Сегодня хочу поговорить о том, что такое риск, на примере своих стратегий &Один карат, &Половина карата и &24 Карата 🔸Половина карата – уровень риска Высокий 🔹Один карат – уровень риска Средний 🔹24 карата – уровень риска Средний, но это по классификации Тинькофф, а по моей она консервативная, так как в ней облигаций и фонды. ☝️Так вот, посмотрите 3 графика, на них показано как выигрывала или проигрывала стратегия индексу каждую неделю. Если график идет вверх, то на этой неделе удалось обогнать индекс ММВБ, если вниз, то индекс опередил стратегию. В стратегиях Половина карата и Один карат я держу по 8-12 активов. Но видно, что у Половинки бОльшие движения чем у двух других стратегий. Почему так? Все просто, более рисковые активы имеют меньшую капитализацию и их намного проще двигать меньшему количеству инвесторов. Попробуйте сдвинуть акции Лукойла в какую-то сторону или какой-нибудь небольшой компании. Вот и выходит, что сейчас эти 2 стратегии показывают примерно одинаковый результат, но инвесторы Половинки могут нервничать больше, чем Одного карата. И тут важно, насколько вы хорошо переносите просадки, не паникуете ли во время них. Если это так – то часто выходят из позиции не тогда когда нужно, а когда нервничают и боятся. Лично я очень толерантен к риску и за все время проходил разные стадии – от почти полной потери портфеля 💼, до спокойной просадки более чем в 📉 50%. На графике 24 карата еще добавил график изменения индекса ММВБ, дело в том, что эта стратегия мало зависит от рынка акций – менее 10%, остальные 90% это облигации и инвестиции в фонды облигаций. Она стабильно растет и обгоняет индекс тогда, когда он падает или растет менее 15% в год… Со временем очень надеюсь, что индекс обгонит эту стратегию, так как для рынка акций 15% не много. Но как я всегда говорил, что 24 карата правильнее сравнивать с ключевой ставкой и мы идем очень близко к ней, сейчас отличие на 0,05%. Основной рывок стратегии будет тогда, когда начнут эту ставку снижать, но позицию предпочитаю набирать до рывка, а не вовремя. Берегите нервы, помните, чем быстрее и больше хочется заработать – тем более рисковые активы используются… Тестирование брокером на уровень риска не пустой звук, вы должны понимать какой вы инвестор и действовать соответствующе. Это не значит, что, если по тесту вы консерватор, вам нельзя покупать рисковые активы. Можно, но вы должны осознавать, что это будет более нервно и потребуется больше силы воли для удержания такой позиции. Один карат и Половика приблизились к 30 и 25% годовых 🔥, учитывая что все это время наш рынок был в боковике – не плохой результат. В свои стратегии рекомендую входить на полгода и больше. Всем профита и хорошей торговли!