Как трансформировать ИИС в Т-Инвестициях?
Трансформировать ИИС старого типа в ИИС-3 можно двумя способами: в обновленном приложении Т‑Инвестиций (версии 6.28 и новее) или в чате с поддержкой. Подробнее про ИИС нового типа
В обновленном приложении Т‑Инвестиций:
- В разделе «Главная» нажмите на ваш ИИС, а затем на значок ⬢ в правом верхнем углу экрана.
- Пролистайте список настроек счета вниз и выберите пункт «Сменить на ИИС-3».
- Прочитайте условия конвертации, нажмите «Открыть ИИС-3» и подтвердите трансформацию. Когда вы подтвердите открытие ИИС-3, отменить трансформацию уже не получится.
В настройках счета можно самостоятельно трансформировать ИИС в ИИС-3
Если у вас нет возможности обновить приложение Т‑Инвестиций до последней версии, трансформировать ИИС можно через чат с поддержкой: в приложении Т‑Инвестиций или в личном кабинете на сайте tbank.ru. Для этого напишите в чат с поддержкой: «Хочу трансформировать ИИС».
Трансформация ИИС проходит в два этапа: сначала в Т‑Инвестициях, а затем в налоговой службе. Когда вы смените тип ИИС у брокера, вам нужно будет подать заявление о трансформации счета в налоговую.
При переходе на ИИС нового типа можно зачесть срок владения старым ИИС, но не более трех полных лет и периода между днем трансформации и началом года, в котором она была.
Например, вы открыли свой старый ИИС четыре года назад и решили его трансформировать в сентябре 2024 года. При переходе на ИИС нового типа зачтется 3 полных года до 2024 года + 8 месяцев с января по сентябрь в 2024 году. Срок действия нового ИИС после трансформации составит 3 года и 8 месяцев.
Налоговая база будет рассчитываться отдельно по старому ИИС и отдельно — по новому. Если вы хотели получить вычеты по старому ИИС в этом году, лучше сделать это до трансформации счета в ФНС. Какие типы вычетов есть на ИИС