Поделюсь мыслью, которая давно меня мучала и мучает, и возможно среди опытных инвесторов найду ответ.
Долго думал, так что в действительности эффективнее: индексное инвестирование в фонды, аля $TSPX $TMOS или все же составление своего портфеля с отдельными компаниями и с такими же ругулярными пополнениями, как и в случае инвестирования в фонды.
С одной стороны исторически доказано, что рынок обыграть в долгосрок практически нереально. Вероятность даже не как в казино 50/50, а 45/55 и то не в твою пользу, учитывая комиссии со сделок, риски, подоходный налог и тд.
С другой стороны, когда рынок перегрет, а ВВП страны не растет ты знаешь, что ожидается либо очень маленький рост индекса или вовсе потеря большей части, если начал инвестировать уже на хаях, как многие новички, которые услушали о инвестициях только в конце 2020….
Пришел к выводу, что инвестирую в долгосрок, покупая отдельные акции, делая ребалансировку портфеля и правильно диверсифицируя его, я никак рынок не обыграю, НО я смогу уменьшить волатильность всего портфеля в целом! Готовя портфель к спаду рынка, покупая голубые фишки с дивидендной доходностью 10-12% в год я гарантированно переживаю обвал лучше, чем индексные инвесторы.
❗️И БОНУС❗️Я не буду платить за управление фонда комиссию, которая в среднем составляет 0.7-0.9% в год, что в долгосроке тоже будет играть роль.
Хочу услышать мнение опытных инвесторов да и в целом народа!
#инвестиции #фонды_sp500 #фонд #инвестор #индекс
6
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
27 комментариев
Ваш комментарий...
Тоже думаю как правильно составить фонды между собой (концентрируюсь пока вокруг фондов тинкофф),
ручную покупку дивидендных акций, и на остатки - сколько выделять средств на разовые "ракеты" очень спорных высокорисковых акций.
Фонды по идее надо максимально раскидать по географии, отраслям и валюте, но далеко не в равных частях. Упор у всех на США, 40%, а далее мнения разнятся. Дивидендные акции думаю брать по их див. истории за лет 5-10 с оглядкой на цену акций и отрасль (хотя долгосрок отобьёт перекосы в итоге дивами).
Надо ещё посчитать на все это свое время и нервы, обязательно. 😊 Тут фонды вне конкуренции, конечно. Вообще почитал я Грэма и понял, что рынок в долгосрок победить невозможно, важна методичность инвестирования и деверсификация портфеля. Куча исследований разных стратегий показывает, что это единственный оптимальный вариант.
Хотелось бы ещё примеров и взглядов, конечно. Даёшь чат! ))
Нравится
1
Пришел к выводу, что зависит от суммы капитала и регулярных пополнений. Например акции Гугла и Амазона очень уж не подъемные для простых смертных, но считаю, что они необходимы. Поэтому решил на иностранцев покупать фонды, а наши акции отдельно.
Tspx 30%
tech 10
Fxcn 5
Fxde 5
Остальное в акциях Российских голубых фишках с дивидендами ну и свободный кэш в долларах. Много разных стратегий перебирал, но с этой спокойнее всего.
Нравится
3
@pinglost на основном брокерском счету только фонды. Биотех, Китай, снп и тд. Ну, классика. Суть проблемы сама в чем. С одной стороны есть перечень компаний и секторов, которые хорошо переживут падение, либо экономические события по типу повышения инфляции и тд. Логично бы бы их покупать при высокой оторванности индекса от реальной экономики как сейчас. Логично еще раз, компании с низким P/E лучше переживут падение рынка. С этой же стороны компании которые стабильно выплачивают высокие дивиденды 10-13%, они тоже выиграют при коррекции рынка и будут служить типо облигациями.
Все это круто, но при повышении индексов доходность этих активов обоих типов будет снижаться и быть ниже индекса!
Плюс диверсифицировать сложно. Если покупать фонды, то их легко покупать и на падении, и на взлете, но!!!! Боюсь вот наша коррекция восстанавливаться будет минимум лет 3-5. Открой индекс мосбиржи, если не ошибаюсь с 2011 по 2016 стоял
Нравится
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Positive Technologies: большой потенциал в будущем, но не сейчас
Обзор
|
Сегодня в 17:45
GoldenArt_Invest
12 подписчиков • 11 подписок
Портфель
до 50 000 ₽
Доходность
−8,83%
Еще статьи от автора
28 июля 2022
ROSN рубль на акцию?)
25 февраля 2022
SBER Начал активно покупать. Санкции оказались не столь уж страшными. Плюс геополитика вроде успокаивается
9 ноября 2021
⚡️Всем добрый вечер!⚡️
Подобрались ко второй моей покупке. Не буду тянуть и даже особо раскидываться фундаменталом(по существу никто нихрена не знает что будет ЧЕРЕЗ отчет, можно догадываться что будет только в предстоящем отчете).
ИТАК! AGRO 🥩
Начнем с того, что это самый главный сельскохозяйственный холдинг и производитель сахара, круп, масла, мяса и т.д. В общем и целом крутые ребята и перейдем сразу к цифрам. И сравнивать буду с одним конкурентом:
1) P/E 4.83. На мой взгляд, ближайшим конкурентом является GCHE с P/E 9.15 если судить по последнему кварталу. В том же квартале прошлого года он составлял 6.04%, и тут улучшение учитывая, что акция выросла на процентов 40 уже….
2) Начиная со 2 квартала 2020 года стремительно растет выручка. За год выросла на +42%. У GCHE этот показатель пониже +20%.
3) Сравнивая 2 кварталы 2020 и 2021 года рост прибыли составил 229%!
4) Выросла также ROE и растет из квартала в квартал в среднем на +4%, что не может не радовать.
❗️Теперь отбросим цифры и погрузимся немного в логику. В период высокой инфляции при отсутствии повышения доходов граждан в последнюю очередь пострадают ритейлеры по типу MGNT, им высокая инфляция даже на руку. Люди будут есть гречку всегда, возможно не будут строить дома, летать отдыхать и тд, но есть будут всегда. Только есть один прокол в нашей логике - это политика регулирования цен на продукты со стороны государства от чего и защищен сам производитель наш AGRO по сравнению уже с его дистрибьюторами, которые будут терять чистую прибыль!
Делитесь своими мнениями и мыслями в комментариях, если вам нравится мой контент или хотите следовать за моими покупками я буду рад каждому подписчику!