105 ₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" – 26 074 ₽ (📈 1 340 ₽) TMOS - 5,74 ₽ за пай SBMX - 16,549 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈 Потенциал роста в RUB - 6,66% 📈 Начинающий инвестор в RUB - 10,81% 📈 Осознанный риск – 5,42% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 Начинающий инвестор - 8,57% 📈 SBMX - 7,99% 📈 TMOS - 7,49% 📈 Потенциал Роста - 5,24% 📈 Осознанный риск - 4,25% 📈 LQDT – 0,41% 📉 TGLD – 1,09% 📈 Лидеры роста в MOEX: МКБ, Совкомбанк, ВК 📉 Лидеры падения в MOEX: Хедхантер (дивгэп), Лукойл (дивгэп), Полюс 📈 Лидеры роста: ОГК, Россети Урал, ВУШ 📉 Лидеры падения:НКХП-ао, Новабев, Промомед

👉 Забыли про покупательную способность денег и стоимость труда Инфляция равна доходности по вкладам или фондам денежного рынка. 100 ₽ вначале года равны 118 ₽ на конец. Локальные минимумы смотрят только по стоимости, про учет покупательной забивают, трудно считать. Акции Газпрома стоили вначале года - 159,73 ₽, на данный момент - 109,43 ₽, падение – 31,5%. Учитывая покупательную способность 159,73 ₽ на конец года превратились бы в 188,48 ₽, в покупательной падение растет с 31,5 до 41,94%. Средняя зарплата в январе 2024 года – 75 034 ₽, проиндексируем эту зарплату на доходность вкладов. Сравним количество акций Газпрома, которые можно было купить вначале и на сегодняшний день: 470 против 809 акций. На тот же труд с индексацией его на доходность вклада в конце года можно купить акций в 1,72 раза больше, чем вначале года. Стоимость труда относительно покупательной способности не выросла, относительно индекса выросла в 1.5 раза. Компании – средства производства если, не учитывать различные нюансы, которые подкинут негативно настроенные. 👉 Тренд важнее выбора бумаг. Стоимость акций – манипуляция, эмоции и настроение Независимо от показателей бизнеса и его перспектив акции падают по тренду. Сейчас негативный тренд, не смотрят относительно перспектив бизнеса и его финансовых показателей. Ставка растет и это позитивно для компаний с деньгами на счетах, но это не мешает им падать не хуже компаний с большими долгами. Сменится тренд и в независимости от финансовых показателей могут расти акции, которые по показателям бизнеса должны падать. Не стоит пытаться найти логику и адекватность в стоимости акций. В логических условиях стоимость прибыльного бизнеса не может меньше, чем у него денег на счетах. Многие компании относительно финансовых показателей даже учитывая текущую ставку недооценены при этом ничего не мешает к концу года им падать дальше. Пока не сработают триггеры тренд не изменится, срабатывание триггеров не зависит от компаний и тем более инвесторов миноритариев. 👉 Поиск максимально большей доходности в любой минимальный срок времени Поиск максимальной доходности в короткий срок – проблема большинства инвесторов. Капитал не имеет значение, другие факторы кроме доходности неважны. Дай инвестору сейчас инструмент, который требует вложения в акции со 100% гарантией обогнать вклады на 30% по истечению трех лет, он откажется от него. У него ожидания, что больше телодвижений с капиталом сделают результат лучше, на хаях выйдет, на низах зайдет, вовремя выйдет из вкладов. Печально лишь то, что мечты не равны реальности и пассивные инвестиции в большинстве случаев лучше даже если в определенный промежуток убытки и сплошной негатив.

👉 Цели автора не равны задачам подписчика Основная цель моих стратегий: обгонять индекс Московской биржи постоянно и долгосрочно, учитывая все издержки подписчика. Цель подписчика уникальна, она не зависит от ситуации на фондовом рынке. Целью могут манипулировать в зависимости от настроений в интернет, трудно навязать преимущество акций перед вкладами, когда минимум квартал акции проигрывают по доходности, с периодом длиннее негатив нарастает. Мое понимание мыслей большинства подписчиков: есть определенный капитал на акции, времени и компетенций не хватает, эмоциональный человек, есть потребность в делегировании. Есть три варианта: самостоятельно инвестирование, пай на индекс, автоследование. Часть своего капитала под акции подписчик отдает мне в управление. Оно может быть абсолютно неправильно, все индивидуально. С начала 2024 года сравнивая доходность с паями на индекс стратегии с издержками показывают меньший убыток и это не аргумент для позитива. Негативный фон убытка нарастает если сравнивать с доходностью вкладов за тот же период. По окончанию 11 месяцев разница между фондом ликвидности и индексом 25-30%. Про позитивный период многие забывают, если сравнивать периодом двух лет индекс вырос на 25% больше фондов ликвидности. Нет универсальной цели для стандартного подписчика. Один хочет посидеть неделю, другой посмотреть состав бумаг, третий ищет максимальную доходность в краткосрочный период времени. Задача автора предупредить о своих целях потенциального подписчика, которые он, читая только шапки пропускает. 👉 Причины падения индекса и убытков по стратегиям Геополитика, ставка, негативный эмоциональный фон – основные причины падения индекса по итогам 2024 года. Улучшение геополитики может одновременно сказаться на ставке если в керри-трейд пойдут иностранные деньги. Укрепление рубля благодаря иностранной валюте спровоцирует падение инфляция и сигнал ЦБ для снижения ставки. Чтобы увеличить привлекательность рынка акций необязательно быстро и резко снижать ставку, необходимы слова от ЦБ. Негатив не может быть вечен, он сменится на позитив, перейдет в эйфорию. Сейчас негативный фон, если он станет хуже стоит подумать не о фондовом рынке, а как дальше жить и сохранить привычное потребление. 👉 Повышение ставки и привлекательность вкладов Вклады не дают заработать, максимум сохранение покупательной способности. Высокая ставка массово делает труд дешевле, большинство компании не будут повышать зарплаты за тот же объем труда на 20% год к году, но обязательно попробуют сохранять рентабельность капитала. Много денег в системе, они в процентных инструментах, когда снизиться привлекательность деньги пойдут в фондовый рынок. Такие настроения сейчас пишут в интернете и озвучивают популярные блоггеры, никто не смотрит на вариант, что деньги с вкладов массово пойдут в потребление и без разницы какая будет ставка. Деньги на вкладах – излишки производства домохозяйства над потреблением, жизнь без излишка производства означает равенство доходов и расходов. Излишки производства в исключительных случаях тратятся на товары самообеспечения, так как достаточно текущих заработков. Исходя из этих показателей можно сделать вывод, что деньги из вкладов могут выйти в товары только в том случае, когда рост стоимости дорогостоящих товаров будет выше доходности по вкладам или когда акции смогут давать больше. Акции могут давать доходность больше не только благодаря дивидендам, пойдет тренд и рост стоимости. Жадность победит если из месяца в месяц акции будут обгонят вклады, она будет только нарастать. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/847c1f83-ba71-4b28-a1ad-5966c8eca980/