Мнения инвесторов о стратегии

😭 Очень сложное время для стратегий автоследования. Что с ними делать? Друзья, коррекция на рынке не щадит ни кого. А больше всего она раздражает тех, кто за рынком следит немного. Часто эти люди вкладывают деньги в стратегии автоследования. На что они ориентируются, когда выбирают стратегию? Либо на советы менеджера, либо на график исторической доходности. Но вот незадача - рынок у нас последние полтора год был растущий, а сейчас пришел в фазу боковика с постепенным снижением. Заработать на таком рынке могут ЕДИНИЦЫ, поверьте. Особенно в стратегиях автоследования, где существует куча ограничений. В итоге мы имеем то, что положительную доходность скорее всего в ближайшее время будут показывать те стратегии, которые полностью или почти полностью перешли в $LQDT. Можете ли вы сделать это самостоятельно? Конечно можете. Особенно те, кого смущают ежедневные списания по стратегиям. Если они вас напрягают, и вы думали, что будете расти каждый день - то огорчу вас, такого не будет. И рынок - это не постоянно растущий график. В этом вы убеждаетесь сейчас сами. Пока идет коррекция, я слежу за тем, что делают и пишут авторы стратегий. 70% авторов стратегий, наверное, просто ушли в тень. Акции снижаются, они не знают что делать, просто сидят и ждут. Для них это в новинку, многие из них новички, особенно в Пульсе. Но зато такой рынок покажет, кто действительно сможет проявить себя. И именно на таком рынке нужно следить за автором, а не тогда, когда все растет. Что меня, конечно, умиляет, как некоторые авторы продолжают зазывать людей в свои стратегии. Причем профессионалы из них - единицы. Остальные - это те, кто привык получать хорошее вознаграждение за капитал в управлении, а сейчас оно снижается. И непонятно, когда восстановится. Вот и приходится проявлять все варианты смекалок по привлечению новых последователей) Естественно, коррекция застала и мои стратегии. В особенности &Агрессивный Рост. И если в начале 2024 года ожидания в 50% роста на первый год мне казались реальными, то сейчас ситуация меняется. На таком рынке иногда лучше сохранить, чем приумножить. Удалось показать альфу к индексу с начала года, и я этому уже рад. Но вот посоветовал бы сейчас я лезть в акции - думаю, что нет. Сам высвобождаю кэш и перейду на время на более агрессивную торговлю, попробую на отскоках брать какие-то недооцененные рынком бумаги. Но глобально - фонд ликвидности, реально, чуть ли не лучшее место сохранения денег на текущий момент. Именно сейчас я бы не стал подключаться к стратегиям, не только к моей, но и в целом. Ждал бы конкретного разворота рынка, и уже потом заходил. Мне же, как управляющему, хочется пройти этот период с минимальными потерями, чтобы в будущем я мог демонстрировать его как пример. По второй стратегии &Защита капитала явно рано были набраны длинные облиги. И хорошо, что 40% все-таки лежит в коротких инструментах. Тайминг был выбран не самым удачным образом, но и от ЦБ я такой риторики, честно говоря, не ожидал. Сейчас не вижу смысла набирать даже длинные облиги. Нужно ждать разворота мнения ЦБ по ставке, либо каких-то подвижек на политическом фронте. Купить вы их явно успеете, не переживайте. Сейчас же короткие инструменты, даже депозиты - must have. Ну и не забываем о рисках девальвации, поэтому частично храним деньги в замещайках. Общий посыл - сейчас не время фондового рынка. Зайдите в безопасные инструменты и отдохните. И не ведитесь на зазывал в стратегии с минусами по 20-30% в собственных портфелях. Подумайте, какие риски они на себя берут, если с плечами залетают в бумаги без стопов.

Есть небольшое ощущение, что индекс гос.облигаций может быть близок к развороту. Пополнение моей стратегии &Защита капитала буду делать по графику - 1 числа. Возможно, к тому моменту движение станет более очевидным. Обычно, разворот происходит чуть раньше, чем ставки стабилизируются или начнут снижаться. Надеюсь, это тот самый момент) Но длинные ОФЗ, типа $SU26238RMFS4 пока набираю аккуратно, хотя и продолжаю это делать. P.S. в облигациях действуют сейчас те же правила, что и в акциях - регулярность и постоянность на протяжении всего периода высоких ставок. Спустя время это даст крутые результаты. А возможно, такая позиция обгонит рынок акции в ближайшие несколько лет.

И так, друзья, наступил июнь, а значит можно подвести краткие итоги стратегий за май. Они неутешительные, но и рынок - это не прогулка по альпийскому лугу)) Надеюсь, все это понимают. Сравнивать именно с индексом смысла особого не вижу. Буду сравнивать с прошлыми месяцами, а также расскажу, что нельзя делать, если вы решили все-таки подключиться к стратегиям автоследования. 1. &Агрессивный Рост. За месяц дала минус 7%, ранее росли по 5% в месяц. На то он и агрессивный, что возможно подобные просадки) Т.к. отбираются те бумаги, которые ходят сильнее индекса. По-хорошему, портфель укомлектован, единственное, что добавил бы, это $TCSG, но его, к сожалению, нельзя в стратегии Тинькова автоследования брать.. Конфликт интересов. Бумаги не продавал, и далее расскажу, почему. Если вам кажется, что угадать момент коррекции легко, даже тем, кто находится постоянно в рынке - то вы сильно заблуждаетесь. По-сути, предпосылке к ней были еще осенью прошлого года. Закрыв тогда все, и переложив в Вим-ликвидность, можно было заработать процентов 5-6 за это время. Рынок же позволил сделать 20%+ процентов. Вы никогда не угадаете лучший тайминг. А выйдя - рискуете существенно снизить доходность. Посмотрите на рынок Америки. Там уже два года все ждут коррекцию) Глобально предпосылок к продолжению падения у нас я не вижу. 2. &Защита капитала. За месяц дала минус 4%. Вы спросите: "Как вообще возможно, в стратегии с таким названием потерять 4% за месяц"? И где-то вы будете правы. Все-таки расчет на снижение ставки с моей стороны был не совсем верный по времени, поэтому встречаю я текущее время с 60% длинных облигаций в портфеле, хотя логично было бы иметь меньше. Но напомню, эта стратегия рассчитана на постоянный добор бумаг по мере высоких ключевых ставок! РЕГУЛЯРНЫЙ. Именно это позволяет заработать максимум прибыли. Я прикреплю к посту еще одну картинку, которая демонстрирует, почему важно инвестировать регулярно. И стратегии - не исключение. А теперь к тому, что не нужно делать, если вы решили подключиться к стратегии (но к сожалению, многие делают на коррекциях): 1. Сразу же отключиться от стратегии, увидев минус по итогам месяца-двух. Еще хуже, если до этого был рост, который вы пропустили. Либо наоборот, уже заплатили комиссию за результат, а теперь сидите в минусе. Если вы отключитесь от стратегии, то потеряете возможность компенсировать эти потери. Поясню. Если стратегия ушла в минус, то до возвращения "в плюс", с вам не будет удерживаться комиссия за результат. Те же, кто отключаются, теряют такое право. Зачем тогда подключались, не разобравшись?) Причем так делают у большинства авторов. 2. Закинуть всю сумму единоразово и ждать плюса по результатам каждого месяца. Еще раз повторюсь, что максимальные результаты добиваются только при РЕГУЛЯРНОМ инвестировании. Выделите для себя четкий период, лучше раз в месяц, и пополняйте стратегию и свои счета в это время. Например сейчас это позволило бы докупить хорошие бумаги во время коррекции. Не делайте это слишком часто! Раз в месяц - достаточно. P.S. кстати, сейчас у Тинькофф проходит акция за пополнение от 10к вы получаете билеты розыгрыша. Тоже неплохой бонус, мне кажется.

&Защита капитала я смотрю тут других мнений нет, и что это такое стратегия, разочарована, где сам стратег? Хоть бы ответил, и Тинькофф, который поручался

&Защита капитала может я что то не понимаю, но совсем уходить в минус на 900р от вложенного, ничего хорошего не вижу от профи, сама тоже купила облигации и то такого минуса нет, извините разочарована

Подвожу итоги своих стратегий за прошлый месяц 🤔 1. Начнем с активно-управляемой стратегии &Агрессивный Рост. На скрине доход 2,5%, по факту был около 4% за весь апрель (в мае пока снижаемся). Основные результаты прошлого месяца были сделаны за счет двух акций $UGLD и $GLTR. Пока по обоим акциям идеи больше нет. Хотя после SPO ЮГК и ближе к концу года в Глобалтрансе они снова могут вернуться. Для свежих идей на падающем рынке что-то достаточно сложно искать, но буду пробовать. Все-таки целевые 50% по году без постоянного поиска не получить. Пока 20% за 4 месяца года - идем по графику. Обращаю внимание, что стратегия агрессивная! И снижения в ней возможны, надо быть к этому готовым) Иначе где вы видели 50% без риска?) Есть пару идей, которые могут раскрыться в ближайшее время, начал их набирать. 2. Вторая - облигационная &Защита капитала. Здесь явно я переоценил возможности нашей экономики по снижению ставки и достаточно рано начал набирать ОФЗ. На них приходится около 60% портфеля, хотя сейчас подумываю над сокращением и переходом в бонды, дающие более высокую доходность на коротком горизонте. За последний месяц стратегия находилась около нуля (+0,16%). Планирую эту ситуацию выправлять. Эта стратегия с ежемесячным пополнением, однако самым удачным будет вход в тот момент, когда я буду переходить в более короткие бумаги, об этом напишу отдельно. Интересно, что на стратегии обращает внимание достаточно мало людей, пока они не выйдут "в топ" доходности. Вот оттуда подписчики так и бегут, хотя насколько это здраво - вопрос. Думаете, 20-30% за месяц будут получаться постоянно?) Лучше вносите небольшую сумму и отслеживайте разные стратегии. Толку будет куда больше!

🤔 Пик инфляции пройден? Шансы на снижение ключевой ставки повышаются? Сегодня должны выйти данные по инфляции в РФ за прошлый месяц. А сейчас журналисты общались с главой ЦБ Эльвирой Набиуллиной. Дословно, она сказала: "пик инфляции остался позади". Кроме этого, добавила: "Мы продолжаем держать ставку на уровне 16%, потому что бюджетная политика вносит большой вклад в спрос. Мы начнем снижать ставку, когда убедимся, что замедление инфляции набрало нужную скорость, а ожидания пришли в норму". Снова у инвесторов в долгосрочных ОФЗ появляется надежда на разворот) Как мы видим, индекс RGBI в последние несколько дней затормозил снижение. Возможно набирает скорость перед новым, а возможно - все-таки нащупал дно. Сказать достоверно сложно, но все больше сигналов появляется к тому, что покупка длинных бумаг, например $SU26238RMFS4 или $SU26240RMFS0 продолжает быть неплохой идеей. Еще 3-4 месяца набора этой позиции и далее можно в течение пары лет снимать сливки. Поэтому на данных новостях не только добрал подобных бумаг, но и пополнил еще свою стратегию &Защита капитала. Напоминаю, что пока нужно пополнять ее каждый месяц, чтобы получить максимальный эффект! Для всех подписчиков напоминаю) Ну а чтобы не париться, можно и вовсе настроить автопополнение. Когда период высоких ставок пройдет, мы полностью будем в длинных бумагах, что позволит в дальнейшем получать доходность выше рынка. #облигации #новичкам #офз

​ОФЗ падают до минимумов с начала СВО, и это хорошо! По крайней мере для меня 😄 Сейчас объясню почему Уже буквально через час мы узнаем решение по ставке) Думаю, что многие, кто начал покупать ОФЗ в конце прошлого или в этом году, видят минуса и расстраиваются. Тогда хочу задать вам вопрос - а какие цели у вас были?) Вы не знали, что облигации могут падать? Вы покупали их на три месяца? Или почему вы переживаете так сильно? Я сам начал их набирать в том году, и даже рад, что они корректируются. Может и вас немного обрадую)) Я провел небольшие расчеты на примере $SU26238RMFS4. Хочу даже по ним видео отдельное снять, чтобы все объяснить, но пока только результаты опишу. 1. Я взял два сценария (в таблице вы их видите). Первый - мой первоначальный план. Что облигации будут планомерно расти в течение двух лет, и придут к купонной доходности по ним около 8,3% (при ключевой ставке около 10%). 2. Второй сценарий - текущий. Я покупаю облигации, а они все падают и падают. Предположим, что сейчас у нас дно. Но если оно будет дальше, то это только улучшит результаты. Предполагается их отрастание к концу прогнозов до такого же уровня, как и в первом сценарии. ❗️Что важно! Ежемесячные вложения. Регулярные. Не единомоментно бахнуть все деньги в ОФЗ, а покупать их каждый месяц. Это и в акциях актуально, и в облигациях. Далее я посчитал купоны по всем облигациям и продаже через 2 года. В обоих случаях мы вложили 60 тысяч рублей. В первом сценарии мы на выходе получим 86 974 руб., во втором - 89 466 руб. Доходности составят: - 22,5% годовых в первом случае (простая, поделить одно на другое). Или 29,4% годовых эффективная (с учетом того, что деньги вносились постепенно). - Во втором случае - простая 24,6%, эффективная - 32,5%. 🤔 В чем магия? Первый сценарий подразумевал постоянный рост стоимости. Т.е. мы покупали облигации каждый раз дороже предыдущего. Во втором - мы набираем их по скидке. При этом, пока у рынка нет сомнений, что через 2 года мы перейдем в период нормальных ставок. Т.е. облигации отрастут до одинаковых уровней в обоих сценариях. И чем дешевле вы их покупаете сейчас, тем выгоднее это в конечном счете. А, согласитесь, более 30% годовых на облигациях будет не так уж и плохо) P.S. да, конечно же тут логичнее проанализировать и третий сценарий - идеальный. Хранение денег в фондах ликвидности, а перекладывание в ОФЗ прям на их минимумах. Тогда доходность будет 37,6%. Но угадать "с дном" всегда сложно, поэтому сам я это сделать не пытаюсь) Меня и 32% на облигах устроят. Отыгрываю это в своей стратегии &Защита капитала #облигации #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #финграм

🤔 Что по второй моей стратегии? Облигационная &Защита капитала за последний месяц показала -1%. Почему? Дело в том, что после заседания потенциал быстрого снижения ставки ушел. Скорее всего ставку начнут снижать не ранее середины года. Что это значит для стратегии? Идеальное время для ежемесячного увеличения суммы в ней. ❗️Объясню почему: упор в ней постепенно делаю на длинные облигации. В прошлом посте я уже рассказал, почему управлять стратегиями достаточно сложно, если ты думаешь о позициях новых подписчиков. Так вот в данном случае сейчас идеальное время для подключения. Высокие ключевые ставки ->> низкие цены на длинные облигации ->> отличный потенциал их роста. Как только ставку начнут снижать, такая стратегия будет расти опережающими темпами. И вот в тот момент покупать длинные облигации будет уже не так интересно, а сейчас - самое время. Чем дольше держатся высокие ставки, тем больший размер позиции из длинных облигаций вы сможете собрать. Главное, не забывать о ежемесячном пополнении таких облигационных портфелей. Поэтому докидываю +5 тысяч в текущем месяце. 📈 Ну а ближайшие купоны мы получим уже в апреле, тогда буду еще добирать длинные облигации, в частности одни из самых интересных выпусков $SU26238RMFS4 и $SU26230RMFS1. Пока часть средств продолжаю хранить также в коротких инструментах через $LQDT

🚀 Долгосрочный облигационный портфель для получения купонов каждый месяц (10%+ доходности на горизонте 10 лет) Полтора месяца назад я сделал подборку самых доходных и длинных облигаций (с минимальным риском), чтобы можно было получать купоны каждый месяц. Делал я его под конкретную задачу - для человека, кто вместо досрочных погашений ипотеки отправлял деньги в облигации (т.к. это в разы выгоднее сейчас), но потом поделился табличкой со всеми, и она очень понравилась вам! Сегодня я решил обновить ее. Рядом с облигацией указана купонная доходность к текущей цене. Условно, покупая такие облигации, вы формируете себе доходность 10%+ процентов на горизонте 10 и более лет. Сейчас доходности даже немного подросли. А точка входа все еще практически близка к идеальной (т.к. скоро могут начать снижать ключевую ставку ЦБ). Ниже указаны тикеры облигаций по месяцам их купонов. 1. Январь и июль: $RU000A0JSGV0 2. Февраль и август: $SU26240RMFS0 3. Март и сентябрь: $SU26244RMFS2, $RU000A106YH6 4. Апрель и октябрь: $SU26230RMFS1 5. Май и ноябрь: $SU26241RMFS8 6. Июнь и декабрь: $SU26238RMFS4, $SU26243RMFS4, $RU000A102GJ8 Ну а я напоминаю, что ежемесячно провожу отбор самых интересных облигаций в своем проекте, а максимизирую свои доходы от облигаций в стратегии &Защита капитала. Если не хотите делать отбор вручную - подключайтесь к стратегии, и получайте доход. Ориентир на ближайшие два года - не менее 18% годовых. #облигации #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

🤔 Время покупать облигации все ближе? Сейчас расскажу почему. На прошлой неделе вышли данные о замедлении потребительской инфляции. Причем замедление это оказалось сильнее ожидаемого. Конечно, для формирования полноценного тренда на ее снижение нужно наблюдать за ней как минимум несколько недель, а лучше месяцев. Подобную позицию поддержал и Решетников (Министр экономразвития РФ) - "устойчивость тренда замедления годовой инфляции в РФ будет понятно через несколько недель". Также мы видим с вами стабилизацию рубля $USDRUB $CNYRUB на протяжении уже двух месяцев, что также снижает инфляционное давление. 📍Дальше вспоминаем с вами, что следующее заседание ЦБ РФ запланировано уже на 16 февраля. Могут ли снизить ставку уже сейчас? Вряд ли, данных за 1 месяц по инфляции для принятия такого решения будет недостаточно. Но вот сохранить ставку, и тем самым показать, что это действительно пик роста, а также дать некоторые намеки по ее снижению уже могут. ❓Что в таком случае произойдет? Начнется новая волна роста облигаций. В первую очередь длинных ОФЗ, таких как $SU26238RMFS4, $SU26238RMFS4, $SU26230RMFS1 и прочих. ОФЗ - вообще интересная идея, т.к. их можно набирать уже несколько месяцев, а чем дольше будет держаться ставка, тем даже лучше, т.к. позволит больше сформировать накоплений именно в них. 👉 Особенно это актуально для моей стратегии &Защита капитала. Ведь чем дольше сохраняются такие ставки, тем дольше вы можете безболезненно к ней подключаться, т.к. основной рост у нас впереди. В начале нового месяца я снова пополню портфель стратегии, а ближе к дате заседания ЦБ доберу еще бумаг. Также напомню, что недавно я стартовал отдельный обучающий проект по облигациям. Так что кто хочет с ними разобраться, со всеми параметрами, научиться выбирать самые доходные и малорисковые выпуски, следите 😉

Текущая ситуация по стратегиям. К какой самое время подключаться? Сегодня в стратегии &Защита капитала продал часть коротких облигаций, по ним через несколько дней дойдут купоны. Стал постепенно перекладываться в длинные облигации (например, $SU26238RMFS4 или $SU26230RMFS1). Чуть больше половины портфеля сейчас в них. Остальное - в коротких инструментах, в т.ч. $LQDT. Остаток средств постепенно буду использовать по мере приближения к следующему заседанию ЦБ РФ. Пополнил стратегию на очередные 5 тысяч. Напоминаю, что именно регулярное ее пополнение позволит заработать максимум доходности на росте облигаций через 1-1,5 года. На текущий момент имеем около 4% доходности за 3,5 месяца (с учетом купона, который еще не дошел). Движемся согласно целям, за этот год должно быть 15%+ доходности годовых. К этой стратегии можно подключаться прямо сейчас, основной рост еще впереди. Что касается стратегии на рынке акций &Агрессивный Рост, то по ней начался рост основных бумаг. Пока я не рекомендовал бы подключаться к стратегии, по крайней мере до конца новогодних праздников. После них рынок может уйти в коррекцию. Если увидите по этой стратегии доходность, близкую к 0, или даже ниже нуля, вот тогда будет самое удачное время для подключения! Также, если я буду выходить из основной части бумаг, тоже будет интересное время для подключения, если оно возникнет, я также напишу. Всем успешных инвестиций!

Сегодня проводил консультацию, с клиентом формировали портфель из долгосрочных надежных облигаций, которые позволят получать купоны каждый месяц. Решил поделиться со всеми! У клиента был выбор - погашать ипотеку досрочно или использовать деньги под облигации. Имея льготную ставку в 5-6%, выбор должен быть для каждого очевиден. Вложив свободные деньги в длинные облигации, вы сможете не только гасить ипотеку за счет денежного потока, но еще и зарабатывать на этом сверху. Рядом с облигацией указана купонная доходность к текущей цене. Условно, покупая такие облигации, вы формируете себе доходность 10%+ процентов на горизонте 10 и более лет. Ниже укажу тикеры облигаций по месяцам их купонов. 1. Январь и июль: $RU000A0JSGV0 2. Февраль и август: $SU26240RMFS0 3. Март и сентябрь: $SU26244RMFS2, $RU000A106YH6 4. Апрель и октябрь: $SU26230RMFS1 5. Май и ноябрь: $SU26241RMFS8 6. Июнь и декабрь: $SU26238RMFS4, $SU26243RMFS4, $RU000A102GJ8 Ну а я напоминаю, что я максимизирую свои доходы от облигаций в стратегии &Защита капитала. Нужно ли еще больше аналитики по облигациям? Интересны они вообще вам? #облигации #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

Друзья, вы давно просили, и я наконец сделал новую стратегию - по рынку акций! Теперь мы не только можем заработать на облигациях в уже существующей стратегии &Защита капитала, но и как все любят, постараться "сделать иксы" в стратегии &Агрессивный Рост. Напоминаю, что облигационная стратегия направлена у меня, в большей мере, на сохранение капитала и заработок не ниже инфляции. Ориентир доходности с учетом всех комиссий на ближайшие два года - 15% годовых. А вот по агрессивной стратегии я ориентируюсь минимум на 50%. Думаю, рынок может позволить столько заработать. Сегодня уже начинаю делать первые покупки. В приоритете у меня фундаментально недооцененные компании, способные показать как минимум целевую доходность в ближайший год. Из тех, которыми с вами постоянно делаюсь, это $AQUA, $CARM и $SFIN. Конечно, идеи будут появляться и в процессе ведения стратегии, буду стараться отторговывать все, что интересно. Буду рад новым участникам! Я сам подключен на свою стратегию, поэтому лично заинтересован в результатах. Вместе мы с вами сможем заработать 👍

📊 #детский_портфель 25 месяц. Пошел уже третий год накоплений на образование дочери. Блин, как же быстро бежит время. Вроде бы только начинал этот проект.. Я еще должен подвести итоги первых двух лет, сделаю на днях, обещаю! Но сейчас не мог оставить вас без новых покупок. Поэтому, читаем) 🔸Начну с депозитного портфеля. Здесь не так интересно, многие банки еще не успели поднять свои ставки. Максимум сейчас дают по накопительным счетам новым пользователям по 16%. Я пока остаюсь в ВТБ $VTBR у меня там он под 15% (для новых будет 16%), а уже в след.месяце буду перекладываться в более длинные депозиты. 📍В моем депозитном портфеле сейчас 144 723 руб. 🔸 Перейдем к брокерскому счету. Брал в этот раз и подешевевшие акции, и длинные облигации. Остаток, как обычно в ВИМ-Ликвидность $LQDT: 📍Акции Кармани $CARM. Новый игрок в портфеле. Очень дешевый бизнес на текущий момент с возможностями кратного роста. 📍 Акции ЭсЭсФай $SFIN. Одна из моих идей на 2024 год. Потенциал 50%+. Если выйдет на IPO Европлан - то 75-100%. 📍Акции Инарктика $AQUA. Здесь банально, давно покупаю бумагу, и продолжу это делать. 📍Из облигаций взял самые длинные ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 и 26240 $SU26240RMFS0, уже через год они смогут дать +10-15%, помимо купонов. На облигациях отдельно я зарабатываю в своей стратегии &Защита капитала, подключайтесь, пока еще есть возможность! На брокерском счете 166 752 руб. В этом месяце брокерский счет практически не вырос из-за коррекции. Однако уже в 2024 году жду увеличения разрыва между депозитами и брокерским счетом. Полностью портфели, как обычно, на картинках и видео под постом 👈

Пока весь наш рынок {$MEZ3} {$RIZ3} валится, облигационный портфель позволяет вам не только сохранить деньги, но и приумножить. Напоминаю, что уже в следующие пару лет облигационные портфели могут показать доходность в 20%+ процентов годовых. И это минимум, на который стоит рассчитывать. Именно поэтому я пару месяцев назад создал стратегию &Защита капитала и продолжаю ее пополнять. Каждый месяц я докидываю 5 тысяч рублей, чтобы набирать как можно больше облигаций в период роста ключевой ставки. Как только риторика ЦБ изменится, эти облигации дадут значительный рост стоимости портфеля. Да, я понимаю, что в стратегиях есть комиссии, но куда без них? Никто не ограничивает вас в совершении самостоятельных сделок. Но не у каждого есть возможность следить за бумагами/отбирать их, искать идеальные точки входа. В стратегии же это все реализовано. Вы жертвуете 1-1,5% доходности, но зато вы уверены в защите своего капитала (по крайней мере у тех, кому вы доверяете). Для тех, кто ищет идеи самостоятельно, обратите внимание на длинные ОФЗ, например, $SU26230RMFS1 или $SU26238RMFS4. Чем длиннее срок облигаций, тем большую доходность через 1-1,5 года вы сможете для себя получить. Главное - делать покупки регулярно, т.к. точный момент изменения риторики ЦБ предугадать достаточно сложно. Ну а для тех, кто не понимает, как работают облигации, и как на них можно получить до 40% годовых, я буквально пару дней назад записал отдельное видео. В нем есть ответы практически на все вопросы: https://www.youtube.com/watch?v=wUJslbR4QaQ

Почему ключевая ставка 15%, когда инфляция всего 7%? Спойлер: потому что инфляция в промышленности (PPI) в России за 10 месяцев этого года уже 23,1% 😳 Честно, я что-то давно не следил за данными по PPI в России. Как-то в США все привыкли на этот показатель смотреть, отторговывать его, а у нас культура инвестирования не та. В итоге вчера случайно наткнулся на значение PPI за неполный год в 23,1% (лишь за один октябрь - на 2%). Думаю, нифига же себе! Так вот в чем подвох. Для того, кто не понимает о чем речь, это та же инфляция, только в промышленности, т.е. рост общего уровня цен на сырье и материалы, а также на промежуточные и конечные товары, произведенные промышленными предприятиями для внутреннего рынка. Я решил залезть чуть дальше и посмотреть прошлые периоды. Вы не поверите, но в сентябре цены пром.производителей выросли на 4,7% за месяц! За месяц, КАРЛ! А в августе на 4,4%! Мы часто используем индексы в оценке, поэтому у нас есть все данные по месяцам, начиная с 1998 года. Я решил найти, когда еще наблюдался такой бурный рост по месяцам. И знаете когда это было? В 2022 сразу после СВО, в 2008-2009 гг. во время лютого кризиса и в 1998 году во время дефолта. Всё. Такоро роста за три месяца, более, чем на 10%, не было в другие периоды… Да, тут можно долго обсуждать влияние PPI на CPI (потребительская инфляция, которая 7%), что первичнее и что на что влияет. Но есть один исторический факт - за сильным ростом PPI, как правило, следует рост потреб.инфляции, поскольку издержки производителей через несколько месяцев доходят до конечных товаров. И теперь становится понятно, почему у нас ключевая ставка сейчас 15%. С таким ростом цен она может быть и 20%. Удивительно, что об этом практически нигде не говорят… Видимо, пытаются нас успокоить цифрами меньше 10%. Но что-то, посмотрев на статистику, я немного напрягся… Но покупать облигации, по-моему, еще может быть рано. Поэтому в стратегии &Защита капитала продолжаю выжидать идеального момента, не набирая сейчас полный портфель облиг. $USDRUB {$MEZ3} $SU26238RMFS4

В последние дни индекс облигаций стал разворачиваться - время для набора облигаций? В своей стратегии &Защита капитала также начал совершать сделки. В начале месяца пополнил ее на очередные 5 тысяч рублей, напоминаю, что ежемесячное пополнение даст по мой стратегии наиболее эффективные результаты. Из недавних покупок: $RU000A104XU6. Эти облигации неплохо провалились на информации о вводе санкций против банка. Считаю, что на российское подразделение (тем более на ООО-шку, на которой висят облигации), это не повлияет в краткосрочной перспективе. А доходность в 18,7% является довольно интересной. Вторые облигации - $RU000A101XD8 и {$RU000A102DK3}. Контрольная доля Ростелекома $RTKM в них вряд ли позволит допустить какую-то просрочку. Ближайший к погашению выпуск считаю практически безрисковым, еще 18,4%. Также рассматривал к покупке {$RU000A103117} - ближайший выпуск М.Видео дает 18,6%, при этом компания начала активно работать с маркетингом и общением с инвесторами. Плюс новогодние покупки поддержат рентабельность. Думаю, что до апреля 2024 года уж точно деньги на погашение найдутся. К сожалению, этот выпуск не взять в стратегию из-за ограничений по риску, но в личный портфель я ее добрал.

Ну что ж, 15% ключевая ставка. Кто мог предполагать такое развитие событий еще всего три месяц назад. Представляете, чуть больше, чем за три месяца, ставка выросла в два раза! С 7,5% до 15%. Что произошло в это время с рынком? Правильно)) Он тоже вырос, {$MEZ3} правда всего на 10%, но все же. Куда дальше? Логика говорит - вниз, но факты говорят об обратном. Могут опять начать откупать. Радует, что снижается $USDRUB, можно будет снова хоть купить баксы для поездок, плюс закупиться замещающими облигациями. Уже начну потихоньку это делать недели через 2, усилю при долларе в районе 90 руб. Например, $RU000A105JT4 дает уже почти 8% до 2031 года в долларах! Где вы еще такую доходность в баксе найдете? Но а в стратегии облигаций &Защита капитала, похоже, возвращаюсь в $LQDT. Даже низкорейтинговые облигации сейчас дают максимум 15-16%. При ключевой 15%! Продолжаю ждать снижения. Думаю, уже с понедельника в облигациях начнется неплохая коррекция.

Распродал все позиции в своей стратегии. Жду заседания ЦБ РФ. Идеальный момент для подключения к ней. Друзья, уже завтра состоится заседание ЦБ РФ по ставке. По моему мнению, ее скорее немного поднимут, чем оставят на том же уровне. Все-таки инфляция продолжает разгоняться, еще и расходы бюджета в ближайшие 5 лет собираются нарастить вдвое (а это почти 20% в год, которые будут оказывать заметное влияние на цены). Хотя $USDRUB и укрепляется, явление это скорее временное. Как итог - очевидным видится еще одно повышение. А вот дальше, возможно и стоит остановиться, но такой анализ надо будет проводить ближе к концу года. Сегодня продал все активы в защитной стратегии &Защита капитала. Основной - $LQDT, завтра может быть достаточно волатильно. Возможно получится поймать какие-то из интересных выпусков облигаций в стратегию. Поэтому и освободил кэш. Для тех, кто думал, подключаться или нет, сейчас самое время. За прошлый месяц было получено +1,12% (13,5% годовых), но самое интересное - впереди.

&Защита капитала , у меня в стратегии только фонд ликвидности. Так надо по стратегии или что-то не закупается?

Все, кто подключен к моей стратегии &Защита капитала не пугайтесь, что общий доход сократился на 0,3%, связано это с тем, что продал облигацию $RU000A106HB4, по которой сегодня день отсечки на выплату купона, и ее продажа шла без НКД. Т.е. спустя где-то недельку вам всем зачислят купон и доходность вернется. Пока совершаю некоторые спекулятивные сделки в облигациях. Доход может показаться небольшим, но составляет от 0,1% до 0,3% за 1-3 дня, что позволяет увеличить общую годовую доходность. Учитывая, что комиссий за сделки не берется, спекулировать в стратегиях самое то. 21 сентября стратегия начала работать, и на текущий момент имеем доходность 0,6% за неполные 14 дней. Если продолжим в том же темпе, то даже на растущей ставке идем на целевые 15% по году. Если же ставку начнут снижать - то и 20% будут легко достижимы.

Сегодня первый торговый день месяца, а значит пополняю свою стратегию на очередные 5 тысяч рублей &Защита капитала Кто вдруг не читал основные принципы стратегии, ежемесячными пополнениями мы достигаем максимальной доходности в период роста, а затем и снижения ключевой ставки. Подробные условия стратегии расписывал здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Alex.Sidenko/728dcd57-45ab-4bd2-b5e2-d1f53a55ff37 Также постепенно буду начинать совершать небольшие покупки облигаций. В данном случае скорее в спекулятивных целях. Сегодня первые две облигации купил в портфель.

Обещанная вторая часть по облигациям. Теперь разберем корпоративные облигации, доступные для покупки в стратегии &Защита капитала. Всего доступно 139 облигаций. Из них около 20 замещающих. Например, $RU000A105SG2. Они потенциально могут быть интересны, но там порог входа примерно от 100к. Для маленького портфеля или стратегии смысла заходить в них нет. Еще около 20 облигаций в выписке, которую предоставлял Тинькофф по доступности, были либо уже погашены, либо не торговались, либо были не интересны для покупателей из РФ (например, белорусские бонды, там риски не хуже зарубежных бумаг). В итоге осталось 100 бумаг, которые я подробно проанализировал. Ниже пишу те, что показались наиболее интересными. • $RU000A105PP9, Евротранс, до конца 2025 года, дох-ть 13,62%. Можно ждать и выше. Риски будут маленькие в связи с выходом компании на IPO. • $RU000A106HB4, ВУШ, до середины 26 года, дох-ть 14,09%. • $RU000A105DL4, Новые технологии, до конца 27 года, 13,97% дох-ть, облигация интересна ставкой купона в 13,5%. • $RU000A106EM8, Балтийский лизинг, до 2033 года, но оферта в середине 25, дох-ть к дате оферты 14,71%, • $RU000A1010M4, РЖД, если хочется прям совсем надежности, 12,52% до конца 2025 года. • $RU000A106FR4, Автодор, до середины 26 года, 14,07% дох-ть • $RU000A106A86, Делимобиль, до середины 26 года, 14,48% дох-ть, эти прям оч интересны. А дальше вопрос – когда покупать. Разговоры про дальнейшее повышение ставки так и идут, это роняет цены на облигации. Поэтому, думаю, еще как минимум до следующего заседания ЦБ можем наблюдать снижение. Конечно, интересные варианты есть уже и сейчас, и я буду их отслеживать с точки зрения возможности покупки подешевле. Благо, сейчас и фонды ликвидности дают 12%+. Поэтому ждем самый удачный момент и тогда уже будет заходить. Всем профита!

На выходных проанализировал все доступные облигации для моей стратегии &Защита капитала. Делюсь краткими итогами на сегодняшний день. Для покупки в стратегию доступны 21 ОФЗ и 139 корпоративных облигаций. Начну с обзора ОФЗ, а в следующем посте расскажу про самые интересные корпоративные выпуски. Из ОФЗ сейчас самую большую доходность к погашению предлагает {$SU26227RMFS7} на уровне 12,48%, однако данная облигация всего на 10 месяцев. Для стратегии не очень интересна, т.к. в данный период ключевая ставка может продолжать держаться на высоком уровне, а вот для личных покупок, если нужно подержать деньги 10 месяцев – неплохой безрисковый вариант. Наиболее длинные $SU26238RMFS4 дают сейчас 11,84% доходности к погашению на 17 лет. Облигации торгуются сейчас за 67% от номинала, и являются неплохим инструментом для фиксации такой доходности на длинном горизонте. Их можно использовать также для фиксации хорошей доходности, например, по вашей ипотеке. Особенно если она льготная или семейная. Вместо досрочного погашения ипотеки под 5-7%, вы можете кидать эти деньги в подобную облигацию, и зарабатывать примерно 5% годовых за счет спреда ставок. Подумайте, неплохой вариант. Однако для моей стратегии такие длинные облигации пока подходят не очень. Я все же думаю, что ставки по ним могут продолжить расти (тело снижаться), соответственно выгоднее всего их будет купить через 2-3 месяца (здесь надо смотреть на риторику ЦБ). А заморозить в стратегии деньги в такой бумаге – это значит сидеть еще несколько месяцев в минусах. Из бумаг средней дюрации рассмотрел бы $SU26224RMFS4 на 5 лет с доходностью 11,89% или $SU26207RMFS9 на 3,5 года с доходностью 11,98%. Но опять же, выбирал бы эти бумаги, если хотел именно безрисковой доходности на срок, сопоставимый со сроком их погашения – т.е. держать до конца. Лично для себя бы подбирал лучше какие-то интересные корпоративные выпуски, о которых расскажу в следующем посте.

Друзья, шикарные новости! Наконец я начал создавать стратегии автоследования 🔥 Да, у меня есть достаточно много публичных сделок и покупок. Я вообще все свои идеи даю в открытом доступе. Но чтобы им следовать нужно все равно проделывать какие-то действия, хоть и не сложные, и многих это останавливает. Плюс не все знают, как правильно купить, как использовать лимитные заявки, каким объемом заходить в бумагу и т.д. Есть, конечно, те, кто с нуля начинает инвестировать! И я этому очень рад, для них у меня отдельный проект, как вы знаете. Но вот для тех, кто не хочет самостоятельно проделывать все действия, а получать доход на фондовом рынке хочет, я и начал делать стратегии автоследования. Первым делом открываю защитную стратегию, основанную на облигациях. Сейчас очень крутое время, чтобы на них заработать. Да, на облигациях тоже можно заработать, на горизонте 1-2 лет это могут быть 15%+ годовых. Да, это вам не «иксы», но стратегия создана и не для этого. Она создана для сохранения капитала и обгона инфляции. Изложу основные принципы стратегии, и как ей лучше следовать: • В стратегии я буду совершать сделки только с облигациями. В период роста ключевой ставки – буду постепенно набирать позиции. В период снижения – продавать, тем самым получая дополнительную доходность к купонной. • До момента выбора интересных идей буду держать деньги в фонде ликвидности, поэтому не пугайтесь. Это аналог депозитов, но на брокерских счетах. • В идеале стратегию ежемесячно пополнять. Рекомендуемый вход – от 10 тысяч рублей. Ежемесячное пополнение – от 5 тысяч. Тогда она позволит дать максимальный профит. По поводу объема пополнения. Минимальное пополнение – 5 тысяч рублей. Но в конечном счете лучше как минимум до 10 тысяч дойти, чтоб сделки повторялись. Максимум – не ограничен. Просто у вас будет кратно больше набираться в портфель. Например, я купил 1 бумагу на тысячу (в портфеле 10 тысяч), а если ваше пополнение 100 тысяч, то купится 10 бумаг. 📍Про минусы: это комиссии. Они в Тинькофф довольно высокие, в годовых выйдет где-то 1,5-2%. Но я ориентируюсь на то, что даже с их учетом защитный портфель будет давать доходность как минимум выше инфляции и ключевой ставки, а как максимум – до 20% годовых. 📍Еще из технических моментов: если захотите следовать стратегии, нужно будет открыть дополнительный счет. Делается в приложении в пару кликов, никак не пересекается с ваши личным. 👉 Кто захочет поучаствовать, подключайтесь (&Защита капитала): https://www.tinkoff.ru/invest/strategies/e98224bd-a34c-48bd-95f3-ef1fee587619/