1 августа 2024
💼 1 августа, значит пора доедать клубнику и подводить итоги июля
Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 37 месяцев позади. Погнали!
💳 Инвестиции
Было на 1 июля 4 023 272₽:
• Депозит: 1 082 933₽
• Биржевой: 2 940 339₽
Правильно посчитал, сколько цифр в цифровом рубле, и получил за это 🎁 приз — 300 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал всё хорошее, ничего плохого не покупал, примерно одинаково акции и облигации, немного фондов.
Облигации: Практика ЛК, Европлан, ВТБ Лизинг, ОФЗ 26243, Русал, Миррико, Аэрофьюэлз, Группа Позитив, МГКЛ, Омега, Элемент Лизинг, Электрорешения, Дарс, Роял Капитал
Акции: Татнефть-ап, Северсталь, Европлан, НЛМК, Позитив, Совкомбанк, Сбербанк, Газпром нефть, Ростелеком, Алроса, Новатэк, МТС, Магнит, Яндекс, ФосАгро, Лукойл
Фонды: Рентал ПРО, AKME, Парус ЛОГ
Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).
Результат месяца получился отрицательным, уже третий месяц подряд. Но ничего страшного тут не вижу. Повышение ключа, дивидендные гэпы, нестабильность и вот это вот всё. На 55 000 просадка получилась. Третий месяц подряд результат отрицательный (в мае -122к, в июне -6к). По данным Интелинвест доходность портфеля около 9,5% по XIRR, три месяца назад была 14,1%.
Июль детально так:
• Депозит: 1 082 933 + 9 438 (проценты) = 1 092 371₽
• Биржевой: 2 940 339 + 300 000 (пополнение) - 64 501 (отрицательный рост) = 3 175 838₽
💰 Суммарно: 4 023 272 + 300 000 (пополнение) - 55 063 (отрицательный рост) = 4 268 209₽
Дождались ставки 18%, так что ещё актуальнее стали депозиты, фонды денежного рынка и флоатеры.
Итого (за всё время):
• Депозит: 810 000 → 1 092 371₽ (+282 371 или +34,86%)
• Биржевой: 2 975 000 → 3 175 838₽ (+200 838 или +6,75%)
💰 Суммарно: 3 785 000 → 4 268 209₽ (+483 209 или +12,77%)
Доходность XIRR: 9,5%
Средняя сумма пополнения: 102 297₽ в месяц
Доходность июля получилась -1,36% или -16,42% в переводе на годовые. Портфель вырос на 244к, пройдя отметку в 4,2 млн. Архитектура портфеля предполагает высокую устойчивость, слабую волатильность и уверенный среднесрочный рост, так что переживаний никаких нет.
Цель всё ближе, и она всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Мне нужно сформировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. В идеале это должно быть 100% стоимости квартиры и доходность минимум 10-12% годовых (лучше больше). Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.
В июле удалось пополнить портфель на рекордные 300 000 рублей. Это очень меня радует, ведь изначально я пополнял в среднем по 66 000. Чистейшая математика: чем больше пополнения, тем быстрее будет достигнута цель. Но трактор — это пока что разовый перформанс, хотя нужно стремиться к такому же регулярному.
Сейчас не лучшее время для акций, но рынок даёт возможности. Сейчас они в основном в долговых инструментах. Высокая ставка и геополитика давят на акции. В облигациях тоже стоит быть осторожнее. Стоит выбирать компании с низкой долговой нагрузкой.
Средняя сумма пополнений перевалила за 100 000 в месяц. Есть желание постараться в этом году внести 2,4 млн. На данный момент за 2024 год внёс 1,248 млн. Вообще, если регулярно вваливать ощутимые суммы денег в любые адекватного качества инвестиции, не забывая о диверсификации, достижение цели неизбежно.
😎 Что ещё?
• В IPO не участвовал
• Рассказал, как мне удаётся пополнять портфель
• Провёл на созвонах примерно 130 часов рабочего времени. Жёстко
• Пополнил криптопортфель на очередные 50 USD. Не решаюсь инвестировать туда больше, возможно, стоило бы, но это не точно
• Сделал разборы Интер РАО, Промомеда, Татнефти, АПРИ и множества облигаций
• Стал дважды квалифицированным инвестором. Посчитал пассивный доход своего портфеля. Понял, что я не F.I.R.E
Планы на август: не офигеть от жары. Пополнить БС минимум на 200к. Пить пивко, пока лето.
#отчет