🍾На чём можно было БОЛЬШЕ ВСЕГО заработать в 2024-м? 📊Пока все праздновали, я провёл мини-исследование динамики основных активов в 2024 году. Из него мы узнаем, куда надо было нести "котлету" в самом начале года, чтобы заработать КАК МОЖНО БОЛЬШЕ ДЕНЕГ. 📈Предлагаю сравнить 8 инструментов, которые российские инвесторы могли использовать в прошлом году для заработка. Предположим, что мы вложили 100 тыс. ₽ 1 января 2024 в каждый и по прошествии года подсчитываем доход. 8️⃣Рос. акции Рынок акций в 2024 г. принес инвесторам разочарование. Индекс Мосбиржи полной доходности заканчивает год в минусе на 2,8%. С вложенных 100 тыс. ₽ каждый держатель широкого рынка лишился не меньше 2800 ₽. ⚠️И это в идеальном случае - при 100% реинвестировании всех дивов. А с учетом налогов и комиссий брокера, результат был бы ещё плачевнее. TMOS SBER LKOH GAZP 7️⃣ОФЗ 🇷🇺Из-за того, что ключевая ставка в начале 2024 года была 16%, а в итоге выросла до рекордных 21%, ОФЗ-ПД тоже проявили себя крайне плохо. Стоимость их тела постоянно падала. Если бы инвестор вложил всю котлету в ОФЗ в январе, а сейчас продал бы их, то он бы потерял на такой сделке как минимум 2700 ₽ (по индексу полной доходности RGBITR). Повезло ещё, что случилось рождественское ралли, на котором тело ОФЗ-ПД улетело вверх на 7-8%. И то, это при 100% реинвестировании купонов и без учета налогов и комиссий. SU26238RMFS4 SU26248RMFS3 6️⃣Корп. облигации 💼Корп. бонды за счет более высокой доходности показали себя лучше, чем ОФЗ. Поэтому на них хотя бы получилось заработать: около 2,7 тыс. ₽ на вложенные 100К до уплаты налогов. Данные взял по индексу корпоративных облигаций RUCBTRNS - в него входят корпы с рейтингом от A- и дюрацией от 1 года. 5️⃣Недвижимость 🏠За 2024 г. индекс московской недвижимости вырос на 4,1%. Это означает, что среднестатистический покупатель квартиры в столице за год получил "бумажный" прирост капитала с каждых 100 тыс. ₽ в размере около 3,57 тыс. ₽ после уплаты налогов. Показатель очень условный: например, после приобретения новостройки она переходит в разряд вторички, и владелец будет продавать её вообще с дисконтом до 40% (по оценкам ЦБ). 😱Некоторые банки уже предлагают рыночную ипотеку под 100% годовых и больше. SMLT PIKK 4️⃣Валюта 💶В 2024 г. рубль продолжил слабеть. Причем бакс дорожал быстрее евро. Купивший в начале года доллары на 100 тыс. ₽ по курсу ЦБ сейчас бы получил прибыль в размере 13,4 тыс. ₽, а покупка евро на ту же сумму принесла бы 7 тыс. ₽. Скрепный дружеский юань за этот год подрос на 6,8%. USDRUB CNYRUB 3️⃣Вклады и фонды ликвидности 💰Заморозить деньги на депозите в начале 2024 г. было не самым плохим решением, хотя и не оптимальным. В январе 2024 средние максимальные ставки по вкладам по статистике ЦБ были на уровне 14,8%. В итоге, отнеся в начале года 100 тыс. ₽ в банк, по прошествии 12 месяцев можно было получить 14,8 тыс. ₽, что в 1,5 раза выше официальной годовой инфляции. Фонд денежного рынка LQDT принёс бы ещё больше — порядка 18,3 тыс. ₽ до вычета налогов. 2️⃣Золото 🟡Отличной инвестицией стали вложения в золото. Оно в 2024 г. переписало исторические максимумы, достигнув в моменте $2800 за унцию. Драгметалл торгуется в $, потому хорошую прибавку к рублевой доходности дала и переоценка курса. За год цены на золото в рублях увеличились на 42,6%, и после уплаты налога инвестор с вложенных 100К получил бы на руки 37,1 тыс. ₽. TGLD GLDRUB_TOM 1️⃣Биткоин 🏆Чемпион по доходности - биткоин, чья стоимость в $ выросла на 123%, а в рублях с учетом изменения курса - в 2,4 раза. В результате вложенные в начале года 100 тыс. ₽ в самую популярную криптовалюту принесли бы к концу декабря 140 тыс. ₽ прибыли до уплаты налога🚀 🎄Врываемся в 2025-й Теперь, входя в 2025-й, можно еще раз оглянуться на результаты за прошлый год и "отрефлексировать" - то есть сделать определенные оценки и выводы. Предоставлю возможность каждому читателю заняться этим самостоятельно😉 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #хочу_в_дайджест #псвп

🎄Краткие итоги 2024 и с Новым 2025-м! В конце года принято подводить краткие итоги, а главное - поздравлять друг друга с тем, что мы успешно пережили этот год и даже не окончательно поехали кукухой (но это опционально). Поддержу традицию и тоже чиркану пару строк о том, чем запомнился ушедший 2024-й. 🛒Оглянемся на рынок Российский рынок акций в високосном 2024 году оказался волатильным, ярким, напряженным. Коррекция индекса МосБиржи TMOS совпала с рекордными дивидендами от многих компаний и с большим количеством IPO. Не все компании дожили до конца 2024 года - некоторые заранее ушли в успешный дефолт. LEAS ELMT 🐹2024-й на рынке акций стал годом частного инвестора — доля в объеме торгов в среднем за 11 месяцев составляла 75%. За период с января по ноябрь физики в основном продавали, реализовав ценные бумаги на 59,8 млрд ₽. Я же, как вы знаете, шел против тренда и постоянно наращивал доли активов. Пик пессимизма пришелся на август-ноябрь 2024 г. — совокупные продажи за этот период составили 62,7 млрд ₽ (у меня, наоборот, были рекордные покупки). 🧓Ключевая ставка ЦБ во 2-м полугодии 2024 продолжила рост, к концу октября достигнув исторического максимума в 21%. Зато для рождественского ралли рынку оказалось нужно очень мало: всего лишь не-повышения ставки в декабре. SU26238RMFS4 SU26248RMFS3 Число открытых счетов на Мосбирже на конец ноября достигло 34,7 млн (+17% год к году). Среднее число активных клиентов выросло на 28%, до 3,7 млн. MOEX 💼В «Народном портфеле» продолжил доминировать Сбербанк. В среднем доля Сбер-ао и Сбер-ап держалась на уровне 31% и 7% соответственно. В моем личном портфеле Сбер также традиционно занимает самую большую долю среди всех отдельно купленных акций. Лукойл и Газпром в Народном портфеле занимали 2-ю и 3-ю строчки. SBER SBERP LKOH GAZP 🥳С Новым 2025-м годом! Символ наступающего года - Зелёная Деревянная Змея🐍 - как нельзя лучше символизирует позитив для российской экономики и фондового рынка. ● Зелёная - цвет прибыли, значит наши портфели обречены зазеленеть в 2025-м! ● Деревянная - прямо как рубль, значит нацвалюта должна быть относительно крепкой и устойчивой в Новом году. USDRUB EURRUB CNYRUB ...но это не точно🤷‍♂️ 🦥С Наступающим (а если читаете после 0:00, то уже с наступившим) 2025-м!🥂 Счастья, радости, мирного неба над головой в Новом году!🎄 И, конечно же, финансового благополучия и прибыльных инвестиций нам всем!🎇 🎅С Новым годом!🎄❤️ Ваш Сид 😉 #sid #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #акции

💥Самые яркие события 2024 года на фондовом рынке 2024-й был однозначно непростым годом для частных инвесторов. Вряд ли ВВП перед боем курантов расскажет о том, чем запомнился уходящий год с точки зрения держателей ценных бумаг - у него есть темы поважнее. Поэтому давайте вспомним некоторые ключевые моменты биржевого года вместе со мной🦥 🏁Отличный старт В 2023-м Индекс Мосбиржи TMOS рос 8 месяцев подряд — это была САМАЯ ДОЛГАЯ серия роста за всю историю. Поэтому, когда в начале 2024 рынок снова обновил максимумы, многие верили в то, что и в этом году индекс закроется в плюсе. 📈В январе глава Северстали сообщил, что совет директоров компании рассмотрит вопрос о выплате дивидендов. Позитивная новость потянула вверх и других металлургов. 👉TRNFP готовилась к сплиту, а T — к редомициляции. На бирже начали довольно бодро торговаться Делимобиль, DIAS и LEAS 📉Начало коррекции В мае индекс обновил двухлетние максимумы, достигнув 3500 п. впервые после начала CBO. Как оказалось, это и были годовые "хаи" рынка. А дальше, как снежный ком, начали накатываться плохие новости и поводы для падения. 🔥Совет директоров GAZP рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2023 г., спровоцировав новый обвал котировок. Курс USDRUB впервые за долгое время опустился ниже 90 ₽, что тоже не добавило позитива экспортёрам. 💸До кучи, Минфин предложил с 2025 г. увеличить налоги, и в частности налог на прибыль с 20% до 25%. 🔻Летние распродажи В июне Мосбиржа и связанные с ней НКЦ и НРД попали под блокирующие санкции США. Это привело к мини-панике на валютном и фондовом рынках. Помню, как я активно откупал просадку после этих новостей. 🏛️ЦБ в очередной раз сохранил ставку на уровне 16%, и всё еще оставалась надежда, что в его политике произойдет позитивный разворот до конца года. Но в июле она угасла после повышения до 18%. Инфляция продолжила разгоняться, а ОФЗ и другие облиги с фикс. купоном продолжили стремительно дешеветь. SU26238RMFS4 SU26243RMFS4 SU26248RMFS3 🆕Летом на биржу вышли несколько любопытных эмитентов: ГК Элемент, IVA, ВИ.ру, Промомед и АПРИ. Ни в одном из этих IPO я не участвовал и подробно объяснял в своих разборах, почему. 🍁Осенние горки Осенью обострилась не только сезонная шиза, но и волатильность на рос. рынке. В октябре индекс ОФЗ RGBI опустился ниже 100 п. — до исторического минимума. К удивлению многих, вслед за фиксами начали падать и флоатеры, которыми эмитенты буквально "залили" весь долговой рынок к этому моменту. Я активно агитировал за то, чтобы хотя бы часть своего капитала хранить на банковских вкладах, и эта тактика себя оправдала. Краткосрочные вклады и фонды ликвидности LQDT оказались едва ли не самыми лучшими активами среди всех, которые были доступны российскому инвестору в 2024 г. SBER LKOH 🤩Дно пройдено? В начале ноября выборы в США выиграл старина Трамп, что обеспечило ТРАМПлин для рынка акций РФ. Но - ненадолго, и к началу декабря весь позитив был отыгран, а инвесторы и аналитики с тревогой ожидали последнего в этом году заседания ЦБ по ключевой ставке. 🔥Двумя главными событиями для смены настроения рынка стали прямые "Итоги года" с В. Путиным 19 декабря и неожиданный сюрприз от ЦБ через день. Эльвира Набиуллина решила побыть Снегурочкой и устроить на бирже настоящее рождественское ралли. 🚀Буквально за одну предновогоднюю неделю индекс акций рванул на 300 пунктов вверх (+17% со дна). Индекс RGBI тоже сильно приободрился и сделал +8%. По всему рынку прошли колоссальные объемы. Похоже, и крупные игроки, и физики поверили, что дно пройдено. 🎯Резюме После прихода к власти команды Трампа и сигналов ЦБ РФ о возможном смягчении ДКП, в 2025-й год индекс Мосбиржи вкатывается на явном позитиве. Поводов для дальнейшего роста сейчас больше, чем причин для нового ретеста дна. 😎Лично я не собираюсь отступать от своей стратегии - покупать перспективные активы, наращивать денежный поток и прокачивать инвест-скиллы с целью обретения фин. независимости. 🎅С Новым годом!🎄❤️ #sid #псвп