⬅️ ➡️ Поиск защитных активов - что, как, какой %
часть 1
Хочу поделиться мыслями о доле защитных активов. Не совет, а скорее расклад.
🔍 Проблема 1 - время сейчас не спокойное. Пузырь, шум, гам, обвал и прочее уже я слышу пару лет. Коррекция не пугает. По крайней мере пока 🙂 Хочется спокойствия и подходящего лично мне плана действий.
🔍 Проблема 2 - нужно понять, в чем именно хранить защитные активы, чтобы их потом вовремя использовать.
🔍 Проблема 3 - меня бесит FOMO и не желание держать всю защиту в долларах (реальная доходность отрицательная) или рублях (по типу VTBM) с низкой доходностью. У ОФЗ тоже есть минус - если будет обвал, то их придется продавать в минус, что мне очень тяжело психологически делать с облигациями.
Если сильного обвала не будет (от 20% и больше), то хорошая такая доля доходности всего портфеля проедет мимо меня и мне будет обидно. Т.е. у меня метания между жадностью и психическим спокойствием 🙂
🔍 Как бы проблема 4 - нужен универсальный вариант, т.к. обвал может быть как очень быстрый (за 1-2 дня аля март 2020), так и идти месяцами (смотри Китай).
План действий на случай коррекции у меня имеется, я уже описывал его. Это покупки лесенкой. При каждом снижении SP500 на 5% я продаю чать защиты и покупаю акции.
Раньше я исходил из простого сценария, что когда идет коррекция - рубль обесценивается. При этом долларовые активы падают, я за баксы их покупаю и вообще все в шоколаде - валютная переоценка мне не так горька, ведь курс бакса при этом взлетает.
Но теперь этот энергетический кризис… Который походу только начинается. В итоге он сломал мой идеальный мир ))) Была небольшая коррекция в SP500, при этом рубль нормально так укреплялся. Покупать активы за баксы мне не позволила совесть и я спокойно сделал это за счет продажи VTBM (фонд Ликвидность от ВТБ)
🔍 Из доступных вариантов:
1 - накопительный счет в банке - оч низкая доходность
2 - фонд Ликвидности
$VTBM (у меня на ИИС) - оч низкая доходность
3 - короткие ОФЗ - ок доходность, при коррекции будет продажа в минус, в частности сейчас актуально
$SU26209RMFS5 (до середины 22 года)
4 - доллары - “доходность” будет только в сценарии падения рубля
$USDRUB
5 - еврооблигации РФ (
$FXRU или
$VTBU) - низкая доходность, продажа около нуля (бакс вырастет, а еврооблиги упадут)
Итак, ситуацию расписал. Теперь посижу, подумаю, что с этим делать и какими активами.
Продолжение следует.
#инвестиции