Что должно быть в вашей инвестиционной стратегии? Если вы частный инвестор, то ИС создаётся прежде всего для вас самих и каких-либо требований и стандартов здесь нет. Главное чтобы она вам помогала сориентироваться в мире инвестиций. Поэтому ее содержание может быть любым и дополняться или меняться по мере вашей необходимости. Например, что бы избежать эмоциональной реакции, и не совершить ошибку в ситуации когда ваши акции песок рухнули, вы можете заранее решить: 1. Какой риск вы готовы принять? То есть сколько денег вы готовы потерять, 50% от всего портфеля, а может быть не более 20%, или и вовсе не готовы рисковать? Тогда вам стоит держать все сбережения или большую их часть в банковском депозите или ОФЗ. А если вы готовы к небольшому риску то стоит собирать диверсифицированный портфель из акции довольно отличающихся друг от друга компаний, а так же облигаций и других инструментов, вроде депозитов в банке. 2. Какую доходность вы считаете достаточной? С этим стоит определиться, что бы знать когда стоит фиксировать прибыль. Например ваши акции выросли на 20% за год, стоит ли их продавать или пусть растут дальше? Прежде всего стоит смотреть на ситуацию на рынке, на саму компанию, и если вы уверены, что она будет расти и дальше то такие акции можно придержать, но если уверенности в этом нет, то тут на помощь придёт ваша ИС с заранее принятым решением о норме доходности. 3. В какой сектор или сектора вы хотите инвестировать? Определиться с этим стоит, что бы ограничить себя от лишней информации и сосредоточить своё внимание на конкретном секторе или секторах, которые вы изучили и считаете перспективными, а так же на конкретных компаниях. Так вы сможете принимать более взвешенные решения и не отвлекаться на хайпы и общее настроение. 4. Срок Важно определиться со сроком, что бы знать как какие компании и инструменты выбирать. Например, от срока зависит стоит ли вам рассматривать только высоколиквидные компании и инструменты, которые можно быстро продать или можно брать в расчёт и менее ликвидные. Стоит ли вам учитывать волатильность для быстрых спекуляций или этот показатель не так важен и главное что бы были хорошие дивиденды? В общем, заранее выбранный срок так же поможет вам быстрее и проще принимать решения. 5. Нужны ли вам Дивиденды? Стоит просто помнить, что чем больше компания платит дивидендов, тем меньше денег она оставляет себе на развитие. И так же, если компания не платит дивиденды и при этом практически не растёт, значит у компании серьезные проблемы. 6. Как покупать и продавать? Хоть мы и поговорили о рисках, но стоит отдельно упомянуть механизмы контроля рисков, такие как поэтапная продажа или поэтапная покупка. Например вы решили купить упавшие акции или продать выросшие, но считаете, что текущий тренд ещё какое-то время будет продолжаться, то есть упавшие акции будут падать, а выросшие расти. Тогда вы можете совершать поэтапные сделки, покупая или продавая частями постепенно. Но насколько это целесообразно, а в каких случаях не стоит сильно осторожничать стоит решить для себя заранее. 7. Как реагировать на кризис? Заранее стоит продумать как реагировать на кризис и как себя от кризиса предостеречь. По сути это набор мер, принятых на основе вашей стратегии в целом. Планируете ли вы докупать? Или наоборот продадите даже если в небольшой минус? Стоит ли держать Кеш на готове, на случай кризиса или вы защитились, разместив часть денег на депозитах? По мимо чисто практических решений, вы можете записать для себя важные принципы, которые не стоит забывать. Например я для себя записал простую истину: покупай дёшево, продавай дорого. Что бы не усложнять себе жизнь, не погружаться в глубокий анализ, не пытаться предсказать будущее и не держать акции вечно. А что вы учитываете в вашей инвестиционной стратегии?