Эксперимент «Копим капитал» - итоги августа 2024 года. Часть 3. Двадцать процентов денег планирую держать в LQDT, остальные средства инвестировать в облигации и акции, в будущем рассмотрю золото. На данный момент скопилось более 5% портфеля в рублях, 2.18% портфеля в дивидендах и купонам полученных в этом году, которые в конце года перейдут в кэш. Сейчас доля LQDT чуть более 20%, облигаций 4%, поэтому 6% портфеля буду постепенно направлять в облигации. ✅ Про состояние портфеля на текущий момент В зависимости от процентного соотношения денег и производных инструментов в портфеле, формирую план покупок и делаю их в течение месяца. Задача держать уровень денег и эквивалентных инструментов в 30%, тем самым могу делать покупки рискованных инструментов и держать себя в руках, чтобы не скупить всё раньше времени. Покупки: • 1 Лукойл – 6374 ₽ • 2000 Интер Рао – 7432 ₽ • 400 Сургутнефтегаз – 9880 ₽ • 2000 Юнипро – 3460 ₽ • 30 ММК – 1306 ₽ 🎯Цель до конца года: фонд ликвидности - 20% активов, облигации – 10%, акции – 70%. ✅ Высокорискованные активы и вечный портфель Данный тип портфеля переживает некоторый кризис идей на текущем рынке и ограничение только российским рынком. На данный момент в этом портфеле: Софтлайн, Эталон, VK, Qiwi и Росбанк на выход. Изначально VKCO добавлял до СВО по чуть ниже 1000 ₽, далее добавлял по 200 ₽, чтобы уменьшить среднюю. В итоге средняя в 500 ₽, на данный момент стоимость ниже. В текущей ситуации не вижу смысла «морозить» деньги в этом активе и планирую продать после определенных ожидаемых положительных эмоциональных новостей, цель продать не ниже средней. Тут даже СПБ биржа выглядит перспективней для данного портфеля и любая другая публичная ИТ компания чем VK. Ранее рассматривал на добавление в высокорискованный портфель: АФК Систему, EN+ или Русал, СПБ биржу. Первые три с высокими долгами, с текущей ставкой и ценами неинтересны. Не рассматриваю акции низших эшелонов, потому что даже быстрый рост в 100%, который позволяет половину переложить в вечный портфель ничего не дает, так как в будущем в вечном портфеле половина доли может превратиться в «баранку». ✅ Итоги августа 2024 года • Облигации - 4,07%, деньги - 5,37%, фонды ликвидности -20,75%. Итог = 30,19%. • Пополнения: 56 500 ₽, 0,40% от стоимости активов в неделю, 1,62% в месяц • В августе 2024 года стоимость портфеля упала на 4,54% ( -167 873 ₽) по сравнению с июлем 2024 года плюсом вычет 100 000 ₽ после.

Эксперимент «Копим капитал» - итоги августа 2024 года. Часть 2. ✅ Отделение и отслеживание российских активов Список российских компаний без изменений. Дорого или дешево сейчас 🤔? При текущей ставке мало компаний с дивидендами могут конкурировать с депозитами и аналогичными инструментами, при этом деньги не средства производства, а те в свою очередь должны переоценить так как реального товара не становиться больше товара-денег и не факт, что депозит будет лучше акций, как и наоборот. Мысли никак по поводу потенциальных кандидатов в основной портфель не изменились: Полюс, X5, Фосагро, Московская биржа. При всей поверхностной аналитике и роста цен на золото акции Полюса по текущим ценам не выглядят сильно интересными, Московская биржа аналогично, хотя бизнес прекрасен и скрытая монополия. Надо ждать возвращение торгов X5 и смотреть стоимость акций, Фосагро скрытый потенциальный рост, но только в случае начала нового цикла повышения стоимости на товары компании. 👍 Продолжаем в рамках эксперимента увеличивать долю в хороших компаниях, не забывая про высокорискованные активы. Акции Росбанка должны выкупить по оферте в ноябре 2024 года по 129,4 ₽, что по ценам августа было равно текущей стоимости + доходность от неё по ключевой ставке. Надо подумать продавать данные акции по оферте или же продать в рынок, а деньги сразу же пустить на другие активы, сейчас деньги в акциях Росбанка чуть лучше денег в фонде ликвидности. Из банковского сектора акции Т-банка интересней Сбера и тем более ВТБ, Сбер некая стабильность активов и дохода, не думаю, что там мало перестанут платить 50% от ЧП при этом она будет не меньше 1 триллиона ₽ если не будет форс-мажоров, в ВТБ много вопросов, TCSG компания роста, хотя в будущем надо смотреть результаты слияния с Росбанком. Qiwi вскоре тоже на выход из портфеля, не будем забегать вперед на сентябрь, но ничего хорошего тут ждать не стоит. Денег на счетах выше капитализации, но почему ими должны делиться с миноритариями? ЦБ и государству не интересно разбираться с мелкими компаниями. По поводу YDEX уверен, что права миноров защитило государство, на тот момент в процессе даже президент принимал участие. Без государства дали бы оферту по 1250 ₽ как иностранцам, а потом бы выкатили «новую компанию» на биржу по 4 000 ₽. Сейчас кто покупал в иностранном контуре пытаются там что-то отстоять так как, по их мнению, их кинули и не предложили аналогичные условия, как владельцам с Мосбиржи. Держите карман шире, надо понимать любой риск и неадекватное управление активами в любой компании. Yandex N.V. после собрания акционеров решил продать свои российские активы в 2 раза дешевле рыночной и предложил выкуп дешевле биржевой стоимости на Московской бирже раза 3. Нарушение прав акционеров? Можно продолжать держать акции голландского Яндекса и необязательно продавать, что компания решила продать активы - решение акционеров. Мне это напоминает валютных ипотечников, которые хотели быть хитропопыми и взяли ипотеку в валюте так как процент ниже и рубль стабилен, а как рубль стал нестабильным то хотели, чтобы им пересчитали в рубли. Аналогично будет во всех расписках, все остается в руках того, кто имеет контрольный пакет голосов, в Qiwi все будет решать один акционер. В августе портфель упал на 4,5%, сработало правило покупок активов для поддержание целевого значения текущей стоимости. • Топ5 - 200 000 ₽ на актив • Топ10 – 100 000 ₽ • Топ17 – 50 000 ₽ • Высокорискованный портфель – 1.5% от портфеля российских акций Если в сентябре акции станут дешевле, то продолжу докупать их. Ранее думал про адекватность нахождения GAZP в Топ 5, сохранить его там оказалось правильным решением и закуп в июне был по ценам ниже текущей. Ранее рассматривал возможный позитив по поводу отмены дополнительных налогов, не забегаем вперед на сентябрь. Следующий возможный шаг – вывод дочек на фондовый рынок. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/434cf2ba-a68d-4895-9a30-cc5f2bf3bb6d/

Эксперимент «Копим капитал» - итоги августа 2024 года Решил для истории начать публиковать ежемесячный отчёт себе на стену, чтобы потом их просмотреть и проанализировать свои ошибки, успехи, мысли. 🧪Суть эксперимента: Каждую неделю откладывать 13 500 ₽ до конца года и в следующем проиндексировать сумму на официальную или реальную инфляцию. 🎯Цель: выйти через 10 лет на «вторую» зарплату с дивидендов 💼Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях Баланс портфеля: Россия 30%, Европа 10%, Китай 30%, США 30% (временно изменена). На данный момент используют стратегию Россия 100%. 🥇Топ 5 - 5 компаний, 50% 🥈Топ 10 - 5 компаний, 25% 🥉Топ 20 - 7 компаний, 15% 🥉 Высокий риск - 5 компаний - 10% 🎯 Цель по доходности: 0,275 % в неделю или около 15,5 % в год 🎯 Цель по дивидендам: 5% средние по портфелю (берём портфель на начало года и дивиденды на конец года) ✅ Результаты по итогам августа 2024 года На август 2024 года приходятся 185-188 неделя эксперимента. Пополнения в неделю - 13 500 ₽. С мая до конца сентября сделал небольшой перерыв в данной деятельности и поэтому отчёты в укороченном формате. Хочется сделать небольшую заметку и периодически к ней возвращаться. Обмен активами завершен не так как планировали многие и в августе ещё не было анонса, что будет второй этап на те же заявки. На данный момент имеем выкуп 25% от заявки в 100 000 ₽. Для меня важнее было зафиксировать цены для виртуального портфеля, сравнить стоимость портфелей, поделить разницу на два и списать сумму с реального портфеля. Для тех, кто не читает отчеты постоянно напомню, что такое виртуальный портфель. В марте 2022 года продал все иностранные активы, которые мог продать и на них купил российские акции, после этих телодвижений оставил виртуальный портфель – как бы без изменений и реальный – что есть на самом деле. В марте 2023 года после оценки рисков с китайскими акциями принял решения их так же продать. Заблокированными остались только активы, которые до 24 февраля 2022 года находились в ВТБ, на данный момент они в РСХБ, данные активы висят в портфеле и будут списаны после обменов или списания. Как показала практика решение по поводу продажи иностранных активов было правильным, продажа и одновременно покупка российских акций на просевшем рынке дала не только способ избежать блокировки значительного количества активов, но и в целом после переоценок реальный портфель на 200 000 ₽ больше виртуального и это даже с учётом того, что все дивиденды по иностранным акциям на данную дату были бы выплачены, чего нет в реальности. Как и планировал ранее половину данной суммы списываю из реального портфеля, а в частности из графы «резервный кеш» и убираю её. Про виртуальный портфель забываю, про иностранные акции на текущий момент тем более. На данный момент из заявки в 100 000 ₽ вернулось на счет 25 000 ₽ и на конец августа 2024 года оценочная стоимость замороженных активов – 240 782 ₽. По информации G1 на бирже, больше нет, её выкупят по 7,11$ за акцию, и она пропадет из вечного портфеля. Что будет с расписками SHI и PTR непонятно, они давно не торгуются в США, возможно была конвертация, должны выдать конвертированные и возможно переведенные в Гонконг. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/8c43049b-e65b-4628-a3ed-78e23fff12c3/