Вчера решил немного переобуться в своем облигационном портфеле заменил $SU29007RMFS0 с плавающим процентом на $SU26235RMFS0 с фиксированным процентом.
Купоны по ним платят в марте и сентябре. Предположил, что нынешний высокий процент в плавающей ОФЗшке (13.9%) легко скорректируется на доходность в районе 9-10%, а когда всё будет налаживаться, и этот процент понизится. При этом ОФЗ с фиксированным процентом сейчас тоже приятные по доходности. Да и мне спокойнее знать, когда и сколько точно я получу)
Так что забрал свои НКД из плавающей ОФЗ и их часть переложил в фиксированную ОФЗ.
Всё с тем же удовольствием покупаю плавно снижающиеся в цене облигации.
14
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
16 комментариев
Ваш комментарий...
@Oste5 когда-нибудь будет)
Просто даже с марта по сентябрь 2022 года она давала всего 9% годовых, когда фиксированные можно было купить куда выгоднее. Да и дисконта в тот период почти не было по ней. Это я про $SU29007RMFS0
Нравится
1
Если ты собрался $SU26235RMFS0 держать все 8 лет до погашения, спору нет наваришься на теле бумаги, а так все эти годы будешь получать 5,9%, что даже сейчас существенно ниже инфляции?! Получается какой-то бульон из под яиц! 🫣
Нравится
3
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
immp
2,2K подписчиков • 31 подписка
Портфель
до 10 000 ₽
Доходность
−11,58%
Еще статьи от автора
5 июля 2024
Спустя уже больше года решил вернуться в Пульс, а вместе с ним в уже давно распланированный списочек #ОФЗ, позволяющий получать ежемесячно (точнее, почти ежемесячно) купоны.
Еще год назад мне казалась очень вкусной доходность в 10% годовых на протяжение более 10 лет. Сейчас же доходность долгосрочных ОФЗ составляет уже более 12% годовых, что в среднем позволяет получать более процента в месяц.
Доход почти ежемесячный, потому что некоторые облигации находятся на границе между месяцами и например на данный момент нет купонов в мае и соответственно в ноябре (зато в июле и декабре купонов в 2 раза больше).
Условий по факту немного:
1- ОФЗ
2- фиксированный купонный доход
3- без амортизации
4- максимально долгие облигации
5- максимальный разброс по месяцам для ежемесячного получения купонов
Результат:
1- SU26233RMFS5 (11,37%) - 11 лет.
2- SU26243RMFS4 (12,56%) - 12 лет.
3- SU26244RMFS2 (13,80%) - 9 лет.
4- SU26230RMFS1 (13,27%) - 14 лет.
5- SU26238RMFS4 (13,41%) - 16 лет.
6- SU26243RMFS4 (14,02%) - 13 лет.
Средняя доходность купонов до вычета НДФЛ 13,07% (11,37% после вычета НДФЛ).
И эта доходность не учитывает большую разницу в нынешней стоимости указанных облигаций относительно номинальной стоимости. Средняя стоимость облигации из указанного списка на сегодняшний день составляет 617,66₽, что при удержании до закрытия облигаций даст дополнительно очень неплохой прирост более 35% от стоимости вложения.
В общем, очень нравится мне такой вариант и планирую следовать ему, пока облигации продолжают плавно дешеветь.
А что вы думаете о таком портфельчике?
19 апреля 2023
Увидел новость, что BSPB получил от Бельгии разрешение на разблокировку активов, что вроде как первый подобный случай. Как думаете, что ждать от бумаги на открытии?😁
Ради интереса протестировал #терминал на возможность выставления заявок в нерабочее время рынков, выставив отложенную заявку на покупку стоп лосс на покупку по рынку при достижении 167₽. Интересно, как это сработает.
17 апреля 2023
Дубль два😄
Сегодня утром у меня сработал тейк профит на половину акций PMSBP по 184,6₽. Приятно уже второй раз оказываться даже чуть над вершиной пика.
Сделал вывод, что кто-то периодически заходит на большую сумму по рынку, в связи с чем очень полезно ставить такие тейк профиты с запасом.
Сегодня должны будут объявить дивиденды и тут сложно понять, как себя поведут акции. Всегда после таких объявлений следовал сильный рост, но сейчас за несколько месяцев акции итак выросли больше 50% и рост до 190-200 уже кажется неадекватным. А вы что думаете?