На этой странице информация для физлиц, самозанятых и ИП. Если вы юридическое лицо, читайте раздел для бизнеса.
Есть несколько способов.
Написать в чат с поддержкой в личном кабинете или мобильном приложении Т‑Банка. Как написать в чат службы поддержки
Позвонить по телефону 8 800 333‑33‑33 — специалист по закону 115‑ФЗ подскажет, какие документы нужно представить и как их получить.
В таблице ниже собрали инструкции по получению разных документов. Если вашего документа в ней нет или у вас остались вопросы, обратитесь в чат и вам поможет специалист по комплаенс-сопровождению.
| Документ | Где его взять |
|---|---|
| Выписка со счета из другого банка | Заказать в личном кабинете другого банка |
| Трудовой договор | Найти в своих документах или запросить у работодателя |
| Справка о доходах 2‑НДФЛ | Заказать у работодателя или оформить самостоятельно в личном кабинете на сайте ФНС |
| Чеки за покупки | Найти чеки за покупки в бумажном виде в своих документах. Скачать электронный чек на почте, в сервисе «Мои чеки онлайн», в приложении или личном кабинете Т‑Банка. Как получить электронный чек в Т‑Банке |
| Чеки, если вы самозанятый | Скачать самостоятельно в Т‑Банке, приложении «Мой налог» или личном кабинете налогоплательщика. Как самозанятому отправить чек |
| Подтверждение уплаты налогов, например налоговая декларация | Скачать или оформить самостоятельно в личном кабинете на сайте ФНС |
Если у вас есть сложности с получением нужных документов, обязательно сообщите об этом сотрудникам банка. Специалист подскажет, какие документы можно прислать вместо нужного, или может продлить срок, в который нужно прислать документы.
Точный список документов зависит от конкретной ситуации и определяется индивидуально. Чаще всего в банк нужно прислать:
| Ситуация | Какие документы может запросить банк |
|---|---|
| Вы получаете зарплату на карту другого банка и переводите деньги на карту Т‑Банка | Выписку со счета из другого банка за последние три месяца |
| Вы получаете подотчетные деньги, например субсидии или командировочные, на карту Т‑Банка | Авансовый отчет. Чеки за покупки или выписку с карты. Трудовой договор с организацией, которая перевела вам деньги. Приказ или распоряжение о выдаче подотчетных средств |
| Вы закрыли вклад в другом банке и переводите крупный остаток в Т‑Банке | Выписку за последние три месяца до закрытия счета из банка, где закрыли вклад, — обычно ее можно заказать в личном кабинете банка |
| Вы ИП и переводите почти весь оборот с бизнес-счета на личную карту в Т‑Банке | Выписку с расчетного счета ИП, с которого вы пополняете личную карту, за последние полгода. Подтверждения уплаты налогов |
| Вы несовершеннолетний и получаете деньги от родителей | Выписку со счета родителей, с которого они переводят вам деньги, за последние полгода. Документ, подтверждающий доход ваших родителей. Свидетельство о рождении |
| Вы получаете дивиденды от компании | Протокол общего собрания (решения) акционеров (учредителей) о выплате дивидендов. Документ, подтверждающий выплаты дивидендов, например бухгалтерскую отчетность о финансовых результатах. Справку 2‑НДФЛ за период получения дивидендов |
| Вы самозанятый | Справку о доходах. Чеки за последний месяц |
| Вы делаете ставки на спорт | Справку о верификации личного кабинета в букмекерской конторе. Скриншоты или выписки по счету в букмекерской конторе, которые позволяют однозначно установить суммы и даты этих операций. Документы, подтверждающие происхождение изначально внесенных на счет букмекерской конторы денег, например справку о доходах или выписку по счетам |
| Вы играете в онлайн-казино | Документы, которые подтверждают происхождение изначально внесенных на счет онлайн-казино денег, например справку о доходе или выписку по счетам. Скриншоты из личного кабинета в онлайн-казино, которые позволяют определить его принадлежность вам, то есть на них должны быть видны ваши ФИО, реквизиты карт и так далее. Справку о верификации личного кабинета в онлайн-казино. Скриншоты или выписку по счету в онлайн-казино за последние три месяца, где видны суммы операций, проходящих проверку. Документы, подтверждающие уплату налогов с игр в онлайн-казино, например платежные поручения или банковские чеки |
| Вы занимаетесь операциями с криптовалютой | Документы, подтверждающие происхождение денег, на которые изначально была куплена криптовалюта, например справку о доходах или другие документы. Документы, подтверждающие уплату налогов с торговли криптовалютой. Следующие документы нужно заверить нотариально и прислать их оригиналы почтой по адресу 127287, город Москва, ул. 2‑я Хуторская, д. 38а, стр. 26:
|
Вся представленная в банк информация охраняется законом о банковской тайне — мы не разглашаем и не передаем ее посторонним. Закон о банковской тайне
Если у вас возникли вопросы, опишите вашу ситуацию в чате службы поддержки или по телефону 8 800 333‑33‑33 — специалист комплаенс-сопровождения подскажет, какие документы можно представить и как их получить.
Присылайте документы в чат поддержки или на электронную почту vopros@tinkoff.ru.
Чат поддержки — это быстрый и безопасный способ передать документы, чтобы мы проверили их и сняли ограничения. Вот как это сделать:
Электронная почта vopros@tinkoff.ru. В теме письма укажите ваше имя и сообщите, что присылаете документы для проверки по 115‑ФЗ. Если у вас есть вопросы, оставьте их в письме. Обычно отвечаем в течение 3 рабочих дней, в редких случаях дольше.
Вся представленная в банк информация охраняется законом о банковской тайне — мы не разглашаем и не передаем ее посторонним. Закон о банковской тайне
Экономический смысл операции — это пояснение в свободной форме, зачем вы ее совершали. В зависимости от назначения операций банк может попросить подтвердить их документально, например с помощью чеков или договора.
Примеры объяснений экономического смысла.
Я переводил деньги жене, Ивановой И.И., для ведения семейного бюджета.
Я переводил деньги Петрову А. А. в счет погашения долга (договор займа прикладываю).
Я перевел деньги Иванову А. А. при покупке автомобиля (договор купли-продажи прикладываю).
Я сделал перевод на счет Х, чтобы купить расходные материалы для работы (чеки прикладываю).
Вся представленная в банк информация охраняется законом о банковской тайне — мы не разглашаем и не передаем ее посторонним. Закон о банковской тайне
Обычно проверка документов занимает 3 рабочих дня. Срок проверки может быть увеличен.
Опишите свою ситуацию в чате службы поддержки или по телефону 8 800 333‑33‑33 — вам ответит специалист по 115‑ФЗ. Он подскажет, какие документы подойдут и как их получить.
Если вы не предупредите о задержке и не пришлете документы вовремя, то банк может ограничить обслуживание счета. Это значит, что вы не сможете снимать наличные, совершать покупки или переводить деньги. Подробнее об ограничении дистанционного банковского обслуживания
Если у вас возникли затруднения с запрошенными документами, сообщите об этом в чате поддержки или по телефону 8 800 333‑33‑33. Мы поможем перенести сроки и подскажем, как собрать документы.