📄 Инвестиции. Итоги августа 2024 года.
Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.
📈 Стратегия инвестирования
В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составляют - 157000₽ в месяц, в 2023 г. - 129000₽), но все мы, по сути максималисты, если будет больше - я буду только рад. Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:
💬 80% Акций
💬 20% Облигаций
Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю отчётности эмитентов, дивидендную политику, корпоративные события и на основе своих решений приобретаю нужные мне финансовые активы.
Складирую свободный кэш на непредвиденные расходы или покупку акций на жёстких просадках. Деньги держу на накопительном счёте.
📈 Инвестиции
Моя задача для начала заполнить ИИС (ежемесячно 33400₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет), после этого остатки идут на БС, конечно, не забывая при этом пополнять накопительные счета. В этом месяце выходил на биржу за покупками 2 раза (была плановая покупка и пришло погашение облигаций на ИИС). Как итог, к концу августа индекс IMOEX опустился к 2630 пунктам, из-за этого доходность моего портфеля отрицательная -3,2%, но я не унываю, ибо получил от погашения/купонов 37000₽. Есть несколько мыслей по рынку, покупкам и портфелю:
📉 В этом месяце я завёл 34000₽ на ИИС, купив акции (+37000₽ от погашения/купонов), остальное пристроил на накопительный счёт. Инфляция продолжает триггерить регулятор, поэтому есть высокая вероятность поднятия ключа до 20% (накапливаю финансовый жирок на счетах, чтобы сделать в будущем крупную покупку, от приобретения облигаций сознательно отказался).
📉 ИИС надо планово пополнять, а средства никак не вывести (это я про кэш от погашений), то я приобретаю более подходящие активы мне в портфель. Сбербанк подходит к моей целевой цене для покупок (ниже 250₽), да и дивидендная база вырисовывается на уровне прошлого года. НЛМК укатали так, что актив выглядит крайне дешёвым, из всех металлургов платят само больше дивидендов и единственный выигрывает от налоговой реформы. Из нефтяных эмитентов у меня 2 лидера: ЛУКОЙЛ (фин. стабильность, валютная кубышка, повышенные дивиденды 16-17% и витающий в воздухе байбэк) и Роснефть (преимущество марки нефти ESPO, Восток Ойл с 20% налогом и повышенные дивиденды 15-16%).
🛢🔩🏦🛢 Приобрёл акции: Роснефть, НЛМК, Сбербанк и Лукойл.
🔌🚗🏠⛽️ Получил купоны/погашения: ТГК-14, Евротранс, ВСК, Самолёт, Делимобиль.
На накопительный счёт отправил 66000₽
Итого сумма инвестиций: 137000₽, норма сбережений составила 55,5%
💳 Финансы
Использую накопительный счёт в банке ВТБ (ставка 19% годовых, приветственные 3 месяца за переезд из Открытия). За август заработал 36500₽ кэшбэка, я премиальный боярин в ВТБ (повезло с категорией), а так использую связку банков для получения каши:: Газпромбанк, Альфа-Банк, ВТБ и Т-Банк.
🏫 Что по развитию и жизни?
💬 Продолжаю следить за здоровьем и умственной активностью, поддерживать своё долголетие, не забывая о спорте и, конечно, уделяя ребёнку, как можно больше времени, по сути самые бесценные эмоции
💬 Начинаю прочтения книги: Дюна (Фрэнка Герберта)
$SBER $ROSN $LKOH $NLMK $RU000A106P06 $RU000A106A86 $RU000A1066J2 $RU000A1061K1
#инвестиции #акции #облигации #отчет #портфель #финансоваяграмотность