💵У каждого инвестора свое видение, какое количество портфелей (счетов) у него должно быть. Расскажу немного о своих портфелях. Сегодня поговорим о «вечном» портфеле. 💼Вечный портфель 🔹Цель портфеля: самый долгосрочный портфель, возможно даже не для одного поколения (у каждого свои цели и сроки владения). Это портфель для приумножения капитала, обеспечения стабильного дохода в отдаленном будущем, портфель «на пенсию» - вариантов много. Именно в этом портфеле есть вероятность увидеть 200-300-500% доходности по акциям и получать 30-50-100% дивидендной доходности в то время, как большинство участников рынка получают 5-10% ДД. 🔹Критерии для покупки акций: В него покупаются акции лучших компаний по лучшим ценам. Это должны быть компании, предполагаемый срок устойчивого существования на рынке которых исчисляется даже не годами, а десятилетиями. Таких компаний немного, но это могли бы быть, например, Роснефть, Сбер, Интер РАО и пр. ROSN SBER IRAO Перегрузить или слишком диверсифицировать этот портфель сложно – просто нет такого количества хороших компаний, которые могли бы подходить для вечного портфеля. 🔹Время для пополнения: кризисы, обострение геополитики, военные конфликты. Ничего не напоминает? Но покупать в портфель следует осторожно, всегда может быть ниже. Когда Сбер по 90 - это отлично. Когда он по 260 – это рано. В таких портфелях большинство акций (даже во время ковида, СВО и т.д.) показывает хороший плюс. 🔹Срок владения: от 10 лет до бесконечности. 🔹Как пополнять: Самое простое решение – в периоды между покупками (а эти периоды могут быть 3,5,7 лет..) на нем можно накапливать кэш. В первые годы необходимо пополнение портфеля, а при достижении определенных сумм – портфель может «кормить» сам себя. Например, когда поступают дивиденды, а рынок в это время не предлагает цены на акции, которые подходят для покупок в этот портфель, можно направлять их в короткие ОФЗ (которые дают самую незначительную просадку при любом негативе и быстро восстанавливают свою стоимость) или в фонды ликвидности. Но я для этого портфеля фонды ликвидности не применяю. Они содержат больше рисков, чем ОФЗ, а для вечного портфеля по моим критериям это неприемлемо. Купоны от ОФЗ можно реинвестировать в эти же короткие ОФЗ, таким образом, деньги будут работать и накапливаться для покупок в следующие периоды рынка, когда рынок будет давать возможности покупок в такие портфели. Помните цитату У. Баффета: «Шанс выпадает очень редко, но ты должен быть к нему постоянно. Когда с неба польется дождь из золота - ты должен стоять с ведром, а не с наперстком». Она отлично подходит для этого портфеля. Когда приходит момент покупки - должен быть кэш. Много кэша. 🔹Управление портфелем: редкие покупки акций (раз в несколько лет), периодические покупки коротких ОФЗ (при наличии свободных денежных средств на счете, например, от пополнений или дивидендов), продажа части позиции (при необходимости ребалансировки), полная продажа позиции (если происходят изменения в бизнесе, несовместимые с критериями портфеля). Управление портфелем достаточно пассивное. 🔹Когда можно закрыть: при достижении срока владения портфелем - в момент очередного пика рынка (достижение новых максимумов на рынке, время перед очередным кризисом). Если упустить момент, то для закрытия с максимальной эффективностью нужно будет ждать до следующего максимума рынка, а это годы. 🤔Сейчас многие инвесторы приходят на рынок, чтобы «заработать» быстро. Этот портфель другой – долгосрочный, фундаментальный, для будущего. Например, чтобы получать 30-50-100% дивидендной доходности за счет самой низкой цены покупки акций в этот портфель. А в какой-то момент портфель перестает требовать вложений – прирост обеспечивается дивидендами, купонами и пр. поступлениями. Деньги начинают делать деньги – самая эффективная история создания и приумножения капитала. ❓Мы много слышим про дивидендные или долгосрочные портфели. Но интересно, у кого-то есть такие «вечные» портфели?

🗓События на сегодня: SVCB Совкомбанк - Финансовые результаты по МСФО за 9 мес. 2024г HEAD Хедхантер - Финансовые результаты по МСФО за 9 мес. 2024г 📌Отчет ожидаю сильным, добавила в идейный портфель небольшую позицию с очень короткой целью 2-3%. Пишу, потому что некоторые из вас следят за моими сделками. Повторять не рекомендую. Пока не планирую компанию держать вдолгую. FLOT Совкомфлот - Финансовые результаты по МСФО за 9 мес. 2024г 🔍Новостной фон: TATN Татнефть выплатит дивиденды за третий квартал в размере ₽17,39 на акцию. ДД ок. 2,97%. 📌Дивиденды ниже ожидаемых в 24,2 на акцию. Нефтянка у меня пока вся на стопе. Пока жду нефть ниже, позже буду принимать решение об увеличении позиций. В любом случае, у меня приоритет на Роснефти ROSN и Лукойле LKOH. TCSG Акционеры МКПАО ТКС Холдинг одобрили дивиденды за 9 месяцев 2024 года в размере 92,5 рубля на одну акцию. Дата закрытия реестра — 25 ноября 2024 года. ДД ок. 3,6%. 🔹«Т-Технологии» (ранее «ТКС Холдинг») сменил тикер с TCSG на Т. Замена произойдет с 28 ноября. 🔹ТКС Холдинг подтверждает планы платить дивиденды регулярно, в 2025г будет минимум четыре выплаты – Близнюк. MDMG СД МД Медикал Груп 18 ноября рассмотрит вопрос по промежуточным дивидендам. SOFL Софтлайн МСФО 9мес. 2024. Оборот 71,1 млрд. руб. (+35% г/г). Валовая прибыль 23,9 млрд. руб. (+90% г/г). Скорр. EBITDA 4,6 млрд. руб. (+171%). 📌Отчет неплохой, но и здесь видно, что ставки начинают давить на компанию. С высокими ставками увеличивать позицию пока не планирую, хотя компания нравится и занимает хорошую долю в портфеле. По результатам 2024 года планируют выплатить дивиденды. ДД будет небольшая, ок. 2%, но сейчас IT это история роста и это подтверждает отчет. Проблема одна – высокая ставка. CARM Чистая прибыль «Смарттехгрупп» (CarMoney) за 9 месяцев 2024 года составила 321 млн рублей, по МСФО, что на 9,8% меньше, чем за тот же период 2023 года. • Выручка выросла на 7%, до 2,5 млрд рублей. • Показатель OIBDA группы вырос на 8,3%, до 1,5 млрд рублей. • Чистый убыток составил 30,9 млн рублей (уменьшился втрое по сравнению с 9 месяцами 2023). CarMoney также сообщила о максимальном объеме выдач за пять лет — 2,8 млрд рублей. AQUA Инарктика ожидает инвестиции в ближайшие несколько лет в размере 4-6 млрд руб. ежегодно. 🔹Выручка Инарктики по итогам 2024г ожидается на уровне прошлого года - зам генерального директора Андрей Баранов. 🔹С 1 января Банк России закроет доступ к иностранным ценным бумагам для неквалифицированных инвесторов. Доступа не будет для всех бумаг, кроме тех, которые выпущены в странах Евразийского экономического союза (ЕАЭС) или международных организаций, учитываемых в инфраструктуре ЕАЭС. 🔸Биржевые цены на газ в Европе выросли до $500 за тыс кубометров впервые с 28 ноября 2023 года. 🔸Госдума приняла во II чтении проект федерального бюджета на 2025 и плановый период 2026-2027 Доходы в 2025 г. — 40 трлн 296,1 млрд рублей (18,8% ВВП). Расходы в 2025 г. — 41 трлн 469,5 млрд рублей (19,3% ВВП). Объем ВВП в 2025 г. — 214 трлн 575 млрд рублей (+ 2,5%). Уровень инфляции — 4,5%. 🔹Банки Казахстана дольше проверяют транзакции из России. Платежи проводятся около двух месяцев. 🔸Спрос на нефть в Китае падает уже 6 месяцев подряд – МЭА. 🔹Не рекомендую нашим гражданам рассматривать крипту как средство сбережения. Однако для расчетов использование криптовалют и ЦФА очень перспективно — Силуанов. 🔹Банки резко снизили выдачи кредиток: в октябре 2024г их количество составило 1,67 млн шт (-31% г/г) с общим лимитом 224,23 млрд руб (-19% г/г) — Forbes со ссылкой на ОКБ. 🔸Динамика ипотечного кредитования вернулась на адекватные темпы - ЦБ РФ. 🔹Я допускаю, что ставку не будут повышать, потому что ситуация уже под контролем, инфляционные процессы будут сдерживаться – Аксаков. 🔸ЦБ поднял официальный курс доллара выше ₽99 впервые с октября 2023 года: доллар — ₽99,02 (+₽0,65); евро — ₽104,5 (+₽0,21); юань — ₽13,66 (+₽0,06).

🗓События на сегодня: TCSG ТКС Холдинг - ВОСА. В повестке вопрос утверждения дивидендов в размере 92.5р, а также смена названия ТКС холдинга на Т-Технологии SOFL Софтлайн - Финансовые результаты по МСФО за 3 квартал и 9 месяцев 2024 года 🔍Новостной фон: VTBR В 2024 году ВТБ привлек 3,75 миллиона новых клиентов, что вывело его в лидеры среди других банков по этому показателю. Общее число клиентов ВТБ достигло 23 млн чел - зампред банка Георгий Горшков — РИА Новости. LNZL СД ПАО «Лензолото» предложил выплатить 1,184 тыс. рублей на обыкновенную акцию по итогам 9 месяцев. ДД ок. 9,78%. Дивиденды на привилегированные акции выплачиваться не будут. AGRO Русагро консолидировало 100% и контроль над ГК Агро-Белогорье, что позволит компании стать вторым крупнейшим производителем свинины. GAZP Запасы газа в ПХГ Европы снизились до 93% на фоне похолодания. SMLT ETLN Мы будем делать всё, чтобы не допустить банкротства застройщиков — вице-премьер Хуснуллин. Важнейшая проблема строительной отрасли - недостаточная производительность труда: нужны образованные специалисты, а "не просто мигранты на стройке с мешком на плече" — Хуснуллин. 🔹Средний срок продажи жилья на вторичном рынке за январь—октябрь 2024 года увеличился на 35% по сравнению с прошлым годом и теперь составляет около 74 дней. 🔸Инфляция в РФ с 6 по 11 ноября ускорилась до 0,30% с 0,19% с 29 октября по 5 ноября – Росстат. 🔸Годовая инфляция в РФ в октябре замедлилась до 8,54% с 8,63% в сентябре – Росстат. 🔸Годовая инфляция в РФ на 11 ноября замедлилась до 8,43%, следует из данных Росстата. 🔸Немецкие автобренды могут вернуться в Россию уже в 2025 году. Это потребуется для того, чтобы авторынок не захватил Китай, заявил глава Schneider Group Ульф Шнайдер. По его словам, автопром ФРГ только теряет от санкций, введённых против России, и если вернуть BMW и Mercedes, то россияне «слезут» с китайских машин и купят немецкие. 🔹Продажи Rolls-Royce в России выросли почти на 40%, достигнув 99 автомобилей — такие данные приводит Авто Mail. Самой популярной моделью остается Rolls-Royce Cullinan, разошедшийся тиражом в 59 машин. 🔹С 2025 года в Москве вырастут налоги на автомобили мотоциклы, автобусы и грузовики впервые с 2013 года. С 2025 года налог для автомобилей мощностью до 125 л.с. увеличится с 25 до 28 рублей за силу, а к 2028 году — до 35 рублей. Максимальное повышение ожидается для машин с мощностью 200–225 л.с., где ставка достигнет 72 рублей за силу. 🔹Аналитики Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП) видят угрозу экономического спада из-за перспектив дальнейшего повышения ключевой ставки Банка России. По мнению аналитиков, это может привести к рецессии, затрудняя инвестиции в низкорентабельные отрасли и проекты с длительным сроком реализации, такие как строительство и машиностроение. 🔸Цифровые финансовые активы будут набирать огромную популярность в РФ - Глава "Сбера" Греф. 🔸SBER Сбербанк точно "придет в космос" - шансов пройти мимо этой отрасли нет, поскольку космические технологии необходимы и для развития финансовых - Греф — РИА Новости. 🔸Сбербанк анонсировал пилотные расчеты в криптовалюте для внешней торговли до конца текущего года. Банк активно работает с Банком России над регламентом, который позволит использовать стейблкоины и криптовалюты в ВЭД. 🔹Замглавы администрации президента РФ Максим Орешкин предупредил о возможном дефиците электроэнергии в России в ближайшие 5–10 лет из-за активного развития майнинга. Он отметил, что майнинг требует значительных энергетических ресурсов, что может привести к перегрузке существующих мощностей. 🔸Биткоин обошел серебро по капитализации. 🔹Россия списала долги африканским государствам на сумму $20 млрд, сообщил заместитель министра иностранных дел Михаил Богданов. Эти средства направляются на реализацию социально-экономических проектов в странах Африки. 🔸Прямая линия и большая пресс-конференция Путина пройдут в совмещенном формате во второй половине декабря — Песков.