После окончания очередного календарного года мы подготовим комплект документов от брокера для подачи заявления на налоговый вычет. Эти документы можно скачать одним пакетом.
Если вам нужен сразу весь пакет документов для получения налогового вычета на ИИС по итогам очередного календарного года, в приложении Т‑Инвестиций перейдите в раздел «Профиль» на нижней панели → подраздел «Профиль» → строка «Документы для вычета по ИИС».
Пакет документов в виде архива можно будет скачать на смартфон или компьютер, а также переслать по электронной почте или в мессенджере
Если в течение года вам понадобятся отдельные документы по вашему действующему индивидуальному инвестиционному счету, вы всегда сможете скачать их в приложении Т‑Инвестиций и в личном кабинете на сайте tbank.ru. Если вам нужны документы по уже закрытому ИИС, напишите в чате приложения Т‑Инвестиций.
В личном кабинете перейдите на вкладку «Инвестиции» → «Портфель» → выберите свой ИИС → «Справки и отчеты». Прокрутите страницу вниз до нужного пункта — например, «Депозитарный отчет» или «Справка о доходах за пределами РФ». После этого выберите нужную дату или отрезок времени и нажмите «Скачать». Подробнее о том, как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Т‑Банка
В приложении на вкладке «Главная» нажмите на нужный счет → на экране этого счета в правом верхнем углу нажмите на значок ⬢️ → «Отчеты». Прокрутите страницу вниз до нужного пункта — например, «Депозитарный отчет» или «Справка о доходах за пределами РФ». После этого выберите нужную дату или отрезок времени и нажмите «Скачать».
Показали в коротком видео, как скачать отчеты и другие документы по ИИС
Документы в формате PDF подписаны факсимильной печатью брокера, поэтому подойдут для того, чтобы предоставить их в налоговую или в посольство. Если хотите заказать оригинал документа, напишите в чат приложения Т‑Инвестиций или в личном кабинете на tbank.ru.
Как получить депозитарный отчет?
Депозитарный отчет — это документ, где отражены все списания и зачисления ценных бумаг на ваш депозитарный счет. Это специальный счет, на котором официально зафиксировано, владельцем каких ценных бумаг вы сейчас являетесь. Как заказать нужные документы по ИИС
Документ формируется в режиме «Т‑3», где «Т» — день формирования отчета. Это значит, что информация о движении ценных бумаг отражается в отчете с задержкой в 3 рабочих дня.
Например, вы купили 50 акций Газпрома 18 января 2021 года. Чтобы эти изменения отразились в депозитарном отчете, нужно заказать его не раньше 21 января.
Как получить брокерский отчет?
Брокерский отчет — это документ с детализацией операций по вашему ИИС. В отчете отражаются пополнения и выводы средств, сделки, а также остатки по ценным бумагам и валюте. Как заказать нужные документы по ИИС
Документ формируется в режиме «Т‑3», где «Т» — день формирования отчета. Это значит, что информация в отчете отображается с задержкой в 3 рабочих дня.
Например, вы продали 50 акций Газпрома 18 января 2021 года. Чтобы эти изменения отразились в брокерском отчете, нужно заказать его не раньше 21 января.
Как получить налоговый отчет?
Налоговый отчет — это документ, в котором отражается финансовый результат и налогооблагаемая база по всем сделкам на ИИС.
В документе отображаются только сделки с завершенными расчетами. Это значит, что биржа должна обработать сделку и завершить расчеты, а брокер — обработать информацию от биржи. Весь процесс обычно занимает три рабочих дня с момента совершения сделки.
Например, вы продали 50 акций Газпрома 22 апреля 2024 года. Чтобы данные об этой сделке появились в налоговом отчете, вам нужно скачать его не раньше, чем через три рабочих дня после сделки — то есть 25 апреля или позднее.
В налоговом отчете можно посмотреть промежуточный финансовый результат и налогооблагаемую базу в течение календарного года. Итоговый финансовый результат за закрытый год будет в справке 2‑НДФЛ. Как заказать нужные документы по ИИС
Справка о доходах за рубежом — это документ, в котором отражаются выплаты дивидендов по иностранным акциям и удержанный с них налог. Такая справка нужна, чтобы вы смогли подтвердить факт удержания налога иностранными финансовыми регуляторами — тогда в России вам останется доплатить недостающий налог до ставки в 13%, которая установлена российским законодательством. Как заказать нужные документы по ИИС
дата выплаты — это день, когда дивиденды фактически зачислили на ваш ИИС;
сумма выплаты после налогов — фактический размер дивидендов с учетом налога, который удержал эмитент;
налог, удержанный эмитентом ЦБ, — сумма налога, которую удержал эмитент;
выплата на одну бумагу до налогов — чистая сумма дивидендов.
Например, компания Apple объявила о том, что выплатит дивиденды в размере 10 $. Эмитент сам удержит 10% налога, поэтому вы получите: 10 $ − (10 $ × 10%) = 9 $.
Вы резидент РФ и поэтому платите налоги по ставке 13%. Эмитент уже удержал 10%, поэтому вам нужно доплатить еще 3%, то есть (10 $ × 3%) = 0,3 $.
Как получить выписку со счета ДЕПО?
Выписка со счета ДЕПО — это документ из депозитария, в котором отражаются остатки ценных бумаг на ваших счетах ДЕПО.
Чтобы получить электронный вариант такой справки, заполните шаблон заявления по нашей инструкции. PDF После этого отправьте заявление в чат в приложении Т‑Инвестиций или в личном кабинете на tbank.ru. Выписка будет готова в течение пяти рабочих дней. Скачать шаблон заявления на выписку PDF
Если вам нужен оригинал выписки со счета ДЕПО, укажите это, когда будете отправлять документы в чат. Наш сотрудник уточнит время, когда вы сможете приехать в офис Т‑Банка, чтобы забрать этот документ. Встреча пройдет по адресу: Москва, 2‑я Хуторская улица, 38А, БЦ «Мирленд». Назначить встречу можно на любой день, включая выходные и праздники, с 9:00 до 21:00.
