Делаете ли вы ребалансировку портфеля? 🫣 - чо эта?! 🫤 - ни разу не делал 🏹 - конечно! 🎰 - ну как бы...наверное...смотря что считать ребалансировкой конечно... #ребалансировка #портфель_инвестора

Люди, которые пришли к мысли об инвестировании, задаются в первую очередь вопросом: куда выгодно инвестировать деньги, чтобы получить максимальную доходность? Такой вопрос возникает в разные периоды времени в различных экономических условиях. Многие теряются перед огромным выбором: акции, облигации, депозиты, золото, фонды... Как понять, что подходит именно вам? Каждый инструмент имеет свои плюсы и минусы, особенности и риски. Первое, что нужно понять и от чего можно оттолкнуться в выборе, это ответ на вопрос: на какой срок вы планируете инвестировать? ▪️При желании вложить деньги на несколько месяцев и получить прогнозируемую доходность, вы можете выбрать только депозит, фонд ликвидности в некоторых случаях облигации. Никакой другой инструмент вам не подходит. ▪️Если горизонт планирования 1-2 года, тогда можно рассмотреть облигации. Здесь депозит не подходит, т к ставки могут измениться за год, и вы не будете получать доходность, которую могут дать облигации. Если вдруг деньги понадобятся раньше, в депозитах вы потеряете всю прибыль в отличие от облигаций. Да и сами депозиты на 1,5 - 2 года сильно уступают по доходности облигациям. ▪️И только при сроке инвестирования от 3-х лет можно рассматривать акции. Никакая доходность от акций на протяжении 3-6-9 месяцев не может сравниваться с инструментами фиксированной доходности (депозиты и облигации). Если даже за эти месяцы вы увидите доходность, то нет смысла её учитывать, потому что это - не доходность, а всего лишь волатильность. Акции за три дня могут дать доходность выше доходности депозитов и облигаций за год, но в то же самое время, акции могут за год снижаться на 30-50% и это абсолютно нормальный процесс. Цена акций определяется не только успешностью бизнеса и «справедливой» стоимостью, но и спросом и предложением покупателей и продавцов, на рынке часто бывают периоды, когда хорошие компании стоят очень дешевле. Такой период на рынке сейчас. Если вы подписались на мою стратегию при горизонте инвестирования менее трёх лет, поздравляю: вы совершили ошибку! И дело не в том, что рынок снижается, что стратегия плохая и у вас «на удивление» красный портфель. А в том, что вы выбрали инстуремнт, который вам не подходит. Не бывает такого, что вы вложили деньги на пол года и получили гарантированную доходность выше депозита. Если вы хотите заработать больше, то принимаете на себя большие риски, а это значит, что можете не только не заработать, но и получить негативную переоценку ваших инвестиций. На больших горизонтах акции безусловно являются самым прибыльным инструментом, обгоняющим любые другие инвестиции, такие как депозиты, облигации и т д. Но инвестировать в акции могут себе позволить только либо состоятельные люди, либо молодые, у которых горизонт 10-20 лет. Они готовы ждать и принимать риски. Акции - инстуремнт не для всех. ▪️Также можно использовать 3-4 инструмента инвестирования: золото, депозиты, облигации, фонды ликвидности (которые я очень не одобряю), акции, недвижимость, краудлендинговые платформы и даже крипту. Если вы правильно (согласно риск-профилю) распределите капитал между активами и не будете испытывать стресс, ежедневно наблюдая разнонаправленные движения. У грамотного инвестора не болит душа за свои инвестиции, ему всё равно: падает рынок или растёт, повышаются ставки или снижаются. Его капитал распределëн таким образом, что если где-то убывает, то где-то прибывает. Важно не забывать о своевременной ребалансировке, т к в разные экономические периоды растут и снижаются разные активы. И когда какой-то актив перегрет, нужно снижать его долю, перемещая деньги в другие активы. Так, например, в 2022 году у меня был капитал распределения 50%/50% долларовые и российские акции, а еще шорт RTS и лонг SI. Сейчас рынок дешёвый. И в данный момент я лично не держу облигации, т к акции на таком рынке гораздо привлекательнее. Когда рынок вырастет до 4.500-5.000, у меня в портфеле появятся облигации #прояви_себя_в_пульсе #финграм #облигации #акции

Управление рисками, если вы - консерватор и плохо переносите волатильность. В повседневной жизни мы инстинктивно управляем рисками: жители Петербурга, например, выходя летом с утра на работу, берут с собой зонт, солнечные очки и кепку, ветровку или кофту.) Но когда дело доходит до денег, многие предпочитают игнорировать тему рисков, которая может обернуться потерей сбережений, либо страданием хрупкой нервной системы в следствии временного шторма в выбранных активах. Инвестирование - это не просто игра в рулетку, это искусство управления рисками. 🪺 Диверсификация: Не кладите все яйца в одну корзину. На фондовом рынке вкладывать все средства в одну компанию или сектор - огромный риск, даже в самую надёжную. Представьте, что вы инвестировали все в нефтегазовый сектор, а цена на нефть рухнула. Ваш портфель начнёт таять. Диверсификация - это ключ к защите ваших вложений. ✔️ Разнообразьте свой портфель: Включите в него акции разных компаний из разных отраслей. Например, помимо нефтяных компаний, добавьте акции технологических гигантов, ритейлеров. ✔️ Не гонитесь за количеством: 5-15 компаний - это оптимальное количество, которое вы сможете контролировать. ✔️ Создайте баланс: Вложите большую часть средств в стабильные, ликвидные компании, а оставшуюся — в более рискованные акции. ✔️Используйте другие инструменты: Добавьте в портфель облигации, фонды, чтобы снизить риск от колебаний рынка, к которым вы не готовы. ⚖️ Ребалансировка. Регулярно пересматривайте свой портфель: ✔️ Следите за динамикой акций: Продавайте те, которые достигли вашей целевой отметки, и ищите новые возможности для инвестиций. ✔️ Не бойтесь продать убыточный актив: Если цена акции упала ниже вашего допустимого уровня, не надейтесь на чудо, продавайте. Не забывайте: ✔️ Изучайте компании: Выбирайте акции компаний с сильной историей, которые падают медленнее всего на фоне общего снижения рынка, и растут быстрее при подъёме. ✔️ Остерегайтесь «наивной диверсификации»: Покупка случайных активов не всегда защищает от рисков. Диверсификация важна во многих сферах, например, современные компании также понимают важность диверсификации. Они расширяют свой бизнес на новые рынки, осваивают новые технологии. #диверсификация #риск #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #финграм