Инфляция - друг или враг для инвестора
В современном мире инфляция, соответственно в определенные промежутки времени стоимость товаров и услуг увеличивается, а покупательская способность денег, которые лежат под матрасом уменьшается. Противоположным процессом инфляции называют дефляцией, при дефляции стоимость товаров и услуг снижается, но в нынешние времена данный процесс редкость и чаще всего носит сезонный характер. Обычно считается, что инфляция способствует росту экономики, ведь если деньги с течением времени обесцениваются, то люди начинают их активно тратить на различные товары и услуги, а не накапливать под матрасом. В наше стране инфляция на уровне 5-10% ( по данным Росстата), например в Японии длительное время была дефляция в районе 1% и это время называли "экономическим застоем".
В этой статье Я попробую выяснить является инфляция другом или врагом для инвестора, который накопленные денежные средства вкладывает в ценные бумаги.
Инфляция и обесценивание покупательской способности денег
Давайте в первую очередь выделим определение инфляции:
Инфля́ция — повышение общего уровня цен на товары и услуги. При инфляции цена идентичных товаров со временем увеличивается, на одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде.
В последний год различные государства очень активно начали печатать денежные знаки и пускать их в экономику, соответственно даже ребенку понятно, чем больше денег в экономике, тем больше рост инфляции на большинство товаров и услуг.
Представим, что в 2000 году у вас были денежные средства в размере 1 000 000 ₽, что по тем временам было довольно приличной суммой и равнялась примерно 55 средним годовым зарплатам. На данный момент в 2021 году, данная сумма не является столь баснословной и равняется примерно двум средним годовым зарплатам ( данные Росстата) .
Если сравнивать данную сумму по показателям средней зарплаты, то покупательская способность данного миллиона ₽ уменьшалась в 27,5 раз. С 2000 по 2020 год по данным Росстата инфляция - 654,27%, можно сделать вывод, что средняя зарплата росла намного больше, чем инфляции. Соответственно, если бы Вы держали данную сумму под матрасом, то она значительно бы потеряла свою покупательскую способность.
В своей статье "Как считать дивидендную доходность своего капитала" (
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/4838319a-a8c1-4712-bf4a-01582c39cc60?utm_source=share) Я приводил пример с акциями Лукойла на промежутке в 20 лет ( с 2000 по 2020 год), давайте представим, что в 2000 году у вас есть миллион ₽ и Вы решили его вложить в Лукойл, но не будем учитывать дивиденды, будем считать, что каждый год Вы их тратили на потребление.
В 2000 году
Вложения 1 000 000 ₽
Стоимость акции 315 ₽
Могли купить 3 174 акции
Дивиденды в 2001 году : 8 ₽ . Общие 25 392 ₽.
Доходность от цены акции: 2,54 %
В 2020 году
Стоимость акции 6550,5 ₽
Капитал - 20 791 287 ₽
Дивиденды по итогам 2019 года: 396 ₽. Дивиденды - 1 256 904 ₽
Доходность: 6,04%
Если бы 1 миллион ₽ инвестировали не в 2000 году, а в 2021 - смогли бы купить 93,58 акции
Если сравнивать капитал в 1 000 000 ₽ на основе акций
$LKOH , то он обесценился примерно в 34 раза.
В итоге мы получаем следующие значения инфляции относительно разных активов
Зарплата - 27,5 раза
Инфляция Росстат - 6,54 раза
Акции Лукойла - 34 раза
Можно сделать однозначный вывод :
У каждого человека свой показатель инфляции в зависимости от потребления.Товары и услуги имеют разный уровень инфляции в разный промежуток времени, некоторые товары так же на определенном промежутке времени могут быть подвержены и дефляции
Продолжение -
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/0fab49dd-8ce0-4b92-9229-96aef0ed9eab?utm_source=share
#учу_в_пульсе #инфляция