Пройти валютный контроль

Что такое валютный контроль и зачем он нужен?

Валютный контроль — это проверка сделок с зарубежными контрагентами. Он нужен, чтобы отслеживать незаконные операции. Если валютный контроль видит нарушение, он должен его зафиксировать и сообщить в Банк России. Это требование статьи 23 закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Банк России проверит нарушение и передаст его в налоговую, чтобы она оштрафовала нарушителей. За что могут оштрафовать при валютных операциях

Больше о валютном контроле можете прочитать в Инструкции Банка России №181-И.

Чем занимается валютный контроль Т‑Бизнеса?

Мы бесплатно делаем следующее.

Помогаем составить договор. Если зарубежный контрагент еще его не подписал, отправьте договор в чат поддержки Т‑Бизнеса. Мы изучим его и дадим рекомендации.

Проверяем документы за один рабочий день. Если отправите их в среду, решение получите до конца четверга.

Обращаем внимание на недочеты. Если не хватает документа, попросим отправить его в чат поддержки Т‑Бизнеса. Если отклоним платеж, напишем, что нужно исправить.

Сопровождаем контракты на учете. Ставим и снимаем контракты с учета, вносим в них изменения и отчитываемся перед Банком России. Когда нужно ставить контракт на учет

Проверяем валютные операции. Следим, чтобы платежи проходили по закону. Для этого изучаем ваши документы и задаем вопросы о сделках, если что‑то неясно.

Предупреждаем о нарушениях. Подсказываем, какие документы и в какие сроки нужно предоставить в банк, чтобы не пришлось платить штрафы. За что могут оштрафовать при валютных операциях

Консультируем по вопросам о валюте. Если появились вопросы по валютным операциям или прохождению валютного контроля, позвоните по номеру 8 800 700‑66‑66 или напишите в чат поддержки Т‑Бизнеса — мы подскажем, что делать.

Какой режим работы валютного контроля?

Наш валютный контроль работает каждый день:

• в будни — с 01:00 до 21:00;
• в выходные — с 08:00 до 18:00;
• в праздники — с 08:00 до 21:00.

Исключение — 1 января. Это единственный выходной.

Сколько стоит валютный контроль в Т‑Бизнесе?

Мы берем комиссию за проведение всех платежей, кроме входящих рублевых.

Комиссия за валютный контроль зависит от тарифа в Т‑Бизнесе:

При каких валютных операциях я могу не проходить валютный контроль?

Есть две валютные операции, при которых не нужно проходить валютный контроль.

Обмен валюты. Можете это сделать в приложении или личном кабинете Т‑Бизнеса. Как обменять валюту

Перевод денег с валютного счета Т‑Бизнеса на дебетовую карту Т‑Бизнеса. Если вы ИП, можете тратить деньги по своему усмотрению согласно статье 209 Гражданского кодекса РФ.

Счет и карта должны быть в одной валюте. Если открыли счет в юанях, перевести деньги сможете только на карту в юанях.

Мне нужно проходить валютный контроль, если мы с зарубежным контрагентом рассчитываемся в рублях?

Да, потому что это валютная операция. Такие расчеты должны проходить валютный контроль по закону № 173-ФЗ «О валютном регулировании».

Требования к платежам в рублях почти не отличаются от других валютных операций. Что нужно учесть при валютной операции в рублях

Как отправить документы для валютного контроля?

Зависит от типа контракта и его суммы. Читайте в инструкциях, что нужно учесть, если работаете:

• по контракту с фиксированной суммой;
• по контракту без суммы;
• по контракту с одним зарубежным контрагентом, если платит другой.

Если забыли загрузить нужный документ в личном кабинете, отправьте его в чат поддержки Т‑Бизнеса и укажите дату или сумму платежа.

Что нужно учесть при подготовке документов для валютного контроля?

Если в документах не хватает информации или они некачественно отсканированы, мы попросим прислать их повторно. Чтобы этого не произошло, сделайте следующее:

1. Проверьте, что собрали полный пакет документов. Если акт или инвойс отсылает к контракту, приложите контракт. Если договор содержит допсоглашения, приложите их.
2. Сделайте фото или сканы всех страниц документа в полном размере — так, чтобы лист документа целиком поместился в кадр или на скан. Проверьте, что текст документов хорошо пропечатался на бумаге и не смазался во время сканирования.
3. Проверьте, что вы и контрагент поставили подписи и расшифровки на документах, если нужно — печати.

Чтобы пройти валютный контроль быстрее, рекомендуем дополнительно сделать следующее:

1. Соберите все страницы одного документа в один файл. Назовите его по содержанию, например «Контракт», «Счет» или «Акт».
2. Приложите русский перевод контракта. При платежах не обязательно переводить контракт, но сотрудники валютного контроля проверят документы быстрее.

Если отправите контракт без перевода, в течение часа мы переведем его сами и поставим на учет. Если в контракте будут сложные термины на английском, отменим заявку и передадим контракт нашим переводчикам. Перевод занимает до 5 рабочих дней. Когда он будет готов, напишем вам в чат поддержки Т‑Бизнеса и попросим повторно выслать контракт для постановки на учет в валютном контроле.

Как приложить к платежу недостающий документ?

Отправьте документ в чат поддержки Т‑Бизнеса. В сообщении укажите:

• к какому платежу относится документ;
• какая сумма платежа;
• когда платеж был отправлен.

Мы рассмотрим документ вместе с остальными по нужному платежу.

Когда валютный контроль может отклонить платеж?

Мы отклоняем платежи в двух случаях.

Валютная операция противоречит закону. Например, если гражданин России попробует продать соотечественнику шкафы за доллары, ничего не выйдет. Мы отклоним операцию, потому что платежи в иностранной валюте между резидентами запрещены. Кто такие резиденты с точки зрения валютного законодательства

Валютный контроль получил только часть документов по платежу. Например, вы отправили сам контракт, но не приложили к нему допсоглашение или счет на оплату. Что делать, если забыли приложить нужный документ

Если валютный контроль уже отклонил платеж, следуйте инструкции.

Что делать, если валютный контроль просит предоставить дополнительные документы по платежу?

Если мы запросили документы в чате поддержки, значит, нам не хватает данных, чтобы одобрить платеж. Отправьте документы в чат поддержки Т‑Бизнеса. Если не ответите на сообщение до конца следующего рабочего дня, мы отменим платеж.

Что делать, если валютный контроль отклонил платеж?

Если валютный контроль отклонил платеж, в описании платежа в личном кабинете появится комментарий. В нем будет четко указана причина отказа и что нужно исправить.

Когда вы учтете комментарий, отправьте документы на рассмотрение валютного контроля еще раз.

Как долго валютный контроль проверяет документы по платежу?

Не дольше одного рабочего дня согласно пункту 16.2.1 Инструкции Банка России 181-И.

Может ли валютный контроль Т‑Бизнеса заранее посмотреть мой договор с зарубежным контрагентом?

Да, отправьте договор в чат поддержки Т‑Бизнеса. Мы бесплатно проверим договор в течение рабочего дня и дадим рекомендации.

Зарубежный банк‑корреспондент удержал комиссию за платеж. Как мне пройти валютный контроль?

Если банк‑корреспондент удержал комиссию, мы сами укажем это в контракте. Отдельную СПД, то есть справку о подтверждающих документах, заполнять не нужно. Когда СПД нужна

Чтобы уменьшить вероятность, что с вас возьмут комиссию, попросите контрагента указать реквизиты Т‑Банка, когда будете отправлять платеж.