🏦 22,25% на современном коммерческом банке. Свежие облигации: Совкомбанк на размещении Продолжаем флоатер-марафон, чтобы никто не ушёл без купончика. Совкомбанк приготовил новый выпуск, доступный не только квалифицированным инвесторам. 👀Го смотреть. Объём выпуска — 10 млрд рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+2,25%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AA от АКРА (март 2024) и Эксперт РА (июнь 2024). SVCB — системно значимый банк, который занимает восьмое место по величине активов среди всех кредитных организаций России и третье — среди частных банков. У меня в портфеле акций Совкомбанк занимает место в пятёрке с целевой долей 10%. Выпуск: Совкомбанк БО-П05 Объём: 10 млрд рублей Начало размещения: 25 октября (сбор заявок до 23 октября) Срок: 3 года Купонная доходность: до КС+2,25% Выплаты: 12 раз в год Оферта: нет Амортизация: нет Для квалов: нет Другие выпуски: RU000A0ZYX28 RU000A0ZYWZ2 RU000A107B84 RU000A107C59 RU000A107E99 RU000A1099V8 RU000A107PN0 💸 Почему Совкомбанк? Современно, надёжно? Очень современно и даже как-то оно по-коммерчески. Лично мне банк нравится. Не Сбер, конечно (никто не Сбер кроме Сбера), но очень гуд. Размер собственного капитала Совкомбанка — более 300 млрд рублей. Банк предоставляет полный спектр банковских и финансовых услуг: розничное и корпоративное кредитование, облигации, управление активами, а также услуги страхования, лизинга и факторинга. У банка 2800 офисов более чем в тысяче городов. Бизнес Совкомбанка хорошо диверсифицирован, поэтому в разные годы слабые результаты одного направления бизнеса могут быть компенсированы сильными результатами другого. Например, на вторичном рынке можно купить облигации дочерних структур: Совкомбанк лизинг и Совкомбанк факторинг. Надёжность та же, но купоны там повыше, это как бы намекает на то, что купона КС+2,25% в этом выпуске можем не увидеть, ведь даже у лизинга КС+2%. 🌟 Посмотрим отчётность, а то давно не смотрели. Совкомбанк опубликовал финансовые результаты по МСФО за 1П2024. Чистый процентный доход составил 78 млрд рублей (+17% г/г). Чистый комиссионный доход вырос до 16 млрд (+26% г/г). 🌟 В 1П2024 акционерный капитал вырос на 15%, достигнув 304 млрд рублей (+42% г/г) с учётом выплаты 23,5 млрд рублей дивидендов в июле 2024. Активы увеличились на 19% и составили 3,8 трлн (за 12 месяцев +60%). Рентабельность капитала (ROE) за 1П2024 составила 27%. 🌟 Снижение связано с уменьшением единовременных и неповторяющихся доходов и высоким уровнем процентных ставок. Рост процентных ставок привёл к снижению процентной маржи с 6,7% до 5,7% в первом полугодии 2024. Чистая прибыль за 2 квартал сократилась в 2 раза по сравнению с 1 кварталом до 13,7 млрд рублей. Выпуск доступен для неквалифицированных инвесторов, но вот премия к ключевой ставке вряд ли будет выше КС+2%, я даже полагаю, что ниже. Полагаю, что неквалам выпуск может быть интересен, квалы же найдут что-то более интересное. С другой стороны, объём существенный, так что может купон и будет КС+2%. Также выпуск точно интересен ежемесячными купонами и высоким рейтингом. #облигации

Мой портфель акций на 20 октября 2024 Продолжается депрессивный октябрь на бирже, а я продолжаю покупать акции в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования, но картина вырисовывается с каждым разом всё отчётливее. Его размер составляет ровно 1,432 млн рублей. Предыдущий срез был 29 сентября. Акции занимают 29,4% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 ноября, не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 38,1%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Целевые значения могут быть достигнуты при размере портфеля акций в 1,5–1,6 млн — уже почти. Изменения в портфеле акций во второй половине сентября такие: NVTK — 35 акций CHMF — 10 акций SVCB — 900 акций MGNT — 2 акции YDEX — 2 акции TATNP — 10 акций FLOT — 50 акций (это был рандом) ROSN — 10 акций SIBN — 5 акций Потратил на акции около 95,5 тысяч рублей. Все покупки первой половины октября тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов. По плану у меня была покупка акций, которые сильнее отставали от целевых долей: Новатэк, Северсталь, Совкомбанк, Магнит, Яндекс, Татнефть, Роснефть и ГПН. Также купил то, что выбрал святой рандом — СКФ. Больше всего купил Новатэка — он как раз дивгэпнулся. Пока доли одних компаний растут, доли других падают, и промежуточный результат показал, что в красной зоне (дельта более 0,5%) оказалось больше акций, чем раньше. А некоторые зелёные (выше целевой доли) перешли в жёлтые (дельта менее 0,5%). До конца октября в планах покупка Совкомбанка и Роснефти в первую очередь, ну а во вторую очередь уже Северсталь, ГПН и Магнит. С третьей корзиной проще всего, так как там доли самые небольшие, а вот если в первой корзине какая-то из акций туземунит или дивгэпается, приходится направлять существенную сумму. Напоминаю про свою стратегию и целевое распределение. Если коротко, то вот так: 40% биржевого портфеля в акциях Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля). Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля). ФосАгро, НЛМК, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля). Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля). Остальные 60% биржевого портфеля Рублёвые облигации — 40% в биржевом портфеле Валютные облигации — 10% в биржевом портфеле Бумажная недвижимость — 10% в биржевом портфеле #акции

🏝 Рубль летит в ад, а биткоин на Луну. Падение спроса на недвижку, IPO, дивиденды, облигации и другие новости. Воскресный инвестдайджест На небе только и разговоров, что об ослаблении рубля, инфляции и о том, каков предел мечтаний Эльвиры Сахипзадовны — 20% или больше? Пока биткоин летит на Луну, рубль продолжает лететь куда-то в ад. Туда же устремились и индексы. Зато инфляционные ожидания выросли до нового рекорда! Устраивайтесь поудобнее, читайте про недвижку, облигации, дивиденды и другие важные новости недели. 🪄 Рубль продолжает лететь в ад Доллар всё ещё не может добраться до 100, но старается. Изменение: 95,81 → 96,71 руб. за доллар (курс ЦБ 96,06 → 96,41). Юань 13,46 → 13,38 (ЦБ 13,47 → 13,46). Замер на месте. Доллар приближался к 99, но что-то его удержало. Немного дешевеет нефть, так что это нормально, что рубль обесценивается. Ещё и инфляция! Рубль точно наметил себе посещение глубокого ада. 🪄 Вы расстроили индекс Индекс Мосбиржи колбасило всю неделю, но в итоге он расстроился и показал снижение третью неделю подряд. Итоговое изменение IMOEX за неделю с 2 754 до 2 751. Тут ещё и дивгэпы были, так что нормально. Заседание по ключу все ждут, там будет что-то более-менее (скорее менее) понятно. Долларовый РТС упал с 903 до 899! Уйти сильно ниже ему мешает мощное сопротивление. В долларах наш индекс очень дешёвый. Несмотря на мой энтузиазм, индексы могут сходить ниже. Вероятно, уровень недостаточно хорош по сравнению с депозитами под 20–22%. Приток средств ограничен, и когда они пойдут активнее, неизвестно. До разворота ДКП может пройти ещё много времени. 🪄 Дивиденды Отсеклись ММК, Алроса, ЕвроТранс. Объявились ЭсЭфАй и Авангард — они продолжают радовать инвесторов, хотя не сказать, что эти акции популярны. Кто-то держит? 🪄 Облигации Разместились/собрали заявки: ПСБ, Делимобиль, МТС, Остров Машин, Байсэл, Садко, Норникель, Р-Вижн, АйДиКоллект, Дом РФ, Атомэнергопром и другие. Я поучаствовал в Делимобиле. На очереди: ВсеИнструменты (от 1,4 млн), Акрон, Совкомбанк, ВТБ Лизинг, Ростелеком, Дельта Лизинг, Россети, Аренза ПРО, Симпл, ГТЛК. Индекс RGBI на дне: 100,93 → 99,99. Я продолжаю немного покупать длинные ОФЗ, почти 17% YTM. Флоатеры и корпоративные фиксы тоже покупаю. 🪄 Не спрос рождает предложение в недвижимости Индекс MREDC вырос с 297к до 298к за метр. Недвижка дешеветь не собирается. Льготники и безльготники, но с льготами от застройщиков что-то там потихоньку покупают. Объём нераспроданного жилья в новостройках России с отменой общей льготной ипотеки вырос на 4,2%. Рост на фоне снижения темпов продаж застройщиками. Так, в Новой Москве за квартал продажи уменьшились более чем на треть, а по России в целом упали вдвое. 🪄 Биткоин летит на Луну Биткоин летит на Луну: он отлично вырос за неделю, даже доходил до 69к. Мой криптопортфель чуть вырос с 1480 до 1600 долларов. А вот эфир растёт слабо. Было бы здорово снова увидеть биткоин по 54к. 🪄 Новости-айпиовости Разместился Озонфарм. Я не участвовал, да и ничего не потерял. Акции теперь можно купить дешевле. 30 октября начнутся торги Ламбунизом под тикером LMBZ. Сомнительная история четырнадцатого эшелона. В Минфине допустили возможность 10 IPO и SPO госкомпаний до 2030 года. Из имён пока что только Дом РФ. К слову, месяц назад называлось число 30, а теперь только 10. Ну вот так вот. 🪄 Инфляционные ожидания растут Недельная инфляция замедлилась до 0,12%. В годовом выражении 8,51% (неделей ранее — 8,52%). Показатель инфляционных ожиданий населения вырос с 12,5% в сентябре до 13,4% в октябре. Текущее значение стало максимальным за 2024. Это может свидетельствовать о том, что ЦБ не ограничится ключом 20%. 21–22% всё реальнее. 🪄 Что ещё? • Цена нефти Brent опустилась ниже $73 • Цены на золото снова обновили рекорд • Россияне в сентябре хранили в банках 52 трлн • Софтлайн запланировала обратный выкуп 5% акций • Мосбиржа запустит торги платиной и палладием в рублях с 21 октября #инвестдайджест