Интересно - подпишись😉 Всем привет! Решил начать собирать на ИИС портфель из ОФЗ. Но не просто портфель, а подобрать выпуски так, чтобы получать выплаты каждый месяц. Получилось следующее: SU26230RMFS1 с выплатами в октябре и апреле SU26233RMFS5 с выплатами в июле и январе SU26240RMFS0 с выплатами в августе и феврале SU26241RMFS8 с выплатами в мае и ноябре SU26243RMFS4 с выплатами в июне и декабре SU26244RMFS2 с выплатами в сентябре и марте Полученные купоны планирую реинвестировать в эти же самые выпуски для повышения доходности. Ежемесячные выплаты должны повысить эффективность моих вложений. Также на сдачу взял TMOS Как вы смотрите на такую стратегию? Может быть кто-то из вас уже использует такой подход? Очень интересно ваше мнение😁 #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

Интересно - подпишись😉 Немного о покупках в свой экспериментальный портфель⬇️ Первой задачей было нарастить долю облигаций в портфеле. Выбрал для этого, думаю, всем известные SU26238RMFS4 Если ставку повысят до 17% буду еще докупать, а так это больше про заработок на росте тела при снижении ставки. Решил попробовать такой способ и уйти немного от совсем пассивного инвестирования. Скидываю это на весеннее обострение🤪 Далее взял CHMF под дивиденды. Ожидается неплохой процент, поэтому считаю должен иметь их в своем портфеле. Давно держу в этом портфеле ALRS с небольшим минусом, поэтому решил немного усредниться. Все таки верю в алмазы в долгосрок, не смотря на все, что переживает компания за последние месяцы. Ну и на сдачу взял TMOS Куда же без него. Когда-нибудь я поборю в себе все свое человеческое и эмоциональное и полностью уйду в пассивное индексное инвестирование🙌🏻 Интересно ваше мнение по облигациям и ОФЗ в частности. Покупаете ли их сейчас? Или ждете повышения ставки? Или все таки максимум на что способен регулятор - это оставить КС на тех значениях? Пишите👇🏻 #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

Интересно - подпишись😉 Риск⬇️ Чтобы оценить волатильности на рынке, а тем самым и риск, достаточно посчитать сколько дней в году индекс рынка растет или падает более чем на 5%. Также, одним из способов оценки риска является стандартное отклонение (СО) Эти цифры могут вызвать у людей некоторые вопросы: ✔️При оценке СО учитываются как положительные, так и отрицательные результаты. В то время как случаи с положительными СО не интересуют инвестора, озабоченного проблемой риска. Как показывает статистика, почти все капиталовложения с высокими положительными отклонениями показывают не меньшие отрицательные отклонения ✔️ Доходность ценных бумаг не является нормальным распределением, а отличается значительной асимметрией и ярко выраженными эксцессами. Значит не поддается математическим обоснованиям и логике. В 2008 г. S&P500 упал на 37%, что составляет почти 3 стандартных годовых отклонения, - по статистике подобное может случиться лишь раз в 741 год. На практике же такое происходило трижды за 100 лет: 2008 г; 1931 г(-43.2%); 1937 г(-35%). Вывод: всесторонняя оценка риска требует не только статистического анализа, но и знания истории. Из-за исторических перипетий - любой статистический подход к подобным расчетам противоречит здравому смыслу. TMOS #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени