⭐️Кредитный рейтинг облигаций: что это и зачем он нужен

🚀Че купил? Инвест-марафон от 09.01.2026 🇺🇸За первую неделю 2026 года произошло уже куча всего: похищение Мадуро и отжатие всей венесуэльской нефти, протесты в Иране, захват российских (?) нефтяных танкеров. "Благодаря Трампу, режим в новогодние праздники сбился не только у людей, но и целой страны."(с) ❄️Россию накрыли мощные снегопады, а Львов - не менее мощные удары "Орешником". На этом ярком фоне почти незамеченной прошла новость о том, что Долина наконец собрала вещи и освобождает квартиру. 🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже почти 5-летнего Инвест-марафона!🏃🏼 📌 Итак, че купил на этой неделе? АКЦИИ и ФОНДЫ АКЦИЙ: 🏪 X5 КЦ ИКС 5 - 2 акции У "Пятёрочки" 6 января случился дивгэп, на котором я подобрал пару бумаг в районе 2700 ₽. ⛽️SNGSP Сургунефтегаз-ап - 20 лотов Префы загадочного "Сургута" традиционно считаются защитой от ослабления рубля и привлекательной фишкой для консервативных инвесторов. Основные драйверы — сильная див. политика, отсутствие долгов и обширная долларовая подушка (если, конечно, она ещё существует, а то ходят разные слухи). 🟡T Т-Технологии - 2 акции Продолжаю иногда докупать Т-Банк.По отчету за 9М25, выручка увеличилась на 69% г/г и превысила триллион ₽, чистый проц. доход вырос на 45%. Результат намного лучше рынка. Фундаментально бизнес Т перспективный и разнонаправленный. Но рентабельность капитала опустилась до 27% - уже почти как у Сбера. 👇Также взял рынок широким фронтом: 🔹SBMX (Фонд на индекс от Сбера) - 500 паев. 🔹GROD (Фонд на акции роста от УК ДоходЪ) - 8 паев. 👉Итого на акции и фонды акций потратил ~36К ₽. --------------------------------- ОБЛИГАЦИИ: 📈На рынке ВДОшек к концу года были жесткие качели: Монополия помахала всем ручкой и объявила рестракт, а валидольная УрСталь наоборот, восстала как Феникс из пепла. Свежих размещений пока нет, эмитенты празднуют Новый год. 🇰🇬30 декабря успешно погасились облигации Кыргызстана, детальный разбор которых я делал на размещении более 2-х лет назад. У меня было 20 бумаг, которые я держал всё это время. Докупил ОФЗ, корп. флоатер, свежий юаневый выпуск и долларовую бумагу. 🇷🇺SU26253RMFS3 ОФЗ 26253 - 10 шт. Продолжаю формировать позицию по свежей ОФЗ-ПД 26253 с рекордным купоном 13%. Текущая купонная доходность - почти 14%, а доходность к погашению - 14,6%. Погашение в октябре 2038. 💰RU000A10CU55 Система 2Р5 - 15 шт. "Плывунец" от АФК с достойным купоном КС+350 б.п, который я начал покупать ранее. Погашение в сентябре 2027. Теперь у меня в портфеле 50 штук. Выпуск 1Р30 дает более высокую текущую купонную доходность, но его я уже держу 50 бумаг, поэтому добавил такое же количество нового выпуска. 🇬 RU000A10DT08 Газпром 3Р20 в CNY - 2 шт. Купил ещё 2 свежих долгоиграющих валютных облиги от газового гиганта. Купоны 7.4% с привязкой к юаню, погашение в феврале 2029 (бумага попадает под ЛДВ). По-моему, отличная квази-валютка для китайской диверсификации портфеля. GAZP CNYRUB 🔩RU000A10CSG3 Металлоинвест 2Р2 в USD - 2 шт. Снова добрал "долгоиграющий" долларовый выпуск с привязкой к USDRUBF от металлургического гиганта. Погашение аж в августе 2030. 👉Итого на облигации (с учетом погашения киргизских) потратил ~43К ₽. --------------------------------- МЕТАЛЛЫ: ⚜️GOLD (фонд на золото от ВИМ/ВТБ) - 1800 паёв Жаба душит, но делаю аккуратные покупки металла через фонд - учитывая чехарду в мире, считаю что золото может быть долгосрочным защитным активом. 👉Итого на металлы потратил ~5К ₽. 💰Всего вложил в активы за эти 2 недели: ~84К ₽. Как видите, на отскочившем рынке и сильном рубле в фокусе моего внимания больше облигации и валютные инструменты. 🤑Следующая закупка планируется 16.01.2026. 📌Предыдущий выпуск Марафона: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/b40a7e3b-dc72-4177-9519-fdec788cdfb3/ 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #инвест_марафон #псвп

💰Моя дивидендно-купонная зарплата за декабрь 2025. РЕКОРДНОЕ КОЛИЧЕСТВО ВЫПЛАТ! 💸Пока у всей страны продолжаются новогодние праздники, а Трамп тырит президентов из их спален, пиратит нефтяные танкеры и угрожает Кубе, настало время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 12-й месяц 2025 года. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой «денежный ручеек» дальше. 💸В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на фондовом рынке за декабрь 2025. Не хвастовства ради, а статистики для😉 Немного о логике подсчетов: 💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц. Публикую такие отчеты ежемесячно уже 3-й год подряд. 💸Валютные поступления пересчитываю в рубли на дату выплаты. Копейки округляю в меньшую сторону. Все суммы выплат указаны ДО вычета НДФЛ. К тем выплатам, с которых НДФЛ уже взят, я прибавляю удержанные 13% обратно и в таком виде заношу в таблицу. 📊Пассивный доход в декабре 🤑Дамы и господа! Я спешу сообщить, что купонами и дивидендами за за декабрь 2025 мне "накапало" 55 053 ₽ "грязными", что за вычетом налогов составляет 47 896 ₽. 🚀Заметное улучшение по сравнению с ноябрём!🤑 В ноябре 2025 я получил "чистыми" 39 957 ₽. Получается, прирост по доходу с фондового рынка "месяц к месяцу" составил 19,9%. Понятно, что сравнение двух идущих подряд месяцев не очень релевантно. Сравним с прошлогодними выплатами. За декабрь 2024 мне пришло купонами и дивидендами 44 336 ₽, а значит прирост дохода "год к году" составил +8%. Результат на уровне официальной инфляции. Активное пополнение ИИС и брокерских счетов и покупка активов, генерирующих кэш, в течение последнего года не прошли даром. 📊Всего за этот месяц на мои брокерские счета и ИИС пришло 52 выплаты, и это РЕКОРДНО большое количество поступлений за всё время наблюдений. Из них 49 выплат - это регулярные купоны по облигациям и 3 выплаты - дивиденды российских компаний. Суммарно купоны составили 43 437 ₽, дивиденды - 4 459 ₽ "чистыми". 🇷🇺В декабре начался зимний див. сезон. Дивами меня порадовали Европлан LEAS (1856 ₽ за 32 шт), Полюс PLZL (1260 ₽ за 35 шт) и ОЗОН OZON (2009 ₽ за 14 шт). 💸Самые большие суммы поступили от одного банковского флоатера и двух ОФЗ с плавающим купоном: ● 5 096 ₽ - купоны по МБЭС 2Р-02 RU000A107DS5 ● 4 100 ₽ - купоны по ОФЗ-ПК 29014 SU29014RMFS6 ● 4 017 ₽ - купоны по ОФЗ-ПК 29027 SU29027RMFS8 💼Кому интересно - суммарный объем портфеля облигаций на данный момент составляет порядка 4,7 млн ₽, в нем около 100 различных выпусков бондов. Наибольшую долю занимают ОФЗ, затем очень диверсифицированный корпоративный сегмент, также есть ряд долларовых и юаневых облигаций. Портфель акций по объему несколько скромнее (соотношение облигаций и акций сейчас около 55/45). Плюс есть ещё фонды денежного рынка и биржевое золото/серебро. GLDRUB_TOM TMOS@ LQDT Итоги всего 2025 года по своему пассивному биржевому доходу я разберу в отдельном выпуске, не пропустите! 📈Важно отметить, что больше трети всего портфеля акций и часть портфеля облигаций у меня "запаркованы" в БПИФах (биржевых фондах типа SBMX, EQMX, OBLG). Это означает, что некоторая доля дивидендов и купонов не "капает" на счет, а автоматически реинвестируется обратно в фонды, что дает прирост стоимости паев. Эта переоценка никак не отражается в моих отчетах о выплатах, зато помогает росту капитала. Ну и часть средств у меня лежит на вкладах, выплаты по которым я не учитываю в "фондовом" пассивном доходе. 🦥P.S. Очень надеюсь, что мой регулярный инвестблог немножко вдохновляет кого-то из читателей на самостоятельное погружение в увлекательный мир фин. грамотности и на диверсификацию доходов. Если я смогу помочь хотя бы нескольким людям почувствовать вкус к инвестициям, буду считать, что все мои творческие усилия были не зря😄 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #денежный_ручеек #дивы #купоны #хочу_в_дайджест #псвп

🔥На чём можно было БОЛЬШЕ ВСЕГО заработать в 2025-м? 🍾Пока все праздновали, я провёл исследование динамики основных активов в 2025 году. Из него мы узнаем, куда надо было нести "котлету" в самом начале года, чтобы получить КАК МОЖНО БОЛЬШЕ ДЕНЕГ. 📈Предлагаю сравнить 8 инструментов, которые российские инвесторы могли использовать в прошлом году для заработка. Предположим, что мы вложили 100 тыс. ₽ 1 января 2025 в каждый и по прошествии года подсчитываем доход. 👇Расположу от наихудшего до наилучшего. 8️⃣Биткоин (-33%) Чемпион прошлого года на этот раз стал главным аутсайдером. Вложенные в начале 2025 года 100 тыс. ₽ в криптовалюту принесли бы к концу декабря убыток 32,8 тыс. ₽. 7️⃣Доллар и евро (-29% и -18%) Рубль весь год был аномально сильным. Инвестор, который закупился 1 января 2025 наличными долларами на 100 тыс. ₽, спустя год потерял бы 28,6 тыс. ₽. 💸В случае с евро ситуация была менее драматичной: "всего" минус 18%. Потери покупателя составили бы 18,3 тыс. ₽. USDRUBF EURRUB 6️⃣Рос. акции (+2,8%) Рынок акций в 2025 г. показал почти нейтральную динамику и оставил чувство разочарования. На него продолжали давить ключевая ставка, геополитика, слабые результаты компаний. Индекс Мосбиржи полной доходности закончил год в плюсе на 2,8% (по итогам 2024 был зеркальный минус). С вложенных 100 тыс. ₽ держатель широкого рынка получил примерно 2800 ₽ и даже близко не отбил инфляцию. TMOS@ SBER LKOH ⚠️И это в самом идеальном случае - при мгновенном 100% реинвестировании всех дивидендов. А с учетом налогов и брокерских комиссий, результат ещё плачевнее. 5️⃣Недвижимость (+6,3%) "Вторичка" в среднем по стране подорожала на 6,3% за год. При этом рост цен в городах-миллионниках был неравномерным: например, в Перми он составил +13,7%, а в Ростове-на-Дону - всего +1,2%. 🏠Москва оказалась ровно посередине. Это означает, что усреднённый покупатель квартиры в столице за год получил "бумажный" прирост капитала с каждых 100 тыс. ₽ в размере около 6,3 тыс. ₽ до уплаты налогов. SMLT 4️⃣Банковские вклады (+21,7%) Припарковать деньги на депозите в начале 2025 было шикарным решением, ведь в начале январе 2025 средние максимальные ставки по вкладам согласно статистике ЦБ были на уровне 21,7%! В итоге, отнеся в начале года 100 тыс. ₽ в банк, по прошествии 12 месяцев можно было получить 21,7 тыс. ₽ и при этом не платить никаких налогов. 3️⃣ОФЗ (+22%) Из-за того, что КС в начале 2025 года была 21%, а потом постепенно снижалась, ОФЗ с постоянным купоном проявили себя отлично. Стоимость их тела постоянно росла, причём летом в бумагах было настоящее ралли. 🇷🇺Если бы инвестор вложил всю котлету в ОФЗ в январе 2025, а сейчас продал бы их, то он бы заработал на такой сделке вместе с купонами около 22000 ₽ (по данным индекса полной доходности RGBITR). SU26238RMFS4 SU26248RMFS3 SU26254RMFS1 2️⃣Корпоративные облигации (+25%) Корп. бонды за счет более высокой доходности показали себя даже лучше, чем ОФЗ. На них получилось заработать 25 тыс. ₽ на вложенные 100К до уплаты налогов (если, конечно, не выбирать бумаги Гарант-Инвеста и Монополии). RU000A109791 RU000A10ARS4 💼Данные взял по индексу RUCBTRNS - в него входят корпоративные облигации с рейтингом от A- и дюрацией от 1 года. TBRU@ 1️⃣Золото (+28%) Металлы показали самый бешеный рост. Геополитические конфликты заставили инвесторов искать способы защиты вложений, а риск блокировки резервов подстегнули ЦБ развивающихся стран покупать золото. 🏆При этом в долларах золото вообще подорожало почти на 70% за год, и такой "скромный" рублевый прирост связан со слишком крепким рублем. Девальвация разгонит цены на металл ещё сильнее. GLDRUB_TOM 🎄Врываемся в 2026-й Теперь, входя в 2026-й, можно еще раз оглянуться на результаты за прошлый год и "отрефлексировать" - то есть сделать определенные оценки и выводы. Я оставлю возможность читателям заняться этим самостоятельно, чтобы меня не уличили в навязывании каких-либо инвест-рекомендаций😉 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #псвп