Зачем нужен тест
С 1 октября 2021 года без успешного прохождения тестирования российские брокеры не могут допускать своих клиентов без статуса квалифицированного инвестора к операциям с высокорисковыми инструментами.
Вот список этих инструментов:
- иностранные акции, не входящие в индексы из перечня Банка России;
- российские акции, не входящие в котировальные списки Мосбиржи;
- иностранные ETF, не входящие в котировальные списки Мосбиржи;
- облигации российских компаний с рейтингом ниже «ruААА» или «ААА (RU)»;
- маржинальная торговля — сделки с кредитным плечом, когда кроме своих денег инвестор использует активы брокера;
- производные финансовые инструменты — фьючерсы и опционы;
- структурные облигации и облигации со структурным доходом — облигации, доходность которых зависит от цены определенного актива;
- паи закрытых инвестиционных фондов (ЗПИФ) — такие фонды могут инвестировать в более широкий набор активов, например в недвижимость, ипотечные закладные или венчурные проекты;
- еврооблигации — облигации российских эмитентов, выпущенные в иностранной валюте;
- конвертируемые облигации — облигации, при погашении которых компания-эмитент может выплатить инвесторам не деньги, а собственные акции.
Тестирование относится ко всем клиентам Т‑Инвестиций и других российских брокеров. Вам нужно сдать тест в Т‑Банке, даже если вы уже проходили тестирование у другого брокера.
Сдавать тест не обязательно, если вы хотите купить сложный финансовый инструмент из списка, но уже совершали сделки с ним до 1 октября 2021 года или у вас есть статус квалифицированного инвестора.
Еще тестирование не понадобится, если вы торгуете простыми финансовыми инструментами: большей частью российских гособлигаций (ОФЗ), популярными акциями российских компаний, облигациями российских эмитентов с кредитным рейтингом выше «ruААА» или «ААА(RU)», паями биржевых фондов и так далее.
