#отчетзамесяц с небольшим (15.08 - 20.09)
Кратко: 🇨🇳Китай растет, 🇷🇺РФ в боковике, 🇺🇲США показывает новые максимумы.
Сегодня продолжили чесаться руки купить каких-нибудь ещё акций, поэтому пришлось всё же сесть за отчет с свериться со стратегией.
Отложил эмоции и пошел считать.
За месяц получен доход 💰 = 622 591 ₽ или 2,5% от портфеля... ну... нормально.
Детализация:
* рост стоимости активов 🔼 = 764 820 ₽,
в т.ч. валютная переоценка💲= 167 040 ₽;
* дивиденды и купоны 💸 = 87 315 ₽;
* НДФЛ ✂️ = -18 361 ₽;
* за счет спекуляций 🔄 = -211 182 ₽.
Продолжаю "угорать" в шортах на америку.
Сижу в шортах с апреля прошлого года... за последние 12 месяцев потерял на этом 2 млн.
👉 Ребята, никогда не берите шорт в долгую. Только краткосрочные спекуляции и только если вы разбираетесь в этом.
Я же держу шорт просто потому что верю что Америка скоро загнется. Мне так приятно.
За веру приходится платить. Но мы же здесь не для этого, верно?
💼
Итого по портфелю: 27 903 374 ₽,
в т.ч. 24 220 474 ₽ заемных средств;
Собственных средств в портфеле: 3 682 900 ₽.
Заморожено 11 751 997 ₽ 🤕.
В пятницу открыл счет у зарубежного брокера с доступом на биржи Казахстана и Гонконга.
Планирую постепенно вывести замороженные у несанкционного брокера активы, в результате чего объем замороженных средств снизится в 2 раза.
Рассчитываю что операцию удастся провести без серьезных потерь относительно рыночной стоимости активов.
Доля заёмных средств несмотря на агрессивное пополнение (2 715 625 ₽ в месяц) остается под контролем - 86,8% в порфеле - не мои деньги.
По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 25,55 млн. руб.
Размер портфеля превышает цель на 2,35 млн, у меня аккурат 2,4 млн в портфеле - это по прежнему кэш.
Данный кэш нужен под ГО для шорта... эх, закрыть бы шорт, да рука не поднимается резать лося.
Динамика по странам:
- Акции 🇨🇳Китая прибавили на 682 852 ₽, порадовали Xiaomi и Alibaba.
- Акции США также добавили 400 900 ₽, порадовали банки (WAL), но раcстроил COIN.
- Акции 🇷🇺РФ потеряли 267 954 ₽, больше всего я потерял на Сбере и Тинькофф.
Стратегия говорит, что я слишком много взял акций 🇷🇺РФ на просадке и можно бы пофиксировать прибыль.
Пока не готов, но при подходе индекса к 3000 пожалуй начну точечные продажи... хотя субъективно раньше 3500 вот вообще не хочу продавать.
Кроме того, надо бы покупать Америку, но я не готов это делать на хаях. Для покупок идей на американском рынке жду коррекцию хотя бы на 10%.
По Китаю несмотря на заморозку активы растут довольно бодрыми темпами - на ближайший месяц план закупок ограничивается лишь в 350 т.р.
Планирую позицию Китая расширить до Азии и на 350 т.р. планирую покупки бывшего Полиметалла на казахской бирже.
Сделки за последний месяц - в основной пост не влезли - пропишу в первых 3 комментариях.
В ближайший месяц буду наращивать позиции на Казахской бирже (бывший POLY и местный Халык), начну решать вопросы с продажей китайских активов в Финаме.
Стратегия говорит о том, что надо бы наращивать долю американских активов, но по текущим уровням не готов.
Пока займусь тем, чтобы найти способ покупки долларов за рубли для торговли на NYSE/NASDAQ и начать набирать позицию, желательно на 2,5-3% ниже курса ЦБ.
Продолжаю идти к цели 100 млн за 10 лет несмотря ни на что.
Планирую достичь отметки на 8 год, а ещё 2 года потратить на компенсацию замороженных активов и погашение процентов и займов.
Сейчас идет девятый месяц третьего года моего пути к этой цели.
22
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
15 комментариев
Ваш комментарий...
* продал 100% $POLY - не стал заморачиваться с переносом активов, просто откуплю эти же бумаги на казахской бирже;
* продал 50% $WAL, которые покупал на обвале в прошлом году, а ранее набранную позицию продолжаю держать с прицелом на рост до максимумов 22 года;
* сократил 33% $TSN - также спекулятивно зафиксировал прибыль (брал их ранее в конце прошлого года) и мне нужны были доллары для покупки COIN...
* докупил $COIN на коррекции до 5% портфеля (вторая по размеру позиция после Сбера в портфеле), ожидаю роста объемов торговли криптой и роста котировок до рекордных в ближайший год;
Нравится
1
* Сбер увеличил долю на 250₽ на 25%, доведя её до 5% от портфеля (самая большая позиция в портфеле среди акций);
* Новатэк увеличил позицию до 1 млн. руб., по размеру это теперь четвертая позиция в портфеле после Тинькофф, COIN и Сбера;
* Откупил почти на самом дне Лукойл (по 6098₽) лишь ту часть, что ранее в марте продавал по 7500₽;
* Откупил обратно Магнит (по 4717₽) тоже только ту часть, что ранее в марте по 7750₽ продавал вместе с Лукойлом;
* Нарастил долю Яндекса по 3887₽;
Нравится
1
* Немного увеличил долю в Роснефти (по 479₽) и Россети Центра и Приволжья (по 0,275₽ из расчета под будущие дивиденды);
* Усреднил позицию в Алроса (чуть ниже 50₽), интересно по технике, но много фундаментальных рисков... средняя 66₽, 1% от портфеля;
* Вернул спустя чуть более года в портфель НМТП (по 7,95₽), год назад тут даже немного заработал на шорте, но сейчас ожидаю рост;
* Нарастил долю в Транснефти на дне по 1211₽ - жду возврата к уровням весны этого года.
Нравится
4
Не шортили бы и были бы к цели на 2 млн ближе. И по поводу шортов. Там баффет в кеш выходит, он видимо что то знает, так что ваша позиция насчёт шорта имеет смысл. По поводу coin, пишите что рынок США на хаях, что ждёте падение, сами заходите в coin, непонятно. Понятно было бы если заходите на среднесрок, с фиксацией прибыли при росто там в 5 процентов.
Нравится
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Дефолты на рынке облигаций: насколько высоки риски и что выбрать инвестору
Обзор
|
9 декабря 2024 в 22:35
MCRF
12K подписчиков • 30 подписок
Портфель
от 10 000 000 ₽
Доходность
+8,94%
Еще статьи от автора
15 декабря 2024
#ипотека
Рассказываю как можно выгодно гасить кредит на примере ипотеки.
В 2020 году я рефинансировал ипотеку под 8%.
У меня достаточно денег и я давно мог бы досрочно погасить этот кредит, но вместо этого я зарабатываю на кредите.
Как?
Рассказываю.
Предположим есть ипотека или иной кредит на 5 млн рублей по ставке 8% годовых на 15 лет. В этом случае ежемесячный платеж должен составлять около 47 783 ₽.
В обычной жизни при низких ставках (это когда ставка по депозиту в банке ниже чем ставка по кредиту) имеет смысл свободные деньги направлять на досрочное погашение ипотеки, но сейчас другие обстоятельства и выгоднее деньги отнести на вклад, нежели делать досрочное погашение кредита. Но есть вариант интереснее.
Вместо погашения кредита, либо открытия депозита, я покупаю ОФЗ.
Конкретно ОФЗ 26248 SU26248RMFS3
На 5 млн сейчас можно купить 6 705 ОФЗ 26248.
Эти ОФЗ каждые полгода будут приносить 409 537 руб. купонами раз в 6 месяцев или по 68 256 руб. в месяц в среднем.
Таким образом, вместо погашения ипотеки я покупаю ОФЗ и получаю стабильный купонный доход, который на 42% выше аннуитетного платежа.
Я уже "провернул" такую схему с 2 своими кредитами - вместо погашения приобрел ОФЗ и одними лишь купонами полностью закрываю кредит, при этом разницу между купонами по ОФЗ и платежами по кредитам направляю на карты родителям - получается хорошая прибавка к пенсии (вообще говоря прибавка даже больше чем пенсия).
В целом эта схема отлично работает на кредитах с меньшей ставкой (та же ИТ-ипотека, или семейная, или сельхозипотека). Для кредитов со ставкой сильно выше 10% схема работает лишь частично, и с более высокой ставкой кредита стоит быть аккуратнее - но общее правило для всех одинаково - если ставка по кредиту выше ставки по депозиту - лучше погашать кредит, если же по депозиту ставка выше ставки по кредиту, то экономически выгоднее наращивать депозит.
Однако не забывайте что кроме финансовых есть и другие риски.
Часть из них можно перекрыть страховкой, но это уже другая тема.
#учу_в_пульсе
PS:
В расчете не учтены НКД (накопленный купонный доход) и НДФЛ с купонов. Итоговые цифры после уплаты налогов будут несколько иными, чем указано в сообщении, но общий смысл прежний.
Если пост наберёт более 50 лайков добавлю расчет с учётом НКД и НДФЛ.
14 декабря 2024
#отчетзамесяц (16.11 - 14.12)
Кратко: 🇷🇺 🔽, 🇺🇲 🔼, 🇨🇳 🚀
За месяц несмотря на ослабление рубля получен убыток 💰 = -211 647 ₽ или 0,7% от портфеля.
Детализация:
* снижение стоимости активов 🔽 = -36 546 ₽,
несмотря на положительную валютную переоценку💲= 339 050 ₽;
* дивиденды и купоны 💸 = -89 900 ₽;
* НДФЛ ✂️ = -37 937 ₽;
* за счет спекуляций 🔄 = -47 265 ₽.
В приложении теперь похоже не учитываются купоны, полученные по закрытым счетам (в частности ИИС).
Из-за этого статистика по купонам и спекуляциям искажена.
Несмотря на маржин-колл я все ещё держу позицию на 20% от портфеля на падение Америки за относительно небольшие минуса.
Хотя за год совокупный минус от шорта составил уже более 5% от портфеля, неприятно.
💼
Итого по портфелю: 30 112 019 ₽,
в т.ч. 21 744 947 ₽ заемных средств.
Собственных средств в портфеле: 8 367 072 ₽.
Заморожено 15 274 782 ₽ 🤕.
Продолжаю выводить деньги из портфеля в связи с опережением графика роста в основном за счет валютной составляющей.
За счет этого понемногу снижается и долговая нагрузка. Если бы не заморозка - всё было бы просто отлично.
По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 27,65 млн. руб.
Размер портфеля превышает цель на 2,5 млн, при этом кэш у меня в портфеле составляет 1,4 млн.
Уже несколько месяцев стратегия мне кричит, что надо было продавать часть российских и китайских акций, но у меня не поднималась рука.
Ну вот теперь ситуация изменилась - продавать российский рынок уже поздно.
Почему так сложно делать то, что говорит модель? Не знаю.
Ну да ладно, задача модели давать сигналы, а уж следовать или нет - личное решение.
Я не слушал, был не прав, потерял деньги. Если бы слушал, то месяц был бы в плюсе.
Динамика по портфелю за месяц по странам:
- Акции 🇨🇳Китая стрельнули на 9% за месяц, прибавив в портфеле 755 156 ₽;
- Акции 🇺🇲США тоже подросли, добавив 473 324 ₽, в основном за счет Coinbase и Asana;
- Акции 🇷🇺РФ рухнули, потеряв за месяц аж 10%, забрав из портфеля 1 221 758 ₽...
За месяц продал 25% Xiaomi (с хранением на гонконгской бирже, не через СПб), вернул в портфель Cigna (у меня есть выход на NYSE), купил акции Газпромнефти на 1% от портфеля, нарастил чуть-чуть позицию по Роснефти, добавил Русагро и Яндекса. В планах продолжить фиксировать прибыль в Китайских активах, конвертировать доллары в рубли и покупать российские акции, а излишки направлять на покупку ОФЗ.
Продолжаю идти к цели 100 млн за 10 лет.
Планирую выйти на 100 млн по портфелю с учетом заемных средств на восьмой год, а затем ещё два года потратить на погашение займов и компенсацию замороженных активов.
Сейчас идет двенадцатый месяц третьего года моего пути к этой цели.
Опережаю график на 3 месяца.
6 декабря 2024
Декабрь, индекс Мосбиржи на минимуме - отличное время для оптимизации налогов.
Кто не в курсе - объясню на своем примере - как я уменьшил налог на 180 т.р.
В этом году по ряду бумаг я фиксировал прибыль. По российским акциям у меня накопилось 1,2 млн прибыли, и брокер уже удержал порядка 180 тысяч рублей налогов.
Сегодня я начал продавать бумаги, которые покупал дороже текущего уровня. Ну и старался тут же их откупить обратно. Таким образом я зафиксировал убыток на 600 т.р., тем самым уменьшив налоговую базу. До конца года проведу ещё одну такую же операцию и тем самым формально за год не получу прибыли на фондовом рынке. В результате брокер вернёт ранее удержанный НДФЛ.
Думаю пару вечеров по полчаса стоят того, чтобы сэкономить 180 тысяч.
Конечно потом когда я все же продам бумаги у меня снова удержат налог, но когда это ещё будет.