Портфель Д. Часть 2
Как и обещал в предыдущем посте, сегодня предметно посмотрим портфель Д. и за тем каких принципов в инвестировании она придерживается. Это особенно важно, так как главная задача при старте инвестиций это формирования принципов, привычки, и психологии.
⭐️Принципы
🔵Только регулярное инвестирования, даже когда очень сложно и много вызовов: маникюр, педикюр, тыквенный раф. Д. откладывает 10-15к руб в месяц.
🔵Работа с эмоциями, Д. успешно борет и шопоголика и жадину. Пару раз она срывалась один раз зачем то продала сбер, потом не смогла объяснить зачем. Один раз с жадности купила Пик. Работу провели, работаем дальше 🐞
🔵Двигаемся четко по плану, изначально мы с Д. выделили определенных эмитентов, сформировали приблизительные доли. Определили - умеренный риск профиль. Поставили амбициозную цель, скопить портфель в 1млн до декрета.
🔵Инвестируем ровно столько сколько можем себе позволить. Д. четко понимает, что она уже не рассчитывает на те деньги, что она вложила это вклад в будущее. Поэтому табу на съем активов (для этого мы даже завели ИИС, и я припугнул ее, что иначе просто снимут много денег).
🔵Получаем выгоду по максимуму, вкладывая деньги на ИИС она автоматом получает +13% к годовому пополнению.
⭐️Портфель
Поскольку портфель имеет умеренный риск профиль, Д. делает предпочтение в пользу надежных дивидендных акций
Целевая доля 80% акций 20% облигаций
Дивидендные акции 🪙
1️⃣СБЕР
$SBER - Целевая доля 20%, Особое и самое почетное место дивидендному королю РФ СБЕРУ, это сверх надежный актив который сделал миллионерами уже несколько поколений россиян, по сути это государство образующий банк, Иксы на нем сделать не получиться, а вот стабильно обгонять инфляцию - пожалуйста.
2️⃣Лукоил
$LKOH - Целевая доля 10%, Самая эффективная нефтедобывающая компания в РФ, обладающая превосходным и очень адекватным менеджментом, абсолютно открытым к своим инветсорам.
3️⃣Северсталь
$CHMF - Целевая доля 10%, Лучший сталевар в РФ, северсталь всегда славилась лучшей выработкой и наилучшей эффективностью добычи, причем не только в РФ но и в мире, сам был связан с этой компаний и могу подтвердить, что это превосходная компания. Пройдет время и металлургу выйдут из текущего кризиса.
4️⃣Х5
$X5 - Целевая доля 20%, представления излишни, лучший продуктовый ретейл в РФ, с огромными темпами роста, низким для сектора долгом и высокими темпами роста.
Акции роста + дивиденды 📈
5️⃣Яндекс
$YDEX - Целевая доля 10%, Лучшая ИТ компания в РФ, с высокими темпами роста прибыли и позициями монополиста во многих B2C отраслях, все мы пользуемся частями этой экосистемы. А с недавних пор компания начала вы плачивать дивиденды.
6️⃣Head Hunter
$HEAD - Целевая доля 5%, монополист на рынке HR услуг, который вышел далеко за рамки просто подбора персонала. Стабильная компания которая не только стабильно растет, но еще и платит существенные дивиденды.
7️⃣Т-Банк
$T - Целевая доля 5%, бывший тинькоф это банк совершивший революцию в банковской сфере, который поменял само представление о банковских услугах. В портфеле Д. он балансирует зеленую машину и вносит щепотку инноваций в устоявшийся банковский сектор, кстати он как и Я. вернулся к див выплатам.
Облигации 🧾
Тут я не буду называть конкретных эмитентов, так как они регулярно меняются. Скажу, что за основу выбора взят риск профиль. Также доля одного эмитента не должна превышать 5% от портфеля.
10% на облигации с рейтингом АА и А
10% на истории с повышенным риском А- и BBB+
————————————
Считаю, что такой подход к формированию начинающего портфеля является самым оптимальным, разумная диверсификация и опора на столпы.
Ключевые цели для новичка считаю должны быть такими:
1️⃣За 3 года не выводить ДС, регулярно без перерывов пополнять брокерский счет.
2️⃣За 3 года скопить первый миллион, за следующие 2 года второй, за следующий год 3.
Как вам портфель Д, что скажете? Делитесь каких принципов придерживаетесь/придерживались вы на старте инвестирования 🪙