ВЭД в Т-Банке: валютные платежи по всему миру

Валютный контроль — проверка операций по сделкам с иностранными партнерами на соответствие российским законам. Он выполняет несколько функций:

• отслеживает количество валюты в стране, чтобы не было резких скачков ее стоимости;
• ограничивает утечку золота и валюты за границу;
• выявляет незаконные операции, например торговлю запрещенными товарами или нелегальные переводы.

Государство управляет движением валюты с помощью органов валютного контроля и регулирования: Правительства РФ, Центрального банка РФ, Федеральной налоговой службы, ФНС, и Федеральной таможенной службы, ФТС.

Банки — часть системы контроля внешнеэкономической деятельности. Если при проверке операций на счете для ВЭД банк находит нарушения, он должен передать информацию о них в Банк России.

Для прохождения валютного контроля нужно прислать в банк документы, которые подтверждают сделку. Список зависит от условий и характера сделки. Например, импорт это или экспорт. Это могут быть:

• сам договор или контракт;
• инвойс — по-другому счет или счет-фактура;
• акт выполненных работ;
• таможенная декларация;
• товарная, товарно-транспортная накладная или CMR — международный формат товарно-транспортной накладной;
• другие документы, которые сопровождают сделку.

Проходить валютный контроль и присылать документы не нужно, если сумма договора, к которому относится перевод, меньше 1 000 000 ₽.

Контракт нужно ставить на учет, когда сумма по нему достигает определенного лимита. Он зависит от типа контракта:

• для экспортных — от 10 000 000 ₽;
• для импортных, кредитных и смешанных договоров — от 3 000 000 ₽.

Если в контракте указана сумма и она превышает лимит, его нужно поставить на учет до первого платежа. Если сумма не указана, его нужно поставить на учет, когда сумма платежей достигнет лимита.

В некоторых случаях ставить контракт на учет не нужно, даже если сумма превышает лимит:

• вы получаете доход от финансирования иностранных проектов, например оплачиваете разработку приложения за процент от прибыли;
• работаете по трудовому договору — неважно, какого типа;
• перевозите товары для продажи через границу РФ транзитом или товар вообще не пересекает границу РФ;
• делаете взнос в уставный капитал компании или выплачиваете и получаете дивиденды;
• покупаете недвижимость за границей;
• покупаете ценные бумаги;
• арендуете движимое и недвижимое имущество, исключение — лизинг и аренда с правом выкупа.

Если ваш контракт подходит под перечисленные пункты или не превышает лимит по сумме, ставить его на учет не нужно.

Поставить на учет. Если вы открыли счет для ВЭД и ставите контракт на учет в первый раз, вам надо прислать в банк следующие документы:

• контракт;
• дополнительные соглашения к контракту, если они есть;
• приложения к контракту, если они есть, например список характеристик товаров — спецификацию;
• график со сроками погашения основного долга и процентов по кредитам и займам.

Если вы переводите свой контракт из другого банка, нужны те же документы и ведомость банковского контроля — ВБК. Она не обязательна, но поможет менеджерам убедиться, что все документы в порядке и вы ведете внешнеэкономическую деятельность без ошибок.

После постановки контракта на учет банк присвоит ему уникальный номер контракта — УНК. В УНК зашифровывают информацию о контракте: дату, номер банка и филиала, тип контракта и признак резидента. Признак резидента — код, который показывает, кто работает по контракту: компания, ИП или физлицо с частной практикой, например адвокат.

Снять с учета. Если сделка завершилась или вы хотите перевести контракт в другой банк, снять контракт с учета в текущем банке можно по упрощенной форме. Нужно только оповестить банк о том, что вы собираетесь снять контракт с учета, и указать причину.

Если вы недавно начали работать с зарубежными контрагентами, открыли счет для ВЭД и пока не разбираетесь в нюансах валютного контроля, почитайте материалы в нашей базе знаний:

• как начать работать с валютой;
• как пройти валютный контроль.

Если у вас останутся вопросы по документам, напишите нам в чат в приложении или личном кабинете на сайте Т‑Бизнеса — наши специалисты помогут во всем разобраться.

Платежный агент — посредник для проведения расчетов с зарубежными партнерами. Он помогает бизнесу отправить или получить деньги из-за границы.

Да, платить через агентов — разрешенный способ оплаты. С помощью платежного агента можно свободно получать и переводить деньги за товары и услуги, даже если есть ограничения на прямые переводы в страну контрагента.

Платежи через агентов проводятся на основе официального договора. Агент несет ответственность за его исполнение перед вами.

Банк получателя может не принять платеж. Тогда деньги вернутся на счет агента, и он сам подберет другого посредника для завершения платежа.

Вот за что компанию или ИП, которые занимаются ведением ВЭД, могут оштрафовать:

• Иностранный контрагент расплатился позже даты из контракта.
• Иностранный поставщик вовремя не поставил продукцию или не оказал услугу.
• Иностранный поставщик не вернул вовремя аванс за неоказанную услугу или непоставленный товар.
• Банк вовремя не получил документы о входящем рублевом или валютном платеже.
• Банк не получил СПД — справку о подтверждающих документах по контракту на учете.
• Компания вовремя не сообщила об изменениях в контракте, или контракт вовремя не поставили на учет.
• Контракт сняли с учета в одном банке, но не поставили на учет в другом.
• Контракт поставили на учет несколько раз.
• Банк заподозрил незаконные валютные операции у компании или ИП, которые занимаются ведением ВЭД.

Наши специалисты предупредят вас о возможных нарушениях и дадут рекомендации, как их избежать.

Счет для ВЭД, или валютный счет, нужен, чтобы рассчитываться с иностранными партнерами.

Если вы занимаетесь экспортом или импортом товаров, оплачиваете услуги на международном рынке в иностранной валюте или принимаете плату за них, вы совершаете валютные операции. Расчеты в рублях тоже могут считаться валютными операциями — в двух случаях:

• получатель или отправитель — валютный нерезидент России: иностранный гражданин, который не живет в России постоянно, иностранная компания или ее филиал;
• счет участника сделки находится за пределами России.

Валютные операции должны совершаться через валютные счета и проходить валютный контроль в банке, потому что государство следит за движением валюты. Чтобы ему было проще контролировать внешнеэкономическую деятельность компаний, каждый счет работает только с одной валютой: долларовый — с долларами, счет для юаней — только с юанями.

Транзитный счет — промежуточный, на него попадают деньги от зарубежных контрагентов, пока компания проходит валютный контроль. Для него нужно представить сопровождающие документы, например контракт с поставщиком, инвойс или оферту.

Если компания показала не все документы или к сделке возникли вопросы, деньги задерживаются на транзитном счете — ими не получится воспользоваться. Когда компания полностью подтверждает сделку, валюта поступает на счет для ВЭД.

Т-Банк открывает транзитный счет одновременно с валютным — вам не придется открывать его отдельно.