Мой портфель акций на 30 декабря. Покупки/продажи акций и облигаций с 17 по 28 декабря Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача - получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. А пока все дивиденды и купоны реинвестируются. 2 года уже позади. С 17 по 28 декабря купил: ▪️4 акции Новабев, ▪️1 акцию Лукойла, ▪️10 облигаций Позитив 1Р2 (купон КС+4%); ▪️6 облигаций Амурская область 24001 (купон КС+5%). Продал облигации Новабев БП7 (9 шт). Индекс Мосбиржи после заседания ЦБ начал новогоднее ралли и вырос на 15%. В прошлый раз писал о о том что все паникеры вышли из акций, а остались самые смелые, теперь-то кто покупает? Вопрос риторический. Итак, у меня есть план покупок и его придерживаюсь: акции в будущем дадут основной рост портфеля, а облигации нужны для постоянного ежемесячного денежного потока. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40%. Сейчас доля акций 54,3% (выросла); облигаций 44,7% (снизилась) и ₽ 1,1%. Золото пока не учитываю, там доля маленькая. По результатам года возможно буду рассматривать вопрос о целевых долях, в том числе менять целевые доли в акциях и избавляться от маленьких долей. Из акций в этот раз остановился на компаниях Новабев и Лукойл. У Новабев в декабре началась торговля допакциями после квазисплита. Доля ожидаемо снизилась из-за падения цены. А вот цены на их продукцию растут даже выше инфляции. Компания открывает новые магазины. Еще реинвестировал дивиденды Лукойла, Северстали и Фосагро и полученные купоны. Хватило на акцию Лукойла. Что касается облигаций продал флоатеры Новабев БП7 с премией к КС+1,3%. Сейчас есть более интересные варианты, взял взамен Амурскую область 24001 с премией к КС+5% и Позитив 1Р2 на размещении (купон КС+4%). В настоящее время состав акционной части такой: - Сбербанк SBER 18,2%; - Лукойл LKOH 16%; - Татнефть TATN 8,1%; - Роснефть ROSN 6,3%; - Новабев BELU 4,7%; - Газпром нефть SIBN 4,6%; - Россети Ленэнерго-ап LSNGP 3,9%; - Новатэк NVTK 3,7%; - Северсталь CHMF 3,6%; - Яндекс YDEX 3,6%; - НЛМК NLMK 3,1%; - Фосагро PHOR 3%, - Аренадата DATA 2,2% и другие. Отчет за декабрь будет завтра, сегодня на Мосбирже еще будут торги. #сделки

Обзор главных событий недели. Выпуск 52 Это финальный выпуск, который целый год выходил по субботам, но из-за 6-ти дневной рабочей недели выходит сегодня. Российский фондовый рынок завершает год ростом, банки начали снижать ставки по вкладам, Озон переезжает в РФ, Мосбиржа возобновит утренние торги - об этом и многом другом читайте в традиционном обзоре главных событий за неделю. Акции и дивиденды 🔹Индекс Мосбиржи продолжил рост с 2638 до 2786 пунктов (+5,6%). За прошлую неделю индекс вырос на 6%. Новогоднее ралли не иначе. Акции Сбера SBER за неделю прибавил 4,6%, Лукойл LKOH +3,1%, Роснефть ROSN +6%. 🔹Новых дивидендов объявлено не было, Астра ASTR и Диасофт DIAS утвердили дивиденды, Магнит MGNT должен был тоже утвердить дивиденды, но собрание акционеров признано несостоявшимся. Лукойл, Фосагро PHOR и Северсталь CHMF выплатили дивиденды. Успел уже частично их реинвестировать, пост с покупками будет завтра. Облигации, новые размещения 🔹Индекс гособлигаций RGBITR за неделю тоже продолжил рост с 579 до 603 пунктов (+4%). Доходность длинных ОФЗ снизилась до 16,1%; коротких снизилась - до 18,3%. 🔹Прошел сбор заявок на участие в размещении облигаций (в скобках указан финальный купон: Новые технологии (2 выпуска: флоатер КС+6,5% и с постоянным купоном 27,5%); флоатеры Позитив (КС+4%), Кокс (КС+6,75%), Магнит перенес размещение флоатеров на неопределенный срок. Новых размещений на горизонте нет. 🔹Посмотрел облигации с купоном 22% и выше. 📎 Что еще? 🔹Ростелеком RTKM приобретает 37,5% First Data – разработчика решений на основе ИИ в области онлайн-рекламы. Инструменты First Data помогают анализировать обезличенные данные о совершенных покупках и таргетируют рекламу. 🔹Московская биржа MOEX возобновит утреннюю сессию на фондовом и срочном рынках 27 января 2025 года. 🔹Банки начали снижать ставки по вкладам. 🔹Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка "Гарант-Инвест" (Москва), 🔹Акционеры Ozon на годовом собрании утвердили решение о регистрации холдинговой компании МКПАО "Озон" в специальном административном районе на острове Октябрьский Калининградской области. 🔹Яндекс YDEX купил сервис "Бери заряд". 🔹Мосбиржа подтвердила начало торгов акциями X5 c 9 января. 🔹Совет директоров Полюса PLZL одобрил сплит акций с коэффициентом 1 к 10. 🔹Акционеры лесопромышленного холдинга Segezha Group SGZH одобрили размещение по закрытой подписке дополнительной эмиссии акций по цене 1,8 р. на акцию. 🔹Заявление о трансформации ИИС старого типа в ИИС-3 теперь можно отправлять через личный кабинет налогоплательщика.

Стратегия усреднения стоимости активов DCA на примере обыкновенных акций Татнефти Продолжаю цикл статей про стратегию усреднения стоимости, или dollar-cost averaging (DCA). Это стратегия, при которой активы покупаются с определенной периодичностью независимо от их цен. То есть инвестор игнорирует ситуацию на рынке и не ищет лучшего момента для покупки. Такой подход подойдет тем, у кого нет возможности/времени/желания (нужное подчеркнуть) следить за новостями, читать отчеты, смотреть графики, искать точку входа и т.п. Данная стратегия имеет место в нескольких случаях: при вложении крупной суммы частями или регулярными вложениями с определенной периодичностью (например раз в месяц). Рассмотрим наиболее частый случай, когда покупки делаются регулярно с периодичностью раз в месяц. Для примера возьмём обыкновенную акцию Татнефти TATN . Временной интервал - с начала 2019 года. Посчитаем какая была бы средняя цена у акций Татнефти в случае регулярных покупок с января 2019 г. по октябрь 2024 г. в первых числах каждого месяца по одному лоту (1 акция). Цену брал рандомную. Итак, получаются по годам следующие средние цифры покупок: 2019 - 748,17 ₽ 2020 - 573,17 ₽ 2021 - 516,18 ₽ 2022 - 415,51 ₽ 2023 - 478,12 ₽ 2024 - 657,83 ₽ Средняя цена покупки с 2019 г. 564,83 ₽. Куплено 72 акции на сумму 40667,76 ₽. По состоянию на 26.11.2024 акция Татнефти стоила 630,1 ₽ (цена на вечерней сессии), стоимость активов составила бы 45367,2 ₽ (рост на 11,6%). За все время получено дивидендов: 2019 - 880 ₽ 2020 - 219 ₽ 2021 - 943 ₽ 2022 - 2558 ₽ 2023 - 3451 ₽ 2024 - 6471 ₽ Итого: 12633 ₽, с учётом налога 10991 ₽ (или 27% на вложенную сумму). Вывод Ранее рассматривал данную стратегию на примере акций Лукойла LKOH , Сбербанка SBER и Газпрома GAZP . Лукойл заплатил при этом больше дивидендов на вложенную сумму чем у Татнефти. В случае с Татнефтью получается что стратегия усреднения стоимости активов возможна, но лучше было покупать на просадке в 2022 и начале 2023 года. Данный эксперимент подтверждает необходимость поиска лучших точек входа, а где-то даже фиксации прибыли. Но для этого требуется больше времени. #стратегии_инвестирования