🛑Торги на Срочном рынке приостановлены с 16:18. О времени возобновления торгов будет сообщено дополнительно — Мосбиржа Торги возобновятся в 16:50 мск.

🗓События на сегодня: ASTR Группа Астра опубликует финансовые результаты по МСФО за 9 мес. 2024 г. MTSS МТС опубликует финансовые результаты по МСФО за III кв. 2024 г. День инвестора МТС Банка 2024 года. LEAS Финансовые результаты по МСФО за 9 мес. 2024 г + конференц-звонок в 11.00 ROSN TRNFP судебное заседание по иску Роснефти к Транснефти на 6,1 млрд рублей 🔸Председатель ЦБ РФ Набиуллина представит в Госдуме основные направления ДКП на 2025 г. и плановый период 🔍Новостной фон: SMLT Москва. 18 ноября. ИНТЕРФАКС - Представитель Михаила Кенина, одного из крупнейших акционеров девелопера "Самолет", назвал информацию о продаже доли в компании "необоснованными слухами". 📌Почему компания прокомментировала новость спустя время? Не нравится поведение менеджмента компании. Ранее Самолет и Эталон представляли сектор в портфеле, сейчас у себя в портфеле Самолет исключила. Но и Эталон пока не наращиваю. Стройке сейчас будет тяжело. TRNFP Минфин предложил несколько новых налоговых изменений для нефтегазовой отрасли. В том числе, новый расчет котировки Urals для налогов и обнуление НДПИ для «трудного» газа на Ямале, рост ставки налога на прибыль для «Транснефти» с 25% до 40%. 🔹В SberCIB считают, что повышение ставки налога на прибыль Транснефти может снизить чистую прибыль компании на 20% и пропорционально уменьшатся дивиденды. NVTK Ямал СПГ Новатэка вернулся к рейдовой перевалке в Мурманске - данные LSEG. MTSS МТС в III кв. нарастила выручку на 15%, до 179,8 млрд руб., OIBDA - на 11,4%. EUTR 20.11.2024 - ЕВРОТРАНС - СД решит по дивидендам. 📌Исходя их обещаний компании, дивиденд может составить около 7% ДД. Проверим. SGZH Сегежа досрочно погасила облигации серии 002P-01R. ABRD BELU За 10 месяцев 2024 года розничные продажи алкоголя в России достигли максимального уровня с 2017 года (начало публикации официальной статистики). Рекордные продажи зафиксированы у водки, тихих и игристых вин. Продажи последних выросли с 2017 года на 60% — РБК. 🔸Увеличение ставки на 1% при текущей стоимости кредитов для бизнеса может привести к росту цен в экономике на 0,26% — Ведомости со ссылкой на аналитиков ЦБ. 🔸"Требуется дополнительная жесткость денежно-кредитных условий, способная обеспечить более сдержанный рост спроса, чтобы возобновить процесс дезинфляции, снизить инфляционные ожидания и создать условия для устойчивого снижения инфляции в 2025 году", - сообщает ЦБ. 🔹Продажи новостроек в ипотеку в октябре 2024г в Москве снизились на 58,2% г/г (на -11,6% м/м) — Росреестр по Москве. 🔸Со следующего года штрафы ПДД могут вырасти, например, штраф за непристегнутый ремень безопасности подорожает с 1 до 1,5 тысяч рублей, а за нарушение скоростного режима и несоблюдение требований дорожных знаков, будут от 750 до 7,5 тысяч рублей (сейчас они от 500 до 5 тысяч рублей). 🔸Goldman Sachs: в следующем году золото вырастет в цене до рекордного уровня благодаря покупкам центральными банками и снижению процентных ставок в США — Bloomberg. Игры в угадайку продолжаются, разрешили бить/не разрешили. В любом случае риторика такая ведется. Следует быть осмотрительными.

💵У каждого инвестора свое видение, какое количество портфелей (счетов) у него должно быть. Расскажу немного о своих портфелях. Сегодня поговорим о «вечном» портфеле. 💼Вечный портфель 🔹Цель портфеля: самый долгосрочный портфель, возможно даже не для одного поколения (у каждого свои цели и сроки владения). Это портфель для приумножения капитала, обеспечения стабильного дохода в отдаленном будущем, портфель «на пенсию» - вариантов много. Именно в этом портфеле есть вероятность увидеть 200-300-500% доходности по акциям и получать 30-50-100% дивидендной доходности в то время, как большинство участников рынка получают 5-10% ДД. 🔹Критерии для покупки акций: В него покупаются акции лучших компаний по лучшим ценам. Это должны быть компании, предполагаемый срок устойчивого существования на рынке которых исчисляется даже не годами, а десятилетиями. Таких компаний немного, но это могли бы быть, например, Роснефть, Сбер, Интер РАО и пр. ROSN SBER IRAO Перегрузить или слишком диверсифицировать этот портфель сложно – просто нет такого количества хороших компаний, которые могли бы подходить для вечного портфеля. 🔹Время для пополнения: кризисы, обострение геополитики, военные конфликты. Ничего не напоминает? Но покупать в портфель следует осторожно, всегда может быть ниже. Когда Сбер по 90 - это отлично. Когда он по 260 – это рано. В таких портфелях большинство акций (даже во время ковида, СВО и т.д.) показывает хороший плюс. 🔹Срок владения: от 10 лет до бесконечности. 🔹Как пополнять: Самое простое решение – в периоды между покупками (а эти периоды могут быть 3,5,7 лет..) на нем можно накапливать кэш. В первые годы необходимо пополнение портфеля, а при достижении определенных сумм – портфель может «кормить» сам себя. Например, когда поступают дивиденды, а рынок в это время не предлагает цены на акции, которые подходят для покупок в этот портфель, можно направлять их в короткие ОФЗ (которые дают самую незначительную просадку при любом негативе и быстро восстанавливают свою стоимость) или в фонды ликвидности. Но я для этого портфеля фонды ликвидности не применяю. Они содержат больше рисков, чем ОФЗ, а для вечного портфеля по моим критериям это неприемлемо. Купоны от ОФЗ можно реинвестировать в эти же короткие ОФЗ, таким образом, деньги будут работать и накапливаться для покупок в следующие периоды рынка, когда рынок будет давать возможности покупок в такие портфели. Помните цитату У. Баффета: «Шанс выпадает очень редко, но ты должен быть к нему постоянно. Когда с неба польется дождь из золота - ты должен стоять с ведром, а не с наперстком». Она отлично подходит для этого портфеля. Когда приходит момент покупки - должен быть кэш. Много кэша. 🔹Управление портфелем: редкие покупки акций (раз в несколько лет), периодические покупки коротких ОФЗ (при наличии свободных денежных средств на счете, например, от пополнений или дивидендов), продажа части позиции (при необходимости ребалансировки), полная продажа позиции (если происходят изменения в бизнесе, несовместимые с критериями портфеля). Управление портфелем достаточно пассивное. 🔹Когда можно закрыть: при достижении срока владения портфелем - в момент очередного пика рынка (достижение новых максимумов на рынке, время перед очередным кризисом). Если упустить момент, то для закрытия с максимальной эффективностью нужно будет ждать до следующего максимума рынка, а это годы. 🤔Сейчас многие инвесторы приходят на рынок, чтобы «заработать» быстро. Этот портфель другой – долгосрочный, фундаментальный, для будущего. Например, чтобы получать 30-50-100% дивидендной доходности за счет самой низкой цены покупки акций в этот портфель. А в какой-то момент портфель перестает требовать вложений – прирост обеспечивается дивидендами, купонами и пр. поступлениями. Деньги начинают делать деньги – самая эффективная история создания и приумножения капитала. ❓Мы много слышим про дивидендные или долгосрочные портфели. Но интересно, у кого-то есть такие «вечные» портфели?