Что такое фонд денежного рынка LQDT и как он работает?

19 декабря 2023 в 19:50

Фонд денежного рынка LQDT Большинство голосов в ТГ было отдано за то, чтобы придержать кэш для дальнейших покупок в Живой портфель и вложить 5к в фонд , который сейчас генерирует порядка 15,5% доходности LQDT - что это? Это один из фондов денежного рынка на•Московской бирже, где банки, брокеры и•другие компании размещают и•привлекают деньги под ставку “RUSFAR”, которая максимально приближена к ключевой ставке. Принадлежит ВТБ (УК ВИМ инвестиции) Плюсы - считается супер-надежным краткосрочным кредитованием (обычно 1 день) - регулирует и выступает гарантом всех сделок НКЦ (т.е. сама биржа) - ежедневно начисляются проценты, поэтому на графике виден ежедневный рост - сам процент практически равен ключевой ставке (сейчас 15,49% при ключевой 16%) - большая ликвидность, т.к. кредиты выдает самый ликвидный фонд от ВТБ (УК ВИМ инвестиции), тикер для покупки - минимальный спред продажи/покупки Как это работает - Когда инвестор занимает деньги у брокера, чтобы открыть “шорт” по позиции или набрать акций на “плечо”, он занимает у брокера, который в свою очередь также занимает у Фондов (сделки РЕПО) и начисляет вам свои дополнительные % - Чтобы занять деньги у Фондов, брокеры отдают свои ОФЗ в качестве обеспечения - За всеми расчетами следит и гарантирует их исполнение НКЦ - Национальный Клиринговый Центр, который на 100% принадлежит Московской Бирже (т.е. на 35% государству) - При любых подозрениях по сделке (например, недостаток обеспечения), НКЦ отклонит сделку, здесь все строго Минусы - LQDT - это Фонд (мы покупаем ценную бумагу - Пай), а у Фонда есть комиссия за управление = 0,426% в год - при продаже надо будет заплатить НДФЛ 13% с дохода (как впрочем и по ОФЗ {}) - В случае форс-мажора, который был в феврале 2022, биржу и все ценные бумаги (в т.ч. ОФЗ) могут “заморозить” на неопределенный срок и вы не сможете этими деньгами пользоваться Удобный инструмент, чтобы безопасно припарковать свои “свободные” деньги под % около ключевой ставки. Это может быть на порядок выгоднее, чем % на остаток, который дают банки (у меня сейчас максимум 11%), но может оказаться не лучше вкладов, т.к. по ним можно не платить НДФЛ 13%, если не превышать лимит В #живой_портфель куплено 4151 шт. на 5455 руб. #учу_в_пульсе #новичкам