Привет, друзья Сегодня поговорим про пассивное инвестирование. Узнаем, что это, обсудим плюсы и минусы, для кого подходит и имеет ли оно смысл. Начнём! #учу_в_пульсе 👨‍🏫Пассивное, оно же индексное инвестирование – это инвестирование в индексы. То есть инвестор не выбирает отдельные акции, а инвестирует в индексные фонды, либо, если капитал позволяет, сам копирует индексы. Этот подход основан на том, что рынок склонен к росту на длительном промежутке времени, то есть в среднем он всегда растёт. Он позволяет сформировать капитал на большой дистанции, однако, принимая этот подход, инвестор отказывается от возможности обогнать рынок. Его доходность всегда будет среднерыночной. Активное инвестирование – это всё остальное. Покупка отдельных акций, интрадей, свинг, среднесрок, любое нарушение баланса относительно индекса – активное инвестирование. Основная идея – обогнать рынок. Но получается это далеко не у всех. 🤔В чём плюсы пассивного инвестирования? 💹Сила сложного процента. Про него можно много говорить, но лучше откройте в гугле любой калькулятор сложного процента, вбейте исходные данные и посмотрите сами. Допустим, 100 тысяч 1 пополнение, 20 тысяч ежемесячно, срок – 30-40 лет, 8.3% годовых. ⏱Минимальные временные затраты. Всё что вам нужно – на регулярной основе докупать фонды/акции и проводить ребалансировку портфеля раз в год или даже реже. Стабильность. Здесь мы, опираясь на историю, утверждаем, что рынок всегда растёт на дистанции. И если активный инвестор может потерять часть капитала или слить всё депо, то пассивный инвестор всегда получит прибыль. 🤔В чём минусы? 🔹Я хочу выделить 2 главных минуса этой стратегии. Первый – это её долгосрочность. Прибыль слишком мала, поэтому начинает иметь вес на очень большой дистанции. Если ваш депозит изначально невелик, а пополнения малы, то формирование капитала может занять всю вашу жизнь. Ущемляться сегодня, чтобы сидеть на куче денег в старости, когда это уже и не очень нужно? Не знаю. Возможно, кому-то это подойдёт. Если стартовый капитал уже весомый, а пополнения не давят на бюджет, то способ хороший и вполне вам подойдёт. Если вы хотите положить 10 тысяч рублей и докладывать 5 каждый месяц, капитал вы сформируете лет за 40 и вы должны быть к этому готовы. 🔹Второй и, пожалуй, наиболее весомый – топорность стратегии. Она обеспечивает её стабильность, но абсолютно не даёт пространства для манёрва. Допустим, происходит/грядёт очевидная рецессия, кризис сектора или любое событие данного рода. Активный инвестор закроет часть позиций и перезайдёт ниже. С одного этого действия он может сэкономить 10-20% капитала, что выше среднерыночной доходности за 2 года. А если говорим про ситуацию на нашем рынке, то процент куда выше. У пассивного инвестора связаны руки, а капитал неприкосновенен. Он не может позволить себе заработать больше даже в очевидной ситуации, ведь это ставит под угрозу его стабильность. Кстати, если вы войдёте в рынок перед кризисом/рецессией, потеряете драгоценное время, которое играет ключевую роль в наращивании капитала. 💸Неплохая альтернатива – дивидендные компании. Если выбираем те, что платят дивиденды не смотря на внешние факторы, это позволит не потерять деньги и время в кризисных ситуациях. Однако в периоды роста они чаще всего проигрывают индексам. 👨‍🏫Какие выводы? Стратегия индексного инвестирования не оптимальна. Конечно, она имеет место быть. Особенно если речь идёт о капиталах в 10+ миллионов долларов. Либо в отдельных случаях, когда человек хочет сформировать капитал и ему неважно, сколько времени на это уйдёт. Однако я считаю, что больше зарабатывает тот, кто умеет адаптироваться, действовать ситуативно и грамотно сочетать подходы и инструменты. Это требует опыта, знаний и определённой удачи (без неё никуда), но приносит свои плоды и делает это куда быстрее индексного инвестирования. А когда капитал уже сформирован, можно хотя бы частично вложить его в индексы. 💎Понравилась статья? Подписка и лайк – лучшая поддержка!

Привет, друзья👋 Если ваши инвестиции приносят дивиденды, вы можете задаться вопросом, можно ли тратить их на повседневные нужды или стоит реинвестировать, чтобы постепенно увеличивать доход. В данной статье мы ответим на этот вопрос. #учу_в_пульсе 👨‍🏫Ответ зависит от ваших инвестиционных целей. Некоторые инвесторы используют дивиденды как источник дохода для покрытия повседневных расходов, в то время как другие сосредотачиваются на увеличении своего капитала. Для тех, кто сосредоточен на долгосрочном росте, реинвестирование дивидендов может стать разумным способом приумножить прибыль. 💸Реинвестирование дивидендов может осуществляться автоматически или самостоятельно. Есть интересные системы реинвестирования, когда компании зачисляют свои акции вместо дивидендов. Это удобно, позволяет избежать комиссий за покупку акций. Называется это DRIP. Однако, такие варианты доступны, когда вы покупаете акции напрямую. Так как все здесь торгуют на бирже, сосредоточимся на самостоятельном реинвестировании. Принимая решение о том, реинвестировать ли ваши дивиденды или использовать их для жизни, не стоит забывать о сложном проценте. Например, возьмем инвестиции в размере $10 000 в акции с годовым дивидендом 3%. В первый год эти инвестиции могут вырасти до $10 300. Если компания выплатит те же 3% годовых дивидендов в следующем году, депо вырастет до $10 609. В третий год инвестиции составят $10 927. Повторяйте в течение 10, 20 или 30 лет, и начисление сложных процентов может значительно увеличить потенциальную прибыль. Но этот сценарий не учитывает стоимость самой акции. Если в то же время цена акций растет, скажем, на 5% в год, общий доход составит 8%. К третьему году нашего примера депозит составил бы 12 600 долларов. Но помните, это упрощенный вид. Дивиденды и дивидендные ставки колеблются, как и цены на акции. Прошлые результаты не предопределяют будущих результатов. Фондовый рынок не движется по одной четкой траектории. И компании не могут гарантировать выплату дивидендов. Прибыли растут и падают, экономические циклы сменяют друг друга. Но в долгосрочной перспективе акции исторически растут, а реинвестирование дивидендов может дать дополнительные преимущества. Нельзя забывать и об инфляции. Если вы вложились в дивидендные акции, а сами дивиденды полностью тратите на жизнь, то важно, чтобы рост акций покрывал инфляцию. В противном случае платежеспособность вашего капитала и ваших дивидендов будет постепенно снижаться. Так что хотя бы частичное реинвестирование необходимо. При этом необязательно реинвестировать в те же компании или ту же стратегию. Можно подобрать растущие акции, можно купить облигации, можно вложиться в бизнес, недвижимость или что-либо другое, в чем вы разбираетесь. Тут как душе угодно. Однако, тратить дивиденды полностью, это медленный путь в никуда, особенно если они – ваш главный источник дохода. 👨‍🏫Конечно, есть разные ситуации. Некоторые мы разбирали в развлекательной рубрике #продукция_на_дивиденды . Условно, купить акции $MTSS и оплачивать с дивидендов интернет и мобильную связь, или купить акции $MGNT и закупаться продуктами на дивиденды. Это имеет место быть и реинвестирование здесь уместно только в контексте роста цен на продукты. Но опять же, если доход магазина растёт, то и дивиденды, и акции должны расти вместе с ним. В любом случае, пример шуточный, но суть вы поняли. Реинвестиции необходимы, если ваша цель – наращивать доход и капитал. В ином случае действуйте на своё усмотрение. ❗️Независимо от вашего подхода к дивидендам, следует внимательно наблюдать за акциями. Следите за новостями, за ценой акций и будьте в курсе любых изменений в выплате дивидендов, чтобы убедиться, что ваша стратегия работает в ваших интересах. 💎Понравилась статья? Подписка и лайк – лучшая поддержка!

Привет, друзья👋 Каждый на бирже хоть раз слышал про S&P 500, однако далеко не все смогут объяснить, что это. Сегодня мы разберем, что это за индекс, из чего состоит, какую роль играет, а также несколько других индексов из семейства S&P. #учу_в_пульсе 📌Индекс S&P 500 или Standard & Poor’s 500 — это взвешенный по рыночной капитализации индекс 500 ведущих публичных компаний США. Это не точный список 500 крупнейших компаний США по рыночной капитализации, поскольку существуют и другие критерии отбора. Тем не менее, S&P 500 считается одним из лучших индикаторов динамики американских акций и, соответственно, фондового рынка в целом. $SFM2 $SFU2 S&P 500 использует метод взвешивания по рыночной капитализации, предоставляя более высокую процентную долю компаниям с наибольшей рыночной капитализацией. Чтоб получить долю, нужно разделить капитализацию компании на общую капитализацию индекса. 🔹Другие индексы S&P S&P 500 входит в семейство индексов S&P Global 1200. Другие популярные индексы: S&P MidCap 400, который представляет компании со средней капитализацией, и S&P SmallCap 600, который представляет компании с малой капитализацией. Если соединить S&P 500, S&P MidCap 400 и S&P SmallCap 600, получится индекс &P Composite 1500, покрывающий 90% капитализации всего рынка США. 🔹S&P 500 против DJIA Другим распространенным эталоном фондового рынка США является промышленный индекс Dow Jones (DJIA). S&P 500 часто является предпочтительным индексом для институциональных инвесторов из-за своей глубины, в то время как DJIA исторически ассоциировался со значительными акциями с точки зрения розничного инвестора. S&P 500 включает в себя 500 акций против 30 у Dow Jones. Кроме того, S&P 500 использует метод взвешивания по рыночной капитализации, присваивая более высокий процент компаниям с наибольшей рыночной капитализацией, в то время как DJIA представляет собой взвешенный по цене индекс, который дает компаниям с более высокими ценами на акции более высокий индексный вес. 🔹Проблема S&P500 Одна из проблем S&P и других индексов, взвешенных по рыночной капитализации, возникает, когда акции в индексе становятся переоцененными. Если акция имеет большой вес в индексе, будучи переоцененной, она может завысить общую стоимость или индекса. По этой причине всё большую популярность приобретают равновзвешенные индексы, в соответствии с которыми изменения цен на акции каждой компании оказывают одинаковое влияние на индекс. 👨‍🏫Пост вышел относительно небольшим, но я и не хотел нагружать его лишней информацией. Если остались вопросы, задавайте в комментариях. 💎Понравилась статья? Подписка и лайк – лучшая поддержка!