homo_economo
homo_economo
1 июня 2023 в 11:07
Всем привет! Поздравляю с летом! 🌞Давно не писала🙄, портфель неплохо растёт с начала года, покрывая рублевую девальвацию, но чем выше рублёвый индекс, чем сложнее находить хорошие цены на докупку. По ощущениям на рынке очень много глупых денег, ищущих куда бы пристроиться, не люблю покупать в такие периоды😄. С другой стороны полно замещающих облигаций Газпрома, дающих по 8.5-10% в долларах, евро, франках и фунтах, отсюда возникает вопрос зачем тогда покупать рублёвые с доходность 9-10%, для меня это слишком небольшая премия за риск девальвации. Тем более ставку можно зафиксировать хоть до 37года, даже при инфляции в долларе в среднем за этот период в 5%, дельта неплохая остается. "Эксперт РА" ожидает рост рынка замещающих облигаций до $22-32 млрд к концу года. Сейчас объем рынка составляет $14 млрд. Т.е ожидаем существенный навес предложения в течение года, который не даст облигациям подрасти, но зато будет возможность подкупить в течение года, особенно если рубль немного укрепится 77- 75 за доллар-довольно неплохой бы момент для покупки. Также для своего портфеля покупаю зпифы недвижимости, в тиньке их выбор невелик, поэтому пришлось получить квала в других брокерах, там же покупаю и замещайки. До закрытия ПНК рентал можно было рассчитывать на 12% доходность(светлая ему память,все выплатил) , теперь довольствуюсь 9.5-10.5% в зависимости от фонда (с кредитным плечом или нет) Таким образом, 50% а росакциях 15% в зпифах недвижимости, 15% в облигациях замещающих и рублевых и остаток в разном кэше на случай общемирового или локального шухера, который по индикаторам приближается, но процесс может в этом году и не произойти😄. А как поживают Ваши портфели?
18
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 ноября 2024
Вероятность повышения ключевой ставки до 23% растет
26 ноября 2024
Транснефть: стабильная монополия
8 комментариев
shrlck
1 июня 2023 в 11:10
👻
Нравится
1
VseNaZero95
1 июня 2023 в 11:11
Рад снова читать ваши посты! Пишите чаще. Портфель жив… минус уменьшается. Пока балансирую облигациями
Нравится
1
TaurusDen
1 июня 2023 в 11:23
Портфель растет , но я ему усиленно мешаю :) .
Нравится
2
homo_economo
1 июня 2023 в 11:45
@TaurusDen 😄😆надо записать
Нравится
1
kett310
1 июня 2023 в 20:26
Все нормально, портфель периодически выходит в плюс, то больше то меньше, но плюс, только акции. Всем всего хорошего
Нравится
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
KsenoFund
+15,1%
6,3K подписчиков
Berloga_Homiaka
7,1%
7,4K подписчиков
Orlovskii_paren
+22,9%
7,9K подписчиков
Вероятность повышения ключевой ставки до 23% растет
Обзор
|
28 ноября 2024 в 15:00
Вероятность повышения ключевой ставки до 23% растет
Читать полностью
homo_economo
2,4K подписчиков 43 подписки
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
+3,41%
Еще статьи от автора
28 ноября 2024
Увеличение норматива продажи валютной выручки в данный момент не обсуждается, сообщили РБК в Минфине. «Наблюдаем за динамикой рынка», добавили в пресс-службе министерства в ответ на ослабление рубля. Ну вот и найден идейный вдохновитель девальвации, шуршащий своей костлявой рукой в карманах россиян. 90руб+21%~109руб за $ официальный курс на 29.11.24, а вы думали Вам просто так 21% на вкладах/lqdt начислят? По сути если Вы сидели в lqdt с 01.01.24 по текущий момент, то в среднем заработали чуть больше 15%, при этом доллар с 90р в начале года вырос до 109 к концу ноября, что составляет ~21%, ну опять нас обманули😆 денег становится больше но купить но на них импорта можно все меньше. Таргет по инфляции в 4% на 2025 -2026год можно похоронить, как несбыточную мечту. После санкций на Газпромбанк импортеры кинулись закупаться впрок всем импортом, цепочки импорта еще удлинятся и еще подорожают, хотя глядя на стоимость импортных автомобилей куда уж выше🙈. Правда, обычно после резкого ослабления происходит довольно существенный откат в курсе, которому также может способствовать получение по шапке ЦБ за излишнюю девальвацию, осталось только понять где эта грань, пока Минфин рубль устраивает 🤔
19 ноября 2024
LEAS Европлан представил сегодня консолидированные финансовые результаты за 9 месяцев 2024 года. — Прибыль до налогов составила 16,7 млрд руб. (рост +23% по сравнению с 9 мес. 2023 года) — Чистая прибыль составила 11,3 млрд руб. (рост +6% по сравнению с 9 мес. 2023 года, отражено влияние единовременного эффекта от пересчета отложенного налога на прибыль в связи с увеличением ставки налога с 2025 года) — Чистый процентный доход составил 18,6 млрд руб. (рост +48% по сравнению с 9 мес. 2023 года) — Чистый непроцентный доход составил 11,4 млрд руб. (рост +24% по сравнению с 9 мес. 2023 года) — Лизинговый портфель вырос до 261 млрд руб. (рост +14% с начала 2024 года) — Капитал на 30 сентября 2024 года составил 54 млрд руб. (рост +21% с начала 2024 года) — Рентабельность капитала (RОETTM) составила 32,1% — Рентабельность активов (ROATTM) составила 5,6% — Показатель CIR TTM (Cost/Income Ratio) 27,7% — Доля возвращенных предметов лизинга составила 2,9% валюты баланса — Ожидаемая стоимость риска увеличилась до 2,2%, однако обеспечивается высоким уровнем покрытия портфеля ликвидными предметами лизинга, выстроенными процессами выбора клиентов, сбора платежей, изъятия и реализации предметов лизинга — С января по сентябрь 2024 года Европлан закупил и передал в лизинг более 43 000 единиц автотранспорта и техники (+11% г/г) на сумму 184,7 млрд руб. с НДС (+8% г/г) — Общее число сделок компании достигло 655 тыс., а число клиентов 156 тыс. Посмотрела день инвестора сегодня.(слайды приложила). Исходя из гайденса по прибыли 14-16млрд (а прошлый год завершился около 15млрд руб) если выполнят, то уже неплохо при таких ставках привления денег💰, бизнес замедляется, резервы растут. Пока в целом все все нормально, но вряд ли можно считать при текущей денежной политике компанию растущей в 2025😉 Очень удачно для себя они успели выскочить на IPO в прошлом году😆, мне нравится прозрачность и взвешенная осторожная позиция компании по управлению лизинговым портфелем в непростые времена, может даже докуплю🤔 не ИИР
28 октября 2024
Всех категорически приветствую! Мысли Орловского с конференции смартлаб: 1.Продал замещайки в пятницу. Хорошая идея на текущий день: флоутеры, ксу, фонды денежного рынка (спасибо кэп😂) 2. ММВБ 2600-2500 откуда начал бы покупать 3.где сильно будут рвать туда и идем, сегодня ждет прорыв (проверим☝️) 4.суборды ВТБ по 30% (ему еще прошлые припомнили😅) 5. В чем дело в замешайках, валютный своп 21%, замещайки будут падать, много левериджа. 6.на самолет не смотрит,много долгов. металлурги нет, цена стали под воздействием цен в Китае.озон нет, все инструменты нет, лента нет, надо подождать. Магнит непонятно что дальше будет. 7Сбербанк ок, совком отчетность раскрытие не нравится, но по 12.5 взял😂, ткс не берет, брал Росбанк перед объединением. аренадату брал на ipo,hh бы взял на уровне 2500-3000 (а кто бы не взял😂вопрос дадут ли?) 7. Надолго не смотрит, спекуляции наше настоящее. Попозже разложу мысли спикеров с других секций, секция облигаций с аншлагом прошла💪