Нет, не верно. Если вы не спекулируете куплей-продажей паев, а ваша доходность это ежемесячные дивиденды (за минусом комиссии фонда и НДФЛ) за всё то время, пока вы держите паи фонда. Если захотите продать паи, то суммируете разницу между ценой покупки пая и ценой продажи.