Что нужно для статуса квалифицированного инвестора

Какие требования к статусу квалифицированного инвестора по обороту?

Требования. Чтобы стать квалифицированным инвестором по обороту, нужно совершить сделки на сумму от 6 000 000 ₽. Вот главные критерии, которые должны соблюдаться одновременно:

• оборот считается по сделкам с ценными бумагами, опционами, фондами и фьючерсами, в том числе фьючерсами на валюту;
• оборот должен достигать суммы от 6 000 000 ₽ за 4 завершенных квартала;
• есть хотя бы одна сделка в каждом календарном месяце;
• eсть хотя бы 10 сделок в каждом календарном квартале;
• за последние 4 завершенных квартала есть более 40 сделок.

Для подсчета мы учитываем сделки со всех брокерских счетов, в том числе на ИИС и Инвесткопилке в Т‑Банке, счета у других российских брокеров, а также закрытые счета.

Важно: не учитываются сделки по покупке и продаже валюты, вторые сделки по операциям РЕПО и сделки по иностранным брокерским счетам.

Какие документы нужны. По сделкам в Т‑Банке все документы мы подготовим сами. Чтобы учесть сделки, совершенные через других российских брокеров, отправьте в чат приложения Т‑Инвестиций брокерский отчет, соответствующий следующим критериям:

• электронный документ, скан или фото брокерского отчета (скриншот или фото монитора не подойдут);
• отчет должен быть заверен печатью и подписью ответственного сотрудника брокера;
• в отчете должны быть данные за последние 4 завершенных квартала.

Документы от иностранных брокеров не подойдут.

Какие требования к статусу квалифицированного инвестора по активам?

Требования. Чтобы стать квалифицированным инвестором по активам, нужно владеть ими на сумму не меньше 6 000 000 ₽. При этом учитывается только один из вариантов:

1. Деньги и драгоценные металлы на счетах в банках, а также ценные бумаги.
2. Ценные бумаги, а также гарантийное обеспечение по фьючерсам и премия по биржевым опционам.

Не учитываются: деньги на кредитных картах, овердрафт, ценные бумаги у иностранных брокеров, деньги на счетах юридических лиц, кроме ИП, деньги у доверительных управляющих, активы, купленные на маржинальные деньги.

Какие документы нужны. По счетам в Т‑Банке все документы мы подготовим сами. Наличие денежных средств на счетах в других банках или активов у других брокеров можно подтвердить следующими документами:

• для учета денег на брокерском счете или гарантийного обеспечения по деривативам нужен брокерский отчет;
• для учета денег на счетах в российских и иностранных банках нужны выписка или справка о состоянии счета (учитываем документы по текущим, накопительным, сберегательным счетам, а также вкладам, депозитам и эскроу-счетам);
• для учета денег на счете ИП нужна выписка или справка о состоянии счета;
• для учета ценных бумаг нужна выписка со счета депо или брокерский отчет;
• для учета драгметаллов нужна выписка или справка из банка о состоянии металлического счета.

В документах должна быть отражена только ваша собственность — кредитные деньги не учитываются. Требования к подтверждающим документам такие:

• срок актуальности — 20 рабочих дней;
• хорошо виден номер и текст документа, информация не закрыта пальцами или предметами;
• на документе есть печать и подпись, а также указана должность уполномоченного сотрудника (факсимиле подходит);
• страницы располагаются последовательно — от первой до последней;
• документы поданы в формате электронной справки, скана или фото бумажного документа (скриншот или фото монитора не подойдут);
• если это скан или фото документа, на нем не должно быть бликов.

В выписке со счета в иностранном банке желательно указать IBAN счета. А если такой возможности нет, то в выписке должно быть написано, что это не активы, не кредитная линия и не овердрафт, а именно деньги — с указанием валюты. Если выписка на иностранном языке, потребуется нотариально заверенный перевод на русский язык.

Какие требования к статусу квалифицированного инвестора по опыту работы?

Требования. Работа должна быть связана с финансовым рынком: например, вы совершали сделки с финансовыми инструментами, готовили рекомендации, контролировали совершение операций, анализировали рынок, управляли рисками или работали на должности, на которую требовалось согласование Банка России. Например, это могут быть такие профессии: трейдер, риск‑менеджер, инвестиционный советник.

Опыт работы должен составлять 2 года, если организация является квалифицированным участником рынка ценных бумаг, и 3 года в остальных случаях. Учитывается опыт за последние 5 лет до подачи заявления на статус квалифицированного инвестора в Т‑Банке. Список организаций со статусом квалифицированного инвестора

Какие документы нужны. Понадобится заверенная копия трудовой книжки и оригиналы или копии должностных инструкций, заверенные работодателем, по каждой из должностей. При этом документы из иностранных организаций должны быть переведены на русский язык и нотариально заверены.

Если вас назначали на должность по согласованию с Банком России, потребуется заверенная нотариусом или работодателем копия или оригинал письма-уведомления от Банка России.

Если работа не отражена в трудовой, потребуются и оригинал, и копия трудового договора, предметом которого является работа по совместительству.

Если предоставленных вами документов окажется недостаточно для подтверждения статуса, мы можем запросить дополнительные.

Проверьте, что все документы заверены подписью и печатью, а в должностной инструкции указаны обязанности, связанные с одним из этих видов деятельности:

• совершение сделок с финансовыми инструментами;
• подготовка индивидуальных инвестиционных рекомендаций;
• управление рисками, связанными с совершением сделок.

Какие требования к статусу квалифицированного инвестора по образованию или квалификации?

Требования. Чтобы получить статус квалифицированного инвестора по образованию, нужно иметь квалификацию в области экономики. Дополнительные курсы или программа профессиональной переподготовки в этом случае не подойдут.

Какие документы нужны. Для получения статуса квалифицированного инвестора достаточно хотя бы одного из следующих документов:

• диплом о высшем экономическом образовании, при этом ваш вуз на момент выдачи диплома должен обладать правом аттестации в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (список аккредитованных организаций можно открыть на сайте Банка России);
Какие специальности могут подойти для получения статуса квалифицированного инвестора
Б	Банковское дело Бухгалтерский учет, анализ и аудит
И, К	Информатик-экономист Коммерция (торговое дело)
М	Математические методы в экономике Мировая экономика
Н, О	Налоги и налогообложение Национальная экономика Оценка инвестиций и корпоративные финансы
П, Р, С, Т	Прикладная экономика Региональная экономика Статистика Торговое дело
Ф	Финансы (по отраслям) Финансы и инвестиции Финансы и кредит
Э	Экономика Экономика и управление на предприятии Экономика труда Экономист-математик Экономическая безопасность Экономическая теория
Б
• Банковское дело
• Бухгалтерский учет, анализ и аудит
И, К
• Информатик-экономист
• Коммерция (торговое дело)
М
• Математические методы в экономике
• Мировая экономика
Н, О
• Налоги и налогообложение
• Национальная экономика
• Оценка инвестиций и корпоративные финансы
П, Р, С, Т
• Прикладная экономика
• Региональная экономика
• Статистика
• Торговое дело
Ф
• Финансы (по отраслям)
• Финансы и инвестиции
• Финансы и кредит
Э
• Экономика
• Экономика и управление на предприятии
• Экономика труда
• Экономист-математик
• Экономическая безопасность
• Экономическая теория
• свидетельство о квалификации по одному из различных направлений, например специалист по брокерско-дилерской деятельности или специалист по управлению ценными бумагами;
• сертификат Chartered Financial Analyst (CFA);
• сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA);
• сертификат Financial Risk Manager (FRM).

Если предоставляете диплом — проверьте, что вуз входит в перечень организаций, аккредитованных Банком России на аттестацию специалистов финансового рынка.