Сегодня пост про банки. Расскажу какие лежат у меня в портфелях и посмотрю несколько новых.
У банков сейчас непростые времена, но я заранее присмотриваю интересные бумаги для будущих вложений.
Когда я в аккурат перед кризисом (очень вовремя, блин) выбирал акции из финансового сектора, то рассматривал: IVZ KIM BAC VNO WELL CFG PRU FITB CFG PFG TCS из этого списка в портфели добавил: $IVZ $BAC $PRU {$TCS} все они сейчас в минусе. В рублёвом портфеле у меня $SBERP $VTBR и $TCSG.
Докупаю я сейчас только $BAC и $SBERP . Покупки делаю каждые -10% максимума. Беру по 1-2 лота. Заглядываюсь на Тинькофф, но пока мне сцыкотно, буду их докупать, когда всё успокоится.
Сегодня посмотрим на: $CMA $HBAN $KEY $TFC и сравним их с теми, что уже лежат в портфеле.
UPD:почитал комменты и добавил к сравнению $C. Остальные не влезли
Недооценка
BAC 35%
SBERP 35%
+VTBR 54%
+CMA 60%
HBAN 52,5%
KEY 59%
TFC 41%
C 63% (↓ доходов 2,5%/год)
PB
BAC 0,9
SBERP 1
+VTBR 0,4
+CMA 0,7
HBAN 0,9
KEY 0,8
+TFC 0,7
C 0,5
PE:
BAC 8,7
SBERP 4,7
+VTBR 2,2
+CMA 4,9
HBAN 7,4
KEY 7,8
TFC 9
C 5,1
ROA (рентабельность активов):
BAC 1,15% (растёт)
+SBERP 2,76% (растёт)
+VTBR 2,76% (растёт)
+CMA 1,33% (растёт)
HBAN 1,3% (растёт)
KEY 1,21% (колеблется)
TFC 0,93 (колеблется)
C 1,01 (колеблется)
ROE (рентабельность капитала):
BAC 10,34% (растёт)
+SBERP 22% (колеблется)
+VTBR 22% (колеблется)
+CMA 13,21% (растёт)
HBAN 12,71% (растёт)
KEY 11,01 (растёт)
TFC 10,73 (растёт)
C 9,88 (колеблется)
ROS (рентабельность продаж)
BAC 30,06% (растёт)
+SBERP 44,16% (растёт)
VTBR 44% (колеблется)
CMA 36,64% (растёт)
+HBAN 39,23 (растёт)
KEY 26,9ац3к6 (колеблется)
TFC 25,27 (колеблется)
C 26,21 (колеблется)
Долги
+BAC покрыты активами
+SBERP покрыты активами
+VTBR покрыты активами
+CMA покрыт
HBAN короткий долг не покрыт активами
KEY короткий долг не покрыт активами
TFC короткий долг не покрыт активами
C покрыт
Дивиденд
BAC 2,98% (растут, покрытие 24%)
+SBERP 8,06% (растут, нестабильны, покр. 38%)
VTBR 3,48% (растут, нестабильны, покр.28%)
+CMA 7,03% (растут, покрытие 34%)
HBAN 6,32% (растут, покрытие 45%)
KEY 5,81% (↑, покрытие 44%)
TFC 5,32% (↑, покрытие 45%)
C 4,95% (↑, покр, 24%)
Сначала меня заинтересовала $CMA низкий PE, небольшой долг, растущий EPS - хорошие признаки. Опять же хорошие дивы, покрытые прибылью но, компании прогнозируют снижение доходов на 15% за 3 года. Останусь при своих, но возьму на заметку $TFC
PS
Посоветуйте, плз компанию из финансового сектора.
16
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
15 комментариев
Ваш комментарий...
$TFC на каком уровне брать? Я тоже его добавлял, но по стропу выбило. Теперь вот думаю, по какой цене покупать. 22$?
Нравится
@Solisinvicti я не знаю. Потому и покупаю акции итерационно, по несколько лотов и когда появляется свободный кэш.
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
RubberGun
1,1K подписчиков • 23 подписки
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+16,23%
Еще статьи от автора
19 ноября 2020
Если вы покупаете акции, а не ETF, то принцип «Купил и держи» нельзя понимать буквально, как минимум по двум причинам:
- Мир меняется и в ходе этих изменений в выигрыше оказываются то одни компании, то другие.
- Инвесторы влюбляются в свои инвестидеи и из за этого не видят более прибыльных.
Как быть?
Как вариант - взять за правило не держать бумагу в портфеле дольше 3–5 лет.
Популярным это правило сделала Ингебор Моц, которая не держала акции в портфеле дольше 1–2 лет и в основном покупала дивидендные бумаги из ТОП-30 вблизи их 5-летнего минимума.
Сколько компаний из TOP-20 индекса SP500 оставались в TOP-20 более 30 лет? Только PFE ? Поправьте, тут я могу ошибаться, а искать пруфы - лень.
Но лично мне просто держать бумаги скучно. Например в этом месяце я частично фиксировал прибыль по GM NUE DE и немного докупил INTC и DHR
В некоторые из бумаг я рассчитываю войти вскоре после Дня Благодарения и Нового Года, когда друзья и родственники соберутся за общим столом и под бой курантов передадут друг-другу «Корону» (простите мне этот сарказм. На самом деле это страшно. Страшно представить, что будет в больницах через пару недель после праздников), но как инвестор я рассчитываю в этот период купить бумаги по привлекательным ценам. Да, PFE объявили о получении эффективной вакцины, но я пока не понимаю как её доставят в удалённые области не нарушая холодовой цепи -80°C.
Ну и бонус для внимательных читателей. Бот в телеге, который поможет вам не пропустить время для интересной сделки https://t.me/AlertStocksBot - настройте уведомления на движение вверх и вниз или достижение целевой стоимости бумаг.
Берегите себя.
11 июня 2020
Товарищ @A.S.Ismagilov опубликовал годный пост о том, на какие критерии стоит обратить внимание при выборе:
- медленно растущих,
- умеренно растущих,
- быстро растущих,
- циклических,
- выходящих из кризиса,
- недооценённых
компаний
https://bit.ly/3cMLZz6
8 июня 2020
Гайз, если вы увидели, что я стал одним из победителей в конкурсе авторов, который проводил Тинькофф и решили подписаться - первое, что вы должны узнать это то, что инвестирование - не основное моё занятие.
Я обычный человек, который хочет сохранить свой капитал, чтобы на пенсии мне жилось чуть проще чем миллионам тех, кто своевременно не озаботился инвестированием. Я пишу не часто и в основном делаю это для себя, чтобы потом просмотреть свои записи и понять где я был прав, а где лажанулся. Так я учусь.
---
Сегодня я продал 25% DAL Компания принесла мне хорошую прибыль, но я не понимаю причин роста её акций.
- у Дельты огромный парк незадействованных самолётов, которые при этом нужно обслуживать,
- она владеет долями в нескольких авиакомпаниях каждая из которых может обанкротиться,
- большой штат сотрудников, котором нужно платить зарплату.
Я помню как события 9.11 повлияли на авиаперевозчиков - банкротства начались не сразу, а примерно через год. Та же Дельта обанкротилась в 2005-м. Я боюсь повторения.
Тем не менее - пока не планирую полностью выходить из бумаги, но поищу альтернативу в той же отрасли. Буду признателен за совет.