Назрел у меня вопрос… Вот есть фраза «инвестировать в индекс», и вот у меня 10% портфеля это чисто фонд TMOS, фонд индекса Мос. Биржи. Но стал интересен такой момент: есть акции MOEX , которые впринцыпе и есть индекс, то получается при всех равных, данные инструменты следуют по одному направлению. И тут такой момент, держа акции MOEX , помимо того, что можно заработать на росте цен за акции, биржа платит ещё дивиденды, и логически выходит, что это выгоднее, чем вкладывать в фонд TMOS . Теперь, думаю перебросить все активы с фонда в мос. биржу, или мои рассуждения не совсем верные, помогите разобраться…

В течение последнего года пополняю ИИС и формирую портфель с долгосрочной стратегией. Цель - активы для пассивного дохода (пенсия), с горизонтом 10-15 лет. Первая отметка - 5 млн. руб. на данном счёте. Пополняю каждый месяц на небольшую сумму (в районе 5-10 тыс. рублей), стараюсь 10% от полученного дохода откладывать сюда. Использую тип вычета А, так как не спекулирую бумагами, а в основном только покупаю. Потихонечку разбираюсь в инструментах, и периодически корректирую портфель. С июня 2023 года, до сегодняшнего дня четко следую своему плану и на данный момент картина выглядит так: •Акции: 41% - сейчас по всем минуса, но я только докупаю, насколько позволяет бюджет. В основном, диведендные акции российских компаний. В самом большом минусе (больше 20%) AQUA, MGNT, MAGN, NLMK, GMKN, CHMF •Облигации: 36% - выбрал три короткие, две докупил под падение номинала, что бы за 1,6 года получить по +\-20% годовых с каждой, при погашении у RU000A1060Y4, и по put оферте у RU000A105FM7, а RU000A107D33 были в портфеле ранее. •Фонды: 22% - TMOS и TPAY 50/50, индекс в просадке, а вот новый фонд с флоатерами только докупил. Сейчас суммарно по портфелю -9%, но думаю, это не критично, убытки не фиксирую, получаю дивы и купоны, докупил на просадках упавшие акции, что бы усредниться. Дальше действую по своей стратегии и продолжаю идти к цели.

И вот, немного отщипнув из семейного бюджета денежек, снова закидываю в портфель. Пока суммы не большие, но цель до конца года регулярно пополнять портфель. На этот раз решил приобрести что-то в долларах, и выбор пал на MU . А в рублях успеваю как раз, впритык, на дивы в MAGN . Вот такие дела. Ищу и читаю разные рекомендации и аналитику, обучаюсь, и всегда рад вашим советам. Кстати аналитика портфеля советует мне подкупить акций из финансового сектора, пока думаю в сторону Сбера, но это уже в другой раз.