Результаты стратегий автоследования с 🕚15.04 по 19.04.2024
Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50.
Стоимость портфеля "Потенциал Роста" - 242 700 ₽ (📈 3 100 ₽)
Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" - 90 800₽ (📈2 417₽)
Стоимость портфеля "Осознанный риск" - 32 710 ₽ (📈590₽)
TMOS - 7,03 ₽ за пай
SBMX - 20,165 ₽ за пай
Доходность стратегий без учёта комиссий
📈
&Начинающий инвестор в RUB - 2,73%
📈
&Осознанный риск - 1,84%
📈
&Потенциал роста в RUB - 1,29%
Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами
📈Начинающий инвестор - 2,11%
📈 Осознанный риск - 1,39%
📈 Потенциал Роста - 0,96%
📈 SBMX - 0,15%
📈 TMOS - 0,14%
📈 Лидеры роста в MOEX: Озон, АФК Система, Сургутнефтегаз
📉 Лидеры падения в MOEX: Селигдар, Эн+, МКБ
📈 Лидеры роста: СПБ биржа, Казаньоргсинтез, Россети Урал
📉 Лидеры падения: Русснефть,Энергия РРК, ЮГК
Мои мысли
Четыре недели подряд обновляем исторический максимум по стратегиям и паям на индекс. На этой неделе прилично обыгрываем индекс благодаря большему росту компаний относительно лидеров индекса.
В этом отчёте поговорим про правдивость расчётов доходности стратегий, так же можно ознакомиться с реальной доходностью моих счётов, подключенных к стратегиям.
Всегда и везде "топлю" за маркетинг правды, клиент в большинстве случаев простит "косяки" если ему в них признаетесь, но не простит если узнает, что пытаетесь его обмануть. Никто не любит ложь особенно к себе при этом маркетинг частично с помощью эмоций состоит из лжи. Так легче продать? Однозначно, правда долгосрочно может работать в минус, особенно когда клиент поймет, что его хотят обмануть.
При создании стратегий пришел к выводу, что необходимо публиковать отчетность показывая, как доходность с комиссиями, так и без них при этом их надо сравнивать с инструментами пассивного инвестирования, выбрал TMOS и SBMX. Если посмотреть на данные, которые отображает сервис, они правдивы, но не учитывают комиссии, которые уменьшают доходность. Надо понимать, что очень много переменных и данные не могут совпадать на 100%. Рассмотрим случай со стратегией "Потенциал роста":
Изначальная сумма стратегии - 100 000 ₽, на данный момент стоимость активов 242 700 ₽ или доходность 142,7%. Получил бы такую доходность подписчик, подключившийся к стратегии в первый день с рекомендуемой суммой? Конечно нет, минимум 4% годовых от СЧА, комиссия на прибыль. Что сейчас? Каждый рост на 1000 ₽ прибавляет 1%, когда на самом деле на текущий момент рост на 0,41%. Обман? Нет, просто расчёт от начала стратегии, такими методами пользуются авторы книг про Баффета, рассказывая про дивиденды в 10 000% годовых.
Показывать доходность игнорируя комиссии не совсем правильно, они значительно уменьшают процентную доходность. В своих расчетах заметил один недостаток, который сыграл мне в минус рассчитывая большие комиссии на прибыль. Давайте разберём пример:
Представим, что активы стратегии 100 000 ₽ в первый месяц принесли доходность 10% или 10 000 ₽. С подписчика сняли 330-350 ₽ за СЧА и 2000 ₽ с прибыли. Во второй месяц портфель с изначальных 110 000 ₽ вырос на 3% или до 113 300 ₽.
С подписчика сняли 360-370 ₽ за СЧА и в расчете комиссии за прибыль допускал ошибку не в свою пользу. Изначально комиссию на прибыль считал от 3 300 ₽ в текущем примере, хотя правильней считать так: 3 300 - 2 000 - 350 - 360 = 590. В данном примере разница между рассчитанной мной КНП: 660 ₽ и 118 ₽ или 2,07% против 2,56%, разница в 0,5%.
На текущий момент по стратегиям на брокерских счетах:
• Потенциал роста - с 220 000 ₽ до 248 700 ₽ или 13,04%. В моих расчетах 16,68% до комиссий, после - 12,34%
• Начинающий инвестор - c 85 000 до 96 200 или 13,17%. 17,59% и 12,81%
• Осознанный риск - c 34 000 до 38 000 или 11,76%. 16,18% и 12.29%