На 1-е число месяца фиксируется значение вашего портфеля. Если через месяц оно выше (за вычетом пополнений), то комиссия будет. Если ниже - не будет. На очередной отчетный момент берется не последнее значение, которое могло быть меньше позапрошлого, а именно позапрошлое, как максимальное зафиксированное