💵У каждого инвестора свое видение, какое количество портфелей (счетов) у него должно быть. Расскажу немного о своих портфелях. Сегодня поговорим о «вечном» портфеле. 💼Вечный портфель 🔹Цель портфеля: самый долгосрочный портфель, возможно даже не для одного поколения (у каждого свои цели и сроки владения). Это портфель для приумножения капитала, обеспечения стабильного дохода в отдаленном будущем, портфель «на пенсию» - вариантов много. Именно в этом портфеле есть вероятность увидеть 200-300-500% доходности по акциям и получать 30-50-100% дивидендной доходности в то время, как большинство участников рынка получают 5-10% ДД. 🔹Критерии для покупки акций: В него покупаются акции лучших компаний по лучшим ценам. Это должны быть компании, предполагаемый срок устойчивого существования на рынке которых исчисляется даже не годами, а десятилетиями. Таких компаний немного, но это могли бы быть, например, Роснефть, Сбер, Интер РАО и пр. ROSN SBER IRAO Перегрузить или слишком диверсифицировать этот портфель сложно – просто нет такого количества хороших компаний, которые могли бы подходить для вечного портфеля. 🔹Время для пополнения: кризисы, обострение геополитики, военные конфликты. Ничего не напоминает? Но покупать в портфель следует осторожно, всегда может быть ниже. Когда Сбер по 90 - это отлично. Когда он по 260 – это рано. В таких портфелях большинство акций (даже во время ковида, СВО и т.д.) показывает хороший плюс. 🔹Срок владения: от 10 лет до бесконечности. 🔹Как пополнять: Самое простое решение – в периоды между покупками (а эти периоды могут быть 3,5,7 лет..) на нем можно накапливать кэш. В первые годы необходимо пополнение портфеля, а при достижении определенных сумм – портфель может «кормить» сам себя. Например, когда поступают дивиденды, а рынок в это время не предлагает цены на акции, которые подходят для покупок в этот портфель, можно направлять их в короткие ОФЗ (которые дают самую незначительную просадку при любом негативе и быстро восстанавливают свою стоимость) или в фонды ликвидности. Но я для этого портфеля фонды ликвидности не применяю. Они содержат больше рисков, чем ОФЗ, а для вечного портфеля по моим критериям это неприемлемо. Купоны от ОФЗ можно реинвестировать в эти же короткие ОФЗ, таким образом, деньги будут работать и накапливаться для покупок в следующие периоды рынка, когда рынок будет давать возможности покупок в такие портфели. Помните цитату У. Баффета: «Шанс выпадает очень редко, но ты должен быть к нему постоянно. Когда с неба польется дождь из золота - ты должен стоять с ведром, а не с наперстком». Она отлично подходит для этого портфеля. Когда приходит момент покупки - должен быть кэш. Много кэша. 🔹Управление портфелем: редкие покупки акций (раз в несколько лет), периодические покупки коротких ОФЗ (при наличии свободных денежных средств на счете, например, от пополнений или дивидендов), продажа части позиции (при необходимости ребалансировки), полная продажа позиции (если происходят изменения в бизнесе, несовместимые с критериями портфеля). Управление портфелем достаточно пассивное. 🔹Когда можно закрыть: при достижении срока владения портфелем - в момент очередного пика рынка (достижение новых максимумов на рынке, время перед очередным кризисом). Если упустить момент, то для закрытия с максимальной эффективностью нужно будет ждать до следующего максимума рынка, а это годы. 🤔Сейчас многие инвесторы приходят на рынок, чтобы «заработать» быстро. Этот портфель другой – долгосрочный, фундаментальный, для будущего. Например, чтобы получать 30-50-100% дивидендной доходности за счет самой низкой цены покупки акций в этот портфель. А в какой-то момент портфель перестает требовать вложений – прирост обеспечивается дивидендами, купонами и пр. поступлениями. Деньги начинают делать деньги – самая эффективная история создания и приумножения капитала. ❓Мы много слышим про дивидендные или долгосрочные портфели. Но интересно, у кого-то есть такие «вечные» портфели?

🗓События на сегодня: MDMG Мать и дитя - СД по дивидендам. По прогнозам аналитиков выплаты могут составить 40.33р, ДД ок. 4.8%) ABRD Абрау Дюрсо - ВОСА по допэмиссии GTRK Мосбиржа исключает акции Globaltruck из Cектора компаний повышенного инвестиционного риска 🔍Новостной фон: FLOT Чистая прибыль ПАО Совкомфлот по МСФО в третьем квартале 2024 года составила $181,105 млн. В том же периоде прошлого года она была $206,171 млн. 🔹Cовкомфлот будет выплачивать 50% от скорр. чистой прибыли по МСФО на дивиденды. SVAV Соллерс планирует запустить в производство 13 новых продуктов в 2024-2025 — компания. SVCB Чистая прибыль Совкомбанка по МСФО за 9 месяцев 2024 года сократилась на 26%. Рентабельность капитала за 9 месяцев 2024 года составила 25% (в прошлом году - 51%). 🔹Совкомбанк приобрел финтех-платформу «Рокет», которая ранее работала под брендом Рокетбанк на лицензии Киви-банка. CBOM МКБ. МСФО 9мес. 2024. - Чистый процентный доход: 85,9 млрд руб. (+2% г/г) - Чистый комиссионный доход: 9 млрд руб. (-26% г/г) - Чистая прибыль: 28,1 млрд руб. (-42% г/г) TCSG «Т-Инвестиции» тестирует круглосуточные торги на фондовом рынке России – РБК. GAZP Австрийская компания OMV Gas Marketing & Trading получила уведомление от Газпрома о приостановке поставок с 16 ноября. SBER Сбер с 15 ноября повышает ставки по базовым ипотечным программам на 3,5%. Минимальная ставка будет 28,1%. 🔹ЦБ РФ отозвал лицензию у банка БКФ с 15 ноября. 🔸Банк России отменяет ограничение полной стоимости кредита по кредитным картам с 1 января по 31 марта 2025 года. 🔹 В России на 20% вырос спрос на подержанные автомобили до трех лет. Данные исследования"Авито авто". 🔸До 2 декабря необходимо оплатить налоги. Это касается имущественного, земельного и транспортного налога, а также налога на вклады. 🔸Текущая инфляция и высокая ключевая ставка оказывают все более серьезное влияние на рост экономики РФ - Решетников- ТАСС. 🔸Правительство обсуждает с ЦБ нахождение баланса между экономическим ростом и скоростью выведения инфляции на таргет – Решетников. 🔸Россия ввела временные ограничения на экспорт обогащенного урана в США. 🔸Государственный долг США впервые в истории превысил $36 трлн – РБК. 🔸Премьер-министр Венгрии Виктор Орбан: ЕС должен пересмотреть санкции против России, потому что они вызывают повышение цен на энергоносители и подрывают конкурентоспособность Европы. 🔸Шольц: Германия продолжит поддерживать Украину, пока это необходимо. 🔸Путин отметил беспрецедентную деградацию отношений России и Германии по всем направлениям из-за недружественного курса властей ФРГ. 🔸ЕС весной 2025 года предоставит 1,9 млрд евро от замороженных активов РФ для Украины. 🔸❗️Президент США Джо Байден разрешил наносить удары по территории РФ тактическими баллистическими ракетами ATACMS. Об этом сообщила в воскресенье газета The New York Times. 🔸❗️Великобритания и Франция вслед за администрацией президента США Джо Байдена разрешили Украине наносить удары вглубь территории России. 🔸"Военно-промышленный комплекс пытается успеть втянуть мир в Третью мировую войну до того, как у моего отца появится шанс установить мир" - Трамп младший. 🔸В воскресенье Россия нанесла один из крупнейших ракетных ударов и ударов беспилотников по энергетической инфраструктуре и другим целям на территории Украины. 📌Спокойным понедельник не будет. Ожидаемое снижение продолжится. Ситуация непростая, все хотят получить более выигрышные позиции перед переговорами (если они состоятся в обозримом будущем). Исторический момент, в котором мы участвуем. Но помним, что самый темный час бывает перед рассветом. 💡На рынок будет давление, и для долгосрочного инвестора это неплохо. Скоро можем увидеть такие цены, которые не только в долгосрочный портфель подходят, но и в вечный. Но торопиться с покупками точно не стоит.

🗓События на сегодня: SVCB Совкомбанк - Финансовые результаты по МСФО за 9 мес. 2024г HEAD Хедхантер - Финансовые результаты по МСФО за 9 мес. 2024г 📌Отчет ожидаю сильным, добавила в идейный портфель небольшую позицию с очень короткой целью 2-3%. Пишу, потому что некоторые из вас следят за моими сделками. Повторять не рекомендую. Пока не планирую компанию держать вдолгую. FLOT Совкомфлот - Финансовые результаты по МСФО за 9 мес. 2024г 🔍Новостной фон: TATN Татнефть выплатит дивиденды за третий квартал в размере ₽17,39 на акцию. ДД ок. 2,97%. 📌Дивиденды ниже ожидаемых в 24,2 на акцию. Нефтянка у меня пока вся на стопе. Пока жду нефть ниже, позже буду принимать решение об увеличении позиций. В любом случае, у меня приоритет на Роснефти ROSN и Лукойле LKOH. TCSG Акционеры МКПАО ТКС Холдинг одобрили дивиденды за 9 месяцев 2024 года в размере 92,5 рубля на одну акцию. Дата закрытия реестра — 25 ноября 2024 года. ДД ок. 3,6%. 🔹«Т-Технологии» (ранее «ТКС Холдинг») сменил тикер с TCSG на Т. Замена произойдет с 28 ноября. 🔹ТКС Холдинг подтверждает планы платить дивиденды регулярно, в 2025г будет минимум четыре выплаты – Близнюк. MDMG СД МД Медикал Груп 18 ноября рассмотрит вопрос по промежуточным дивидендам. SOFL Софтлайн МСФО 9мес. 2024. Оборот 71,1 млрд. руб. (+35% г/г). Валовая прибыль 23,9 млрд. руб. (+90% г/г). Скорр. EBITDA 4,6 млрд. руб. (+171%). 📌Отчет неплохой, но и здесь видно, что ставки начинают давить на компанию. С высокими ставками увеличивать позицию пока не планирую, хотя компания нравится и занимает хорошую долю в портфеле. По результатам 2024 года планируют выплатить дивиденды. ДД будет небольшая, ок. 2%, но сейчас IT это история роста и это подтверждает отчет. Проблема одна – высокая ставка. CARM Чистая прибыль «Смарттехгрупп» (CarMoney) за 9 месяцев 2024 года составила 321 млн рублей, по МСФО, что на 9,8% меньше, чем за тот же период 2023 года. • Выручка выросла на 7%, до 2,5 млрд рублей. • Показатель OIBDA группы вырос на 8,3%, до 1,5 млрд рублей. • Чистый убыток составил 30,9 млн рублей (уменьшился втрое по сравнению с 9 месяцами 2023). CarMoney также сообщила о максимальном объеме выдач за пять лет — 2,8 млрд рублей. AQUA Инарктика ожидает инвестиции в ближайшие несколько лет в размере 4-6 млрд руб. ежегодно. 🔹Выручка Инарктики по итогам 2024г ожидается на уровне прошлого года - зам генерального директора Андрей Баранов. 🔹С 1 января Банк России закроет доступ к иностранным ценным бумагам для неквалифицированных инвесторов. Доступа не будет для всех бумаг, кроме тех, которые выпущены в странах Евразийского экономического союза (ЕАЭС) или международных организаций, учитываемых в инфраструктуре ЕАЭС. 🔸Биржевые цены на газ в Европе выросли до $500 за тыс кубометров впервые с 28 ноября 2023 года. 🔸Госдума приняла во II чтении проект федерального бюджета на 2025 и плановый период 2026-2027 Доходы в 2025 г. — 40 трлн 296,1 млрд рублей (18,8% ВВП). Расходы в 2025 г. — 41 трлн 469,5 млрд рублей (19,3% ВВП). Объем ВВП в 2025 г. — 214 трлн 575 млрд рублей (+ 2,5%). Уровень инфляции — 4,5%. 🔹Банки Казахстана дольше проверяют транзакции из России. Платежи проводятся около двух месяцев. 🔸Спрос на нефть в Китае падает уже 6 месяцев подряд – МЭА. 🔹Не рекомендую нашим гражданам рассматривать крипту как средство сбережения. Однако для расчетов использование криптовалют и ЦФА очень перспективно — Силуанов. 🔹Банки резко снизили выдачи кредиток: в октябре 2024г их количество составило 1,67 млн шт (-31% г/г) с общим лимитом 224,23 млрд руб (-19% г/г) — Forbes со ссылкой на ОКБ. 🔸Динамика ипотечного кредитования вернулась на адекватные темпы - ЦБ РФ. 🔹Я допускаю, что ставку не будут повышать, потому что ситуация уже под контролем, инфляционные процессы будут сдерживаться – Аксаков. 🔸ЦБ поднял официальный курс доллара выше ₽99 впервые с октября 2023 года: доллар — ₽99,02 (+₽0,65); евро — ₽104,5 (+₽0,21); юань — ₽13,66 (+₽0,06).