👉 Забыли про покупательную способность денег и стоимость труда Инфляция равна доходности по вкладам или фондам денежного рынка. 100 ₽ вначале года равны 118 ₽ на конец. Локальные минимумы смотрят только по стоимости, про учет покупательной забивают, трудно считать. Акции Газпрома стоили вначале года - 159,73 ₽, на данный момент - 109,43 ₽, падение – 31,5%. Учитывая покупательную способность 159,73 ₽ на конец года превратились бы в 188,48 ₽, в покупательной падение растет с 31,5 до 41,94%. Средняя зарплата в январе 2024 года – 75 034 ₽, проиндексируем эту зарплату на доходность вкладов. Сравним количество акций Газпрома, которые можно было купить вначале и на сегодняшний день: 470 против 809 акций. На тот же труд с индексацией его на доходность вклада в конце года можно купить акций в 1,72 раза больше, чем вначале года. Стоимость труда относительно покупательной способности не выросла, относительно индекса выросла в 1.5 раза. Компании – средства производства если, не учитывать различные нюансы, которые подкинут негативно настроенные. 👉 Тренд важнее выбора бумаг. Стоимость акций – манипуляция, эмоции и настроение Независимо от показателей бизнеса и его перспектив акции падают по тренду. Сейчас негативный тренд, не смотрят относительно перспектив бизнеса и его финансовых показателей. Ставка растет и это позитивно для компаний с деньгами на счетах, но это не мешает им падать не хуже компаний с большими долгами. Сменится тренд и в независимости от финансовых показателей могут расти акции, которые по показателям бизнеса должны падать. Не стоит пытаться найти логику и адекватность в стоимости акций. В логических условиях стоимость прибыльного бизнеса не может меньше, чем у него денег на счетах. Многие компании относительно финансовых показателей даже учитывая текущую ставку недооценены при этом ничего не мешает к концу года им падать дальше. Пока не сработают триггеры тренд не изменится, срабатывание триггеров не зависит от компаний и тем более инвесторов миноритариев. 👉 Поиск максимально большей доходности в любой минимальный срок времени Поиск максимальной доходности в короткий срок – проблема большинства инвесторов. Капитал не имеет значение, другие факторы кроме доходности неважны. Дай инвестору сейчас инструмент, который требует вложения в акции со 100% гарантией обогнать вклады на 30% по истечению трех лет, он откажется от него. У него ожидания, что больше телодвижений с капиталом сделают результат лучше, на хаях выйдет, на низах зайдет, вовремя выйдет из вкладов. Печально лишь то, что мечты не равны реальности и пассивные инвестиции в большинстве случаев лучше даже если в определенный промежуток убытки и сплошной негатив.

👉 Цели автора не равны задачам подписчика Основная цель моих стратегий: обгонять индекс Московской биржи постоянно и долгосрочно, учитывая все издержки подписчика. Цель подписчика уникальна, она не зависит от ситуации на фондовом рынке. Целью могут манипулировать в зависимости от настроений в интернет, трудно навязать преимущество акций перед вкладами, когда минимум квартал акции проигрывают по доходности, с периодом длиннее негатив нарастает. Мое понимание мыслей большинства подписчиков: есть определенный капитал на акции, времени и компетенций не хватает, эмоциональный человек, есть потребность в делегировании. Есть три варианта: самостоятельно инвестирование, пай на индекс, автоследование. Часть своего капитала под акции подписчик отдает мне в управление. Оно может быть абсолютно неправильно, все индивидуально. С начала 2024 года сравнивая доходность с паями на индекс стратегии с издержками показывают меньший убыток и это не аргумент для позитива. Негативный фон убытка нарастает если сравнивать с доходностью вкладов за тот же период. По окончанию 11 месяцев разница между фондом ликвидности и индексом 25-30%. Про позитивный период многие забывают, если сравнивать периодом двух лет индекс вырос на 25% больше фондов ликвидности. Нет универсальной цели для стандартного подписчика. Один хочет посидеть неделю, другой посмотреть состав бумаг, третий ищет максимальную доходность в краткосрочный период времени. Задача автора предупредить о своих целях потенциального подписчика, которые он, читая только шапки пропускает. 👉 Причины падения индекса и убытков по стратегиям Геополитика, ставка, негативный эмоциональный фон – основные причины падения индекса по итогам 2024 года. Улучшение геополитики может одновременно сказаться на ставке если в керри-трейд пойдут иностранные деньги. Укрепление рубля благодаря иностранной валюте спровоцирует падение инфляция и сигнал ЦБ для снижения ставки. Чтобы увеличить привлекательность рынка акций необязательно быстро и резко снижать ставку, необходимы слова от ЦБ. Негатив не может быть вечен, он сменится на позитив, перейдет в эйфорию. Сейчас негативный фон, если он станет хуже стоит подумать не о фондовом рынке, а как дальше жить и сохранить привычное потребление. 👉 Повышение ставки и привлекательность вкладов Вклады не дают заработать, максимум сохранение покупательной способности. Высокая ставка массово делает труд дешевле, большинство компании не будут повышать зарплаты за тот же объем труда на 20% год к году, но обязательно попробуют сохранять рентабельность капитала. Много денег в системе, они в процентных инструментах, когда снизиться привлекательность деньги пойдут в фондовый рынок. Такие настроения сейчас пишут в интернете и озвучивают популярные блоггеры, никто не смотрит на вариант, что деньги с вкладов массово пойдут в потребление и без разницы какая будет ставка. Деньги на вкладах – излишки производства домохозяйства над потреблением, жизнь без излишка производства означает равенство доходов и расходов. Излишки производства в исключительных случаях тратятся на товары самообеспечения, так как достаточно текущих заработков. Исходя из этих показателей можно сделать вывод, что деньги из вкладов могут выйти в товары только в том случае, когда рост стоимости дорогостоящих товаров будет выше доходности по вкладам или когда акции смогут давать больше. Акции могут давать доходность больше не только благодаря дивидендам, пойдет тренд и рост стоимости. Жадность победит если из месяца в месяц акции будут обгонят вклады, она будет только нарастать. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/847c1f83-ba71-4b28-a1ad-5966c8eca980/

💼 Подвожу итоги октября и ноября 2024 года в стратегиях автоследования В первую очередь цифры, потом мысли и наблюдения. Начиная с третьего квартала мысленно подвожу итоги неудачного года, ноябрь и половина декабря прошли незаметно, результаты октября не публиковал ранее, поэтому в отчете будут цифры за два месяца. Различия стратегий: • Потенциал роста - сбалансированный портфель, преимущественно компании из индекса с потенциалом роста на 50% за год • Начинающий инвестор - преимущественно "голубые фишки" с лучшими перспективами. • Осознанный риск - разрешенные для стратегий ценные бумаги с возможностями роста в разы выше потенциального риска. 👏 Результаты с 1 по 31 октября 2024 года: Осознанный риск - с 26 968 ₽ до 25 114 ₽ (-1 854 ₽) или -6,87% Потенциал роста - с 211 920 ₽ до 198 348 ₽ (-13 572 ₽) или -6,40% Начинающий инвестор - с 79731до 74 336 ₽ (-5 395 ₽) или -6,77% Пай SBMX - с 17,53 ₽ до 15,779 ₽ или -9,99% Пай TMOS – с 6,02 до 5,48 или -8,97% 👉 Результаты октября 2024 года с учётом комиссий: 📈 TGLD – 7,55% 📈 LQDT – 1,53% 📉 Потенциал роста - 6,71% 📉 Начинающий инвестор - 7,07% 📉 Осознанный риск - 7,18% 📉 TMOS - 8,97% 📉 SBMX - 9,99% 👏 Результаты с 1 по 30 ноября 2024 года: Осознанный риск - с 25 114 ₽ до 25 436 ₽ (+322 ₽) или +1,28% Потенциал роста - с 198 348 ₽ до 199 798 ₽ (+1 450 ₽) или +0,73% Начинающий инвестор - с 74 336 ₽ до 77 360 ₽ (+3 024 ₽) или +4,07% Пай SBMX - с 15,779 ₽ до 15,92 ₽ или +0,87% Пай TMOS – с 5,48 до 5,54 или +1,09% 👉 Результаты ноября 2024 года с учётом комиссий: 📈 TGLD – 5,18% 📈 Начинающий инвестор - 3,72% 📈 LQDT – 1,75% 📈 TMOS - 1,09% 📈 Осознанный риск - 0,95% 📈 SBMX - 0,87% 📉 Потенциал роста - 0,40% 👉 Результаты с начала 2024 года: 📈 TGLD – 42,74% 📈 LQDT – 16,19% 📈 Начинающий инвестор - 0,18% 📉 Потенциал роста - 3,95% 📉 Осознанный риск - 9,66% 📉 SBMX – 11,09% 📉 TMOS - 11,50% 👉 Результаты с начала 2024 года с учётом комиссий: 📈 TGLD – 42,74% 📈 LQDT – 16,19% 📉 Начинающий инвестор в RUB - 7,22% 📉 Потенциал роста в RUB – 10,96% 📉 SBMX – 11,09% 📉 TMOS - 11,50% 📉 Осознанный риск - 16,42% Мысли в течение года, их реализацию и игнорирование отложу на годовой отчет. Выбор бумаг в текущей ситуации не имеет значение пока не сработают триггеры или не изменится тренд. Убирая теорию идеального трейдера с лучшим переход из акций в деньги и из денег в акции, покупки на низах, продажи на верхах, с начала года только акции шести компаний обогнали фонды ликвидности: БСП-ао, Аэрофлот, Полюс, СПБ биржа, Эсефай, Лента. Последние три обгоняют фонды на золото по росту стоимости в 2024 году. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/60a86fc8-2145-4cf4-8a6c-baa2a185009c/