Зачем мошенники скупают банковские карты и кто такие дропы
Мошенники пишут в мессенджеры и предлагают десятки тысяч рублей за дебетовые карты, с помощью которых обналичивают деньги. И даже если продавец карты не догадывался, кому и зачем ее продал, он все равно может стать соучастником преступления
Для чего мошенникам пустые карты
Чужие карты нужны преступникам, чтобы обналичить украденное и не попасться полиции. Они перегоняют деньги со счета на счет между разными людьми, незнакомыми друг с другом, с расчетом на то, что правоохранители не смогут отследить всю цепочку переводов.
Через посредников проходят не только украденные деньги. Часто это заработок на торговле оружием, наркотиками, человеческими органами или финансировании терроризма.
Мошенники выкупают карты вместе с реквизитами счета и доступом в личный кабинет или предлагают процент от суммы каждого перевода. В итоге, когда правоохранители начнут расследование, оно приведет к «дропу» — человеку, который продал карту. При этом неважно, догадывался человек, зачем и кому продал карту, или нет: каждый, кто получает деньги от мошенников, с точки зрения закона может стать соучастником преступления.
Как выманивают реквизиты счета
Мошенники используют разные способы втереться в доверие и получить доступ к чужому счету.
Часто они в открытую платят деньги за право пользоваться вашей дебетовой картой по доверенности и якобы в рамках закона. Тем, кто заинтересуется таким предложением, предлагают длительное сотрудничество и оплату в тот же день.
Чтобы втереться в доверие и не вызывать лишних вопросов, мошенники уверяют: все законно и счета нужны для работы с криптовалютой
Некоторые прямо пишут, что ищут дропов для вывода денег
Но иногда злоумышленникам удается получить реквизиты счета даже без оплаты. Вот несколько схем, которые они при этом используют.
Предлагают работу с высокой зарплатой и комфортными условиями. Публикуют фейковые вакансии или пишут в мессенджерах от лица сотрудников крупных компаний: например, обещают работу в банке. Специальное образование и навыки не требуются: новичка всему научат, график гибкий, работать можно удаленно даже по часу в день.
Преступники предлагают должность специалиста по противодействию мошенничеству. Задача простая: через свою карту перегонять на «безопасный счет» средства клиентов, которых якобы взломали. На деле человек помогает реальным преступникам быстрее обналичивать деньги
Еще одна вакансия от мошенников. От 500 000 ₽ в месяц предлагают курьеру по доставке наличных
Зовут на свидание. Часто мошенники ищут посредников через сайты знакомств. Как правило, выбирают девушек с небольшим заработком и финансовыми проблемами. Дарят конфеты и цветы, а потом предлагают хорошие деньги за простую просьбу: перевести через свой счет деньги другу и маме нового знакомого, чтобы сэкономить на комиссии. После пары переводов молодой человек исчезает.
Меняют карту на игровое золото и экипировку. Как правило, жертвами становятся дети. Мошенники списываются с ними в Steam и на других игровых платформах, за банковские реквизиты обещают редкие доспехи или эксклюзивное оружие в любимом шутере, а потом пропадают, как только получат данные.
Отмывают деньги через криптовалюту. Мошенник связывается с продавцом цифровой валюты под видом покупателя, договаривается о сделке и получает реквизиты для перевода. Преступник отправляет их жертве и под разными предлогами просит отправить туда деньги. Например, говорит, что это реквизиты безопасного счета, который позволит защитить деньги от кражи.
Ничего не подозревающий продавец получает оплату и честно отправляет мошеннику криптовалюту. Он не знает, что невольно стал посредником в цепочке по отмыванию денег.
Вы узнаете, как избавиться от навязчивых звонков, уберечь счет от взлома и сохранить деньги. В программе 3 урока по 15 минут — с реальными примерами, видео и иллюстрациями. В конце — тесты для самопроверки.
В лучшем случае счет заблокируют и открыть новый будет гораздо сложнее. В худшем — человек заплатит штраф или станет фигурантом уголовного дела.
Кредитное мошенничество. Когда злоумышленники выведут украденные деньги через чужой счет, они легко могут взять кредит на его владельца: для этого у них есть все реквизиты.
Ограничение обслуживания. Банк закроет счет навсегда, когда заметит подозрительные операции по карте, а ее владельца занесут в черный список дропов. После этого выпустить новую карту не получится ни в одной официальной кредитной организации, человек не сможет открыть вклад, обменять валюту или оформить ипотеку.
Сложности с работой. Правоохранительные органы вносят каждого дропа в базу данных. Из‑за этого человеку сложнее устроиться в крупную компанию на хорошую должность. Первая проверка службы безопасности покажет, что по счету человека проходили мошеннические операции и с ним лучше не связываться.
Если во время следствия выяснится, что через счет прогоняли деньги за наркотики, его владельцу могут предъявить обвинения по статье 174 УК РФ об отмывании денег. Максимальное наказание — семь лет лишения свободы и штраф в миллион рублей. И неважно, что человек просто продал свою карту: по закону он помог преступникам.
Что делать, если отдали карту мошенникам
Если вы или ваши близкие продали счет в Т‑Банке, сообщите об этом. Вам помогут все исправить.
Свяжитесь с банком по номеру 8 800 555‑25‑50. Сотрудники поддержки заблокируют карту и поменяют пароль от входа в личный кабинет, чтобы у посторонних больше не было к нему доступа.
Напишите заявление в полицию и передайте контакты мошенника, например номер телефона, адрес электронной почты или профиль в мессенджере. Это поможет правоохранителям вычислить преступника.
Предупредите близких. Мошенники предпочитают работать с пожилыми людьми, школьниками и студентами. Дети и подростки — особенно привлекательные мишени для злоумышленников, потому что у них может быть недостаточно жизненного опыта и знаний.
Если у ваших близких есть банковская карта, покажите им эту статью.
